Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Nieuwe hypotheekregels onduidelijk!
Categorie: Overig , Column
Door
op vrijdag 25 maart 2011
Views: 9.844
Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate
Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!
Jos,
De 50%-regel heeft bij tweede hypotheken, zo staat er, betrekking op de nieuwe financiering. Het sluiten van een tweede hypotheek kan dan - lijkt me - niet van invloed zijn op het aflossingsschema van de bestaande eerste. De gehele tweede moet een aflossingsschema krijgen, dat laat de eerste ongemoeid.
janalbert schreef op 25 maart 2011 13:16 :
De 50%-regel heeft bij tweede hypotheken, zo staat er, betrekking op de nieuwe financiering. Het sluiten van een tweede hypotheek kan dan - lijkt me - niet van invloed zijn op het aflossingsschema van de bestaande eerste. De gehele tweede moet een aflossingsschema krijgen, dat laat de eerste ongemoeid.
In je rekenvoorbeeld laat je een aflossing actief worden ook voor de bestaande eerste, ik denk dus dat dat niet juist is.
EwR schreef op 25 maart 2011 12:37 :
Jos,
Hoe zit het dan met hypotheken met een beleggingsverzekering/polis? Hier is het onduidelijk welk percentage op einddatum afgelost zal gaan worden.
En wat gaat dit betekenen als je in de ongelukkige situatie komt dat je een echtscheiding overkomt?? Formeel zou ik opver gekrediteert zijn, maar waty zou ik woest geweest zijn als ik om de regeltjes de boel had moeten verkopen!!!!
scheiber schreef op 25 maart 2011 13:40 :
En wat gaat dit betekenen als je in de ongelukkige situatie komt dat je een echtscheiding overkomt?? Formeel zou ik opver gekrediteert zijn, maar waty zou ik woest geweest zijn als ik om de regeltjes de boel had moeten verkopen!!!!
Dank voor het antwoord. Het blijft spijtig, maar is gelukkig wel op tijd gebeurd.
Het moet echt allemaal strenger.
Portisch schreef op 25 maart 2011 22:42 :
Als de huizenprijzen dalen en in de buurt van b.v. de Duiste huizenprijzen komen, moeten de Banken tientallen miljarden afschrijven.
Uit perspectief van de Banken is dit onaanvaardbaar.
Ja, ik ben het met je eens dat we er alles aan moeten doen om de risico's van de banken te verkleinen. Het feit dat er veel (belasting)geld naar de banken moet als er iets mis gaat zit me behoorlijk dwars. En dat de huizenkoper daar last van heeft is jammer dan, maar het zou het risico voor de kopers moeten verminderen. Maar voor zover ik weet ging er al niet zoveel mis, dus wat precies de winst wordt is mij onduidelijk.
Feit blijft door al het gerommel met de nieuwe wetgeving zijn de werkelijke prijzenl met 20% gedaald t.o.v. een jaar of 3 jaar geleden.
De banken hadden ook de rente bij tophypotheken (boven de 100% executiewaarde, hypotheken zonder NHG) flink kunnen verhogen. Dan was het niet meer interessant geweest om een tophypotheek te nemen. Dan hadden deze maatregelen helemaal niet genomen hoeven te worden.
Klopt deze denkwijze, Jos?www.berekenhet.nl netto p/m 660,-
Klopt deze denkwijze, Jos?www.berekenhet.nl netto p/m 660,-
Volgens mijn berekening kom je met een annuiteitenhypotheek op € 800,- uit. Of bij gelijkblijvende lasten ca. 205000,- hypotheek.
In de bijlage van de nieuwe gedragscode staan duidelijke rekenvoorbeelden.
Ik ben achter in de vijftig en heb een 100% aflossingsvrije hypotheek, gelukkig is de martktwaarde een stuk hoger dan de hypotheek.
LeonVo schreef op 28 maart 2011 11:43 :
Ik ben achter in de vijftig en heb een 100% aflossingsvrije hypotheek, gelukkig is de martktwaarde een stuk hoger dan de hypotheek.
Kan ik bij verhuizing mijn aflossingsvrije hypotheek meenemen ? 50% aflossing is op grond van mijn leeftijd niet haalbaar/ aan de orde
Als ik bij verhuizing toch gedwongen moet aflossen dan is verhuizen niet haalbaar en dan geldt: "blijf zitten waar je zit". Dat geldt voor velen met mij , dus minder doorstroming.
Aantal posts per pagina:
20
50
100