Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Terug naar discussie overzicht
Forum Quest For Gr-Pricaf geopend
Volgen
Rode Duivel schreef op 31 januari 2022 14:34 :
[...]
Redenen te meer om te blijven investeren in privak's die een fiscaal gunstig dividend aanbieden.
:-) Ultiem. En jij had ook de 500e post in dit draadje
Ik denk dat ik er in geslaagd ben om het model na te maken. Voor wie geïnteresseerd is, de onderstaande link opent een Google spreadsheet. Benieuwd wat jullie ervan vinden. De NAV op 31/1 komt uit op 10,26€ per aandeel, wat flink minder is, zoals verwacht, dan een maand geleden. We starten het jaar met een deficit van 0,45€ per aandeel.docs.google.com/spreadsheets/d/1EGLu9...
Rode Duivel schreef op 31 januari 2022 21:14 :
Ik denk dat ik er in geslaagd ben om het model na te maken. Voor wie geïnteresseerd is, de onderstaande link opent een Google spreadsheet. Benieuwd wat jullie ervan vinden.
De NAV op 31/1 komt uit op 10,26€ per aandeel, wat flink minder is, zoals verwacht, dan een maand geleden. We starten het jaar met een deficit van 0,45€ per aandeel.
docs.google.com/spreadsheets/d/1EGLu9... Waaw Rode Duivel nu ben ik van mijn sokken geblazen! En dat voor een Google adept die men mij toekent ;-) Dat is heel knap werk hoor en blij dat ik een bruggetje was :-)
Bedankt voor de feedback. Nu moeten we wel verstaan dat dit enkel een indicatieve tool is, vermits de portefeuille actief wordt beheerd en er elke maand wel verschuivingen zijn die was op de eerste donderdag van de maand te zien krijgen. In dat opzicht is het model natuurlijk minder geschikt voor een actief beheerd fonds dan voor een klassieke holding, want je loopt steeds achter de feiten aan. Het enige wat er nog aan schort is een manier vinden om de juiste koers op te halen voor Kerry Group. Voor de een of andere reden kan Google Finance geen koersen vinden op de beurs van Dublin en moet ik de koers ophalen van een andere beurs (Londen of Xetra) waar dit aandeel ook noteert, maar niet aan dezelfde koers.
Statutair moet QfG 90% van zijn netto gerealiseerde winst uitkeren als dividend. Maar dat is helemaal het voorstel niet dat net is bekend gemaakt. Een deel gaat naar de reserve en een deel naar het dividend. Hoe kan het anders dat het netto dividend net 1 € is, zou wel een heel straf toeval zijn indien 90% van de winst gedeeld door het aantal aandelen toevallig op 1€ netto uit komt. Maw, men volgt noch de wet (80% uitkering), noch de eigen statuten (90% uitkering). Of mis ik hier iets? Ik zeg niet dat het geen goed idee is om een zekere reserve aan te leggen, dat is een andere discussie. Maar dit voorstel is dan puur arbitrair, met het idee 1€ netto daar zal iedereen wel tevreden mee zijn, en de rest gaat in de reserve. En als dat dit jaar kan, wat heeft het dan zin om allerhande tabellen op te stellen met winsten en winstverwachtingen indien de uiteindelijke beslissing los van dit alles staat en gewoon ad hoc wordt genomen elk jaar.
Verkeerde veronderstelling Jan Frans B QFGr moet statutair m i n s t e n s 90% van de gerealiseerde winst uitkeren... zoals ook in het verleden reeds gebeurd is kunnen ze tot 100% gaan.... dus is er een speling van 10%... hetgeen waarschijnlijk nu het geval is... meer en meer insiders (Capricorn Partners SA) zouden in de toekomst meer en meer een reserve willen opbouwen (daar kunnen ze mee investeren = voordelig voor hen)... zogezegd ten voordele van een toekomstig dividend... maar onvermijdelijk ook ten nadele van het huidige dividend...
Grobert schreef op 2 februari 2022 14:00 :
Verkeerde veronderstelling Jan Frans B
QFGr moet statutair m i n s t e n s 90% van de gerealiseerde winst uitkeren... zoals ook in het verleden reeds gebeurd is kunnen ze tot 100% gaan.... dus is er een speling van 10%... hetgeen waarschijnlijk nu het geval is... meer en meer insiders (Capricorn Partners SA) zouden in de toekomst meer en meer een reserve willen opbouwen (daar kunnen ze mee investeren = voordelig voor hen)... zogezegd ten voordele van een toekomstig dividend... maar onvermijdelijk ook ten nadele van het huidige dividend...
Jan Frans heeft wel een punt, vind ik. De winst per aandeel bedraagt 1,98€, dus hoe komen ze dan tot een uitkering van 1,02€ bruto dividend als ze statutair minstens 90% moeten uitkeren? Dit mogen ze wel eens komen uitleggen op de Algemene Aandeelhoudersvergadering.
Voor Rode Duivel Heeft U mijn post van 27/01/2022 (14:28) gelezen?... Het antwoord op Uw vraag staat er duidelijk in. De winst = som van de gerealiseerde winst + de latente winst (deze is nog niet gerealiseerd) Dus van de jaarlijkse winst moet de latente (niet gerealiseerde winst) worden van afgetrokken zodat het dividend enkel gebaseerd wordt op de gerealiseerde winst... uitbetaling tussen 90 en 100% daarvan als dividend... De latente winst (= niet gerealiseerde winst) is terug te vinden op pagina 7 (2de regel) van de trimestriële business-update Duidelijk?
Heerlijke debatten alweer. @Grobert jij zegt dus dat de latente winst in het begrip winst opgenomen is en dat dus winst in dit concept bestaat uit gerealiseerde winst en latente winst en dat men enkel op het gedeelte van de gerealiseerde winst statutair 90% moet uitkeren. Als dat zo is lijkt het mij helderder de totale winst op te splitsen in gerealiseerd en latent dat is niet voor iedere aandeelhouder duidelijk. Corrigeer me indien fout.
Voor Cardoman De opsplitsing is al gedaan... Kijk naar pagina 7 van de trimestriële business-update.... 1ste regel = gerealiseerde winst.... 2de regel latente winst (nog niet gerealiseerde winst).... en onderaan blad 7 = winst voor het lopende jaar (is de som van positieve en negatieve bedragen van heel de tabel met inbegrip van regel 1 en 2.
Grobert schreef op 2 februari 2022 23:42 :
Voor Cardoman
De opsplitsing is al gedaan... Kijk naar pagina 7 van de trimestriële business-update.... 1ste regel = gerealiseerde winst.... 2de regel latente winst (nog niet gerealiseerde winst).... en onderaan blad 7 = winst voor het lopende jaar (is de som van positieve en negatieve bedragen van heel de tabel met inbegrip van regel 1 en 2.
Dag Grobert dat is nu heel duidelijk. Iets belangrijk bijgeleerd waarvoor mijn dank!
Even 8,86€ aangetikt daarstraks ik denk langzaam naar de 9€ in afwachting van het dividend.
Roche ziet vraag naar covidtesten dalen In Zürich publiceerde Roche pas resultaten. De farmareus verbeterde zijn winstmarge licht in 2021 dankzij nieuwe geneesmiddelen zoals Hemlibra tegen hemofilie en de kankerinmmunotherapie Tecentriq. De nieuwe middelen compenseerden een omzetdaling bij oudere kankergeneesmiddelen. Het kernbedrijfsresultaat - de winst vóór rente en belastingen, gecorrigeerd voor eenmalige posten, steeg met 2 procent tot 21,9 miljard Zwitserse frank (21 miljard euro). Dit jaar voorspelt Roche een vlakke tot 'laagééncijferige' omzetgroei. 'We zien vooral de vraag naar covid-gerelateerde producten dalen', aldus CEO Severin Schwan. In dat segment zal de omzet met 2 tot 5 miljard Zwitserse frank dalen, luidt de voorspelling. Uit een stabiele groepsomzet wil Roche wel een 'lage tot middelhoge ééncijferige' winstgroei boeken. Roche zit ook in de portefeuille van de Leuvense investeringsmaatschappij Quest for Growth. www.tijd.be/markten-live/live-blog/sl...
Grobert schreef op 2 februari 2022 18:51 :
Voor Rode Duivel
Heeft U mijn post van 27/01/2022 (14:28) gelezen?... Het antwoord op Uw vraag staat er duidelijk in.
De winst = som van de gerealiseerde winst + de latente winst (deze is nog niet gerealiseerd)
Dus van de jaarlijkse winst moet de latente (niet gerealiseerde winst) worden van afgetrokken zodat het dividend enkel gebaseerd wordt op de gerealiseerde winst... uitbetaling tussen 90 en 100% daarvan als dividend...
De latente winst (= niet gerealiseerde winst) is terug te vinden op pagina 7 (2de regel) van de trimestriële business-update
Duidelijk?
Ja, MAAR! De latente winst zit nog in de waarde van de portefeuille, bv een pakket aangekocht aan 1000 € dat gestegen is naar 1200 € heeft 200 € latente winst, maar dat pakket staat dan ook in de boeken voor 1200 € want dat is de waarde op dat moment (dus die 'latente'winst staat reeds op de balans). Maar volgens uw redenering mag die gebruikt worden, in dit geval om een reserve aan te leggen. Maar dan klopt de boekhouding toch niet meer, want dan zit die 200 € meerwaarde zowel in het pakket aandelen als in die reserve die oa uit die 200 € komt. Dus dan staat die latente winst er 2x in. Trouwens ik vind het begrip 'latente winst' een heel gevaarlijk begrip. Dat is een theoretisch getal moest men die aandelen die dag verkopen. Maar dat gebeurt niet, maw indien de koers van die aandelen een week later met 10% dalen, kan dat een latent verlies worden. MAW latente (= niet gerealiseerde winsten) zijn geen winsten, hoogstens een indicatie, en dan nog een erg onstabiele. Ik kan me niet voorstellen dat de bedragen voor de reserve (die veeeel meer zijn dan 10% van de gerealiseerde winst) uit de niet gerealiseerde winst zouden komen. Logischer wijs en boekhoudkundig slaat dit nergens op. Die reserve MOET uit een gerealiseerde winst komen, dat kan niet anders. Want een "latente reserve" dat bestaat niet.
Voor Jan Frans B, Uw redenering is niet helemaal korrekt. In de jaarlijkse winst (verlies) is zowel de gerealiseerde winst (verlies) als de niet-gerealiseerde winst (verlies) inbegrepen (zie de trimestriële business-updates maar ook Jaarlijks Rapport) De dividenden (legaal minstens 80%, QFGr - statutair minstens 90%... kan dus tot maximum 100% gaan of mits wijziging van de statuten teruggebracht worden tot minstens 80%) is gebaseeerd op de gerealisseerde winst. De niet-gerealisserde winst (verlies) is op zich reeds een reserve.(latente meerwaarde of latente minwaarde) ... deze schommelt zodus alle dagen waarop de beurs open is of bij vaststelling van de waarde (maandelijks / trimestriëel / semestriëel) van de fondsen.. . zolang deze effektief niet gerealiseerd is blijft deze in reserve (positief of negatief)... ge kunt dit vergelijken met een openstaande rekening die permanent doorloopt van het ene jaar op het andere... Persoonlijk denk ik dat QFGr stilaan zich zal beperken tot het huidige minimum = dividend op 90% van de gerealiseerde winst... en een specifieke reserverubriek zal voorzien voor de resterende 10%... en ik verdenk QFGr ervan om ook, binnen afzienbare termijn, de statuten te willen wijzigien om terug te vallen op het legaal minimum van 80% voor het dividend... hetgeen een reserve van 20% zou betekenen.... de cumulatie van deze jaarlijkse reserves (allemaal gebaseerd op gerealiseerde winsten) zouden moeten toelaten om ook een dividend uit te betalen in magere jaren. Om duidelijk te zijn... ik ben daar geen voorstander van... en zie liever de reële jaarlijkse prestaties van QFGr in het dividend... grote winst = groot dividend... en indien verlies = geen dividend
Vervolg voor Jan Frans B niet vergeten dat de niet-gerealisserde winsten (verlies) steeds gebaseerd zijn op investeringen gedaan in 2016, 2017, 2018 , enz..... het basisbedrag (per investering) blijft onveranderd ongeacht het trimester of jaar van afsluiting (2020, 2021, enz.)... dit wordt vergeleken met de huidige theoretische waarde (per investering) bij afsluiting trimester of jaar... en geeft de theoretische (latente) meer- of minwaarde.aan... bvb op 31/12/2021... op 3/01/2022 (eerste beuersdag) is deze al gewijzigd...
Intrinsieke waarde op 31/1 is gedaald tot 10,27€ Na toepassing van de wijzigingen in de portefeuille is deze zelfs gedaald tot 10,24€ op 3/2 Ze hebben flink afgebouwd in Technotrans waardoor de cashpositie nu ruim 11 miljoen bedraagt. Een potje dat zou moeten volstaan om de dividenden te dekken, uitgaande van de veronderstelling dat niet iedereen zal opteren voor een cash-dividend.
KBCS verlaagt advies Quest for Growth Quest for Growth QFG -1,40% deelde donderdagavond mee dat zijn nettoactiefwaarde in januari is gedaald van 10,71 tot 10,27 euro per aandeel. Een kleine daling met 4,1 procent, zeggen analisten Michiel Declercq en Guy Sips van KBC Securities, die niet verrassend is gezien de terugval van de wereldwijde beurzen vorige maand. Ze passen op hun raming van de huidige totale waarde (10,54 euro per aandeel) een korting toe van 20 procent en komen zo tot een koersdoel van 8,50 euro tegen 8,60 euro voorheen. Aangezien door het vooruitzicht op een dividend van 1 euro per aandeel de discount in de loop van januari kleiner is geworden en het opwaarts potentieel tot het nieuwe koersdoel beperkt is, zakt het advies van ‘bijkopen’ tot ‘houden’.www.tijd.be/markten-live/live-blog/am...
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
CVC Capital Partners
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia OYJ
Nokia Oyj
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Premium
Word nu abonnee van IEX en krijg onbeperkt toegang tot onze (koop)tips en succesvolle modelportefeuilles. Nu 3 maanden voor slechts €19,95! Profiteer van 58% korting!
Word abonnee