Van beleggers
voor beleggers
desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

De comeback van ABN-AMRO

308 Posts
Pagina: «« 1 ... 11 12 13 14 15 16 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. forum rang 10 voda 11 november 2015 16:19
    'Orderboek beursgang ABN AMRO al vol'

    Gepubliceerd op 11 nov 2015 om 09:05 | Views: 6.812

    AMSTERDAM (AFN/BLOOMBERG) - De interesse in aandelen ABN AMRO is groot. Het orderboek is woensdag al gevuld, inclusief de zogenoemde overtoewijzingsoptie, zo meldde persbureau Bloomberg op basis van voorwaarden die naar investeerders zijn gestuurd. Dat is ruimschoots voor de beursgang, die op vrijdag 20 november waarschijnlijk plaats gaat vinden.

    ABN AMRO biedt zijn certificaten van aandelen aan tussen de 16 en 20 euro per stuk. Dat waardeert de totale bank tussen de 15 miljard en 18,8 miljard euro. De plaatsing van 188 miljoen certificaten, die een vijfde van de bank vertegenwoordigen, levert naar verwachting tussen de 3 en 3,8 miljard euro op. Dat kan oplopen tot ruim 4,3 miljard euro als de begeleidende banken bij grote belangstelling ten volle gebruikmaken van de mogelijkheid om extra aandelen te plaatsen, zo bleek dinsdag al.

    De beursgang van ABN AMRO zou overigens in Europa de grootste zijn voor een bank sinds het Russische VTB Bank meer dan acht jaar geleden zo'n 6 miljard euro ophaalde bij beleggers.
  2. forum rang 10 voda 11 november 2015 17:04
    'Aandeel ABN AMRO aantrekkelijk geprijsd'

    Gepubliceerd op 11 nov 2015 om 16:42 | Views: 1.053

    AMSTERDAM (AFN) - Het aandeel ABN AMRO is met een geplande introductiekoers van 16 tot 20 euro per aandeel zeer aantrekkelijk geprijsd en zelfs erg goedkoop. Dat schrijft het hoofd beleggingsstrategie van de Deense Saxo Bank in een rapport over ABN AMRO.

    Volgens de beleggingsexpert zou het aandeel ABN AMRO circa 25 euro waard moeten kunnen zijn, omdat de bank beter presteert dan zijn Europese branchegenoten en ABN AMRO de wind in de rug krijgt van de goede prestaties van de Nederlandse economie en de gunstige economische vooruitzichten.

    Bij een koers van 25 euro zou de waarde van ABN AMRO 23,5 miljard euro bedragen. Volgens minister van Financiën Jeroen Dijsselbloem heeft de redding van de bank de Nederlandse staat 21,7 miljard euro gekost. Bij een dergelijke aandelenkoers van ABN AMRO zou de Staat dus winst maken op de verkoop van de genationaliseerde bank. De beursgang staat gepland voor 20 november.
  3. forum rang 10 voda 11 november 2015 17:06
    Wordt hier een stiekum spelletje gespeeld????

    Beursgang ABN Amro volledig ingetekend - media


    AMSTERDAM (Dow Jones)--Beleggers hebben al ingetekend op alle aandelen die worden aangeboden bij de beursgang van ABN Amro, meldde persbureau Bloomberg woensdag.

    De Nederlandse Staat biedt een aandelenbelang aan van 20% in de bank, of 188 miljoen aandelen. Inclusief overtoewijzigingsoptie is dat 23% of 216 miljoen aandelen. Ook deze extra hoeveelheid zou al een dag na publicatie van het prospectus volledig zijn ingetekend.

    Volgens Bloomberg heeft de Nederlandse regering een tekort gecreeerd, met de eerdere uitspraak dat er mogelijk een belang van 30% zou worden aangeboden bij de beursgang.


    Door Archie van Riemsdijk; Dow Jones Nieuwsdienst, +31-20-5715200 ; archie.vanriemsdijk@wsj.com

  4. forum rang 6 haas 12 november 2015 13:44
    CBS meldt:
    71,6% bedraagt het beloningsverschil voor het gemiddelde uurloon tussen vrouwelijke en mannelijke werknemers binnen de Financiële Dienstverlening’, meldt het CBS gisteren. Eenvoudig gezegd: voor iedere € 100 voldaan aan een man, ontvangt een vrouw € 71,60.

    ‘Diversity is also at centre stage in our ambition to be a top class employer. Since 2012, women comprise more than 40% of the Group’s employees in the Netherlands. The Group met the diversity target of having 20% of its Managing Board positions, Management Group positions and positions two layers below the Management Group level, occupied by women in 2014.’ meldt het prospectus bij de a.s. beursgang van ABNAMRO.

    ‘De deeltijdbaan verklaart niet volledig het beloningsverschil. Ook motivatie, onderhandelingstechniek en ambitie zijn factoren die het uurloon bepalen.’ aldus ABNAMRO in de brochure ‘Samen Uit, Samen Thuis’…..

    In die laatste brochure is ABNAMRO als werkgever opmerkelijk eerlijk: (het gebrek aan?) onderhandelingstechniek bij vrouwen draagt er aan bij dat de werkgever de vrouwelijke medewerker minder beloont….. (NB; over een schijnbaar ‘gebrek aan motivatie en ambitie’ zullen we het hier maar niet hebben)

    Nu weet ik niet hoe zich dat verhoudt tot alle aandelenbeurzen in de wereld maar van de Australian Security Exchange is bekend dat je vanuit de principes van corporate governance en sustainability in je prospect uit mag leggen waarom er een verschil in beloning is tussen mannen en vrouwen: ‘please explain’. Bron: Corporate Governance Principles and Recommendations. Niets van dat alles in het prospectus van ABNAMRO. Toch zou het citaat uit ‘Samen Uit, Samen Thuis’ hier passend zijn geweest….
  5. forum rang 6 haas 12 november 2015 14:18
    quote:

    Enceladus schreef op 11 november 2015 17:24:

    Om in de gaten te houden. Mogelijkheid bestaat dat Abn komend voorjaar opgenomen wordt in de AEX. En dan komen fondsbeheerders om de hoek kijken, die alleen in de hoofdfondsen mogen beleggen.
    Binnen Europa zijn afspraken gemaakt over de aanpak van systeemrelevante banken die in problemen komen.
    Het doel is te voorkomen dat de kosten van een onverhoopt faillissement of de redding van deze banken voor rekening komt van de belastingbetaler.

    Highlights
    De kernpunten van de Europese aanpak bestaat uit de volgende punten. Dit is opgenomen in de zogenaamde Banking Recovery and Resolution Directive (BRRD) die in Nederland uiterlijk ein 2015 van kracht wordt.
    De ministers van Financiën van de Europese Unie werden het in december 2013 eens over een gezamenlijke aanpak van banken die in problemen komen. Dit voorstel behelst het volgende:

    Uitgangspunt is dat de kosten voor een faillissement of een eventuele redding van de bank in eerste instantie worden gedragen door de aandeelhouders en schuldeisers van banken (een zogenoemde bail-in )

    - Dit geldt in beginsel voor die banken waarvan een eventueel faillissement zulke grote effecten zou hebben dat de belastingbetaler bij zou moeten springen. De kans hierop wordt nu zeer substantieel teruggebracht.
    - De betrokken banken moeten zich voorbereiden op een onverhoopt faillissement door gedetailleerde herstel –en resolutieplannen op te stellen.
    Er komt een Europese autoriteit ( Single Resolution Board ) opgericht per 1 april 2015 om de aanpak van probleembanken in goede banen te leiden.
  6. forum rang 10 voda 12 november 2015 16:34
    ABN Amro moet tientallen miljoenen aan hypotheekrente terugbetalen

    •Prisco Battes
    Gisteren, 11:36
    Update: gisteren, 15:09

    ABN Amro moet enkele duizenden particuliere klanten te veel in rekening gebrachte hypotheekrente terugbetalen. Dat heeft de rechtbank van Amsterdam vanochtend bepaald in een rechtszaak die was aangespannen door de stichting Stop de Banken. De bank moet de gedupeerde klanten naar schatting €45 mln terugbetalen.

    Opslag

    Stop de Banken daagde ABN Amro in 2012 voor de rechter nadat de bank eenzijdig een extra renteopslag afkondigde voor huizenbezitters met een euribor-hypotheek. Dit is een bijzondere vorm van een variabele hypotheek waarbij klanten de rente betalen die banken elkaar ook onderling in rekening brengen. Euribor is op dit moment nagenoeg 0%. De klanten betaalden vanaf het begin een opslag van 1%. ABN Amro besloot later er nog een extra procentpunt bij op te tellen.

    Volgens Stop de Banken gaat het om ongeveer 6000 klanten met een gemiddelde hypotheek van €220.000. ABN Amro meldt in het prospectus alleen dat de euribor-hypotheken een totale omvang hebben van zo'n €1,5 mrd.

    Weigering

    ABN Amro was enkele jaren geleden de enige bank die weigerde de extra opslag van een procentpunt na klachten van klanten terug te draaien. ING en SNS deden dat na onderhandelingen met Stop de Banken wel.

    Volgens ABN Amro was de bank gerechtigd om de opslag door te voeren. De bank verwees daarbij naar de bijlage van het contract. Daarin staat: 'De bank is te allen tijde bevoegd het rentepercentage te wijzigen, indien de ontwikkeling van de rente op de geld- en kapitaalmarkt haar daartoe aanleiding geeft.'

    Oneerlijke bedingen

    De rechtbank oordeelde dat ABN Amro zich hier niet op kan beroepen. De bepaling behoort volgens de rechter niet tot de zogeheten kernbedingen van het contract. Daarom valt de bepaling onder een EU-richtlijn die oneerlijke bedingen in consumentenovereenkomsten verbiedt. ' De slotsom is dat de opslagwijzigingsbedingen betreffende euribor-hypotheken tussen ABN Amro en consumenten onredelijk bezwarend zijn.'

    De uitspraak heeft naar verwachting geen gevolgen voor klanten met een gewone variabele hypotheek. Banken hebben bij deze hypotheekvorm meer vrijheid om het tarief vast te stellen. De 6000 klanten met een euribor-hypotheek meenden meer zekerheid te hebben omdat de hoogte van de euribor-tarieven openbaar zijn. De rechter geeft ze daarin nu gelijk.

    Lex Makkinje van Stop de Banken zegt in een reactie te hopen dat ABN Amro de zaak nu wil afhandelen. ' We hopen dat ABN Amro ons uitnodigt voor een gesprek in plaats van in hoger beroep te gaan.' ABN Amro zegt nog op de zaak te studeren.

    Bron: FD.nl
  7. forum rang 10 voda 14 november 2015 17:34
    ’Voor €8 miljard orders ingelegd bij ABN Amro’

    Door Edwin van der Schoot

    Amsterdam / New York - Er is inmiddels voor ruim €8 miljard aan orders voor aandelen ABN Amro ingelegd door geïnteresseerden. 'Het is redelijk hot', zegt een betrokken bankier. "Nee, dit is hot", corrigeert een collega hem desgevraagd.


    ABN Amro keert op vrijdag 20 november terug op de beurs. Voor die tijd worden 20 tot 23% van de aandelen, nu in handen van de staat, verkocht aan internationale beleggers. De prijs van de aandelen komt dan tussen de €16 en €20 per stuk uit. Er is nu dus voor €8 miljard aan biedingen op aandelen ontvangen, die zullen echter niet allemaal gehonoreerd worden.

    De exacte prijs en omvang worden eind volgende week, kort voor de beursgang, bepaald. Daarbij is het niet ondenkbaar dat de inschrijving wellicht eerder sluit dan woensdag (voor retailbeleggers) of donderdagmiddag (voor professionele partijen).

    Verhogen

    Nu al lijkt zeker dat de maximale hoeveelheid van 23% van de stukken in de markt wordt gezet. Waarschijnlijk wordt er maandag of dinsdag een zogeheten 'bookupdate' gegeven, waarbij een aantal partijen die aan de onderkant van de prijsrange zitten, te horen zullen krijgen dat ze hun bod moeten verhogen, of anders achter het net vissen. "Als je nu niet beweegt, en opschuift naar boven, vlieg je eruit", krijgen ze dan te horen volgens de bankier.

    Overigens, is naar verluidt momenteel meer dan de helft van de orders ingelegd op bedragen tussen de €16 - €17 per aandeel.

    Achter de schermen zou het Ministerie van Financiën de wens hebben geuit om ten minste naar €17 per aandeel op te schuiven. Dat komt bijna exact overeen met de boekwaarde van de bank. "Ik denk dat Dijsselbloem het toch vervelend vindt onder boekwaarde te verkopen", aldus een betrokken bankier, die uitlegt dat het nu vooral een pokerspel is tussen Financiën en zijn banken enerzijds, en grote beleggers anderzijds. "Er is ingezet op een bandbreedte van €16 - €20 per aandeel, zodat het boek eigenlijk na één dag, dinsdagavond, al overtekend was. Ook al zat het toen allemaal op €16 per aandeel, vanaf dat moment heb je 'leverage' op de beleggers, en kun je proberen om de prijs omhoog te krijgen. Dat is toch heel anders dan wanneer je vanaf het begin hoog in de boom gaat zitten."

    Fill or kill

    Er zijn echter ook enkele grote potentiële aandeelhouders die het spel hard spelen: "Zij hebben 'fill or kill' orders ingelegd. Ze willen een aantal aandelen voor een bepaalde prijs, en doen het niet voor een plukje minder. Althans, dat zeggen ze", legt een tweede bankier uit.

    De gesproken bankiers noemen de beursgang danwel hot, maar geven aan dat het nog een behoorlijke legpuzzel gaat worden. 'Je wil voldoende aandeelhouders die een tijdje blijven zitten, grote professionele partijen. Zij hebben echter als nadeel dat ze niet gaan handelen. Om vanaf dag één wel de benodigde liquiditeit te hebben, handel in het aandeel, moeten er ook wat speculatiever partijen worden toegelaten.

    Uiteindelijk zal de verkoopopbrengst van de eerste 188 miljoen aandelen - 23% van de bank - uitkomen op maximaal €4,3 miljard. Dat is echter bij €20 per aandeel, een bedrag dat de meeste gesproken bankiers voor onwaarschijnlijk houden. Beleggers willen altijd korting bij een beursgang. Bovendien, met €20 per aandeel zit je op dezelfde waardering als ING. Maar dan zonder trackrecord."

    Bron: DFT premium
  8. [verwijderd] 15 november 2015 14:13
    Ik verwacht dat in de niet al te verre toekomst abnamro wederom gered moet worden van de ondergang.
    ( het eigen vermogen als percentage van het balanstotaal blijft gammel, er hoeft maar iets te gebeuren).

    Ik zou dus maar niet zo.n haast maken met die privatisering.

    mvg, rien ne va plus.
  9. forum rang 10 voda 17 november 2015 16:24
    'ABN AMRO wordt dividendaandeel'

    Gepubliceerd op 17 nov 2015 om 12:35 | Views: 5.862

    AMSTERDAM (AFN) - ABN AMRO wordt een niet al te spannend dividendaandeel. Dat stelde analist Jos Versteeg van Theodoor Gilissen dinsdag.

    De zakenbank adviseert beleggers om in te schrijven op de aandelen van de bank die nu nog in handen is van de Staat. ,,ABN AMRO zal hard moeten werken om nog wat winstgroei te boeken, maar de balans is sterk en de risico’s zijn laag'', aldus Versteeg. ,,ABN AMRO heeft vooral een aantrekkelijk dividendrendement van circa 4,5 à 5 procent. Aardig voor wie de lage rente op de spaarrekening zat is en wel wat meer risico kan dragen.''

    ABN AMRO gaat vrijdag naar de beurs. Vorige week werd gemeld dat de introductiekoers tussen 16 en 20 euro zal liggen. Versteeg schat de fundamentele waarde van het aandeel op 19 euro. Omdat er uiteindelijk nog meer aandelen moeten worden verkocht, gaat de bank volgens hem waarschijnlijk niet voor het maximum van 20 euro naar de beurs.
  10. forum rang 10 voda 17 november 2015 17:22
    ABN Amro vrij aantrekkelijk, maar weinig groei - Market Talk


    AMSTERDAM (Dow Jones)--De overheid gaat niet het onderste uit de kan halen bij de beursgang van ABN Amro vrijdag, verwacht analist Jos Versteeg van Theodoor Gilissen Bankiers, om de resterende aandelen later met koerswinst te kunnen verkopen. Hij voorziet daarom een prijs van EUR19,00 per aandeel. De bank is dan EUR18 miljard waard. Een dividend van EUR0,85 biedt dan een "redelijk aantrekkelijk" rendement van 4,6% dit jaar, wat kan oplopen tot EUR1,10 in 2017. Versteeg voorziet een lage winstgroei van 4% door een vlakke Nederlandse hypothekenmarkt en hoge kosten voor een IT-reorganisatie. Het zakelijke Capital Market Solutions is een zorgenkindje en Versteeg vraagt zich bovendien af wat het mondiale Clearing-bedrijf, dat met strenge kapitaalregels worstelt, eigenlijk te zoeken heeft bij de Hollandse retailbank. De meeste groei moet komen van Private Banking, bijvoorbeeld door overnames in Duitsland of Frankrijk. Al met al is het een geschikt aandeel voor wie genoeg heeft van de lage rente op de spaarrekening, maar gezien de beperkte groeivooruitzichten niet als kernonderdeel van de portefeuille. (archie.vanriemsdijk@wsj.com)


    Dow Jones Nieuwsdienst: +31-20-5715200; amsterdam@dowjones.com

  11. forum rang 4 shaai 18 november 2015 12:07
    bandbreedte inmiddels 17-19:
    ruim twee keer overtekend:

    fd.nl/ondernemen/1127737/abn-amro-kos...

    Gijs den Brinker

    Vandaag, 09:21

    Update: vandaag, 09:45

    ABN Amro heeft de bandbreedte voor de introductiekoers voor de beursgang aangescherpt tot €17 tot €19 per aandeel. Eerder was de bandbreedte €16 tot €20.

    Dat meldt persbureau Bloomberg op basis van informatie die ABN Amro naar professionele beleggers heeft gestuurd. ABN Amro gaat vrijdag naar de beurs.

    De aanscherping van de bandbreedte volgt op een aantal dagen waarin de top van de bank honderden potentiële beleggers heeft gesproken om de interesse te peilen. Er zouden inmiddels ruim twee keer zo veel orders zijn ingelegd als er aandelen worden verkocht.

    Mocht de introductieprijs uitkomen op €17 per aandeel, dan haalt ABN Amro vrijdag ruim €3,7 mrd op bij een maximale toewijzing van 23% van de aandelen.
  12. forum rang 4 shaai 18 november 2015 15:02
    quote:

    bernsten schreef op 18 november 2015 12:32:

    Kan er vrijdag ochend gelijk gehandeld worden?
    Bi Alex meestal wel obv as-if-and-when-issued(delivered), niet bij alle banken en brokers.

    op de Alex site:
    Eerste handelsdag

    De notering en eerste handel op een 'as-if-and-when-delivered'-basis aan Euronext Amsterdam begint naar verwachting op vrijdag 20 november 2015. Zodra de toewijzing door ABN AMRO bekend is gemaakt, passen wij dit bericht aan.
  13. forum rang 10 voda 18 november 2015 16:30
    'Claimrisico's ABN AMRO onvoldoende benoemd'

    Gepubliceerd op 18 nov 2015 om 08:20 | Views: 4.378

    AMSTERDAM (AFN) - In het emissieprospectus voor de beursgang van ABN AMRO worden de (claim)risico's als gevolg van de sinds 2002 door de bank aan het midden- en kleinbedrijf verkochte renteswaps ,,volstrekt onvoldoende'' benoemd. Dat zeggen Pieter Lijesen van Stichting Renteswapschadeclaim en Pieter Lakeman van Stichting Swapschade.

    Lijesen en Lakeman vinden dat niet is voldaan aan de verplichting om in een prospectus de belangrijkste risico's te tonen. Mede omdat de toezichthouder Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft vastgesteld dat ABN AMRO bij de verkoop van renteswaps onzorgvuldig heeft gehandeld bestaat volgens hen dan ook de kans op miljardenclaims.

    De beide stichtingen hebben minister van Financiën Jeroen Dijsselbloem per brief gewaarschuwd voor mogelijke schadeclaims van met name Amerikaanse aandeelhouders.

    ,,Wat wij erover te zeggen hebben staat in het prospectus'', aldus een zegsman van ABN AMRO. Hij wilde verder geen commentaar geven.
  14. forum rang 10 voda 19 november 2015 19:53
    'Banken adviseren ABN prijs van 17,50 euro'

    Gepubliceerd op 19 nov 2015 om 19:46 | Views: 0

    AMSTERDAM (AFN) - De banken die betrokken zijn bij de beursgang van ABN AMRO hebben geadviseerd de introductiekoers van het aandeel vast te stellen op 17,50 euro. Dat meldde persbureau Bloomberg donderdagavond op basis van ingewijden.

    Eerder bleek uit documenten rond de beursgang dat de bandbreedte voor de beurskoers was aangescherpt, tot tussen 17,50 en 18 euro. Vorige week bood ABN AMRO zijn certificaten van aandelen aan tussen 16 en 20 euro per stuk. Volgens Bloomberg heeft de aangescherpte bandbreedte voldoende animo opgeleverd onder beleggers.

    De overheid brengt vrijdag een belang van maximaal 23 procent in ABN AMRO naar de beurs. Die transactie zou bij een prijs van 17,50 euro per aandeel maximaal 3,8 miljard euro opleveren.
  15. forum rang 6 haas 20 november 2015 08:23
    DEN BOSCH (AFN) - Van Lanschot NV heeft zijn zogenoemde 403-verklaring voor F. van Lanschot Bankiers NV ingetrokken. Daardoor staat de houdstermaatschappij niet meer garant voor de verplichtingen van F. van Lanschot Bankiers.
    Het handelsregister van de Kamer van Koophandel is van de intrekking op de hoogte gesteld, aldus de bank vrijdag.

    Van Lanschot sprak in een toelichting van een technische aanpassing, omdat nu voor elke NV verplicht een jaarrekening en jaarverslag moet worden uitgegeven. In het verleden gaf F. van Lanschot Bankiers deze niet uit, waardoor Van Lanschot NV via de 403-verklaring garant stond voor de andere NV.
  16. forum rang 10 voda 20 november 2015 20:23
    CBS: redding ABN en Fortis kostte 30 miljard

    Gepubliceerd op 20 nov 2015 om 19:44 | Views: 520

    DEN HAAG (AFN) - De overname van ABN AMRO en Fortis in 2008 heeft de Nederlandse staat de afgelopen jaren in totaal ruim 30 miljard euro gekost. Dat schatte het Centraal Bureau voor de Statistiek (CBS) vrijdag.

    De directe kosten van de overname van ABN AMRO en Fortis en de daaropvolgende kapitaalinjecties bedragen in totaal 28 miljard euro. Daarvan wordt door het ministerie van Financiën 21,7 miljard euro toegerekend aan ABN AMRO. De resterende uitgaven worden door het ministerie grotendeels toegerekend aan verzekeraar ASR, waarin de Nederlandse verzekeringsonderdelen van Fortis zijn ondergebracht.

    Naast de directe kosten maakte het statistiekbureau een schatting van de rentelasten van de financiering van de hele operatie. Daar werden ontvangsten zoals dividend en ontvangen rente op leningen vanaf getrokken. Per saldo leverde dit een extra kostenpost van 2 à 3 miljard euro op.

    De overheidsschuld groeide door de nationalisatie van de financiële ondernemingen in totaal eveneens met 30 miljard euro. De overname heeft het tekort van de overheid in de periode vanaf 2008 met 5 à 6 miljard euro verhoogd.
308 Posts
Pagina: «« 1 ... 11 12 13 14 15 16 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Indices

AEX 903,61 -0,22%
EUR/USD 1,0834 0,00%
FTSE 100 8.275,38 +0,54%
Germany40^ 18.585,90 +0,48%
Gold spot 2.327,41 0,00%
NY-Nasdaq Composite 16.735,02 -0,01%

Stijgers

VIVORY...
+19,75%
RENEWI
+2,79%
Air Fr...
+2,20%
Vastned
+2,07%
UMG
+1,89%

Dalers

JDE PE...
-4,89%
ASR Ne...
-4,88%
Corbion
-3,41%
Avantium
-2,66%
PROSUS
-2,33%

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links