E-mailadres:
Wachtwoord:
 
Home  /  Opinie  /  Columns  /  Onderwaterhypotheken

Onderwaterhypotheken

Door Jos Koets op 5 okt 2012 om 10:30 | Views: 12.651 | Categorie: Overig | Onderwerpen: hypotheken

Volgen
 

U volgt dit forumtopic.

Wijzig uw voorkeuren bij uw volginstellingen.

Klik hier om dit forumtopic te volgen en automatisch op de hoogte gehouden te worden bij nieuwe berichten.
39 Posts, Pagina: « 1 2 | Laatste
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omlaag ↓
Jos Koets 5 okt 2012 om 14:11
0
Lid sinds: 20 sep 2000
Laatste bezoek: 22 mei 2013
Aantal posts:
7.747
Aanbevelingen:
Ontvangen: 1488
Gegeven: 7
quote:
Nee schreef op 5 okt 2012 om 13:46:

Ik zie niet in waarom je perse een beleggingshypotheek om moet zetten in een spaarhypotheek als de klant bewust kiest voor een belggingsconstructie. Bij beleggingen heb je te maken met een beleggingshorizon. Nu reageren op het diepst van het dal is korte termijn politiek terwijl je de belegging voor een langere periode aangaat.

Dit staat verder los van het gegeven of het spaardeel bioj bank A loopt of de belegging bij bank B. Je kan de bank gewoon inzage geven in de waarde van de verpande polissen / beleggingsrekeningen.

Een klant en risicoprofiel moet de basis zijn van het advies, niet de korte termijn gedachtes die de adviseur of bank heeft bij beleggingen.


Je begrijpt me verkeerd. Er zijn heel veel mensen die nu een beleggingshypotheek hebben en er vanaf willen (maar niet kunnen). Deze groep bedoel ik.

Gr. Jos
De pastoor 5 okt 2012 om 14:35
0
Lid sinds: 11 okt 2002
Laatste bezoek: 11 mrt 2013
Aantal posts:
29
Aanbevelingen:
Ontvangen: 4
Gegeven: 0
Ik lees in het clubblad van de Vereniging Eigen Huis dat tegenwoordig de helft van de hypotheken echt aflossingsvrij is (dwz. geen spaar- of beleggingscontructie. Als door het kabinet besloten wordt, dat ook bestaande gevallen annuïtair moeten gaan aflossen, gaat dat tot forse koopkrachtdalingen leiden en ook tot gedwongen verkopen en -uiteraard- tot nog verdere prijsdaling. Oké, we zullen de schuldenquote moeten verlagen. Maar dit moet hééél voorzichtig om niet nog grotere problemen te veroorzaken. Te grote aflossingseisen door banken brengt vergelijkbare processen op gang, die de prijsdaling versterken en de problemen voor de banken zelf ook alleen maar groter maken (onderdekking op hun uitstaande hypotheken neemt toe). Kortom: de huidige voorstellen in het Kunduzakkoord gaan precies ver genoeg. Nu nog de zaak in de wet verankeren en we kunnen weer beginnen te werken aan herstel van vertrouwen in de markt.
jansen&jansen 5 okt 2012 om 14:37
0
Lid sinds: 25 okt 2008
Laatste bezoek: 29 jan 2013
Aantal posts:
26
Aanbevelingen:
Ontvangen: 1
Gegeven: 0
Ik heb ruim twee jaar geleden een beleggingshypotheek afgesloten met een eerste ruime storting, zodat de premie maandbetaling wat lager uitkwam.

HELEMAAL TEVREDEN MEE!!!! Uitstekende waardeontwikkeling

koen
Jean 5 okt 2012 om 15:27
0
Lid sinds: 03 okt 2002
Laatste bezoek: 22 mei 2013
Aantal posts:
3.572
Aanbevelingen:
Ontvangen: 548
Gegeven: 381
quote:
De pastoor schreef op 5 okt 2012 om 14:35:

Als door het kabinet besloten wordt, dat ook bestaande gevallen annuïtair moeten gaan aflossen, gaat dat tot forse koopkrachtdalingen leiden en ook tot gedwongen verkopen en -uiteraard- tot nog verdere prijsdaling.


Als dat door gaat dan waarschijnlijk tot de helft van de waarde van de woning (Woz) aflossen. Dat zal niet veel problemen opleveren vermoed ik.
Nee 5 okt 2012 om 15:28
0
Lid sinds: 27 okt 2011
Laatste bezoek: 09 mei 2013
Aantal posts:
191
Aanbevelingen:
Ontvangen: 26
Gegeven: 0
@ Jansen en Jansen.

Qua timing is het wellicht helemaal niet onverstandig om nu een beleggingshypo af te sluiten, het is zelf (DENK IK) een juist instapmoment daarvoor. Maar uitgangspunt is dat iemand zich ergens prettig bij moet voelen en zich bewust is van de risico's.

Daarom begrijp ik ook niet waarom de onderwaarde onroerend goed discussie wordt verweven met de discussie spaar vs belegging. Dat staat namelijk los van elkaar. Indien een klant een spaarhypotheek heeft is er ook gewoon sprake van onderwaarde door daling van het onroerend goed. De daling die we de afgelopen jaren hebben meegemaakt valt ''niet tegen op te sparen''.

Een spaarhypotheek is bijvoorbeeld weer stugger om over te sluiten en bij vele geldverstrekkers moet je het spaarsaldo inlossen op de hypotheek ipv meeverhuizen naar een volgende geldverstrekker. Je bent er gewoon minder flexibel mee dan met een beleggingsvariant. Daarnaast worden in een spaarhypotheek ook kosten gemaakt. Kijk voor de grap eens naar de waardeopbouw binnen een spaardeel bij een spaarhypotheek. Na 10 jaar heb je pas een marginaal deel van de totale som bij elkaar gespaard. De echte waardeopbouw zit hem pas aan het einde van de looptijd door de rente op rente component. Dit is uiteraard ook het geval bij beleggingen. Ga je inlossen op je hoofdsom dan mis je dus een essentieel stuk waardeontwikkeling door de rente op rente component.

Als voorbeeld kan ik daarbij een spaarhypo nemen met als doelvermogen € 200.000 bij een looptijd van 30 jr en rente 4,4% bij Syntrus Achmea, 2 verzekerden midden 30. Na 5 jr, dus 1/6 vd looptijd dus heb je daar ook pas € 18.000 in opgebouwd. Na 10 jr pas 41.000...

Wat uiteindelijk de beste optie is zal niemand op dit moment weten daar we niet in het bezit zijn van een glazen bol. Je moet te allen tijde een advies neerleggen waar een klant zich prettig bij voelt / wat bij hem/haar past. Dat kan een belegging zijn of een spaar. Grappige in deze is dat de meeste mensen qua timing juist het tegenovergestelde doen van wat verstandig is, ingegeven door (verkeerde?) emotionele sentimenten.
theo1 5 okt 2012 om 16:13
0
Lid sinds: 01 okt 2001
Laatste bezoek: 22 mei 2013
Aantal posts:
2.298
Aanbevelingen:
Ontvangen: 563
Gegeven: 112
@Nee: in principe heb je gelijk, maar in de praktijk werkt het anders.

Bij een spaarhypo weet je op welk bedrag hij uit gaat komen, namelijk het bedrag van de lening. Zolang je de cashflow hebt om iedere maand je rente en premie te betalen, wordt de hypo altijd afgelost. Natuurlijk kun je onder water komen, maar dat is voor de bank niet zo spannend omdat aflossing zeker is.

Bij een beleggingshypo is het eindbedrag niet gegarandeerd. Beleggingshypo's waren het populairst op de top van de markt. Bovendien hebben ze over het algemeen een nogal zware kostenstructuur waardoor het lastig is daar tegenop te beleggen. Het risico is dus reëel dat de opbrengst aan het eind van de rit niet genoeg is om de hypo af te betalen. En dan wordt de waarde van het onderpand pas echt spannend. Zelfde natuurlijk bij aflossingsvrije hypotheken waarbij er helemaal geen garantie van aflossing is. In die gevallen gaan ze bij de bank zweten als je onder water komt te staan.
frank2you 5 okt 2012 om 16:39
0
Lid sinds: 12 dec 2003
Laatste bezoek: 22 mei 2013
Aantal posts:
872
Aanbevelingen:
Ontvangen: 42
Gegeven: 33
quote:
jansen&jansen schreef op 5 okt 2012 om 14:37:

Ik heb ruim twee jaar geleden een beleggingshypotheek afgesloten met een eerste ruime storting, zodat de premie maandbetaling wat lager uitkwam.

HELEMAAL TEVREDEN MEE!!!! Uitstekende waardeontwikkeling

koen


Beetje kortetermijndenken, ik lees je weer in 2013 of 24 als de AEX op ca. 200-250 punten staat.
frank2you 5 okt 2012 om 16:43
1
Lid sinds: 12 dec 2003
Laatste bezoek: 22 mei 2013
Aantal posts:
872
Aanbevelingen:
Ontvangen: 42
Gegeven: 33
quote:
theo1 schreef op 5 okt 2012 om 16:13:

@Nee: in principe heb je gelijk, maar in de praktijk werkt het anders.

Bij een spaarhypo weet je op welk bedrag hij uit gaat komen, namelijk het bedrag van de lening. Zolang je de cashflow hebt om iedere maand je rente en premie te betalen, wordt de hypo altijd afgelost. Natuurlijk kun je onder water komen, maar dat is voor de bank niet zo spannend omdat aflossing zeker is.

Bij een beleggingshypo is het eindbedrag niet gegarandeerd. Beleggingshypo's waren het populairst op de top van de markt. Bovendien hebben ze over het algemeen een nogal zware kostenstructuur waardoor het lastig is daar tegenop te beleggen. Het risico is dus reëel dat de opbrengst aan het eind van de rit niet genoeg is om de hypo af te betalen. En dan wordt de waarde van het onderpand pas echt spannend. Zelfde natuurlijk bij aflossingsvrije hypotheken waarbij er helemaal geen garantie van aflossing is. In die gevallen gaan ze bij de bank zweten als je onder water komt te staan.


Theo, de praktijk is toch echt anders, er zijn ook pure beleggingshypotheken met een zeer transparante lage kostenstruktuur.....dat is 1.

Aan het eind van de rit hoeft de opbrengst ook helemaal niet genoeg te zijn om de hypotheek af te lossen. Het belangrijkste is dat de opbrengst en de waarde van het huis op dat moment hoger zijn dan de openstaande hypotheek. Met een jaarlijkse inflatie van 2.5 procent maak ik me daarover ook helemaal geen zorgen.

Feit is dat de banken zich voor 110% willen indekken en het aantal probleemgevallen (lees scheiding...baan kwijt...ziekte) ontzettend meevalt in NL. Met de woekerrentes die de nederlandse banken berekenen t.o.v. de duitse (1,5 tot 2% hoger) maken ze dat risico meer dan goed. Maar ja....tis nooit genoeg in bankenland.
FW Ta-183 Huckebein I 5 okt 2012 om 22:03
0
Lid sinds: 24 dec 2007
Laatste bezoek: 22 mei 2013
Aantal posts:
28
Aanbevelingen:
Ontvangen: 18
Gegeven: 0
quote:
Agapornis schreef op 5 okt 2012 om 14:00:

Volgens mij zijn vooral overheid en banken (naast de crisis) verantwoordelijk voor de waardedaling.
Krijgt men 12 kijkers, waarvan 5 geïnteresseerd, verkrijgen deze vervolgens niet meer de gewenste hypotheek door de strengere limitering.


Nee, het probleem ligt niet bij de overheid of de banken: als de kopers het door de verkoper gewenste bedrag niet kunnen of willen betalen dan dient de koper de prijs te verlagen, zo simpel is het; en anders verkoopt de verkoper niets
Dat is gewoon een elementaire realiteit.
voda 5 okt 2012 om 22:33
0
Lid sinds: 02 dec 2005
Laatste bezoek: 22 mei 2013
Aantal posts:
99.374
Aanbevelingen:
Ontvangen: 17176
Gegeven: 6147
quote:
korbe007 schreef op 5 okt 2012 om 11:49:

Wederom een helder artikel.

Helemaal met je eens!
PS:

Je kan gerust contact met Jos krijgen, zonder een enorme rekening voor je kiezen te krijgen. Dit is echt een goede persoon ( IEX columnist).
Bart Rijvers 5 okt 2012 om 22:33
0
Lid sinds: 22 jun 2007
Laatste bezoek: 18 jan 2013
Aantal posts:
2
Aanbevelingen:
Ontvangen: 0
Gegeven: 0
In het verleden is de woningwaarde behoorlijk gestegen. Om deze stijging mede te kunnen faciliteren zijn de geldverstrekkers risicovollere en ook ondoorzichtigere financiële producten gaan aanbieden.
Om dan maar even de aflossingsvrije hypotheek te nemen had de politiek bij de eerste gedachte van de geldverstrekkers hierover moeten melden aan het volk: "Fijn dat je zo'n hypotheek neemt maar hier krijg je geen rente-aftrek over". Deze hypotheekvorm was dan een stille dood gestorven en de onroerendgoed waardegroei was iets getemperd.
Het feit dat deze hypotheekvorm nu taboe is druipt de korte-termijn visie weer vanaf, zowel toen als nu. Een hypotheek sluit je per slot van rekening over een looptijd tot 30 jaar af. Mij is vroeger geleerd dat beleggingsconstructies over een lange termijn pas rendeert, probeert de overheid en nu dus ook de banken-sector ons nu te overtuigen dat het moet veranderen.
Dit vertelt ook wel iets over het vertrouwen van de gewone man in verzekeraars, banken en ook de politiek. Dit is dus niet het signaal waar ik op zit te wachten terwijl zowel mezelf als m'n vrouw (enigszins) vrezen voor werkverlies, lastenverzwaring en een 'onder water' hypotheek zonder NHG.
[verwijderd] 6 okt 2012 om 12:21
0
Lid sinds: 01 jan 0001
Laatste bezoek: 01 jan 0001
Aantal posts:
1.274
Aanbevelingen:
Ontvangen: 73
Gegeven: 76
quote:
Jos Koets schreef op 5 okt 2012 om 13:01:

[...]

Dit jaar in de tweede kamer geweest en na een column over de verplichte aflossing hier op deze website bij Binnenlandse Zaken een uitgebreid gesprek gehad. Bovendien volgen diverse kamerleden mijn columns. Ze zijn dus op de hoogte alleen doen ze er niets mee. Den Haag gaat zijn eigen gang. Betekent wel dat de huizenmarkt nog slechte jaren tegemoet gaat.

Gr. Jos


De grootste expert op het gebied op het gebied van de woningmarkt wil adviseren, maar de politiek heeft er plat gezegd lak aan. Ongelooflijk.

Alle maatregelen die nu genomen gaan worden in Den Haag (VVD+PvdA) zullen leiden tot een daling van het vrij besteedbaar inkomen en dus een beperking van de mogelijkheid tot aflossing van de hypotheekschuld en een verdere daling van de woningwaarde als bezit.

Tegenover het in stand houden van de HRA stellen PvdA in haar verkiezingsprogramma en bijvoorbeeld Vermeend en van der Ploeg in een recente column allerlei tijdelijke maatregelen voor om de woningmarkt vlot te trekken. Tijdelijke stimulans wordt ingevoerd tegenover structurele afspraken die de regering heeft gemaakt met de belastingbetaler die worden geschrapt. Het zal leiden tot een wirwar van regeltjes en meer ambtenaren die het moeten uitvoeren, als dat al mogelijk blijkt. Tegelijk zal de relatieve chaos die ongetwijfeld volgt funest blijken voor het brrodnodige vertrouwen.

Nu de woningmarkt uit zichzelf al significant corrigeert, de inflatie laag is en de Nederlandse Staat tegen een negatieve(!) rente kan lenen, worden maatregelen genomen die werkend Nederland (want dat zijn huizenbezitters meestal) treffen in het hart van hun financiele positie.

De VVD heeft zich als grootste partij in haar programma en in de recente campagne sterk geprofileerd als partij voor de huizenbezitter, al zijn ze recentelijk recentelijk deels gedraaid, maar zal naast de verhoging van de BTW ook akkoord gaan met het beperken van de HRA als belastingverhoging. Hoe lang pikken we dit nog?
Veyron 6 okt 2012 om 16:59
0
Lid sinds: 06 jan 2004
Laatste bezoek: 04 feb 2013
Aantal posts:
15
Aanbevelingen:
Ontvangen: 0
Gegeven: 0
De banken zouden wel moeten kijken naar de resterende looptijd van de hypotheek. Het risico is groter bij hypotheken met een resterende looptijd van enkele jaren. Wanneer de hypotheek afloopt is de kans groot dat de hypotheek groter is dan de waarde van de woning. Voor een hypotheek die nog 25 jaar loopt is "onder water zijn" veel minder van toepassing, aangezien de afrekening pas over 25 jaar plaats zal vinden.
Mugje 6 okt 2012 om 17:26
0
Lid sinds: 14 sep 2004
Laatste bezoek: 10 mei 2013
Aantal posts:
12
Aanbevelingen:
Ontvangen: 12
Gegeven: 0
Back to the basics. Behandel een huis als elk ander vermogensbestanddeel en prijzen zullen vanzelf normaliseren. Daar komt bij dat het ook niet ethisch is om middels HRA villa-bezit te subsidieren terwijl je op zoveel andere delen van de samenleving -die veel meer mensen raken-, moet bezuinigen.
Er zal een overgangsregeling noodzakelijk zijn maar maak daarbij geen onderscheid tussen nieuwe kopers en bestaande huizenbezitters. De huidige bezitter is al gescreend en behoort tot het elitaire groepje dat aan het pyramidespel op de woningmarkt mocht meedoen. Wie zich daar heeft vergist moet op de blaren zitten (alle eerder geïnde winsten zijn toch ook individueel gebleven, ze werden belastingvrij opgestreken bij verkoop en daar heeft de samenleving niets van teruggezien).
Dat voor starters een tijdelijke fiscale faciliëring wordt gehandhaafd lijkt me reëel maar voor zowel nieuwe als bestaandesitutaies moet een duidelijke sturing plaats vinden om af te lossen (bv aflossingsvrije deel mag nooit groter zijn dan x% van WOZ, HRA in tijd limiteren en jaarlijks laten afnemen). Als HRA niet wordt ingeperkt dan verkoopwinsten gaan belasten. Als je enerzijds subsidies geeft aan woningkopers in de vorm van HRA, zal een winstheffing niet meer dan reëel zijn want er zijn ook mensen die nooit de subsidie van de huiznebezitter kan krijgen omdat ze geen eigenhuis kunnen/willen/mogen kopen.
Putim 6 okt 2012 om 21:43
0
Lid sinds: 17 aug 2001
Laatste bezoek: 24 jan 2013
Aantal posts:
12
Aanbevelingen:
Ontvangen: 1
Gegeven: 4
quote:
Mugje schreef op 6 okt 2012 om 17:26:

Back to the basics. Behandel een huis als elk ander vermogensbestanddeel en prijzen zullen vanzelf normaliseren. Daar komt bij dat het ook niet ethisch is om middels HRA villa-bezit te subsidieren terwijl je op zoveel andere delen van de samenleving -die veel meer mensen raken-, moet bezuinigen.


Daar zit wat in. Volkshuisvesting kan je toch niet aan speculanten overlaten? Speculeren doe je met geld dat je (niet nodig) hebt. Straks slaat het nog over naar voedingsmiddelen en gezondheidszorg.

Vestia zou 15.000 woningen gaan verkopen. Zo'n aanbod drukt de prijs en dan krijgen zij het benodigde bedrag niet voor. Dit lijkt op effectenhandel. Proberen om de mensen verkeerde effecten voor een verkeerde prijs op een verkeerd moment te laten (ver)kopen.
sjeetje 8 okt 2012 om 08:11
0
Lid sinds: 31 mei 2012
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
54
Aanbevelingen:
Ontvangen: 1
Gegeven: 0
quote:
Nee schreef op 5 okt 2012 om 15:28:

@ Jansen en Jansen.

Qua timing is het wellicht helemaal niet onverstandig om nu een beleggingshypo af te sluiten, het is zelf (DENK IK) een juist instapmoment daarvoor. Maar uitgangspunt is dat iemand zich ergens prettig bij moet voelen en zich bewust is van de risico's.


Niet mee eens. Op je spaarhypotheek krijg je een gegarandeerde rente die veel hoger ligt dan de werkelijke risicovrije rente in de markt (zegt 4,5-5% tov een spaarrente van 2-2.5%). De risicopremie op aandelen (extra verwacht rendement als compensatie voor het extra risico) is daardoor veel lager dan het zou moeten zijn volgens de risico/rendement verhouding in de markt.
Kortom: door de kunstmatig hoge (gegarandeerde) spaarrente op je spaarhypotheek kan een beleggingshypotheek qua verwachtingswaarde tov risico niet uit.
Dit was althans een deel van mijn redenering toen ik vorig jaar een keuze moest maken.
kweetniks 8 okt 2012 om 10:14
0
Lid sinds: 27 okt 2011
Laatste bezoek: 22 mei 2013
Aantal posts:
882
Aanbevelingen:
Ontvangen: 144
Gegeven: 1
Het hele verhaal kijkt mij een typisch voorbeeld van achteraf analyseren. Zelf heb ik ooit (zo'n 10 jaar geleden) advies gehad van een een hyptheekadviseur. Het advies was toen; maximaal lenen, niet aflossen, beleggingshypotheken etc.. Natuurlijk heeft Jos een dergelijk advies nooit gegeven :-)
andre68 8 okt 2012 om 22:16
0
Lid sinds: 12 okt 2008
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
2.496
Aanbevelingen:
Ontvangen: 651
Gegeven: 663
Hertaxatie door de banken???? We krijgen toch regelmatig een deskundige hertaxatie door de gemeente, genaamd WOZ-waarde...........wordt die dan niet geaccepteerd als een goede afspiegeling van de waarde?
s.lin 9 okt 2012 om 16:40
0
Lid sinds: 03 jan 2011
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
6.403
Aanbevelingen:
Ontvangen: 220
Gegeven: 33
Banken schrijven maar 0,08% af op hypotheken
15:34 )
Meer dan 20% van de huizen staat 'onder water', betalingsacherstanden stijgen, maar banken schrijven nog nauwelijks af op hypotheken.

Dat blijkt uit het Overzicht Financiële Stabiliteit van de Nederlandsche Bank (DNB). Vanaf 2005 stijgen betalingsachterstanden ononderbroken en ook het aantal mensen met een betalingsachterstand wordt steeds groter hetgeen uitmondt in gedwongen verkoop. Dat leidt tot kredietverliezen bij banken, maar het blijft nog heel beperkt.

Over 2011 schreven Nederlandse banken ruim 0,07% af op hypotheken in Nederland. DNB gaat ervan uit dat dat over 2012 fractioneel stijgt naar nog geen 0,08%. Dat is weliswaar bijna het dubbele van 2010 (0,04%) en een nog veel grotere toename in vergelijking met de jaren daarvoor, maar het blijft enorm binnen de perken.

39 Posts, Pagina: « 1 2 | Laatste
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omhoog ↑

Plaats een reactie

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord

Auteur Meer»

Jos Koets

Volgen
 

U volgt dit IEX-lid.

Wijzig uw voorkeuren bij uw volginstellingen.

Klik hier om dit lid te volgen en automatisch op de hoogte gehouden te worden van zijn/haar activiteit op IEX.nl.
In 1994 werd Jos Koets meteen in het diepe gegooid bij een assurantiekantoor. In z’n eerste werkweek vond zijn baas het nodig met vakantie te gaan. Daarna heeft hij in de praktijk het assurantievak...

Recente columns van Jos Koets:

17 mei Scheiden is lijden II 9
09 mei Tien jaar Koets 15
26 apr Verhuren wordt duurder 22

Meer columns Overig Meer »

22 mei Nabeurs: Fed & Fed 6
22 mei Slot: Dat was dat
22 mei Bernanke spreekt! 12
22 mei In de OlijfEUlie... 7
Jobs " Tranfers door IEXProfs.nl
Gesponsorde links
Onderweg traden met onze revolutionaire apps
Niet alleen koersen checken, maar ook direct handelen op alle smartphones en tablets.
Leer meer over onze apps.
Hoe staan de financiële markten erbij?
Lees onze Chief Investment Officer’s blog
En u bent weer helemaal op de hoogte.
Beleggen via Lynx: Bekijk wat u kunt besparen
- Zeer scherpe tarieven
- Handel wereldwijd op 100+ markten
Vermogensbeheer in liquide beleggingen
- Met gunstige rendementen
- Door onze onafhankelijke marktpositie.
23 mei: Trend AEX heeft ruimte voor een correctie
23 mei: PostNL nadert koopsignaal
23 mei: Nieuwe tool op Citifirst: Technische Analyse Signalen - zichtbaar met Firefox
Bekijk de pagina van Citifirst

IEX Video: uitgelicht

Fed blijft economie stimuleren ABN Amro Beleggen TV
 

Het IEX Netwerk

IEX Profs
09:30 Underperforming the underperformers
22 mei NY Fed: lessen uit Japan en de VS
22 mei Binck haalt Van Oudheusden binnen
22 mei Fondsindustrie kampt met obesitas
22 mei Must Read: geen Benidorm voor u
Guruwatch
21 mei Kepler Capital Markets herhaalt het koopadvies ...
21 mei HSBC herhaalt het koopadvies voor SAP
21 mei Citigroup Smith Barney herhaalt het houdadvies ...
21 mei Independent Research herhaalt het houdadvies vo...
21 mei BMO Capital Markets herhaalt het houdadvies voo...
1 ednique +75,91%
2 roden050 +66,85%
3 geenantwoord +61,68%
4 Joost29 +51,90%
5 battal +51,22%

Opinie

Actueel

Koersen

Forum

Wiki

Secties

Mijn IEX

Over IEX

Koersdata powered by