Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Sparen in de levensloop
Volgen
High Yield schreef:
De banken komen met regelingen die behoorlijk wat gunstiger lijken op het eerste gezicht dan het aanbod van Loyalis. Zie:
www.snsbank.nl/index.asp?NavigationID... www.postbank.nl/ing/pp/page/article/d... ,2842,1859_174723_368151521,00.html
Vandaag aanbod van de Postbank: Levensloop sparen 3,5% rente + 0,5% bonusrente in 2006. De stortingen voor mijn "levensloop porto" zijn als volgt: 500 euro Postbank Hoogdividend Fonds (kostenvrij) 150 euro Delta Lloyd Select Dividend Fonds 102,16 euro spaarloon. Alles, behalve spaarloon, in eigen beheer.
High Yield schreef:
De banken komen met regelingen die behoorlijk wat gunstiger lijken op het eerste gezicht dan het aanbod van Loyalis. Zie:
www.snsbank.nl/index.asp?NavigationID... www.postbank.nl/ing/pp/page/article/d... ,2842,1859_174723_368151521,00.html
Ik trek even deze discussie weer naar boven. Gisteren zag ik toevallig de postbank levensloop oplossing bij het internetbankieren. Het product heeft in ieder geval de charme van simplisme. Het lijkt gewoon een fiscaal opgetuigde spaarrekening, dus geen verborgen kosten, geen halfverstopte levensverzekering en geen beleggingsfondsen. De rente die ze beloven is wel wat aan de hoge kant (3,5% en het eerste jaar 0,5% extra) en dat zal wel een lokkertje zijn. De rente zal uiteindelijk wel maximaal gelijk zijn aan de rente op de internetspaarrekening en dat is momenteel 2,5%. Maar toch zitten hier m.i. wel voordelen aan, op een spaarloonrekening krijg je immers ook nauwelijks rente. Het voordeel moet uit het fiscale arrangement komen en dat is iets minder gunstig dan bij spaarloon, waar tegenover staat dat je er meer geld in kunt stoppen. Maar dat is al uitgebreid besproken. Grote vraag is of het mogelijk, en zo ja gemakkelijk, is om je levensloopsaldo over te zetten van de ene bank naar de andere. Als dat moeilijk is, wat ik verwacht alleen al omdat je werkgever er ook tussen zit en die niet zal zitten wachten op voortdurende mutaties, is het levensloop product een gemakkelijke cashcow voor de banken. Het geld komt immers iedere maand trouw binnen en kan bijna niet meer weg; je kunt het immers alleen opnemen in de vorm van verlof. Ze zullen de rente dus zeer laag stellen zodra de markt verdeeld is en het gewenste marktaandeel bereikt. Als het aan de andere kant relatief eenvoudig is over te gaan naar een andere bank, dan is dit toch wel een aantrekkelijke optie.
theo1 schreef:
...
is het levensloop product een gemakkelijke cashcow voor de banken. Het geld komt immers iedere maand trouw binnen en kan bijna niet meer weg; je kunt het immers alleen opnemen in de vorm van verlof. Ze zullen de rente dus zeer laag stellen zodra de markt verdeeld is en het gewenste marktaandeel bereikt.
...
Goed gezien, Theo. In de aanbieding staat: >>> ... Zeer aantrekkelijke, hoge rente van 3,5%* + gegarandeerde 0,5% bonusrente over 2006 ... <<< Sterretjes* zijn altijd interessant. In dit geval zegt het sterretje in piepkleine letterjes die tot overslaan uitnodigen: >>> * Rentewijzigingen voorbehouden, rente per 1 januari 2006. <<< Strikt genomen kan de rente per 1 februari 2006 al lager worden gesteld. Als ik het goed begrijp, geldt de garantie alleen voor die 0,5% bonus. Niettemin, een fatsoenlijk en helder aanbod. vrgr marique
Marique, Dat is niet zo gek, ze deden precies hetzelfde met de internetspaarrekening. Die is gelanceerd toen de spaarloonregeling werd versoberd en er dus sloten spaarloongeld vrijvielen. Dat geld moest dus worden binnengezogen in spaarrekeningen en dus boden ze een hele goede rente, ik meende boven de 4%. Daarna is de rente stilletjes steeds meer verlaagd tot de huidige 2,5%. En dat is een internetspaarrekening waar je je geld met een paar klikken weg kunt halen; bij een product waar weghalen veel moeizamer is, kan de rente nog een stuk lager. Bij de bestaande spaarloonrekeningen zie je hetzelfde, ook daar is de rente zeer laag, juist omdat je je geld er maar af en toe weg kunt halen. Zoals gezegd, het rendement moet uit het fiscale arrangement komen, niet uit de rente op de spaarrekening. Ik beschouw dit trouwens als niet anders dan verstandig commercieel beleid van de bank. Toch vind ik het best een interessant product, zelfs bij een verwaarloosbare rente. Je weet zeker dat je een positief rendement maakt, hoe klein ook, en je betaalt je niet gek aan kosten die nooit helder worden. Je hebt de impliciete levensverzekering gratis, je weet immers dat de pot altijd hoger is dan de inleg, op welk moment je ook sterft. Als je überhaupt denkt aan een levensloopregeling, dan zou ik niet verder kijken dan dit soort bancaire varianten. Ik verwacht dat de voorwaarden tussen de verschillende banken bijna identiek zullen zijn zodra de aanvankelijke concurrentiestrijd om marktaandeel voorbij is. Marino, als ik snel even kijk lijkt deze rabobank regeling identiek aan de postbank regeling, inclusief identieke rente. Ook bij de rabobank is de rente variabel. Dat kan natuurlijk ook niet anders gezien het lange termijn karakter van de regeling. Banken kunnen het risico niet nemen om voor vele jaren vast te zitten aan een te hoog gestelde rente. Het zijn geen obligaties die je desnoods kunt terugkopen.
Levensloop regeling, al dit soort regelingen .. niet aan beginnen, je kunt het veel beter zelf doen. Je inleg is weliswaar onbelast en je betaalt geen rendementsheffing maar daar staat tegenover dat je over de uitkeringen (inclusief het behaalde rendement) weer belasting moet betalen. Als voorbeeld heb ik genomen iemand die 10 jaar lang 1000 Euro per jaar inlegt en daarover 42% belasting betaald zowel over de inleg als over de uitkering na die 10 jaar. Als rendement reken ik met 3% over het ingelegde vermogen waarbij de persoon die het zelf doet 1,8% over houdt na aftrek van de rendementsheffing. Na 10 jaar heb je dan met de levensloop regeling 11.464 Euro opgebouwd waarvan na aftrek van de belasting 6.649 Euro overblijft. Iemand die het zelf doet heeft na 10 jaar 6.293 Euro over, iets minder dus. Maar die is wel al die tijd baas geweest over zijn eigen geld, nog afgezien van de kosten van eventueel aangesmeerde levensverzekeringen en dergelijke. En je hoeft dus maar een heel klein beetje meer rendement te halen dan 1,2% netto om het beter te doen dan met die levensloop regeling, JR
Je vergeet de heffingskorting die je voor elk jaar dat je in de levensloopregeling spaart, opbouwt. Dit is 183 euro per jaar dat je hebt gespaard, dus in het voorbeeld een belastingkorting van 1830 euro. Je houdt dus na belasting 6649+1830=8479 euro over met de levensloopregeling. En dan heb ik de jaarlijkse aanpassing van die 183 euro nog niet meegerekend.
Nico, dat kan wel kloppen maar reken dan ook eenst uit wat je overhoudt als je het zelf voorzichtig belegd en laten we zeggen 5 procent netto rendement maakt. En die fiscale voordeeltjes zijn wel leuk maar de overheid is een onbetrouwbare partner, je weet nooit of die volgend jaar ook nog bestaan. Gewoon zelf in de hand houden, dat blijft mijn idee, JR
theo1 schreef:
Toch vind ik het best een interessant product, zelfs bij een verwaarloosbare rente. Je weet zeker dat je een positief rendement maakt, hoe klein ook, en je betaalt je niet gek aan kosten die nooit helder worden.
Interessant product? Ken jij de historie van de Postbank? De Postbank zet een nieuwe rekening in de markt met een hoge rente. De renterekening. De Postbank zet een nieuwe rekening in de markt met een hoge rente. De Plusrekening. De rente op de renterekening wordt verlaagd. De Postbank zet een nieuwe rekening in de markt met een hoge rente. De Leeuwrekening. De rente op de renterekening en de plusrekening worden verlaagd. De Postbank zet een nieuwe rekening in de markt met een hoge rente. De Kapitaal rekening. De rente op de renterekening, de plusrekening en de Leewrekening worden verlaagd. De Postbank zet een nieuwe rekening in de markt met een hoge rente. Postbank Levensloopsparen. Biedt een op het oog aantrekkelijke rente. Er is zelfs sprake van een bonus. Vele toekomstige verlofgangers maken er gebruik van. 1 januari 2007. Er is geen bonusrente meer. De rente is in de loop van 2006 al marktconform aangepast, want de klant is binnen. De toekomstige verlofganger neemt contact op met de Postbank. "Meneer/Mevrouw kunt U het geld overschrijven naar ...?" Antwoord: "U hebt een contract gesloten. U kunt wel stoppen met sparen, maar opnemen kan alleen als U met verlof gaat. Kunt U Uw baas even een formulier naar ons laten opsturen? We wensen U nog een prettige dag." Ontevreden Postbank klant: "Shit, ben ik alweer genaaid."
JR, Ik denk dat ik het met je eens ben, al hangt er aan beleggen wel een ander risicoprofiel. Wat ook nog niet ter sprake is geweest is de keuze tussen spaarloon en levensloop. Als je niet aan de levensloopregeling meedoet, mag je wel 613 euro per jaar in het spaarloon storten. In het voorbeeld kan de persoon die 10 jaar lang 1000 euro bruto spaart 613 euro op een spaarloonrekening storten. Deze 613 euro levert 3% netto op. Na 6 jaar stopt hij met het spaarloonsparen, omdat hij na 10 jaar een bedrag in handen wil hebben dat niet op een geblokkeerde rekening staat. Bovendien houdt hij 1000-613=387 euro bruto=224 euro netto over om op de gewone spaarrekening te storten. - De 224 euro netto per jaar is na 10 jaar aangegroeid tot 2430 euro (1,8% rente achteraf per jaar). - In het 4e tot het 10e jaar valt er 690 euro vrij uit het spaarloon (613 euro + 4 jaar 3% rente). Als dit geld op de normale spaarrekening gestort wordt, is dit na 10 jaar aangegroeid tot 4331 euro. - In het 7e tot het 10 jaar hoeft er niets in de spaarloon gestort te worden, waardoor er netto 356 euro extra beschikbaar is om op de spaarrekening te storten. Na 10 jaar is dit 1463 euro. Opgeteld staat er na 10 jaar een bedrag van 8224 euro op zijn spaarrekening. Vergeleken met de levensloopregeling (8479 euro) is dat 255 euro minder. Maar de spaarloonspaarder is wel vrij om dat bedrag naar eigen inzicht te besteden en is niet verplicht verlof op te nemen. En hij is inderdaad vrij om het geld op de spaarrekening naar eigen inzicht te gaan beleggen. Ben je het eens met deze berekening. Hebben we nu alle aspecten meegenomen?
High yield, Dat is precies wat ik zeg, je moet het niet van de rente hebben maar van het fiscaal arrangement. De rente is een lokkertje om je naar de postbank te lokken en zal na een jaar of zo worden verlaagd naar bijna niks. En geloof me maar dat alle grote banken dat doen, dat werkt immers ook zo bij het spaarloon. Kijk maar eens na hoeveel rente je daar over krijgt en huil. Het moet allemaal van fiscaal voordeel komen, en datzelfde geldt voor verzekeringsvarianten zoals die van loyalis. Het voordeel van de postbankvariant is dat je niet te maken hebt met een peperdure verstopte levensverzekering en gestapelde, ongetwijfeld pittige, kosten van het beleggingsfonds en de levensloop container. Reken er maar op dat de verzekeraars vrolijk nog een procent "kosten" bovenop de kosten van het beleggingsfonds leggen omdat het deel uitmaakt van hun fantastische levensloop product. En geen enkele garantie dat de beleggingsresultaten genoeg zijn om al die kosten terug te halen. Houd rekening met na het eerste jaar hooguit 1,5% rente en een belastingvoordeeltje. Dan zeg ik: als je überhaupt iets wil doen met levensloop, dan zou ik dit overwegen. Dat je zelf beter kunt beleggen, dat geloof ik graag. Dat kan ik zelf ook, zo gek moeilijk is dat niet. Maar dat is een ander verhaal. Mijn uitspraak "interessant" is bedoeld in een andere context namelijk in de zin dat dit een arrangement is waar je altijd iets aan verdient, dus geen koersplan achtige toestanden, en waar je geen enkel omkijken naar hebt. Relatief ten opzichte van wat ik verder heb gezien aan levensloop regelingen is dit naar mijn idee zeker één van de betere, vanwege het simplisme en de afwezigheid van min of meer verstopte adders onder het gras. Dat trucje met steeds nieuwe rekeningen introduceren en van de oude de rente verlagen is trouwens een klassieker in de bankwereld. Daar staat de postbank zeker niet alleen in.
Je hoeft niet persé te sparen bij de levensloopregeling, je kunt ook een beleggingsrekening openen. Dat kan bij een aantal banken of verzekeraars. Met een redelijk fonds en mogelijkheden om te switchen kun je dan toch een behoorlijk rendement halen. Bij opnemen van je eigen levensloopfonds moet je inderdaad uitkijken met de inkomstenbelasting, eerst rekenen dan pas opnemen. Gert
theo1 schreef:
Het moet allemaal van fiscaal voordeel komen, en datzelfde geldt voor verzekeringsvarianten zoals die van loyalis. Het voordeel van de postbankvariant is dat je niet te maken hebt met een peperdure verstopte levensverzekering en gestapelde, ongetwijfeld pittige, kosten van het beleggingsfonds en de levensloop container.
Fiscaal voordeel is er bijna niet, althans in mijn geval. Indien je het bedrag tot uitkering laat komen, is er een belastingkorting. Maar die korting weegt niet op tegen het gemiste rendement. In de levensloop kun je alleen sparen voor verlof. Je bent 't beheer over je geld kwijt. Indien je geen verlof opneemt, zal het geld waarschijnlijk vrijkomen met je pensioen. Geen enkele regeling die de overheid heeft ingesteld, heeft 't langer volgehouden dan 10 jaar. De versoberingen komen binnen 2 jaar. De overheid is een te onbetrouwbare partner op verzekeringsgebied. Daarom beleg ik zelf. Het rendement zal waarschijnlijk (veel) hoger zijn en ik hou alles in eigen beheer.
Nico Schipper schreef:
JR,
Ik denk dat ik het met je eens ben, al hangt er aan beleggen wel een ander risicoprofiel.
Wat ook nog niet ter sprake is geweest is de keuze tussen spaarloon en levensloop. Als je niet aan de levensloopregeling meedoet, mag je wel 613 euro per jaar in het spaarloon storten.
.....
Ben je het eens met deze berekening. Hebben we nu alle aspecten meegenomen?
Nico, op zich klopt je berekening wel maar ik kan me alleen maar aansluiten bij het laatste bericht van High Yield, geef je geld niet in handen van banken en verzekeraars en zeker niet in die van de overheid, JR
jrxs4all schreef:
geef je geld niet in handen van banken en verzekeraars en zeker niet in die van de overheid,
Eigenlijk loop je heel weinig risico als je de eerste 5 jaar uitsluitend in aandelen gelegt. Door elke maand te kopen middel je automatisch. Het Robeco Emerging Markets Fund deed 't slecht van 1994 t/m 1998. Maar als je elke maand kocht, had je toch een redelijk goed rendement.
High Yield schreef:
[quote=theo1]
Het moet allemaal van fiscaal voordeel komen, en datzelfde geldt voor verzekeringsvarianten zoals die van loyalis. Het voordeel van de postbankvariant is dat je niet te maken hebt met een peperdure verstopte levensverzekering en gestapelde, ongetwijfeld pittige, kosten van het beleggingsfonds en de levensloop container. [/quote]
Fiscaal voordeel is er bijna niet, althans in mijn geval. Indien je het bedrag tot uitkering laat komen, is er een belastingkorting. Maar die korting weegt niet op tegen het gemiste rendement.
In de levensloop kun je alleen sparen voor verlof. Je bent 't beheer over je geld kwijt. Indien je geen verlof opneemt, zal het geld waarschijnlijk vrijkomen met je pensioen.
Geen enkele regeling die de overheid heeft ingesteld, heeft 't langer volgehouden dan 10 jaar. De versoberingen komen binnen 2 jaar. De overheid is een te onbetrouwbare partner op verzekeringsgebied. Daarom beleg ik zelf. Het rendement zal waarschijnlijk (veel) hoger zijn en ik hou alles in eigen beheer.
Klopt allemaal. Het hele levensloop verhaal is dan ook vooral bedoeld voor mensen die niet zelf kunnen/durven/willen beleggen neem ik aan. Wat je zegt over de voortdurende aanpassingen door de regering, dat klopt ook. Soms werkt dat ook in je voordeel. Bij het spaarloon heb je nu al tot 2 keer toe een tussentijdse vrijval gehad waardoor je nu al weer een hele tijd niet de volle 4 jaar geblokkeerd hebt hoeven uitzitten. Dan is het fiscaal voordeel wel heel groot, jammer alleen dat het maar om kleine bedragen gaat.
theo1 schreef:
Dan is het fiscaal voordeel wel heel groot, jammer alleen dat het maar om kleine bedragen gaat.
Dat ben ik met je eens. Indien het rentepercentage 2,3% is je je valt in de 42% belastingschijf, dan is je gemiddelde rendement na vier jaren sparen 31,72%. Het spaarloon mag wat mij betreft verdubbeld of verdrievoudigd worden. Wat het is een uiterst veilige belegging met een superrendement.
Even een ander berichtje over de levensloop, zij het alleen geldig voor een uitzonderingsgroepje van die "profiterende babyboomers", waaronder ikzelf. Ik ben dit jaar 55 geworden en van een 100%-aanstelling naar 65% gegaan. Ik mag tot 100% van mijn huidige salaris beleggen in de levensloop (51-55 jarigen maatregel). Wanneer ik vanaf 1-1-2006 dat voor 50% doe, dan kan ik vanaf mijn 60e (210%) opnemen en dan ook volledig stoppen met werken, wat ik al eerder van plan was. Daarnaast leef ik van mijn opgebouwde vermogen. Pas vanaf mijn 65e laat ik mijn lijfrentes uitkeren. De komende 9 jaar levert me de levensloop op die manier zo'n 12 % belastingvoordeel op... Rob
robbedouche2 schreef:
Daarnaast leef ik van mijn opgebouwde vermogen. Pas vanaf mijn 65e laat ik mijn lijfrentes uitkeren.
Ik zou precies hetzelfde kunnen doen. Maar er gaan stemmen op om de AOW'ers op dezelfde manier te belasten als loontrekkers. Of het gaat gebeuren staat nog te bezien. Ik heb een pensioentekort en toch wil ik op mijn 62e stoppen met werken. De overheid heeft in 2001 met de invoering van de nieuwe belastingwet dat inkomen uit vermogen niet wordt belast. Dat wordt "afgekocht" d.m.v. de vermogensrendementsheffing. Vele zaken worden inkomensafhankelijk gemaakt, zoals straks een deel van het nieuwe zorgstelsel (de 6,5% over je inkomen). Een laag pensioen aangevuld inkomsten uit vermogen levert nog veel meer belastingvoordeel op, voor mijn gevoel. We zijn allemaal gefixeerd op belastingvoordeel via allerlei verzekeringsconstructies, maar het ouderwetse rentenieren wordt, helaas, vergeten.
High Yield, Dit draadje is naast de hoge actuele waarde die het heeft ook uiterst leerzaam en interessant. De levensloopregeling die per 1 januari 2006 van kracht wordt biedt enorme omzetmogelijkheden voor de diverse verzekeraars. Daarnaast zijn ze ook een hele poos verzekerd van een vaste bron van inkomsten. Alleen daarom zou je al van dergelijke maatschappijen aandelen moeten kopen. Maar dat even terzijde. Weet jij, of wellicht een ander op dit forum of het, en zo ja onder welke condities je zelf (als loonslaaf dus) het geld uit de levensloop kunt beleggen. Of is dit alleen voorbehouden aan de erkende maatschappijen ? vr.gr. winckie Fiscaal voordeel is er bijna niet, althans in mijn geval. Indien je het bedrag tot uitkering laat komen, is er een belastingkorting. Maar die korting weegt niet op tegen het gemiste rendement. In de levensloop kun je alleen sparen voor verlof. Je bent 't beheer over je geld kwijt. Indien je geen verlof opneemt, zal het geld waarschijnlijk vrijkomen met je pensioen. Geen enkele regeling die de overheid heeft ingesteld, heeft 't langer volgehouden dan 10 jaar. De versoberingen komen binnen 2 jaar. De overheid is een te onbetrouwbare partner op verzekeringsgebied. Daarom beleg ik zelf. Het rendement zal waarschijnlijk (veel) hoger zijn en ik hou alles in eigen beheer.
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
AIRBUS
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
CVC Capital Partners
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia Oyj
Nokia OYJ
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Indices
AEX
915,21
+0,10%
EUR/USD
1,0848
+0,31%
FTSE 100
8.317,59
-0,26%
Germany40^
18.697,70
+0,03%
Gold spot
2.334,00
0,00%
NY-Nasdaq Composite
16.920,79
+1,10%
Stijgers
Dalers