De Nederlandse belegger heeft gesproken. De uitkomsten van het Nationale Beleggersonderzoek 2023 zijn bekend en dit zijn de partijen die door de consument het best zijn beoordeeld.
Het aanbod aan beleggingsproducten en -diensten is enorm groot en het is voor individuele beleggers niet altijd even makkelijk om daar een keuze uit te maken. De Beste Keuze van IEX is in het leven geroepen om die keuze wat te vereenvoudigen en terug te brengen tot de best beoordeelde partijen in de markt.
En wie kun je dat beter laten beoordelen dan de meest ervaringsdeskundigen: de klanten zelf. Wij vroegen ruim 5.500 beleggers om hun brokers, crypto-exchanges, vermogensbeheerders, online beleggingsapps, crowdfundingplatformen en fondsaanbieders te beoordelen op diverse criteria.
De resultaten van dat onderzoek leverden in negen categorieën een lijst met Beste Keuzes volgens de Nederlandse consument op. Hieronder vindt u de uitslag, die ook terug te vinden is onder de menu-optie Beste Keuze in het IEX-hoofdmenu.
Alle genoemde partijen zijn niet alleen het best beoordeeld door consumenten, maar maken bovendien kans op de zeer gewilde IEX Gouden Stier Awards, die in maart 2024 zullen worden uitgereikt. Een vakjury bepaalt per categorie de winnaar van die Gouden Stieren.
Beste Keuze - Brokers
Wie zelf belegt kan niet zonder broker. Maar die zijn er in veel soorten en maten: voor gevorderden, met veel toeters en bellen, of eenvoudige, toegankelijke beleggingsapps. Deze tien brokers krijgen de hoogste gewogen waardering van consumenten. Op alfabetische volgorde:
- BUX Zero
- Degiro
- Easybroker
- eToro
- FX Flat
- Lynx
- MeDirect
- Mexem
- Trade Republic
- Trading 212
Opvallend: geen enkele grootbank haalt de top 10 met zijn zelfbeleggen-platform. Meer informatie over de genomineerden vindt u hier.
Beste Keuze - Crowdfundingplatforms
Naast de oervorm van crowdfunding - geld lenen aan lokale MKB-ondernemers - zijn er in de laatste jaren meer varianten van crowdfunding populair geworden: investeren in zonne- en windenergie, vastgoed, ontwikkelingslanden. Uit het brede aanbod krijgen deze tien platforms de hoogste waardering, gemeten naar zes criteria. Op alfabetische volgorde:
- Collin Crowdfund
- CrowdRealEstate
- Duurzaaminvesteren.nl
- GeldvoorElkaar
- Horeca Crowdfunding
- Lendahand
- Lender & Spender
- NPEX
- OnePlanetCrowd
- Zonnepanelendelen
Opvallend: van de tien grootste partijen in de markt (naar totaal gefinancierd kapitaal) komen zeven namen terug in deze selectie van best beoordeelde platforms. Meer informatie over de genomineerden vindt u hier.
Beste Keuze - Crypto-exchanges
De eerste hype is er een beetje af, maar cryptocurrencies blijven een geliefd handelsobject voor een wat avontuurlijker, of meer tech-minded doelgroep. De sector is nog jong en veel partijen hebben nog maar een beperkt trackrecord. Deze tien partijen worden nu het best beoordeeld door hun gebruikers. Op alfabetische volgorde:
- BCM
- Bitmymoney
- Bitonic
- Bitvavo
- Blox
- BTC Direct
- BUX Zero
- Crypto.com
- eToro
- Finst
Opvallend: hoewel het totaal aantal deelnemers aan het Nationaal Beleggersonderzoek dit jaar iets hoger lag dan vorig jaar, nam het aantal beoordelingen van crypto-brokers met zo'n 30% af. Meer informatie over de genomineerden vindt u hier.
Beste Keuze - Online beleggingsoplossingen
Ze worden steeds populairder: online beleggingsconcepten waarmee je snel en eenvoudig een portefeuille kunt laten samenstellen, op basis van je wensen en risicoprofiel. Soms in de vorm van digitaal vermogensbeheer, soms als online 'supermarkt' waar je zelf je mandje kunt samenstellen. Deze tien platforms scoren het best bij de klanten. Op alfabetische volgorde:
- ASN Doelbeleggen
- Axento Vermogensbeheer
- Brand New Day
- Doelbeleggen.nl
- Fitvermogen
- Nationale-Nederlanden Beheerd Beleggen
- Rabobank Beheerd Beleggen
- Robeco ONE
- Saxo Wealthcare
- Semmie
Opvallend: zes van de tien genomineerden kregen ook vorig jaar de beste beoordeling van beleggers. Semmie, Nationale-Nederlanden, Rabobank en Saxo Bank zijn dit jaar nieuw in de Beste Keuze-selectie. Meer informatie over de genomineerden vindt u hier.
Beste Keuze - Vermogensbeheer
Persoonlijk vermogensbeheer op maat, daar gaat het in deze categorie over. Hoewel de meeste partijen ook een goed online aanbod hebben, is er bij 'klassiek' vermogensbeheer ook altijd sprake van persoonlijke aandacht. En er moet daarom ook doorgaans een minimaal bedrag aan vermogen worden ingebracht. Deze tien vermogensbeheerders bedienen de klant het best, volgens diezelfde klanten. Op alfabetische volgorde:
- 1Vermogensbeheer
- ABN Amro Vermogensbeheer
- Care IS
- Fintessa Vermogensbeheer
- Fisher Investments Nederland
- Index People
- ING Vermogensbeheer
- Van Lieshout & Partners
- OHV Vermogensbeheer
- Velthuyse & Mulder
Opvallend: de Gouden Stier-winnaar van 2022, Index Capital, werd onlangs overgenomen door Semmie, een van de genomineerden in de categorie Online Beleggingsoplossingen. Meer informatie over de genomineerden vindt u hier.
Beste Keuze - Private banks
Vermogensbeheer voor de toplaag. Private banks bieden meer dan alleen beleggingsoplossingen; de klanten - die meestal minimaal een half of heel miljoen moeten meebrengen - worden ook voorzien van fiscaal advies en financial of estate planning. Het aantal private banks is beperkt, daarom nomineren we in deze categorie slechts zeven instellingen. Op alfabetische volgorde:
- ABN Amro MeesPierson
- Bank Ten Cate & Cie
- Delen Private Bank
- ING Private Banking
- InsingerGilissen
- Van Lanschot Private Banking
- Rabobank Private Banking
Opvallend: gespecialiseerde huizen als Ten Cate, Delen en Van Lanschot krijgen op de meeste criteria een duidelijk hogere beoordeling van hun klanten dan de private banking-afdelingen van de grootbanken. Meer informatie over de genomineerden vindt u hier.
Beste Keuze - Beleggingsfondsen
Anders dan in voorgaande jaren nomineren we in deze categorie geen individuele fondsen, maar fondshuizen. Het aanbod aan beleggingsfondsen is dermate groot dat het laten beoordelen van alle mogelijke fondskeuzes door consumenten geen haalbare kaart is.
In deze categorie hebben we daarom beleggers gevraagd om fondsaanbieders waarvan zij fondsen in portefeuille hebben, te beoordelen op een vijftal criteria (fondsprestaties op de lange en middellange termijn, verhouding risico/rendement, kostennniveau, expertise van de beheerders en informatievoorziening). Dat leverde de volgende top 10 op, in alfabetische volgorde:
- Add Value Fund
- Candriam
- Cardano
- Fidelity
- InsingerGilissen
- JanusHenderson
- Kempen
- Meewind
- OBAM
- Skagen
Opvallend: beleggers lijken wat home bias te hebben. Zes van de tien best beoordeelde fondsaanbieders komen uit Nederland. Meer informatie over de genomineerde fondshuizen vindt u hier.
Beste Keuze - Indexproducten
Ook hier word niet het inmiddels immense aanbod van losse ETF's en indextrackers - die vaak op slechts minieme punten van elkaar verschillen - beoordeeld, maar hebben we beleggers gevraagd om de aanbieders van deze producten te beoordelen op vier criteria: bijdrage aan het beleggingsrendement, betrouwbaarheid van de aanbieder, kosten en informatievoorziening.
Deze tien aanbieders van ETF's en andere indextrackers krijgen van beleggers de hoogste (gewogen) gemiddelde beoordeling. Op alfabetische volgorde:
- Brand New Day
- Cardano
- Fidelity
- iShares
- Lyxor
- Meesman Indexbeleggen
- Northern Trust
- Pictet
- Van Eck
- Vanguard
Opvallend: hoewel ETF's vooral bekendstaan als goedkope producten, scoren deze tien aanbieders gemiddeld hoger op de onderdelen bijdrage aan het rendement en betrouwbaarheid dan op kosten. Meer informatie over de genomineerden vindt u hier.
Beste Keuze - Duurzame fondsen
De tijd dat er nog maar een handjevol duurzame beleggingsfondsen op de markt was, is lang geleden. Ieder zichzelf respecterend fondsenhuis heeft inmiddels een glimmend groene line-up van duurzame fondsen klaarstaan voor de maatschappelijk betrokken consument.
Wat merkt de belegger van die duurzame ambities? In het Nationaal Beleggersonderzoek vroegen wij duurzame beleggers om de aanbieders van deze fondsen te beoordelen op specifiek duurzame criteria: expertise (met betrekking tot duurzaamheid), de mate van duurzaamheid van het fonds en de informatie over de duurzame keuzes die het fonds maakt. De volgende tien aanbieders kwamen daar als beste c.q. groenste uit:
- ABN Amro
- ASN Impact Investors
- A.S.R.
- BlackRock
- GSAM (voorheen NN)
- ING Bank
- Kempen
- Meewind
- Robeco
- Triodos
Opvallend: twee Nederlandse grootbanken, die zelf maar een beperkt aantal fondsen onder eigen label op de markt brengen, worden door beleggers toch als prima aanbieders van duurzame fondsen beoordeeld. Meer informatie over de genomineerden vindt u hier.
Twee extra categorieën
Wie beleggers goed online wil bedienen moet in de eerste plaats een goed platform of app hebben en, minstens zo belangrijk, service van hoog niveau aanbieden. Om het belang daarvan nog eens extra te onderstrepen reiken we deze jaargang twee categorie-overstijgende Gouden Stieren uit:
Best beoordeelde platform/app
De genomineerden hiervoor zijn, in alfabetische volgorde:
- Axento Vermogensbeheer
- Bitmymoney
- Brand New Day
- BUX Zero
- Degiro
- Doelbeleggen.nl
- Duurzaaminvesteren.nl
- Finst
- Horeca Crowdfunding
- Semmie
Best beoordeelde klantenservice
De genomineerden hiervoor zijn, in alfabetische volgorde:
- Axento Vermogensbeheer
- Brand New Day
- Bitmymoney
- BTC Direct
- Doelbeleggen.nl
- Easybroker
- Finst
- Lynx
- Mexem
- Semmie