Reborn Asperger schreef:
[quote=Theu99]
30% daling tot 150.000 ! Zou leuk zijn voor diegene die nu een koophuis van € 225.000 niet kunnen betalen maar niet realistisch, ik zie dat niet gebeuren. Reken maar is uit wat de woonlasten van een dergelijke woning dan worden, die worden minder dan van een vergelijkbare huurwoning, waar je vaak 5 jaar voor op de wachtlijst moet in de Randstad.
[/quote]
Wat realistisch is veranderd met de tijd. Op het moment dat de koopwoning van 225.000 gezakt is naar 150.000 dan wordt dat misschien nog steeds als flink duur gezien. Op forums als deze lees je berichten als: 'ik koop pas bij 125.000.' Dalende prijzen hebben hun eigen dynamiek.
Ten tweede zijn de bruto rentelasten bij een hypotheekschuld van 150.000 tegen 4 procent, nog altijd 6000 euro op jaar- en 500 euro op maandbasis. Los van het feit of de hypotheekrente dan nog bestaat is het een feit dat het veel geld kost om een huis te onderhouden. Schilderwerk, dakrenovatie, vervanging van installaties, leidingwerk enz. Het is realistisch om daar gedurende de looptijd van de hypotheek nog eens minimaal 200 euro per maand voor te reserveren.
Verder wil de bank wellicht dat er afgelost gaat worden; zeg 200 per maand.
Voor je het weet blijkt een huurwoning dan toch weer goedkoper te zijn. In elk geval minder risicovol. Want je zal maar kopen en binnen een paar jaar moet het dak of de fundering gerenoveerd worden. Dan kijk je meteen al tegen enkele tienduizenden aan.
Dan is er nog de verhuisbelasting (6% overdrachtsbelasting) die mensen ervan weerhoudt te kopen.
Er zijn tijden dat men geen gevaar ziet en er zijn tijden dan men alleen maar gevaar ziet. Met realisme heeft dat weinig van doen; maar op dat moment is het wél de realiteit.