Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Sparen in de levensloop
Volgen
Deze regeling lijkt inderdaad vooral interessant voor banken en verzekeraars. Die lijken me dan ook een betere directe belegging dan de levensloop regeling. Voorts zit er nog een monumentaal nadeel aan de levensloopregeling: je kunt het geld alleen gebruiken om een pauze te kopen in je arbeidsleven. Als het geld in eigen beheer wordt belegd heb je veel meer vrijheid.
AJ_1 schreef:
Deze regeling lijkt inderdaad vooral interessant voor banken en verzekeraars. Die lijken me dan ook een betere directe belegging dan de levensloop regeling.
Voorts zit er nog een monumentaal nadeel aan de levensloopregeling: je kunt het geld alleen gebruiken om een pauze te kopen in je arbeidsleven.
Als het geld in eigen beheer wordt belegd heb je veel meer vrijheid.
Ik pak even deze quote, want die sluit goed aan. Ik heb niet heel de draad doorgelezen, maar zal dat nog doen. Ik ben eigenlijk ook een voorstander van zelf sparen, maar al snel wordt één ding over het hoofd gezien. Stel dat je het aanwend voor tussentijds verlof : als je geen box 1 inkomen hebt in dat jaar werkt de aftrek van bijvoorbeeld hypotheekrente ook nadelig door. Of zou je dan middeling kunnen aanvragen ? Iemand hier al een oplossing voor of heeft dit netto doorgerekend ?
ffff schreef:
a.Ieder mens heeft zo zijn eigen ervaringen. En ieder mens kan rekenen. DOE HET TOCH ZELF.
b.En nu de praktijk: Lees al de postings van High Yield over de beleggingsfondsen. Pracht manier om het in de praktijk te brengen.
c.Ikzelf ben een generatie ouder dan de meesten hier;
Peter
a.M'n rekenturk is genakt door m'n zoon,gelukkig kan ik ook hoofdrekenen en op papier als 't moet kom ik ook een eind. M'n vrouw is rekenblind(dit terzijde). Maar zelf doen kost een hoop tijd en Discipline,dat weet u zelf ook opperbest,daarbij is de tijdshorizon van groot belang. b.Jawel,gelukkig verkocht ik mijn Robeco's in 2000 voor 40,doen nu 26,zie tijdshorizon. c.We weten uw leeftijd nu ffff(kraland's),valt wel mee dus. met vriendelijke groet,kck
kck schreef:
zo heb ik in '99 mijn hypo afbetaald,zodat ik geen bel.voordeel meer had,nu blijkt dat beloond te worden via huurwaarde.
www.elsevier.nl/nieuws/economie/nieuw... Volgens bovenstaand artikel zit je dus vanaf 2005 weer goed.
Yep,thanks,dat bedoelde ik.
kck schreef:
Fidelity Funds - European Growth A Inc (euro's dus)
YTD 20.6
[/quote]
Eind april zat dit fonds voor ruim 34% in de Britse markt, dus in ponden.
[quote=kck]
Merrill Lynch IIF World Mining Fund A2 € Acc
YTD 25.7
Dit fonds is de euro variant het in dollars noterende moederfonds. Alle handelsactiviteiten vinden plaats in dollars. Voor het gemak heeft Fidelity een euro variant, maar de dollar wordt niet afgedekt. Je kunt op verschillende manieren met een grote diversiteit aan fondsen een goed rendement scoren. Waar ik op doelde, zijn de wereldwijdbeleggende fondsen. En sommige wereldwijdbeleggende fondsen zitten voor 60% in de US, dus in dollars. Een leuk voorbeeld is het OHRA Aandelenfonds. YTD +12,5%, het fonds scoort beter dan voorgaande jaren. Dus zul je binnenkort reclames zien als: GROEI RAAKT IN. Maar dat fonds zit voor 61,5% in de VS. Van die 12,5% rendement is dus 6,15% afkomstig van de waardestijging van de dollar. Het is altijd verstandig om je op de hoogte te stellen van de samenstelling van de portefeuille.
High Yield schreef:
Het is altijd verstandig om je op de hoogte te stellen van de samenstelling van de portefeuille.
Jawel,daar is de X-ray van Morningstar zeer geschikt voor: Top 10 aandelen Aandelenoverlap Naam positie Sector Land % van vermogen BHP Billiton Industriële Materialen Verenigd Koninkrijk 2.71 Companhia Vale Do Rio Doce (ADR) Industriële Materialen Brazilië 2.68 Aalberts Industries Industriële Materialen Nederland 2.50 Rio Tinto Industriële Materialen Verenigd Koninkrijk 2.39 Heijmans Zakelijke Dienstverlening Nederland 2.31 Unit 4 Agresso Software Nederland 2.12 BAM NBM, Koninklijke Zakelijke Dienstverlening Nederland 2.10 Stork Industriële Materialen Nederland 1.98 Anglo American Industriële Materialen Verenigd Koninkrijk 1.90 Xstrata Industriële Materialen Verenigd Koninkrijk 1.89 Weinig $,veel ponden inderdaad. Pond,fijne munt! Avond,kck ps Fidelity Funds - European Growth A Inc Vodafone Grp Telecommunicatie GB 4.8 BP Energie GB 3.3 Credit Suisse Grp Financiële Dienstverlening CH 2.8 Eni Energie IT 2.7 Standard Chartered Financiële Dienstverlening GB 1.7 Repsol YPF Energie ES 1.6 Roche Holding Farmacie & Gezondheid CH 1.4 Allianz Financiële Dienstverlening DE 1.4 Koninklijke Philips Electronics Consumentengoederen NL 1.3 SAP Software DE hier ook ch en veel euro!
High Yield schreef:
...
Een leuk voorbeeld is het OHRA Aandelenfonds. YTD +12,5%, het fonds scoort beter dan voorgaande jaren. Dus zul je binnenkort reclames zien als: GROEI RAAKT IN. Maar dat fonds zit voor 61,5% in de VS. Van die 12,5% rendement is dus 6,15% afkomstig van de waardestijging van de dollar.
...
Zeer juist HY, en als de dollar weer gaat zakken (nu al geleidelijk gaande), valt dat voordeel weg. Iets vergelijkbaars gaat dan gebeuren met een aantal AEX-fondsen die zwaar op de dollar steunen. Weg fraaie koerswinsten van '05. vrgr marique
Dag Marique, [Stel dat je het aanwend voor tussentijds verlof : als je geen box 1 inkomen hebt in dat jaar werkt de aftrek van bijvoorbeeld hypotheekrente ook nadelig door. Of zou je dan middeling kunnen aanvragen ? Iemand hier al een oplossing voor of heeft dit netto doorgerekend ? [/quote] Als je leeft van je spaargeld betaal je geen inkomstenbelasting en heb je ook geen hypotheekrenteaftrek. Mogelijk dat door middelen dat opgelost kan worden, maar om dan nog een interessante aftrekpost te realiseren praat je over behoorlijk hoog inkomen. Wellicht dat je daaruit de hypotheek al hebt afgelost. Hoef je ook geen OG meer te betalen. Het lijkt me dat als je van je levensloop leeft, je gewoon box 1 hebt, maar alleen voor het inkomen dat je dat jaar uit de levensloop overhaalt en eventueel middelen. Door het storten in de levensloop beinvloed je ook je hypotheekrenteaftrek als je daardoor in een lagere schaal zou komen. Al met al zou het lood om oud ijzer kunnen zijn.
AJ_1, als je er 1 jaar tussenuit wil en je doet dat van juli tot juli dan heb je 2 jaar lang een half inkomen en vanzelf al een middel-effect, JR
AJ_1 schreef:
...
Als je leeft van je spaargeld betaal je geen inkomstenbelasting en heb je ook geen hypotheekrenteaftrek.
...
AJ, ik begrijp je opmerkingen niet zo goed. Bovenstaand citaat is volgens mij niet juist. Levend van je spaargeld moet je een flink vermogen hebben. Dat vermogen wordt belast in box 3 met 1,2% belastingheffing over dat vermogen. Die 1,2% is gewoon inkomstenbelasting hoor. En je kunt je hyp. rente daarvan aftrekken. Bovendien, als je een eigen woning bewoont, ziet de belastingdienst dat als een inkomensvoordeel waarvoor je wordt aangeslagen via het EW-forfait. Je ziet, de belastingdienst denkt aan alles. No place to hide! vrgr marique
High Yield schreef:
Wat zou U doen: elke maand €746 bruto inleggen om later €2450 BRUTO per maand te ontvangen of elke maand €509,47 inleggen om later elke maand €2100 NETTO te ontvangen?
Bij Loyalis levert 111 maanden lang een bruto inleg van €746 per maand in totaal €88200 op. De bruto inleg is 111x€746= €82806. Loyalis weet daar in bijna 10 jaar tijd €5394 voor de trouwe klant te verdienen. Ik ben vandaag enkele uren aan 't rekenen geweest. Weliswaar met een spreadsheet, maar vele dingen moest ik handmatig berekenen. Het Postbank Hoogdividend Aandelen Fonds bestaat ruim 5 jaar en ik ben gaan rekenen vanaf 31 juli 2000. Om in de buurt van de €746 te blijven die Loyalis vraagt, heb ik het spaarloon gerekend van een tweeverdienend echtpaar. Dat is nu €102,16 per maand. Dit bedrag heb ik vanaf 31 juli 2000 gerekend. Daarbij heb ik rekening gehouden met een storting van €650 per maand tegen de slotkoers die op de laatste handelsdag van de maand gold. Na vier jaar valt het spaarloon vrij, dat vrijvallende deel vanaf 31 juli 2004 heb ik eveneens in het Postbank Hoogdividend Aandelenfonds gestort. Het dividend dat elk kwartaal wordt ontvangen wordt eveneens voor 75% in het Postbank Hoogdividend gestort. Die overige 25% is ingehouden dividendbelasting en die laat ik buiten beschouwing. De herbeleggingskoers is de openingskoers van de dag dat het fonds ex-dividend gaat. Van elke storting in het Postbank Hoogdividend Aandelenfonds wordt 0,3% inghouden. De rentevergoedingop het spaarloon heb ik als volgt gerekend: 31 dec. 2000 4,25%, 31 dec. 3,5%, 31 dec. 2002 3,25%, 31 dec. 2003 2,5% en op 31 dec 2004 2,4%. Hoe was het resultaat op 31 juli 2005? De eerste storting per 31 juli 2000 was €752,71. Op 31 juli 2005 is de totale storting €45881,76 bruto. Indien de tweeverdieners allebei in de 42% belastingschaal vallen dan is de storting in totaal €43264,25. (Van de maandelijkse storting van €102,16 krijgt het paar €42,91 terug). De waarde van deze fictieve levensloop-portefeuille is op 31 juli 2005 €57420,62, dus €11538,86 hoger dan de bruto storting en €14156,37 hoger dan de netto storting. Dat is een rendement van 9,04% op jaarbasis uitgaande van een bruto inleg van €752,16. Het rendement van het Postbank Hoogdividend Aandelenfonds is 7,9% op jaarbasis (van 31 juli 2000 t/m 31 juli 2005). Dat het resultaat van het fictieve "levensloop fonds" hoger is, komt doordat er maandelijks wordt gekocht en dus wordt gemiddeld. Dit middelen heeft een zeer gunstig resultaat gehad. Omdat uitsluitend het nettodividend wordt herbelegd, is al een deel van het vermogensrendementsheffing voldaan, ong. 0,7%. Er moet dus nog ongeveer 0,5% worden betaald. Het nettorendement is dus ong. 8,5%. Zo heeft een echtpaar reeds een inkomen voor 1 1/2 jaar opgebouwd van €3174 per maand netto. Bij Loyalis heeft dan echtpaar een inkomen van €2450 per maand bruto.
High Yield schreef:
...
Zo heeft een echtpaar reeds een inkomen voor 1 1/2 jaar opgebouwd van €3174 per maand netto. Bij Loyalis heeft dan echtpaar een inkomen van €2450 per maand bruto.
...
Prachtig stukje huisvlijt HY, mijn compliment. En toch, zoals je zelf in je oorsprongposting al stelde, zit in Loyalis waarschijnlijk een verzekeringselement. Vermoedelijk premievrijstelling als de spaarder voortijdig komt te overlijden. Dat maakt een reële vergelijking lastig. Niet dat ik de spaar/verzekering-constructie van Loyalis verdedig. Verre van dat. vrgr marique
marique schreef:
[AJ, ik begrijp je opmerkingen niet zo goed.
Bovenstaand citaat is volgens mij niet juist. Levend van je spaargeld moet je een flink vermogen hebben. Dat vermogen wordt belast in box 3 met 1,2% belastingheffing over dat vermogen. Die 1,2% is gewoon inkomstenbelasting hoor.
En je kunt je hyp. rente daarvan aftrekken.
Bovendien, als je een eigen woning bewoont, ziet de belastingdienst dat als een inkomensvoordeel waarvoor je wordt aangeslagen via het EW-forfait.
Je ziet, de belastingdienst denkt aan alles. No place to hide!
vrgr
marique
Marique, dat gaat niet op als je in box 1 een negatief inkomen hebt doordat de betaalde hypotheekrente hoger is dan het EW forfait, citaat van de belastingdienst: Inkomsten in verschillende boxen Als u inkomsten heeft in twee of drie verschillende boxen, worden die inkomsten apart behandeld en zo veel mogelijk apart belast. Dat betekent het volgende: Elk soort inkomsten valt in het algemeen in één box. Uw inkomsten kunnen dus in het algemeen niet dubbel worden belast. Voor het belastbare inkomen in box 1, 2 en 3 gelden verschillende tarieven. Een negatief inkomen (verlies) in de ene box kunt u niet verrekenen met een positief inkomen in een andere box. Voor verliezen in box 2 geldt een bijzondere regeling. JR
marique schreef:
En toch, zoals je zelf in je oorsprongposting al stelde, zit in Loyalis waarschijnlijk een verzekeringselement. Vermoedelijk premievrijstelling als de spaarder voortijdig komt te overlijden. Dat maakt een reële vergelijking lastig.
Ik betwijfel dat. Ik denk dat je voor "levenslooppolis" "koopsompolis" moet lezen. Maar er is nog weinig over de voorwaarden bekend. Dit vond ik op de site van Loyalis: Wat biedt Loyalis? Loyalis Verzekeringen heeft inmiddels een product voor levensloop ontwikkeld. Daarmee kunt u uw inleg door middel van een levensverzekering op twee manieren investeren: Levensloop Zeker en Levensloop Rendement. Loyalis Levensloop Zeker Deze verzekering biedt een minimaal gegarandeerd rendement. Alles wat deze verzekering boven het gegarandeerde rendement opbrengt, is voor u. Wilt u binnen 8 jaar uw tegoed aanspreken? Dan is deze vorm interessant voor u. Loyalis Levensloop Rendement Deze verzekering is gunstig als u uw inleg langer dan 8 jaar wilt wegzetten. De verzekering werkt aan een maximaal rendement zonder dat u er omkijken naar hebt. Afhankelijk van de resterende tijd tot u het levensloopgeld wilt opnemen, wordt de inleg verdeeld over aandelen, vastrentende waarden en deposito's. Naarmate de einddatum nadert, wordt er automatisch (stapsgewijs) overgestapt van aandelen naar steeds minder risicovolle categorieën (vastrentende waarden en deposito's). Totdat op het einde van de looptijd alles is belegd in deposito's. Bovendien kent Levensloop Rendement een inleggarantie op de gekozen einddatum. Waarom zou ik levensloop bij Loyalis doen? - Loyalis voert met ABP levensloop uit en werkt dus nauw samen met uw pensioenfonds ABP. Uw levensloop is in vertrouwde handen. Bovendien kunnen wij u helpen bij het maken van uw keuzes: de relatie tussen uw pensioen en levensloop is daarbij immers belangrijk. - Loyalis kan een totaaloverzicht bieden van uw pensioen en levensloop. - Loyalis werkt zonder winstoogmerk, dus tegen lage kosten. Wilt u meedoen aan Loyalis Levensloop? Vanaf half september kunt u op deze site Loyalis Levensloop direct afsluiten. Bij de toelichting staan dan ook alle productkenmerken vermeld
marique schreef:
Niet dat ik de spaar/verzekering-constructie van Loyalis verdedig. Verre van dat.
In november 1995 heb ik mijn levensverzekering afgekocht. Ongeveer 24 jaar premie betaald. De premie bedroeg ong. 13500 gulden, en ik kreeg ong. 8500 gulden terug. Eigenlijk heb ik mijn levensloop financieel gezien allang geregeld en heb een eigen huis vrij van hypotheek. De levensloop regeling is een kwestie van het geld van de linkerbroekzak naar de rechterbroekzak verschuiven waarbij de verzekeringsmaatschappij flink verdient. Spaarloon aanhouden en zelf een "levensloopportefeuille" beginnen is verstandiger. Mijn levensloopfonds zal waarschijnlijk bestaan uit maandelijkse stortingen van: €102,16 spaarloon €150 Delta Deelnemingen Fonds €500 ING Hoogdividend Aandelenfonds Voor mij is het meer een uitdaging dan noodzaak.
jrxs4all schreef:
[quote=marique]
..
Die 1,2% is gewoon inkomstenbelasting hoor.
En je kunt je hyp. rente daarvan aftrekken.
..
[/quote]
...
dat gaat niet op als je in box 1 een negatief inkomen hebt doordat de betaalde hypotheekrente hoger is dan het EW forfait,
...
Je hebt gelijk JR. De hyprenteaftrek is alleen mogelijk van de inkomsten in box 1. Ik had me dat niet goed gerealiseerd. Overigens is ook het EW-forfait maximaal de hypreneteaftrek. Dus geen hyprenteaftrek, dan ook geen EW-forfait. vrgr marique
High Yield schreef:
...Ik denk dat je voor "levenslooppolis" "koopsompolis" moet lezen.
...
Loyalis Verzekeringen heeft inmiddels een product voor levensloop ontwikkeld. Daarmee kunt u uw inleg door middel van een levensverzekering op twee manieren investeren:
...
HY, Loyalis is erg duidelijk: er is sprake van een levensverzekering. Verder bieden beide varianten een risicoreductie door een bepaalde garantie. En die garantie zal wel gedekt worden door optieconstructies. En die zijn duur. Zo zie je maar weer, gratis beleggen bestaat niet. Als je het uitbesteedt kost het je geld, doe je het zelf dan kost het je tijd en kopzorgen. vrgr marique
High Yield schreef:
Spaarloon aanhouden en zelf een "levensloopportefeuille" beginnen is verstandiger. Mijn levensloopfonds zal waarschijnlijk bestaan uit maandelijkse stortingen van:
€102,16 spaarloon
€150 Delta Deelnemingen Fonds
€500 ING Hoogdividend Aandelenfonds
Voor mij is het meer een uitdaging dan noodzaak.
Realiseer je wel dat het Delta Deelnemingen fonds een closed-end fonds is. Dat kan goed verkeerd gaan, ik zou dan bv liever het AAB Small Companies NL fonds nemen, JR
High Yield schreef:
...
In november 1995 heb ik mijn levensverzekering afgekocht. Ongeveer 24 jaar premie betaald. De premie bedroeg ong. 13500 gulden, en ik kreeg ong. 8500 gulden terug.
...
HY. Ik durf er mijn kop onder te verwedden dat dit een zgn gemengde verzekering was. Dus een combinatie van een verzekering op het leven en een spaarelement. Ik kom uit een verzekeringsnest. De eerste les die ik van mijn vader leerde was: sluit voor je zelf desnoods wel een levensverzekering, maar nooit een gemengde verzekering af. vrgr marique
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
CVC Capital Partners
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia OYJ
Nokia Oyj
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Indices
AEX
899,60
-0,05%
EUR/USD
1,0749
-0,07%
FTSE 100
8.354,05
+0,49%
Germany40^
18.507,80
+0,05%
Gold spot
2.309,42
-0,20%
NY-Nasdaq Composite
16.302,76
-0,18%
Stijgers
Dalers