Van beleggers
voor beleggers
desktop iconMarkt Monitor

Inloggen

  • Geen account? Registreren

Wachtwoord vergeten?

2021 was recordjaar voor crimineel cryptogeld

2021 was recordjaar voor crimineel cryptogeld

Niet alleen de koers van Bitcoin bereikt in 2021 een all-time high; ook de totale waarde van aan criminaliteit gelinkte crypto omzet bereikte een record.

Uit onderzoek van Chainalysis blijkt dat de waarde van cryptogerelateerde criminaliteit in 2021 een all-time high bereikte. Adressen met criminele links ontvingen vorig jaar $14 miljard aan cryptomunten, versus $7,8 miljard in 2020. Dat komt neer op een stijging van 77%.

Is het glas halfvol of half leeg?

Maar we kunnen het ook van de zonnige kant bekijken. Aangezien het totale transactievolume in crypto in 2021 nog harder steeg (met 567%), is het percentage van crimineel cryptogebruik op de totale omzet gedaald naar slechts 0,15% (van 0,62% in 2020). 

Chainalysis maakt ook een breakdown: de opbrengsten uit oplichting stegen met 82% naar $7,8 miljard en er werd ter waarde van $3,2 miljard aan crypto gestolen. De sterke groei van Decentralized Finance (‘DeFi’) in 2021 ging ook gepaard met een sterke groei in aan DeFi-gerelateerde criminaliteit. Zo was een groei in witwassen via DeFi-platforms te zien van maar liefst 1.964%.

In totaal schat Chainalysis dat er ter waarde van $10 miljard aan crypto wordt aangehouden door criminelen.

Regulering onvermijdelijk

De conclusie van Chainalysis is: ‘Let’s make cryptocurrency safer’. Daar sluit ik me volledig bij aan. Crypto’s / blockchain hebben veel interessante toepassingen, maar het moet beter gereguleerd worden. 

Anders gezegd, het is ondenkbaar dat overheden niet vroeger of later ingrijpen in een markt waarin in een jaar $14 miljard aan crimineel geld omgaat met een groei van 77% per jaar.

Meer regulering kan uiteindelijk zowel positief als negatief uitpakken voor cryptokoersen, maar houd wel rekening met verkoopdruk ter waarde van ongeveer $10 miljard.

Wij informeren u graag over ons rendement.

IEX heeft de laatste jaren sterk geïnvesteerd in onze Beleggersdesk. Onze kooptips hebben een gemiddeld rendement per tip opgeleverd van ruim +25%.


Een gedetailleerd overzicht van alle kooptips en de gevolgde berekening is te vinden op de rendementenpagina.

Met een IEX Premium-abonnement heeft u altijd als eerste toegang tot onze tips.
U leest deze al vanaf 2,60 per week.

Analyse door: Erik Mauritz

Erik Mauritz is hoofd IEX Beleggersdesk.

Meer over Erik Mauritz

Recente analyses van Erik Mauritz

  1. 24 jan Is bitcoin versus goud zoiets als Cathie Wood versus Warren Buffett? 5
  2. 18 jan Staat het merendeel van de bitcoinbezitters nu op verlies? 33
  3. 17 jan Gaat Europa eindelijk Amerika weer eens verslaan in 2022?

Reacties

8 Posts
| Omlaag ↓
  1. Bowie 6 januari 2022 23:21
    14 miljard valt best mee? Dat is 10% van hoeveel geld Jeff Bezos heeft.
    De schatting is dat er 800 miljard tot 2 biljoen dollars per jaar aan crimineel geld rond gaat. Dan lijkt de oh zo ontzettend criminele cryptosector in het niet te vallen.

    Daarnaast zijn de meeste coins makkelijker te volgen dan cash. Dus is de pakkans groter.
  2. Beerbaron 7 januari 2022 08:17
    Hoi Erik,

    Ik vind je stukjes tot nu toe op IEX wel leuk, voegt wel iets toe ten opzichte van de rest.
    Je interpretatie kan soms wel wat sterker, zoals in dit stukje. Rekening houden met een verkoopdruk van 10 miljard op een markt van 2000 miljard klinkt een beetje gek/amateuristisch, zeker aangezien dit niet van de ene op de andere dag gereguleerd zal zijn.
    Ook mogen je artikelen iets langer wat mij betreft, in ieder geval voor premium.
    Onderwerpkeuze, leuk!

    Groet, Bart
  3. Zaphod Beeblebrox 7 januari 2022 09:39
    Het is nog niet zo eenvoudig om te definieren wat crimineel geld is. In dit geval lijkt het vooral te gaan om een aantal nieuwe Defi projecten die een zogenaamde rugpull hebben uitgevoerd. Dat is te vergelijken met een nieuw muntje de wereld inschieten, daar veel reclame voor maken en niet al te snuggere mensen verleiden dat muntje te kopen, waarna je er met de kas vandoor gaat. We hebben dat eerder gezien tijdens de hype van 2017 toen nogal wat ICO's niet bleken te leveren wat ze beloofd hebben. Ik heb daar toen zelf ook wat aan verloren. Gelukkig kan ik dat wel hebben en wist ik heel goed dat ik een gokje nam.

    Meer officiele statistieken over crimineel geld (voor zover je daar met enige zekerheid uitspraken over kunt doen) spreken over 2% tot 5% van het totale BNP. We hebben het dan over money laundering, wat uitkomt tussen de 750 en 1500 miljard. Dat is dus maal 50 of maal 100 de crypto criminaliteit.
    www.europol.europa.eu/crime-areas-and...

    Wat ik wel jammer vind is dat IEX zo verschrikkelijk blijft hangen in het 'bitcoin is voor criminelen' dogma. Voor je ogen vindt hier o.a. een financiele revolutie plaats en je hebt het niet in de gaten. Dat zo'n revolutie niet gladjes verloopt is volstrekt normaal. Het is nooit anders geweest. Als we even terugkijken naar bv de industriele revolutie, die een ongekende hoeveelheid welvaart en welzijn heeft gebracht, kun je ook blijven wijzen naar de kinderarbeid en de lange werkdagen die er in het begin waren.

    Naast de financiele revolutie gaan we naar Web 3.0, wat betekent dat het complete Internet van tweedimensionaal naar driedemsionaal gaat. Bovendien zal veel meer gedecentraliseerd worden. Crypto en blockchains zullen daar een essentieel onderdeel van zijn. Daar moet je als belegger wel inzitten.
  4. forum rang 4 theo1 7 januari 2022 10:14
    Een probleem met misdaad is dat het illegaal is. Mensen doen het stiekem. Dus weet je nooit hoeveel er precies is. Je weet wat je ziet, niet wat er ook is maar je niet ziet.

    Over bitcoins: ik zie er niks in. Door de volatiele koers is het onbruikbaar als geld. Om transacties te faciliteren (de functie van geld) heb je een stabiele koers nodig. Mensen klagen steen en been over een inflatie van 3% op jaarbasis. Moet je je loon in bitcoins krijgen, die in een maand gewoon tientallen procenten bewegen. En dat kan dus ook omlaag. Verder zijn er nog veel meer problemen, juist door de ontraceerbaarheid. Als je je wachtwoord kwijt raakt (dat gebeurt). Als je bitcoinboer failliet gaat of een oplichter blijkt te zijn. In dat soort gevallen ben je je bitcoins kwijt en krijg je ze nooit meer terug. Dat is met bankbiljetten ook zo, maar daarom heeft ook geen normaal mens duizenden euro's in cash in het dressoir liggen. Je hebt misschien €100 in je portemonnee om boodschappen af te rekenen, niet veel meer. Nou, daar kan ik al moeiteloos een pagina mee vullen.

    Een 3d web. Dat is natuurlijk al een oud idee. Tad Williams had het al bedacht in zijn Otherland boeken en de digitale stad had dat idee conceptueel eigenlijk ook al een beetje. Maar toen was de technologie er natuurlijk nog niet, nu komt die er wel aan. Maar wat voegt het nu echt toe? Het grote voordeel van online winkelen is dat je gewoon direct kan kiezen wat je wil. Loop je in het metaverse weer gewoon eindeloos te zoeken in welk schap ze de thee nu weer hebben verstopt, net zoals in een gewone super? Lekker handig. En virtueel een kilometer lopen van de Zara naar de Mediamarkt? Waarom? Wat is daar nou zo aantrekkelijk aan? Virtueel jezelf door een meute heenvechten? Virtueel je kapot vervelen terwijl de avatar van je vrouw alle rekken van de H&M uitkamt? Het scheelt in ieder geval in de rugpijn. Het zal wel iets handiger worden aangepakt, maar ik zie de meerwaarde niet zo. Hooguit om een product in 3d en in detail weer te geven ipv een minifototje. Dat kan dan wel weer wat toevoegen. Ik zal wel weer geen visie hebben.
  5. Zaphod Beeblebrox 7 januari 2022 11:15
    Bitcoin is uitstekend traceerbaar. Alle transacties staan op de blockchain. Er moet wel een vertaalslag gemaakt worden van het bitcoin adres naar een fysiek persoon of organisatie. Dat schijnt mogelijk te zijn als je over voldoende data beschikt gelijk de CIA of andere digitale rechercheurs. Vandaar dat bitcoin pseudoniem is en niet anoniem. Het is daarmee niet erg handig voor criminelen om daarvan gebruik te maken. Er zijn andere munten die wel anoniem zijn als monero of zcash.

    Het is waar dat alle crypto volatiel is. De succesnummers blijven wel omhoog bewegen wat op een LT logaritmische grafiek goed te zien is. Bitcoin is geen rekeneenheid en ook geen retailmarkt ruilmiddel, ofschoon het wel een betalingsfunctie heeft en uitermate geschikt is om op zondagmiddag een groter bedrag naar de andere kant van de wereld te sturen. Daarmee is bitcoin digitaal goud, waardeopslag. Maar je bent voorlopig wel je eigen bank, met alle voor- en nadelen die daarbij horen, totdat zogenaamde custody solutions meer algemeen worden.

    Criminaliteit moet vanzelfsprekend bestreden worden. Alleen, dat is een taak voor de politie en niet voor een reguleerder. De taak van de reguleerder is het om consumenten te beschermen. Blijkbaar zijn wij zulke uilskuikens dat we onze eigen keuzes niet kunnen maken, of geen idee hebben van ons risicoprofiel. Dat moet een reguleerder voor ons doen. Dat diezelfde reguleerders de plank stevig kunnen misslaan bleek wel in 2008 toen allerlei rommelhypothekenproducten toch de hoogste rating hadden gekregen. Het feit dat reguleerders altijd uit hetzelfde 'ons kent ons' kliekje worden gekozen wekt evenmin vertrouwen. Ga je echt een vorige werkgever of collega de duimschroeven aandraaien?
8 Posts
|Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord

advertentie Bitvavo

Investeer in cryptocurrency

Handel tot € 1000,- gratis

Volg IEX altijd en overal Meer »

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links