Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Terug naar discussie overzicht
Forum Econocom Group geopend
Volgen
Chef B schreef op 15 december 2019 19:36 :
Ik wou visueel kunnen zien
is gedropt.
Ik had een vermoeden
staat minder duidelijk op de foto
ik had gehoopt
Kabouters zijn het toen misschien gewoon beu geworden
KLETS
KLETS
KLETS
Storend
ik ... niet kan rijmen
Ik verwachtte
Ik was tevens in de veronderstelling
www.jwz.org/blog/2010/10/nurse-nurse-... www.fsma.be/nl/aandeelhouderschap-0
Ik blijf u geniaal vinden. Ook al kom ik er dan telkens belabberd uit. U bent de beste leermeester die er is.
Leefloon schreef op 12 december 2019 02:59 :
Ik gok (!) ... niet doen. Een stijginkje "kan", maar ...
FWIW: YTD zal de ingeschatte implied volatility nu ook nabij een recent dieptepunt (van 10 december) staan. Met andere woorden: weinig onrust. Uiteraard kan en zal dat ongetwijfeld gaan veranderen, en neemt de heersende rust dan vanzelf af. Merk op dat IV richtingsneutraal is, Econocom is geen omhoog gerichte slapende vulkaan, en dat de IV daarenboven ook langzaam kan gaan toenemen. Zoals eerder gesteld helpt deze week de aandachttrekkende grote expiratie niet. Een verkleinde kans dat men zich, zonder stuwend nieuws, relatief massaal op handelen in Econocom gaat storten.
Groen = (geschaalde) historische volatiliteit = (ingeschatte) IV.
Links aantal aandelen verhandeld volgens Euronext ( november 3.2M) Rechts aantal aandelen via beurs ingekocht door econoom. (november 3.8 M) 07/11/2019-----200.737-----735.369 15/11/2019-----211.261-----625.731 19/11/2019-----211.156-----808.718 21/11/2019-----164.398-----484.181 Enkel grootste verschillen opgenomen in dit overzicht.
Chef B schreef op 18 december 2019 13:49 :
Links aantal aandelen verhandeld volgens Euronext ( november 3.2M)
Rechts aantal aandelen via beurs ingekocht door econoom. (november 3.8 M)
Opnieuw de (on)nodige moeite gestoken in een hele, verder niet bekeken en oninteressante ofwel suggestieve er-was-eens-verhaallijn over onbegrepen en saaie "grote jongens", ook niet gehinderd door afdoende kennis van zaken, om uiteindelijk misschien bij de teleurstellend eenvoudige conclusie en realiteit te komen dat het aandeel Econocom op meerdere beurzen wordt verhandeld... Ach, misschien moet de ?-toets hersteld worden. Of een kilometervergoeding, die de doelloze omwegen verklaart. Wie weet.
Die conclusie is absoluut niet teleurstellend maar zeer verhelderend. Mijn post was zeker niet suggestief bedoeld al ben ik me wel onmiddellijk gaan bukken toen ik hem verzond. Ik wil het gewoon snappen..
Bolero juli 2019 Wie kan/durft dit counteren ? Econocom Planet/Satellite Econocom biedt een zeer breed gamma aan innovatieve en zeer gespecialiseerde diensten en oplossingen aan. Om dit te bereiken, heeft het bedrijf een acquisitiestrategie gevolgd die uiteindelijk resulteerde in een aantal kernbedrijven, die samen de zogeheten ‘Econocom Planet’ vormen. Daarnaast zijn er een hele reeks (26) dochterondernemingen, de zogeheten ‘Satellites’, die een hoge mate van autonomie genieten. Op die manier hoopt Econocom de KMO-spirit te behouden, die toelaat te innoveren. Econocom wil de structuur rationaliseren. Terwijl het implementeren van een meer gestroomlijnde organisatie zeker niet eenvoudig is, is dat wel een opportuniteit voor Econocom. Het verbetert de marges en reduceert de operationele risico's die eigen zijn aan complexe organisatiestructuren. Econocom heeft dat goed begrepen en is bijgevolg van plan om in de komende jaren 2 tot 5 satellieten af te stoten. Vooral Aragon-erh (HR) en Synertrade (Procurement), beide softwareontwikkelingsbedrijven, bieden weinig synergiemogelijkheden met de rest van de groep en komen daarom bij uitstek in aanmerking voor desinvestering. Anderzijds blijft het management vertrouwen hebben in zijn acquisitiestrategie en zal het ‘satellieten’ blijven toevoegen aan de groep. 2018 was een moeilijk jaar Winstwaarschuwingen en managementkwesties stuurden het aandeel flink zuidwaarts. Ook dit jaar zijn er nog duidelijke risico's en uitdagingen die nog moeten worden aangepakt. KBCS kijkt hierbij uit of op z’n minst een bescheiden herstel mogelijk zou zijn in Technology Management & Financing. Vooruitzichten Econocom heeft op de laatste trading update (beknopt) meegegeven wat van het bedrijf kan worden verwacht. Voor het boekjaar 2019 mikt Econocom op een recurrente bedrijfswinst van 128 miljoen euro, in lijn met de verwachting van KBCS die in een basisscenario uitgaat van 126,7 miljoen euro. Uit het verleden onthield KBCS de guidance voor de omzet die in 2017 werden gegeven. Die zou van 2.980 miljoen euro in 2017 naar 4.000 miljoen in 2022 evolueren, met een recurrente bedrijfswinst van 150 miljoen euro in 2017 naar 300 miljoen euro in 2022. Na de winstwaarschuwing in 2018 heeft Econocom die doelstellingen bevestigd, maar met een jaar vertraging, en gaat KBCS bijgevolg uit van dezelfde cijfers, maar dan voor 2023. De visie van KBC Securities KBCS heeft de investment case doorgelicht en het waarderingsmodel opgefrist. In het basisscenario wijst de Discounted Cash Flow-analyse op een waardering van 4,6 euro per aandeel. Op basis van een meer conservatieve schatting komt KBCS uit op 3,2 euro, maar waarschuwt wel dat het scenario misschien wel iets te pessimistisch is. Het gaat immers uit van een fors krimpende divisie Technology Management and Financing. Bovendien is analist Thomas Couvreur van mening dat Econocom een goede overnamekandidaat zou kunnen zijn. Uit het voorzorgsprincipe neemt de analist het scenario mee voor 35% in de waarderingsoefening. Een analyse van het competitieve landschap is niet zo eenvoudig. Er zijn geen spelers bekend met het profiel van Econocom. Een multiple-vergelijking is daarom altijd een beetje mank. Op basis van de multiple-analyse (P/E, EV/EBITDA en P/B), ligt de waardering in het basisscenario in lijn met de pool aan min of meer vergelijkbare ondernemingen. Conclusie Op basis van een DCF- en peer multiple-waarderingsmethode, verhoogt KBCS het koersdoel van 3,6 euro naar 3,9 euro. Aan de huidige koers geeft dat een opwaarts potentieel van 30% en is dus een verhoging van het advies opportuun. Dat gaat van ‘Houden’ naar ‘Opbouwen’.
Het verbaast me dat dit van juli jl. is. Acquisitiestrategie, omzetdoelstelling +35% (krimpt dit jaar zelfs), overnamedoelwit,.... Zie daar toch wat zaken die helemaal niet meer aan de orde zijn. Heeft KBC in juli veel copy/paste toegepast op een stuk van eind 2018? Lijkt een erg verouderde tekst.
PeterP schreef op 18 december 2019 15:23 :
Wie kan/durft dit counteren ?
Zo werkt dat misschien niet helemaal, een subjectief virtueel doelwit plakken en anderen laten schieten, zonder enige inhoudelijke eigen bijdrage, maar KBC komt exclusief overname uit op €3,20. Eerder noemde ik de €3,10 van al "niet pessimistisch". Toen de koers Econocom nog veel hoger stond dan nu. De analist lijkt bijvoorbeeld te onderwegen dat de domme, dogmatische, dwangmatige winstverdubbeling exclusief rentelasten (en/of verwatering) is. De voorspelbare en voorspelde val van Icarus begon juist toen het bedrijf met een verwaarloosbare autonome groei de groei van het domme groeiplan met geleend geld ging kopen. Dan dacht ik eerder aan Hagemeyer en Imtech dan aan €8 of een overname en €3,90. Sinds het verdubbelingsplan is de koers bijna de helft van de helft, en sinds juli is het nieuws niet in lijn met het inhoudelijk ietwat verouderde advies. Het aandeel blijft ver achter op dat wat KBC een "pessimistisch scenario" noemde, in juli. Merk ook op dat de analist, met een opgelegde werkwijze, nog zoekende is. Leuk om te lezen wat de overwegingen zijn en waren, maar niet veel meer dan dat. Alleen al zo'n verdubbelingsplan, exclusief rentelasten, mag van mij overboord. Klinkt fantastisch, maar de koers is sindsdien dus ongeveer de helft van de helft van wat de koers had moeten zijn. De €3,10 van ING, AFAIK zonder overnamefantasie, vind ik al "niet pessimistisch". Waarschijnlijk een beter oordeel dan €3,20 té pessimistisch nioemen. In vergelijking het model van KBC zal het grootste verschil vermoedelijk zitten in de verdubbelingsbelofte. Wat mij betreft min of meer de belofte van een pruster met een verdubbelingsgeschiedenis, maar wat KBC betreft blijkbaar de belofte van een CEO met een verdubbelingsreputatie. Reputaties associeer ik dus meer met Hagemeyer en Imtech, nog los van het nieuws sinds het advies van KBC, en sinds die waarschuwing was "short Econocom" een betere raad dan het koopadvies van KBC. Wat KBC "te pessimistisch" noemt, €3,20 en misschien zelfs €3,90, noem ik te optimistisch. Of in elk geval "niet pessimistisch". Een stijging sluit ik niet uit, het is niet blijvend hopeloos en de afstand tot eerder geziene koersen boven de €3 is vrij groot, maar ik word niet enthousiast van een verdubbelingsbelofte met voetnoten. Die hopelijk eigenlijk definitief van tafel is.
Stevige slotverkoop, 138k stuks aan 2.244. Nog een Chinese vrijwilliger?
Leefloon schreef op 12 december 2019 02:59 :
Ik gok (!) ... niet doen. Een stijginkje "kan", maar ik mis een aanjager voor een prettig herstel.
...
gerommel in de marge, zonder invloeden van buitenaf. Waaronder een mogelijke afwaardering of boekverlies op de bedrijfsonderdelen. Ik mis een aanjager.
Laat ik deze "gegokte prognose" alvast maar intrekken, alhoewel het nog niet de kerst van de eventuele kerstrally is. Wie wil, die mag de laatste anderhalve beursdag nog meenemen voor welke duistere eigen toepassing dan ook. Het was het verwachte gerommel in de marge, zonder invloeden van buitenaf.
JdeFL schreef op 20 december 2019 17:58 :
Stevige slotverkoop
Zoiets dachten sommigen elders ook, FWIW: www.beursduivel.be/Forum/Post/1201635...
Dacht dat econocom zelf evtl. voor een mooie slotkoers zou zorgen, maar in de voorgaande 2 jaren was dat in elk geval niet zo. Ook een idee voor de prullemand. Heb nog altijd geen idee waarom ze in november zo driftig inkochten. Dure grap geweest.
JdeFL schreef op 24 december 2019 09:53 :
Dacht dat econocom zelf evtl. voor een mooie slotkoers zou zorgen
Heb nog altijd geen idee waarom ze in november zo driftig inkochten.
Aan eigen window dressing heeft Econocom meestal weinig, en bovendien koopt Econocom dan niet via de leidende beurs. Ach, er is nog krap 2 uur tijd om alsnog een kerstrally af te ronden. Misschien is dit aandeel meer iets voor heel 2020, en dan liefst zonder rally in 2019. Wie weet en is de CEO ervan overtuigd dat het aandeel zwaar ondergewaardeerd is, en is dit bestemd voor het ooit gaan kopen van groei met ooit ingekochte aandelen. Of bvb. "gewoon" om de WPA op te pompen, om zo de koers ook na 31 december te proberen te ondersteunen.
JdeFL schreef op 30 november 2019 09:36 :
...
Het blijft rommelen bij de beursgenoteerde IT-leasinggroep Econocom. Adjunct-CEO Julie Verlingue stapt na amper zes maanden om 'persoonlijke redenen' op in die functie.
...
En toen stopte ook het inkopen.... Zou het uit haar pen gekomen zijn?
Hooguit wanneer Econocom alleen tijdens die amper zes maanden inkocht, en dat niet met tussenpauzes deed. O.a. de beschikbaarheid van "overtollig" geld zal een rolletje spelen.
Heb het niet in detail opgezocht, maar vanaf half oktober en vooral november dan, was qua ingekochte aantallen van een andere orde. Mega. En sindsdien niets meer. Nieuwjaar 2019: 5.65% eigen aandelen 1 april 6.86%, daarna pauze tot oktober 26 nov 9.53% (laatste inkoopdag 21/11), bijna 3% ingekocht op anderhalve maand.
JdeFL schreef op 27 december 2019 09:54 :
Heb het niet in detail opgezocht, maar vanaf half oktober en vooral november dan, was qua ingekochte aantallen van een andere orde. Mega. En sindsdien niets meer.
Niet dat ik zoiets überhaupt volg, maar het kost mij merkbaar moeite om dan in netto één observatie, een periode van half oktober tot en met ergens in november, een patroon te gaan zien, terwijl er in de langdurigere radiostilte tot half oktober kennelijk geen patroon zit. Het is geen gepland, strak uitgevoerd inkoopprogramma van bvb. Ahold Delhaize. Ik geef wel toe dat het mij ook moeite kost om met de logische reeks 1, 2, 4, 8 en 16 het volgende getal van de reeks, met begincijfer 3, te weten. Enfin, je zou toch bijna kunnen gaan denken dat, in de jacht op spectaculaire groeiers, de CEO van Econocom nu bij het kopen van Econocom is uitgekomen...
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
AIRBUS
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
CVC Capital Partners
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
Nextensa
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia Oyj
Nokia OYJ
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Premium
Word nu abonnee van IEX en krijg onbeperkt toegang tot onze (koop)tips en succesvolle modelportefeuilles. Nu 3 maanden voor slechts €19,95! Profiteer van 58% korting!
Word abonnee