Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Home  /  Artikelen  /  AOW met Corné

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

AOW met Corné

Categorie: Column
Door
op
Views: 20.355

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!

 

Auteur: Corné van Zeijl

Corné van Zeijl is analist en strateeg bij Actiam. Daarnaast is hij beurscommentator bij onder meer RTL Z en BNR en schrijft hij columns voor verschillende media. Van Zeijl begon zijn carrière als analist voor Staalbankiers in 1986. In 1989 maakte hij de overstap naar vermogensbeheerder bij Robeco. Tussen 1994 en 2003 was ...

Meer over Corné van Zeijl

Recente artikelen van Corné van Zeijl

  1. dec '13 2014: Nieuwe eurocrisis? 8
  2. okt '12 Tabée Van Zeijl 51
  3. sep '12 Héle mooie grafieken 1

Reacties

67 Posts
Pagina: 1 2 3 4 »» | Laatste | Omlaag ↓
  3. [verwijderd] 13 december 2007 11:52
    Dit is echt de grootste nietsnut column die ik ooit gelezen hebt. Eerst komt er een verhaal over zelf AOW fondsje opzetten met staatsobligaties ervolgens denk je: nu komt de constructie tegen inflatie, maar die komt niet. Het artikel sluit af met de conclusie dat Corne in het eerste stuk onzin heeft zitten uitkramen. Zeg dan niks.

  5. [verwijderd] 13 december 2007 12:00
    Waarom zet je je je geld niet op een leevnsloopregeling van Delta Lloyd of een andere aanbieder van de leevnsloop. 4,3% rente plus mogelijkheden om eventueel te beleggen als het wat beter gaat en pas na afloop loonbelasting betalen (die meestal lager ligt).

    Je ontvangt overigens de rente over een deel van je bruto loon.

    Dat lijkt mij al zo wie zo beter dan een staatsobligatie!
    Groetjes Dirk
  6. [verwijderd] 13 december 2007 12:10
    quote:

    Pegasuspaard schreef:

    Waarom zet je je je geld niet op een leevnsloopregeling van Delta Lloyd of een andere aanbieder van de leevnsloop. 4,3% rente plus mogelijkheden om eventueel te beleggen als het wat beter gaat en pas na afloop loonbelasting betalen (die meestal lager ligt).

    Je ontvangt overigens de rente over een deel van je bruto loon.

    Dat lijkt mij al zo wie zo beter dan een staatsobligatie!
    Groetjes Dirk

    Ik neem aan dat die 4.3% variabel is, terwijl 4% op staats vast is. Verder is het timen van de markt (switchen sparen -> beleggen) moeilijk. Meestal wordt er te laat ingestapt en niet op het dieptepunt.
  11. [verwijderd] 13 december 2007 12:50
    Beste Corne,

    Uitstekend om een bredere kijk op (mogelijke doelen van) beleggen te hebben.

    Naast de inflatie vergeet je evenwel een andere belangrijke faktor: belasting!
    Nu ben ik niet zo bekent met het nederlandse belastingsysteem, maar ik meende dat daar 30% belasting over een fictief rendement van 4% genomen wordt over je vermogen (oftewel 1.2% verdwijnt elk jaar)wat ca.3500 euro is (dus je netto AOW wordt dan 9000 euro/jaar.

    In duitsland wordt vanaf 2009 ca 25% ingehouden, dus een tamelijk vergelijkbaar resultaat.
  13. [verwijderd] 13 december 2007 14:39
    quote:

    *josr* schreef:

    Ik neem aan dat die 4.3% variabel is, terwijl 4% op staats vast is.
    [/quote]
    Al voor het tweede jaar achtereen 4,3%. 't maar wat je vast noemt.

    [quote=*josr*]
    Verder is het timen van de markt (switchen sparen -> beleggen) moeilijk. Meestal wordt er te laat ingestapt en niet op het dieptepunt.
    Dat is een algemene uitdaging om het positief te brengen.
    Mvrgr Dirk
  14. georgemg 13 december 2007 16:12
    Verder vergeet Jos dat de meeste mensen niet eeuwig leven, dus dat je de spaarpot zelf mag opeten. Ik gun iedereen daarvoor 40 jaar de tijd, dan heb je als 65-jarige op dit moment nog maar € 220.000 nodig (met 4% en bij instapkoers van 89%). Nog afgezien van de tijd die je hebt tot je 65e, inflatie en belasting. Maar dat spreekt voor zich.
  16. zjozjefke 13 december 2007 16:41
    Op zich een leuke berekening, maar het is natuurlijk niet reëel maar financieel. Daarvoor ga ik terug naar mijn opa, die voor een groot deel onderhouden werd door zijn kinderen (daarom hadden ze er toendertijd zoveel)en die zich rot lachte toen de AOW werd ingevoerd door Drees, met de opmerking, hoe kan dat nou ik heb er nooit voor betaald!
  18. [verwijderd] 13 december 2007 18:22
    Even zitten rekenen naar aanleiding van stukje Corne.

    Wel schrikbarend hoe duur je pensioen is als je met 4% rendement en 1,2% belasting rekent (alhoewel bij pensioenvoorziening natuurlijk geen 1,2% belasting betaald hoeft te worden).

    Maar zelfs zonder die belasting, uitgaande van 35 jaar sparen en daarna 20 jaar leven van je pensioen en 4% rendement bij 2,5% inflatie. Moet je bijna 40% van je nettoloon opzij leggen om straks hetzelfde te krijgen...

    Kortom, je zult iets risicovoller moeten beleggen om een betaalbaar pensioen/aow bij elkaar te sparen. Uitgaande van 8% per jaar wordt het een meer draaglijke 12% (en 9% als je 70% laatstverdiende salaris wilt overhouden als pensioen).
  19. forum rang 6 marique 13 december 2007 18:58
    quote:

    BJL schreef:

    Moet je bijna 40% van je nettoloon opzij leggen om straks hetzelfde te krijgen...
    Waarom niet van het brutoloon berekend?

    AOW van bruto loon is 18%
    Pensioen grofweg 20-25% (maar daarin zit een deel overl.risicoverz, wat iedereen gemakshalve maar vergeet), waarvan doorgaans minimaal de helft door de werkgever wordt betaald (wat ook iedereen liever vergeet).
    AOW/Pensioen samen dus zo'n 40% van het brutoloon, met nog de opmerking dat AOW-premie gemaximaliseerd is tot plm € 5.600 vanwege het maximimum premie-inkomen van plm € 31.000.
    Dus wie meer dan € 31.000 verdient gaat verhoudingsgewijs minder AOW-premie betalen maar meer IB. Maakt dus allemaal geen verschil.
    Sparen voor de oudedag is hoe dan ook, links- of rechtsom, via de staat of via dhz'en een dure bezigheid.

    vrgr
    marique
  20. [verwijderd] 13 december 2007 19:10
    quote:

    marique schreef:

    Sparen voor de oudedag is hoe dan ook, links- of rechtsom, via de staat of via dhz'en een dure bezigheid.
    Via de staat of via een pensioenfonds is sparen voor de oude dag aanzienlijk duurder dan zelf sparen/beleggen. Er zijn allerlei dure regelingen, zoals de levensloop, zie:

    www.iex.nl/forum/topic.asp?forum=23&t...
67 Posts
Pagina: 1 2 3 4 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Onderwerpen:

NL 4.00% 2037/01/15

111,300 02 mei
-0,200 -0,18%

Laatste beursnieuws

  1. 02 mei Coinbase verslaat verwachtingen ruimschoots
  2. 02 mei Apple verslaat verwachtingen
  3. 02 mei Galapagos handhaaft verwachte cashburn
  4. 02 mei Beursupdate: AEX op Wall Street
  5. 02 mei Wall Street sluit hoger
  6. 02 mei Koersalarm: Paramount in de lift door overname-interesse Sony
  7. 02 mei Olieprijzen consolideren
  8. 02 mei Wall Street koerst hoger
  9. 02 mei Europese beurzen sluiten lager
  10. 02 mei Solide groei UMG

IEX Premium: Meest gelezen

  1. Premium

    Analyse en Advies 23 apr

    Advieswijziging ASML
  2. Premium

    Analyse en Advies 25 apr

    Iets langer geduld met Besi
  3. Premium

    Vooruitblik 21 apr

    Vooruitblik: TikTok-verkoop, Magnificent Seven, en een correctie, of meer?
  4. Premium

    Analyse en Advies 30 apr

    Tijd om het aandeel Adyen op te vissen?
  5. Premium

    Analyse en Advies 25 apr

    Uitstekende cijfers Flow Traders

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links