Marietje schreef op 31 augustus 2021 12:05:
[...]
Omdat ik denk, dat er toch een forse krimp van financiele instellingen binnen de EU gaat plaatsvinden, er zijn er nu ca. 5.000 en dat zijn er veel te veel.
Mijn verwachting is, dat alleen de grootste banken het kunnen blijven bolwerken, je zal als bank een draai moeten maken van het traditionele bankieren , rente gedreven, naar specialistische dienstverlening, zoals bijvoorbeeld bedrijfsopvolging, overnames/fusies, financieringen projecten en zo kan ik nog wel even doorgaan.
Ik denk dat ING op de goede weg is wat dat betreft, gezien de forse stijging van de fee inkomsten de laatste kwartalen.
Daarbij komt dat ze de kosten prima in de hand hebben, met een cost/income ratio van 0,56 en die zal alleen maar verder zakken, de Duitse dochter ING/Diba met bijna 10 miljoen klanten, geen enkel fysiek kantoor zit zelfs onder de 0,50.
Om die draai te kunnen maken, zal je echter wel voldoende massa moeten hebben en genoeg kapitaal, dus een heleboel banken zullen dat niet kunnen.
Op het moment dat de EU de voorschriften gaat vereenvoudigen/reduceren voor internationale overnames tussen EU banken, komt er een stortvloed aan overnames/fusies.
Momenteel begint geen enkele bank eraan om bijvoorbeeld tussen Belgie en Nederland te fuseren of een bank over te nemen.
In dat kader denk ik dat ING tot het selecte groepje zelfstandige banken gaat behoren wat overblijft.
Om een voorbeeld te geven over fee gedreven, in Rotterdam staat een project op stapel Feyenoord-City, een nieuw voetbalstadion en een geheel nieuw in te richten stadsdeel Rotterdam-Zuid.
Totaal een miljardeninvestering door de landelijke overheid, Gemeente Rotterdam en de voetbalclub Feyenoord.
De begeleiding voor de financiering van het project vindt plaats door Goldmann Sachs , dat had natuurlijk een Nederlandse bank moeten zijn en daar wringt nou nog de schoen, dat moet je wel kunnen en voor ingericht zijn, dan levert dat tientallen miljoenen aan provisies op.