Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Draadje:Pensioenfondsen en effect op de beurs
Volgen
Hans Heijkers schreef:
ABP en PGGM getallen groot op de voorpagina en op txt 101 is vooral verneukeratief voor het gevoel bij veel mensen.
van lo 83 naar 91 is redelijk maar nogsteeds slecht voor ABP.
www.pensioenthermometer.nl geeft van een gemiddeld low van 90 nu inmiddels voor de daling van gisteren op de aandelenmarkten een high aan van 108 inmiddels.
Dus een groot deel van de pensioenfondsen zit weer boven de 105, ABP en PGGM natuurlijk nog niet.
www.pensioenthermometer.nl geeft een fictieve dekkingsgraad aan, niet de werkelijke dekkingsgraden van pensioenen...
HandeR schreef:
Helemaal me eens wat de berekeningswijze van de dekkingsgraad betreft. Je bent niet de enige.
Een paar maanden geleden nog op 83% (ABP), en nu weer op bijna 100%??
En daar moet hun LT-beleggingsbeleid en mijn pensioen van afhangen?? Walgelijk!
Dekkingsgraad ABP is gestegen naar 91% en niet naar 100%. Die schommelingen hebben niet zoveel te maken met de berekening van de dekkingsgraad, maar met de mate waarin risicovol belegd wordt. Ik begrijp dat je graag een stabiel en veilig pensioen wilt hebben, maar de dekkinsggraad geeft een aardige indicatie van het risico dat je pensioen(fonds) loopt. Je blaft dan ook tegen de verkeerde boom.
voor de mensen die denken dat de problemen zijn veroorzaakt door rekenen met marktrente ipv 4% vaste rekenrente: dekkingsgraad bij 4% vaste rente (ABP) 2004 124% 2005 125% 2006 129% 2007 124% 2008 98% 2009/4 96% kortom: ook een dekkingstekort (minimum eis 105%, voor ABP's risicovolle beleggingsbeleid vereiste dekking 124%)
BJL schreef:
[quote=HandeR]
Helemaal me eens wat de berekeningswijze van de dekkingsgraad betreft. Je bent niet de enige.
Een paar maanden geleden nog op 83% (ABP), en nu weer op bijna 100%??
En daar moet hun LT-beleggingsbeleid en mijn pensioen van afhangen?? Walgelijk!
[/quote]
Dekkingsgraad ABP is gestegen naar 91% en niet naar 100%.
Die schommelingen hebben niet zoveel te maken met de berekening van de dekkingsgraad, maar met de mate waarin risicovol belegd wordt.
Ik begrijp dat je graag een stabiel en veilig pensioen wilt hebben, maar de dekkinsggraad geeft een aardige indicatie van het risico dat je pensioen(fonds) loopt. Je blaft dan ook tegen de verkeerde boom.
Geen antwoord dus, op de vraag van die belachelijke volatiliteit van de dekkingsgraad. Al genoemd door grotere deskundigen dan ik... Een procentje in de KT-rente scheelt al direct 10% ofzo in de dekkingsgraad. Dat moeten we dus niet willen!! En ik constateer dat mensen zoals jij, die claimen er verstand van te hebben het antwoord ook niet weten. Jammer. Je herhaalt alleen maar dat pensioenfondsen in het verleden verkeerd belegd hebben. Ja, dat kan ik ook zeggen. Met het besef dat achteraf beleggen het meest on-ethische is wat er is. Het gaat nu om een goede en gezonde beleggingsfilosofie voor de toekomst. Borghouts of BJL? Wat mij betreft geen van beiden.
HandeR schreef:
Alsjeblieft, jullie rekenmeesters en accountants, los dit nu eens op een maatschappij-vriendelijke en economisch verantwoorde wijze op! Het berekenen van de dekkingsgraad bedoel ik, op een manier die minder volatiel is en minder afhankelijk van dagkoersen.
Ik bedoel niet: optimistischer, ik zeg en bedoel: minder volatiel! Lees me goed!!!
Dat is natuurlijk een keuze, risico vs. rendement. Als het ABP alles in staatsobligaties zou beleggen ben je al een heel eind op weg. Alhoewel dat mij ook niet nodig lijkt, maar men kan om te beginnen ook wat betere beleggings-experts aannemen. Ik heb niet de indruk dat ze een goed beleggings-beleid voeren. Het is natuurlijk achteraf-wijsheid, maar ik vraag me toch af waarom men zo passief is geweest toen de dekkingsgraad 130+ was. Ja omdat het misschien 140+ of 150+ kon worden, maar ik denk als je al 120+ staat je best de risico's kunt verlagen. Maar ook bij pensioenfondsen heerst er op zo'n moment hebberigheid, en nu hebben ze de deksel op hun neus.
HandeR schreef:
Geen antwoord dus, op de vraag van die belachelijke volatiliteit van de dekkingsgraad. Al genoemd door grotere deskundigen dan ik... Een procentje in de KT-rente scheelt al direct 10% ofzo in de dekkingsgraad. Dat moeten we dus niet willen!!
[/quote]
Nou, dan keer je toch terug naar 4% vaste rekenrente zoals vroeger. Alleen hebben pensioenfondsen dan nog steeds dezelfde problemen, nl. onderdekking.
[quote=HandeR]
En ik constateer dat mensen zoals jij, die claimen er verstand van te hebben het antwoord ook niet weten. Jammer.
[/quote]
Sterker nog, er is geen antwoord. De dekkingsgraad krijg je niet stabiel met een risicovol beleggingsbeleid. Daar zul je mee moeten leren leven. Beleggen in aandelen is erg riskant, ook over een periode van 30 jaar - en zeker als je erop rekent dat je 4% of meer rendement zult halen.
[quote=HandeR]
Je herhaalt alleen maar dat pensioenfondsen in het verleden verkeerd belegd hebben. Ja, dat kan ik ook zeggen. Met het besef dat achteraf beleggen het meest on-ethische is wat er is. Het gaat nu om een goede en gezonde beleggingsfilosofie voor de toekomst.
Sinds de privatisering medio jaren '90 is het beleggingsbeleid van ABP verschoven van bijna alleen staatsobligaties naar meer risicovolle beleggingen (met bijna geen staatsobligaties meer). Dit heeft echter (ondanks het feit dat aandelenmarkten gemiddeld iets beter presteerden dan staatsobligaties) geleid tot een lager rendement. Wel met veel meer risico? Een gezonde beleggingsfilosofie? Dat is het afstemmen van je beleggingen op je toekomstige verplichtingen. En niet speculeren met de oudedagsvoorziening waar iedereen vast op rekent. Of wel, maar dan alleen als het voor iedereen duidelijk is dat de afspraken geen afspraken zijn maar 'loze' beloftes die ook zwaar kunnen tegenvallen. Een extra voordeel van risicolozer beleggen is dat dit ook minder kosten met zich meebrengt. Op dit moment is het ABP zo'n 8% van de ingelegde premies kwijt aan interne en externe beheerskosten.
Ik citeer even uit eigen werk: "Je kunt je echter afvragen of het wel verstandig is. Risicovol beleggen in zakelijke waarden met geld dat bestemd is voor toekomstige pensioenen. De redenatie van pensioenfondsen is dat met dergelijke beleggingen een hoger rendement gehaald wordt dan met een veilige belegging in staatsobligaties. En dat dit nodig is om de pensioen betaalbaar te houden. Pensioenfondsen beleggen in aandelen omdat dat op lange termijn een hoger rendement oplevert dan een belegging in staatsobligaties. Dit is de reden waarom het ABP een groot deel van haar beleggingen in zakelijke waarden heeft. Een pensioen alleen gefinancierd door staatsobligaties zou te kostbaar worden. Los van de discussie of dit wel of niet waar is, blijkt dit niet voor de beleggingen van het ABP. Over de afgelopen 16 jaar (1993-2008) was het rendement op aandelen (8,1%) inderdaad hoger dan dat van een belegging in staatsobligaties (6,4%). Het rendement van het ABP echter was lager dan beide beleggingscategorieen (5,9%). Misschien belegt het ABP in de verkeerde aandelen, of doen ze hun aan- en verkopen of ongunstige tijden. Feit blijft dat ondanks een hoger rendement op aandelen ten opzichte van staatsobligaties, het rendement van het ABP hoger was geweest als hun beleggingen alleen uit Nederlandse staatsobligaties had bestaan. Een bijkomend voordeel van beleggen in langlopende staatsobligaties is dat de waarde van een dergelijke portefeuille gelijk op loopt met de pensioenverplichtingen, en er dus veel minder grote schommelingen in de dekkingsgraad zullen optreden." Schiet er maar op...
BJL schreef:
Sinds de privatisering medio jaren '90 is het beleggingsbeleid van ABP verschoven van bijna alleen staatsobligaties naar meer risicovolle beleggingen (met bijna geen staatsobligaties meer). Dit heeft echter (ondanks het feit dat aandelenmarkten gemiddeld iets beter presteerden dan staatsobligaties) geleid tot een lager rendement. Wel met veel meer risico?
Volgens het ABP van 1993 t/m 2008 gemiddeld 5,9% per jaar. Dat haal je gemiddeld niet met staatsobligaties. En dan met als eindpunt 2008 ook nog een aandelencrash en een bubble in staatsobligaties. Vind het zo gek nog niet, JR
jrxs4all schreef:
Volgens het ABP van 1993 t/m 2008 gemiddeld 5,9% per jaar. Dat haal je gemiddeld niet met staatsobligaties.
En dan met als eindpunt 2008 ook nog een aandelencrash en een bubble in staatsobligaties. Vind het zo gek nog niet,
JR
Zie boven geplaatst stuk. Zowel staatsobligaties als aandelen deden het beter over die periode. Als je echter koopt op het hoogtepunt en verkoopt op het dieptepunt...
BJL schreef:
[quote=jrxs4all]
Volgens het ABP van 1993 t/m 2008 gemiddeld 5,9% per jaar. Dat haal je gemiddeld niet met staatsobligaties.
En dan met als eindpunt 2008 ook nog een aandelencrash en een bubble in staatsobligaties. Vind het zo gek nog niet,
JR
[/quote]
Zie boven geplaatst stuk. Zowel staatsobligaties als aandelen deden het beter over die periode. Als je echter koopt op het hoogtepunt en verkoopt op het dieptepunt...
Ik constateer alleen dat ze, ondanks een ongunstige einddatum voor aandelen, het over die periode toch beter hebben gedaan dan je gemiddeld met staatsobligaties zou bereiken. Huidige onderdekking komt ook doordat in goede tijden een greep in de kas is gedaan. Anders hadden ze volgens mij wel een voldoende buffer gehad, JR
jrxs4all schreef:
Ik constateer alleen dat ze, ondanks een ongunstige einddatum voor aandelen, het over die periode toch beter hebben gedaan dan je gemiddeld met staatsobligaties zou bereiken.
Dat constateer je dan onjuist. ABP haalde 5,9% en staatsobligaties leverden in die periode 6,4% rendement op. NB: Zo ongunstig was die einddatum niet, want rendement op aandelenindices lag hoger dan rendement op staatsobligaties (alleen het ABP wist daarvan niet profiteren).
lookingcharts schreef:
Het is natuurlijk achteraf-wijsheid, maar ik vraag me toch af waarom men zo passief is geweest toen de dekkingsgraad 130+ was. Ja omdat het misschien 140+ of 150+ kon worden, maar ik denk als je al 120+ staat je best de risico's kunt verlagen. Maar ook bij pensioenfondsen heerst er op zo'n moment hebberigheid, en nu hebben ze de deksel op hun neus.
Eeh, nie "ze" maar "we", ook bij ABP beleggen ze niet met eigen geld, het is van de deelnemers in het fonds die daar _niets_ over te zeggen hebben. Beleggen met andermans geld is aanzienlijk gemakkelijker dan met eigen geld. Dekkingsgraad te laag? Dan premie omhoog & indexatie eraf, 't is simpel en uit een ander z'n portemonnee. Hoeveel managers en adviseurs bij de pensioenfondsen zijn inmiddels ontslagen wegens wanbeleid?
BJL schreef:
[quote=jrxs4all]
Ik constateer alleen dat ze, ondanks een ongunstige einddatum voor aandelen, het over die periode toch beter hebben gedaan dan je gemiddeld met staatsobligaties zou bereiken.
[/quote]
Dat constateer je dan onjuist.
ABP haalde 5,9% en staatsobligaties leverden in die periode 6,4% rendement op.
Ik zei gemiddeld, niet over die periode. Met staatsobligaties zul je op langere termijn misschien 4,5% kunnen halen. En met aandelen meer. Gewoon niet in de kas graaien als het even erg goed gaat, niet in paniek raken als het even wat minder gaat, JR
2008 wel of niet meetellen? inderdaad een uitzonderlijk jaar, maar wel iets wat vaker terug kan komen. wil je een aandelenpositief scenario qua looptijd, kijk dan naar 1993-2007 (van bodem naar top) benchmark 1 - 100% staatsobligaties 2 - 60% staatsobligaties / 40% aandelen 3 - 50% staatsobligaties / 50% aandelen 4 - 100% aandelen rendementen 1993-2007 -1- +6,1% pj -2- +9,4% pj -3- +10,1% pj -4- +12,7% pj ABP +7,9% pj 1993-2008 -1- +6,3% pj (2008: +9%) -2- +8,0% pj (2008: -12%) -3- +8,2% pj (2008: -17%) -4- +8,1% pj (2008: -42%) ABP +5,9% pj
Ik weet niet hoe men precies werkt bij pensioenfondsen, maar ik heb de indruk dat het om 1 grote pot gaat. Men zou natuurlijk de risico's ook kunnen verlagen naarmate de pensioenleeftijd nadert. Iemand die nog 30jaar bijspaart kan zich hogere risico's permiteren dan iemand die nog 5jaar te gaan heeft. Het is erg zuur dat die laatste groep nu geen indexatie krijgt omdat men verzuimd heeft de risico's tijdig terug te brengen. Maar voor de eerste groep is het wenselijker dat het ABP nu juist meer risico neemt, alhoewel even nog de volgende dip afwachten ;).
jrxs4all schreef:
Ik zei gemiddeld, niet over die periode. Met staatsobligaties zul je op langere termijn misschien 4,5% kunnen halen. En met aandelen meer.
Gemiddeld over de afgelopen 100 jaar wel ja. Maar er zijn meerdere periodes van 40 jaar op langer waarin aandelen minder opleverden dan staatsobligaties. Overigens, over de periode *WAS* het rendement op aandelen ook hoger dan dat van staatsobligaties. Alleen het rendement van het ABP *NIET*. Sinds de verschuiving van obligaties naar aandelen loopt het rendement van het ABP zwaar achter bij de markt.
lookingcharts schreef:
Ik weet niet hoe men precies werkt bij pensioenfondsen, maar ik heb de indruk dat het om 1 grote pot gaat.
Ja, is inderdaad een collectieve pot. Er gaan nu stemmen op om dat te verdelen in leeftijdscohorten en daarbij risicoprofiel aan te passen naar gelang leeftijd. Jongere deelnemers meer in aandelen, ouderen minder. Probleem hierbij is dat er nog meer collectieviteit speelt. Pensioenopbouw is namelijk lineair (jongeren betalen net zoveel als ouderen voor 1 jaar pensioen) terwijl de kapitaalopbouw natuurlijk niet lineair is (iemand van 30 heeft 35 jaar rendement op z'n inleg en iemand van 64 maar 1 jaar).
BJL schreef:
Probleem hierbij is dat er nog meer collectieviteit speelt. Pensioenopbouw is namelijk lineair (jongeren betalen net zoveel als ouderen voor 1 jaar pensioen) terwijl de kapitaalopbouw natuurlijk niet lineair is (iemand van 30 heeft 35 jaar rendement op z'n inleg en iemand van 64 maar 1 jaar).
Ja dat laatste wist ik al wel. Ik ben toch blij niet bij een fonds te zijn aangesloten, ik zou me er constant aan lopen ergeren. Eigenlijk is het concept dat je als werknemer verplicht bij een bepaald fonds bent aangesloten niet goed. Er zou minimaal keuze-vrijheid moeten zijn. Alhoewel ik wel beaam dat verzekeraars het momenteel nog slechter doen, maar er moet toch best wat beters te bedenken zijn.
FNV: minder renteaftrek dure hypotheken voor financiering AOW 12 mei 2009, 16:23 uur | FD.nl Het afschaffen van de hypotheekrenteaftrek voor dure huizen en een hogere AOW-bijdrage van rijke gepensioneerden zijn volgens vakbond FNV goede alternatieven voor het verhogen van de AOW-leeftijd van 65 naar 67 jaar. Dat stelt de vakbond in het dinsdag gepresenteerde rapport 'Samen werken voor de AOW'. In het rapport geeft de FNV aan welke alternatieven ze ziet voor het plan van het kabinet om de AOW-leeftijd te verhogen. Met verhoging van de pensioengerechtigde leeftijd wil de regering de gevolgen van de economische crisis verzachten. www.fd.nl/artikel/11583746/fnv-minder...
"vergeleken met een jaar eerder is ons belang in ING gestegen van 0,7% naar 2,7%, aldus Munsters".. Vandaag >€70 miljoen laten verdampen, een alles of niets poging van een pensioenfonds! Fortis was niet voldoende... 2,7% in de dump om erger te voorkomen ...
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
CVC Capital Partners
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia OYJ
Nokia Oyj
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Indices
AEX
904,21
+0,51%
EUR/USD
1,0779
+0,28%
FTSE 100
8.381,35
+0,33%
Germany40^
18.721,40
+0,19%
Gold spot
2.347,93
+0,07%
NY-Nasdaq Composite
16.346,27
+0,27%
Stijgers
Dalers