Inloggen

Login
 
Wachtwoord vergeten?

Verdeling vermogen in huidig sentiment

Volgen
 
Klik hier om dit forumtopic te volgen en automatisch op de hoogte gehouden te worden bij nieuwe berichten.
124 Posts
Pagina: 1 2 3 4 5 ... 7 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. Wacko Winger 15 augustus 2019 19:47
    quote:

    izdp schreef op 15 augustus 2019 19:41:


    Ja, dat kan en waarom doen zo weinig mensen dat?

    Dan doel ik op huren.
    En tja, goedkoper geld dan een hypotheek bestaat niet voor particulier.
    Dus een beetje belegger zal een hypotheek juist gebruiken om extra vermogen op te bouwen.



    Omdat ik de afgelopen 20 jaar meer vermogen hdb opgebouwd met mijn eigen woning dan ik ooit met beleggen en huur betalen voor elkaar had gekregen.
  2. forum rang 9 objectief 15 augustus 2019 19:55
    quote:

    Wacko Winger schreef op 15 augustus 2019 19:21:


    Eigen woning die 100% van jezelf is lijkt mijwel vermogen


    Natuurlijk is de eigen woning vermogen. Gezien de groeiende kans dat de economie afzwakt lijkt me je verdeling redelijk. Natuurlijk is het afhankelijk van iemands leeftijd/risicoprofiel etc.; dus vergelijken is zinloos.
  3. forum rang 7 izdp 15 augustus 2019 19:57
    quote:

    Wacko Winger schreef op 15 augustus 2019 19:47:


    [...]

    Omdat ik de afgelopen 20 jaar meer vermogen hdb opgebouwd met mijn eigen woning dan ik ooit met beleggen en huur betalen voor elkaar had gekregen.


    Oh, dan had je beter gedaan om met een hypotheek nog een woning te kopen en deze te verhuren.
  4. Jackpot1983 16 augustus 2019 08:04
    Eigen woning is zeker wel vermogen alleen je hoeft er geen vermogensbelasting over te betalen. Vandaar dat ook ik geen hypotheek meer heb. Het is geen hoog rendement, maar het is wel fijn om goedkoop te wonen.

    Mijn verdeling:
    51% vastgoed
    17% eigen woning (Ik woon energie neutraal)
    13% Vermogensbeheer
    14% Liquide
    4% Hypotheek verstrekt
    1% eigen speeldepo





  5. forum rang 7 josti5 16 augustus 2019 09:55
    quote:

    Wacko Winger schreef op 15 augustus 2019 19:00:


    Ik heb op dit moment de volgende verdeling in mijn vermogen:

    60 % vastgoed(eigen woning)
    25 % cash
    15 % aandelen ( voornamelijk dividendfondsen)

    Welke verdeling houden anderen aan en waarom?


    Wijze woorden, scherp in zicht, Wacko, en ook Jackpot!
    Het eigen huis is de beste investering, die je kunt doen!

    Want wat je maandelijks bespaart aan hypotheekrente en/of huur, is gigantisch.

    Een rekensommetje leert, dat een besparing van 500 euro per maand op hypotheek/huur 6000 euro per jaar oplevert, ieder jaar weer.

    Als je 500 euro per maand zou sparen om die 6000 euro opzij te kunnen leggen, moet je bij een NETTO inkomen van 25.000 euro dus 25% van je inkomen sparen - dat lukt niemand.

    Investeren in VERHUUR van onroerend goed, huisjes melken dus, wat momenteel erg in de mode is, is een slechte investering.

    In zijn boek 'die große Enteignung' schrijft Janne Jörg Kipp, dat het rendement op verhuur slechts rond 2% ligt.

    Over de periode 1800 - heden heeft hij berekend, dat AANDELEN verreweg het meeste rendement hebben opgeleverd: ondanks wereldoorlogen 6,5% per jaar.

    Zijn 'overlevings-spaarplan' luidt dan ook:

    1. Eigen huis, hypotheekvrij

    Vervolgens:
    Aandelen 40%, met name hoogdividend-aandelen en ETF's op indices
    Cash, inclusief fysiek goud en zilver (muntenverzamelingen): 25%
    Onroerend goedfondsen: 15%
    Levensverzekeringen/pensioenfonds: 20%

    Hoe hij hierop gekomen is, staat allemaal uitgebreid in zijn boek beschreven.



  6. forum rang 9 objectief 16 augustus 2019 11:55
    quote:

    josti5 schreef op 16 augustus 2019 09:55:


    [...]

    Wijze woorden, scherp in zicht, Wacko, en ook Jackpot!
    Het eigen huis is de beste investering, die je kunt doen!

    Want wat je maandelijks bespaart aan hypotheekrente en/of huur, is gigantisch.

    Een rekensommetje leert, dat een besparing van 500 euro per maand op hypotheek/huur 6000 euro per jaar oplevert, ieder jaar weer.

    Als je 500 euro per maand zou sparen om die 6000 euro opzij te kunnen leggen, moet je bij een NETTO inkomen van 25.000 euro dus 25% van je inkomen sparen - dat lukt niemand.

    Investeren in VERHUUR van onroerend goed, huisjes melken dus, wat momenteel erg in de mode is, is een slechte investering.

    In zijn boek 'die große Enteignung' schrijft Janne Jörg Kipp, dat het rendement op verhuur slechts rond 2% ligt.



    Nou, voor die Kipp hebben we op deze site vele betere vermogensbeheerders.
    Zij visie zou ik zeker niet aanbevelen. (toelichting lijkt me overbodig; als je die idiote specificatie ziet; die 2% is belachelijk)

    En een eigen huis is niet goedkoper dan huren, dat leert een eenvoudig rekensommetje n.l. eigen woning 3 ton tegen 5% kost 15.000 per jaar.
    Als huurder betaal je minder; uitgaande dat de prijs gelijk blijft. (en dat weet je vooraf niet)

    Het voordeel van een eigen woning is dat deze meestal gefinancierd is met een hypotheek (bij aankoop); waardoor je min of meer gedwongen bent, behoedzaam met
    met je inkomsten om te gaan. (althans de gemiddelde burger)
  7. forum rang 7 izdp 16 augustus 2019 12:15
    quote:

    josti5 schreef op 16 augustus 2019 09:55:


    [...]

    Wijze woorden, scherp in zicht, Wacko, en ook Jackpot!
    Het eigen huis is de beste investering, die je kunt doen!

    Want wat je maandelijks bespaart aan hypotheekrente en/of huur, is gigantisch.

    Een rekensommetje leert, dat een besparing van 500 euro per maand op hypotheek/huur 6000 euro per jaar oplevert, ieder jaar weer.

    Als je 500 euro per maand zou sparen om die 6000 euro opzij te kunnen leggen, moet je bij een NETTO inkomen van 25.000 euro dus 25% van je inkomen sparen - dat lukt niemand.

    Investeren in VERHUUR van onroerend goed, huisjes melken dus, wat momenteel erg in de mode is, is een slechte investering.

    In zijn boek 'die große Enteignung' schrijft Janne Jörg Kipp, dat het rendement op verhuur slechts rond 2% ligt.

    Over de periode 1800 - heden heeft hij berekend, dat AANDELEN verreweg het meeste rendement hebben opgeleverd: ondanks wereldoorlogen 6,5% per jaar.

    Zijn 'overlevings-spaarplan' luidt dan ook:

    1. Eigen huis, hypotheekvrij

    Vervolgens:
    Aandelen 40%, met name hoogdividend-aandelen en ETF's op indices
    Cash, inclusief fysiek goud en zilver (muntenverzamelingen): 25%
    Onroerend goedfondsen: 15%
    Levensverzekeringen/pensioenfonds: 20%

    Hoe hij hierop gekomen is, staat allemaal uitgebreid in zijn boek beschreven.



    Bewijs je nu maar weer eens dat je niet kunt rekenen en beleggen?

    Zal ik niet flauw doen en de duurste vorm nemen: 30 jaar rentevaste periode.
    Voor 3% kom je wel klaar.
    Krijg je nog wat terug van de HRA.
    Eigen huis wordt beperkt belast als eigen vermogen.
    Dus met minnen en plussen op 3% kosten houden?

    Dan moet je toch wel een minkukel zijn om met beleggen er niet aan weten te verdienen.
    Met elke aflossing verlies je verdiencapaciteit.

    Uiteraard doe je dat alleen met veilige marges en die 30 jaar is al een enorme dure verzekering.
  8. forum rang 7 ffff 16 augustus 2019 13:15
    Izdp,


    Het valt nu al meer dan een jaar op dat jij werkelijk denkt dat jij de allerbeste belegger bent.

    Met STOMME VERBAZING lees ik hierboven:

    een beetje belegger zal een hypotheek juist gebruiken om extra vermogen op te bouwen.


    Als er nu één heel belangrijk beleggingsfeit is geweest pakweg twintig jaar geleden dan zijn het die enorme massa ( honderdduizenden) achteraf geien heel domme beleggers die een extra hypotheek op hun huis namen en met dat geld gingen beleggen of nog beter lieten beleggen.

    We kennen toch allemaal die een beetje de geschiedenis van de afgelopen 20 jaar gevolgd hebben de ellende van al die leugenachtige folders van Aegon, Legiolease en noem ze allemaal maar op. De mensen namen een extra hypotheek, moesten uiteraard die kosten betalen, en ondertussen schrompelden zowel hun woning in waarde als de portefeuille waarin ze hun zuurverdiende centen gestoken hadden.

    Verschrikkelijk dom, maar in 1985 leken ze ontzettend slim en intelligent. Nu zeg jij weer precies hetzelfde, alsof een woning niet in waarde kan zakken, dan wel het vermogen dat je dan in iets anders geënvesteerd hebt.

    Ik blijf er al tientallen jaren bij: Een eigen huis is de allerbeste belegging en vooral een eigen huis zonder schulden. Dat was nu ook de eis die ik mijn kinderen stelde toen ik hen geld schonk. Enekel en alleen voor een eigen woning en nergens anders mochten ze het voor gebruiken.

    90 procent van de bezoekers van beleggers websites hebben daar eigenlijk NIETS te zoeken. Ze zouden beter bezig zijn te zorgen dat hun huis afbetaald is en daarmee een pracht van een stevig vermogen hebben opgebouwd.

    Werk maar hard voor een eigen woning zeg ik ieder jong mens die iets op wilt bouwen. Zorg dat je niet afhankelijk bent van bankiers, maar ECHT eigen baas in je eigen huis.

    Beleggen die je met geld dat je daarna " over" hebt.

    Dat is dus een totaal andere visie dan de jouwe. En nu ken ik al 20 jaar de reacties die erop volgen dat je gebruik moet maken van fiscale aftrekmogelijkheden, etc,. etc. Ik weet al precies wat er gaat komen, maar ik blijf erbij: EIGEN baas in eigen huis is het mooiste belegging. En natuurlijk is dat ook vermogen. Dat schommelt dan waarachtig ook nog in waarde, maar dat doet je als eigenaar totaal niets, want je leeft in je eigen huis.

    Peter
  9. forum rang 7 ffff 16 augustus 2019 13:23
    Wacko,

    NAAST je eigen woning heb je momenteel dus drie/achtste oftewel 37,5 procent in aandelen en 62,5 procent in in cash.

    Gezien de huidige beurssentiment geen gekke verdeling. Eigenlijk een heel verstandige verdeling, vind ik.

    Rustig de beurzen volgen en zelf beslissen of je meer beleggersrisico wilt lopen en dus ETF's, aandelen, goud wilt kopen.

    Je kunt die 62,5 procent wellicht weer opnieuw in onroerend goed stoppen, maar zoiets zou ik dan weer niet doen, tenzij je voor jezelf een duidelijk veel mooier onroerend goed verwerft. Soms zijn er echt koopjes op de onroerend goed markt zoals bij faillisementen, vechtscheidingen en zo nu en dan is daar wel degelijk een goede investering te doen, maar dan brengt dat stukje investering alleen maar woon- en leefplezier op maar natuurlijk geen echte inkomsten meer.

    Peter
  10. Jackpot1983 16 augustus 2019 13:24
    Peter een eigen huis vind ik ook de basis. Het scheelt mij vermogensbelasting 1.4 en geen hypotheek 2.5. Je zit dan al op bijna 4%. Eigen huis is minder inflategevoelig dan geld en wanneer je het net zoals ik heb gedaan doet, leef je in een huis naar wens gebouwd. Heerlijk zo en geen kopzorgen.
  11. forum rang 7 hirshi 16 augustus 2019 13:31

    Zijn 'overlevings-spaarplan' luidt dan ook:

    1. Eigen huis, hypotheekvrij

    Vervolgens:
    Aandelen 40%, met name hoogdividend-aandelen en ETF's op indices
    Cash, inclusief fysiek goud en zilver (muntenverzamelingen): 25%
    Onroerend goedfondsen: 15%
    Levensverzekeringen/pensioenfonds: 20%

    Hoe hij hierop gekomen is, staat allemaal uitgebreid in zijn boek beschreven.


    Mijn lijstje zou zijn:

    1. Eigen huis, hypotheekvrij

    2 Tweede huis in Spanje of Portugal, hypotheekvrij.

    Vervolgens:

    30% Aandelen (bijv. Flow Traders, Shell, Booking.com, Equinix etc.)

    30% ETF's (bijv. L&G Cyber Security, IShares MSCI World Minimum Volatility etc.)

    20% Cash incl. fysiek goud (bijv. Krugerrands).

    Onroerend goed fondsen
    0% (i.v.m. bezit tweede huis)

    20% Levensverzekeringen/pensioenfonds

  12. forum rang 7 izdp 16 augustus 2019 13:32
    quote:

    ffff schreef op 16 augustus 2019 13:15:


    Izdp,


    Het valt nu al meer dan een jaar op dat jij werkelijk denkt dat jij de allerbeste belegger bent.

    Met STOMME VERBAZING lees ik hierboven:

    een beetje belegger zal een hypotheek juist gebruiken om extra vermogen op te bouwen.


    Als er nu één heel belangrijk beleggingsfeit is geweest pakweg twintig jaar geleden dan zijn het die enorme massa ( honderdduizenden) achteraf geien heel domme beleggers die een extra hypotheek op hun huis namen en met dat geld gingen beleggen of nog beter lieten beleggen.

    We kennen toch allemaal die een beetje de geschiedenis van de afgelopen 20 jaar gevolgd hebben de ellende van al die leugenachtige folders van Aegon, Legiolease en noem ze allemaal maar op. De mensen namen een extra hypotheek, moesten uiteraard die kosten betalen, en ondertussen schrompelden zowel hun woning in waarde als de portefeuille waarin ze hun zuurverdiende centen gestoken hadden.

    Verschrikkelijk dom, maar in 1985 leken ze ontzettend slim en intelligent. Nu zeg jij weer precies hetzelfde, alsof een woning niet in waarde kan zakken, dan wel het vermogen dat je dan in iets anders geënvesteerd hebt.

    Ik blijf er al tientallen jaren bij: Een eigen huis is de allerbeste belegging en vooral een eigen huis zonder schulden. Dat was nu ook de eis die ik mijn kinderen stelde toen ik hen geld schonk. Enekel en alleen voor een eigen woning en nergens anders mochten ze het voor gebruiken.

    90 procent van de bezoekers van beleggers websites hebben daar eigenlijk NIETS te zoeken. Ze zouden beter bezig zijn te zorgen dat hun huis afbetaald is en daarmee een pracht van een stevig vermogen hebben opgebouwd.

    Werk maar hard voor een eigen woning zeg ik ieder jong mens die iets op wilt bouwen. Zorg dat je niet afhankelijk bent van bankiers, maar ECHT eigen baas in je eigen huis.

    Beleggen die je met geld dat je daarna " over" hebt.

    Dat is dus een totaal andere visie dan de jouwe. En nu ken ik al 20 jaar de reacties die erop volgen dat je gebruik moet maken van fiscale aftrekmogelijkheden, etc,. etc. Ik weet al precies wat er gaat komen, maar ik blijf erbij: EIGEN baas in eigen huis is het mooiste belegging. En natuurlijk is dat ook vermogen. Dat schommelt dan waarachtig ook nog in waarde, maar dat doet je als eigenaar totaal niets, want je leeft in je eigen huis.

    Peter



    Oh nee hoor; ik zal nooit beweren of durven te beweren dat ik de allerbeste belegger ben. Verre van dat zelfs.

    Maar je vertelt nu over hele domme beleggers die in drollen trappen, die je al van mijlenver ziet liggen.
    Ik zal ook nooit extern beheer van je eigen geld aanbevelen.
    Als je jezelf kent en weet dat je niet kunt beleggen, kan je heel simpelweg doen zoals AJK. Dit vertelt hij al vele jaren telkens weer.

    Een eigen huis blijft een eigen huis of er nu wel of geen hypotheek op rust.
    Niet gelezen dat ik sprak over veilige marges?
  13. forum rang 10 voda 16 augustus 2019 13:32
    Jazeker Peter, Ik was ruim 20 jaar geleden 1 van die " eikels" die zelfs met 2 hypotheken ging gokken op de beurs. Bijna alles verloren, maar de hypotheek aflossingen liepen natuurlijk gewoon door. Schouders er onder gezet, en de bespaarknop ingedrukt. Alles wat niet nodig was opgezegd, zelfs de auto de deur uit. Nu 3 hypotheken afgelost, en een klein 6 cijferig saldo aan aandelen bezit. (vanaf niets opgebouwd). Ik spaar nog steeds ijverig door. :-)
  14. forum rang 10 rationeel 16 augustus 2019 13:35
    quote:

    ffff schreef op 16 augustus 2019 13:15:


    Izdp,


    Het valt nu al meer dan een jaar op dat jij werkelijk denkt dat jij de allerbeste belegger bent.

    Met STOMME VERBAZING lees ik hierboven:

    een beetje belegger zal een hypotheek juist gebruiken om extra vermogen op te bouwen.


    Als er nu één heel belangrijk beleggingsfeit is geweest pakweg twintig jaar geleden dan zijn het die enorme massa ( honderdduizenden) achteraf geien heel domme beleggers die een extra hypotheek op hun huis namen en met dat geld gingen beleggen of nog beter lieten beleggen.

    We kennen toch allemaal die een beetje de geschiedenis van de afgelopen 20 jaar gevolgd hebben de ellende van al die leugenachtige folders van Aegon, Legiolease en noem ze allemaal maar op. De mensen namen een extra hypotheek, moesten uiteraard die kosten betalen, en ondertussen schrompelden zowel hun woning in waarde als de portefeuille waarin ze hun zuurverdiende centen gestoken hadden.

    Verschrikkelijk dom, maar in 1985 leken ze ontzettend slim en intelligent. Nu zeg jij weer precies hetzelfde, alsof een woning niet in waarde kan zakken, dan wel het vermogen dat je dan in iets anders geënvesteerd hebt.

    Ik blijf er al tientallen jaren bij: Een eigen huis is de allerbeste belegging en vooral een eigen huis zonder schulden. Dat was nu ook de eis die ik mijn kinderen stelde toen ik hen geld schonk. Enekel en alleen voor een eigen woning en nergens anders mochten ze het voor gebruiken.

    90 procent van de bezoekers van beleggers websites hebben daar eigenlijk NIETS te zoeken. Ze zouden beter bezig zijn te zorgen dat hun huis afbetaald is en daarmee een pracht van een stevig vermogen hebben opgebouwd.

    Werk maar hard voor een eigen woning zeg ik ieder jong mens die iets op wilt bouwen. Zorg dat je niet afhankelijk bent van bankiers, maar ECHT eigen baas in je eigen huis.

    Beleggen die je met geld dat je daarna " over" hebt.

    Dat is dus een totaal andere visie dan de jouwe. En nu ken ik al 20 jaar de reacties die erop volgen dat je gebruik moet maken van fiscale aftrekmogelijkheden, etc,. etc. Ik weet al precies wat er gaat komen, maar ik blijf erbij: EIGEN baas in eigen huis is het mooiste belegging. En natuurlijk is dat ook vermogen. Dat schommelt dan waarachtig ook nog in waarde, maar dat doet je als eigenaar totaal niets, want je leeft in je eigen huis.

    Peter



    Ben het deels met je eens.

    Mijn onderbouwing zou zijn: Je moet ten allen tijde zorgen dat je een dak boven je hoofd hebt.
    En dat je er voor zorgt dat je eventuele nageslacht dat ook heeft, plus een studie kan voltooien, zodat zij ook weer voor zz kunnen zorgen en het eventuele nageslacht. Maar eerst de zekerstelling verzorgen, dat je dat kunt geven.

    Als dat voor elkaar is, kun je met geld gaan spelen. Wat beleggen is. Want afhankelijk van wat buiten je eigen persoonlijke macht ligt.

    De huidige generatie heeft zijn lot in handen gelegd van de staat. Zij vertrouwen er op dat die wel zal zorgen dat zij en hun nageslacht niet onder de brug terecht komen.

    Als je de geschiedenis een beetje kent, dan weet je dat de staat dienaangaande een onbetrouwbare factor is.
124 Posts
Pagina: 1 2 3 4 5 ... 7 »» | Laatste |Omhoog ↑

Plaats een reactie

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord

Direct naar Forum

Indices

AEX 570,34 +0,52%
EUR/USD 1,1306 +0,19%
Germany30^ 12.582,00 +0,74%
Gold spot 1.806,24 +0,15%
LDN100-24h 6.080,20 -0,14%
NY-Nasdaq Composite 10.547,75 +0,53%

Stijgers

ING
+2,41%
Vastned
+2,39%
ASMI
+2,07%
ASR Ne...
+2,00%
Sligro
+1,98%

Dalers

Neways
-3,06%
TomTom
-2,39%
ICT Group
-2,34%
Alfen ...
-1,95%
Sif Ho...
-1,73%

Nieuws Forum Meer»

(1)

Jan Kees van Buren op 10 jul 2020 15:43
(24)

Kees1 op 10 jul 2020 15:39
(5)

FairValue op 10 jul 2020 15:38
(4)

ruud11 op 10 jul 2020 15:31
(20)

Bowski op 10 jul 2020 15:29

Column Forum Meer»

(102)

bp5ah op 10 jul 2020 15:48
(4)

flatliner op 10 jul 2020 15:28
(11)

actOpus op 10 jul 2020 15:10
(71)

objectief op 10 jul 2020 13:56
(1)

JvdV op 10 jul 2020 12:58
 
Quotedata: Amsterdam realtime by Euronext, other realtime by Cboe Europe Ltd.   US stocks: by NYSE & Cboe BZX Exchange, 15min delayed
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer, streaming powered by VWD Group Crypto data by Crypto Compare