Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Home  /  Forum  /  Koffiekamer  /  Beleggingsstrategie voor pensioenopbouw

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Beleggingsstrategie voor pensioenopbouw

457 Posts
Pagina: «« 1 2 3 4 5 6 ... 23 »» | Laatste | Omlaag ↓
  2. forum rang 5 DurianCS 7 september 2014 15:37
    quote:

    BEN belegt schreef op 7 september 2014 15:26:

    Ook de kosten van jaarlijkse inleg nemen onevenredig bij bij Alex/Binck als je het spreidt over 6 fondsen, ipv 3 of 4.

    Wat dat betreft is het slim om de instroom jaarlijks te doen op een wisselmoment.
    Dat geldt natuurlijk in het algemeen. Als je relatief weinig inlegt dan kun je beter jaarlijks inleggen dan maandelijks. Ik houd als ondergrens 5000 per inleg aan.
  5. Hallo! 7 september 2014 20:28
    quote:

    BEN belegt schreef op 7 september 2014 13:11:

    De vraag is natuurlijk wel of je op je 95e nog net zoveel geld nodig hebt als op je 65-75e ?
    Op je 65-75e kun je nog actief bezig zijn, je kunt lekker fietsen, wandelen, etc. Dit zijn relatief goedkope dingen om te doen om in conditie te blijven. Op je 95e is de kans groot dat je in een verpleegtehuis zit, waar je de volle mep moet betalen.

    Het leven van een 95-jarige kan dus aanzienlijk duurder zijn dan dat van een 65-jarige.
  7. [verwijderd] 8 september 2014 09:43
    quote:

    BEN belegt schreef op 6 september 2014 18:17:

    Is het voor particuliere beleggers mogelijk op niet al te ingewikkelde wijze te komen tot een rendement dat zich kan meten met de professionele pensioenfonds beleggers?

    Aan wat voor rendementen moet je dan denken?

    Welke kosten zijn er verbonden aan zelf beleggen en hoe kan je deze zo veel mogelijk beperken?

    Welke beleggingscategorieen en instrumenten komen in aanmerking?
    veel sparen, jongen, veel sparen.

    En probeer zo goedkoop mogelijk niet-gecorreleerde inkomstenstromen/assets te vergaren.

    Al de rest is irrelevant.

  11. [verwijderd] 8 september 2014 11:24
    Strategie (update ivm kosten)

    voor kleinere potjes (<25k) : passieve verdeling tussen 50% wereldwijde aandelen en 50% europese staatsobligaties

    voor iets grotere potjes (25-50k) : aktief beheerde portfolio met 4 zakelijke assets en 2 veilige assets

    voor grotere potjes (>50k) : combinatie van passieve verdeling en aktief beheerde porto
  12. [verwijderd] 8 september 2014 11:44
    quote:

    BEN belegt schreef op 8 september 2014 11:24:

    Strategie (update ivm kosten)

    voor kleinere potjes (<25k) : passieve verdeling tussen 50% wereldwijde aandelen en 50% europese staatsobligaties

    voor iets grotere potjes (25-50k) : aktief beheerde portfolio met 4 zakelijke assets en 2 veilige assets

    voor grotere potjes (>50k) : combinatie van passieve verdeling en aktief beheerde porto
    Als het gaat om pensioensOPBOUW , denk ik dat de gelukkigen aan het begin van hun loopbaan gemiddeld vertrekken van af nul euro - en minder gelukkigen met een negatief saldo , aka studieschuld.

    En dat, beste BEN, vereist een hele andere strategie, dan de pensioensbehoud-strategie die jij pleegt te posten.

    De titel van dit draadje is maw erg misleidend.

  13. [verwijderd] 8 september 2014 12:43
    Okay, wat stel jij dan voor?

    Het is voor mij een praktijkvoorbeeld aangezien ik zelf naast mijn tradingkapitaal ook een pensioenpotje ga opbouwen. Die begint ook vrij klein, vandaar mijn problemen met transactiekosten ;)

    Qua beleid probeer ik risico/rendement technisch gezien zo dicht mogelijk bij pensioenfondsen te blijven (neutraal risicoprofiel).
  15. Lambchop_lonny 8 september 2014 13:50
    Opmerkelijke DGI strategie:

    PRIMARY OBJECTIVE:
    Income Replacement!

    The objective is to start earning an income stream now to replace the income that will be earned throughout the the working years. The goal is to achieve $10,000 per month in retirement from dividends alone and not have to touch the principal.

    TACTICS:
    To contribute $500 per month to the portfolio, plus 5% of income (no match) to the Thrift Savings Plan (TSP), look to earn 8.25% annually, compounded over 40 years (to age 65). The beginning portfolio value at the time of establishing these goals was $42,204.42.

    The cash contribution breakdown is to put $5,500 annually into the Roth Ira and $500 annually into the Taxable Account.

    All dividends are currently being reinvested back into the companies paying the dividend. Monthly cash contributions will be used to add to existing positions, or create new ones.

    Meer info project3million.blogspot.nl
  16. [verwijderd] 8 september 2014 14:05

    Als je logisch nadenkt, weet je dat het rendement vele jaren lang nauwelijks wat uitmaakt. Want vanaf nul blijft ook 500.000% beter dan de benchmark gewoon nul.

    Zolang je netto koper bent van assets, heb je er belang bij dat je zoveel mogelijk assets krijgt voor hetzelfde geld. (Momenteel valt dit wat tegen, de meeste assets zijn 'priced for perfection'.)

    Je dient dus te kunnen:
    1) assets van een hoge/voldoende onderliggende kwaliteit identificeren
    2) extra veel ervan te kopen als de prijs van bovenstaande laag is/zijn.

    Naar mijn bezonder arrogante mening, hoef je het warm water niet meer uit te vinden en staat een intelligente strategie voor dit laatste beschreven in het boek : Value averaging , van M. Edleson.

    En als je een know-nothing investeerder bent die 1) niet kan of wil uitvoeren, neem je gewoon breed gestrooide aandeel ETF's.

    Het moeilijke aan dergelijke strategie is niet de wiskunde, maar de emotie. Je moet verschrikkelijk veel cash inruilen voor vallende messen als het bloed door de straten vloeit.
    Dus enkel voor lui met een contraire natuur, en helemaal niks voor moBentum speculanten.


  17. [verwijderd] 8 september 2014 14:10
    laag kopen dus (en weer hoog verkopen straks als je met pensioen gaat) en als de markt niet laag staat dus cash aanhouden totdat de markt wel laag staat?

    het klinkt heel erg logisch, maar ik denk dat het in de praktijk wel een beetje problematisch gaat worden.

    ik ga er eens naar kijken.
  18. [verwijderd] 8 september 2014 14:19
    quote:

    BEN belegt schreef op 8 september 2014 13:26:

    Of bedoel je juist dat je in de opbouwfase meer risico kunt/moet nemen?
    zolang je opbouwt, is neerwaartse volaliteit je natte droom.

    Over pensioenfondsen en risico profiel.

    Volgens mij heb je als particulier heel wat nadelen, maar 2 specifieke voordelen t.o.v. professionals:

    1) Je kan niet ontslagen worden, dus geen career risk. Je kan dus intelligente, eigenzinnige keuzes maken maar met een kleine kans dat het anders uitdraait dan gedacht. Je kan zelfs maanden zoniet jarenlang helemaal niks doen.
    Je kan ook helemaal vrij kiezen waarin je belegt. Een pensioenfonds manager krijgt niet makkelijk een investering in congolees vastgoed uitgelegd, maar jij kan gewoon Texaf kopen op de euronext Brussel.
    Hoe correleert dat met de inkomsten van je partner, Ben ?

    2) als iedereen naar de fonds/etf uitgang rent, worden de goeie assets tegelijk gedumpt met de overprijsde bagger. Als je je huiswerk gemaakt hebt, kan je kortstondig van deze inefficientie profiteren. Fully invested pensioenfondsen, niet.

  20. [verwijderd] 8 september 2014 14:48
    niet helemaal. Je tekent een value path uit, dus elke tijdsperiode (bv 2 maanden) wil je dat de waarde van de portfolio met xxxx euros stijgt.

    In een gestegen markt, haalt je portfolio dat value path al snel vanzelf, en hou je de gespaarde bijdrage(s) op de cash rekening, plus eventueel de cash van de verkopen als je erboven zit, plus dividend.

    In een vlakke markt, koop je voor de bijdrages nieuwe aandelen.

    In een gedaalde markt, gebruik je de bijdrages , plus de cash op de rekening.

    Gezien de markt al bijna 3 jaar lang onophoudelijk gestegen is, heb ik nooit moeten dippen in de cash, en is de cash positie royaal gegroeid.

    het is enkel zuur als je net begint met pakweg 100k, en de portfolio tankt met 25%, zodat je dus eigenlijk meer dan 25k moet bijtanken.
    Tja, living on the edge.

    Enfin, 't is gewoon een iets verfijndere variant van dollar cost averaging, wat lambshoplonny hierboven propageert.

457 Posts
Pagina: «« 1 2 3 4 5 6 ... 23 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Indices

AEX 923,36 +0,51%
EUR/USD 1,0890 +0,18%
FTSE 100 8.285,34 +0,47%
Germany40^ 18.636,40 +0,33%
Gold spot 2.373,30 +0,76%
NY-Nasdaq Composite 17.173,12 -0,09%

Stijgers

BESI
+2,97%
ASR Ne...
+2,88%
ABN AM...
+1,54%
ASML
+1,47%
ING
+1,36%

Dalers

FASTNED
-2,86%
NX FIL...
-2,65%
VIVORY...
-2,45%
PostNL
-1,90%
Basic-Fit
-1,88%

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!