Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Overwoekerd
Categorie: Overig , Column
Door
op vrijdag 29 november 2013
Views: 5.911
Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate
Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!
Maar wat zijn nu de totale lasten per maand ?
Ik ben (gelukkig) niet thuis in de soort constructies maar begrijp ik nou goed dat:
Beste Jos,GEEN ENKELE beleggingsverzekering ooit de vooraf voorgestelde eindkapitalen zal gaan halen om deze reden. Ook niet als er wel ieder jaar constant een percentage worden gehaald (de reden hiervan is dat er ook op dag en maand basis deviatie aanwezig is). Dwaling dusalle beleggingsverzekeringen ouder dan 6 jaar veeeeeeeeel (denk aan factor 5) te hoge risicopremie in rekening gebracht. Verschillende verzekeraars rekenen bij oude polissen nog steeds met tabellen uit de jaren 70, 80 en 90. Belachelijk en oplichting dus (mensen werden destijds 10 jaar minder oud dan nu, de premie is hierdoor velen malen hoger dan eigenlijk nodig is). Je kunt jezelf makkelijk inbeelden wat dit doet bij een klant met een verhoogde risco premie. Daarnaast zit de klant vast, want hij kant nergens anders heen door diezelfde verhoging.
Als ik op de advertentie naast dit artikel de gegevens invul voor een overlijdensrisicoverzekering (leeftijd 40, looptijd 15 jaar en bedrag van 90.000) kom ik uit op een maandpremie van nog geen 10 euro :-) Fijn dat Avero en de wondere wereld van de hypotheekadviseurs.
Over 6 jaar is de premie voor de ORV hoger dan de inleg en gaat het interen beginnen. 10 jaar later zal er dan niet veel meer over zijn. Uiteindelijk is dan 54.000 euro betaald voor 90.000 euro dekking. Mits de klant nu niet terminaal is lijkt me eindigen van de polis stap 1. Vervolgens de verzekeraar aanspreken op zijn aansprakelijkheid, wellicht via een stichting die claims indient bij woekerpolissen?
Het is bij dit soort polissen vlek op vlek op vlek:
Heel goed dat je hier weer aandacht besteedt. Dit probleem komt helaas zeer vaak voor is mijn realiteit (ik heb hier gisteravond nog een webinar over gegeven).
Labayla schreef op 29 november 2013 17:00 :
Heel goed dat je hier weer aandacht besteedt. Dit probleem komt helaas zeer vaak voor is mijn realiteit (ik heb hier gisteravond nog een webinar over gegeven).
Ik reageer even op de risicoverzekering: Avero moet dit gewoon oplossen. in het kader van de afspraken binnen het Flankerend beleid moeten zij een risicodekking zonder gezondheidswaarborgen voortzetten. Hoe ze dat doen, mag niet het probleem van jouw klant zijn.
Zij zijn overigens ook niet de enige club die hierbij dwarsliggen. een link naar de uitzending van Tros Radar van juni jl. waarin Richard Weurding aangeeft dat iedere maatschappij meewerkt blijkt helaas vaak nodig te zijn om ze in beweging te krijgen.
Nb: die premie loopt niet met € 100 per jaar op, dat gaat nog veel en veel harder naarmate je klant ouder wordt...
Bij wijziging van de premie/opzeggen OLV etc komt de vrijstelling box 3 te vervallen. In het onderhavige geval geen groot probleem tav opgebouwde waarde, maar toch.
Het is eigenlijk godsgeklaagd dat er zo gesteggeld moet worden om e.e.a. in goede banen te leiden.
Het is helder dat deze polis niet voldoet aan wat de klant mag verwachten op basis van de originele offerte. Deze klant zou dus deze stappen moeten doen:
andre68 schreef op 1 december 2013 14:51 :
Het is eigenlijk godsgeklaagd dat er zo gesteggeld moet worden om e.e.a. in goede banen te leiden.
Het is eigenlijk gewoon ordinaire oplichting en misleiding. Wittenboorden, dat wel. Maar de dieven worden met fluwelen handschoentjes aangepakt.
"Ik ga Avero volgende week eens bellen".......
Ik snap ook wel dat je niet met rieken, knuppels en bijlen naar hun kantoor kunt rijden, maar ze komen er tot op heden veel te makkelijk mee weg, die vermaledijde bank/verzekeraar oplichters. PARASIETEN!
Als consumenten zouden we met z'n allen de hele sector droog moeten leggen. Geen nieuwe premies meer inleggen en geen nieuwe produkten meer afsluiten.
Aantal posts per pagina:
20
50
100