Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Jos Koets - Kleine lettertjeshypotheek
Volgen
Kleine lettertjeshypotheek Jos Koets - 7 dec, 12:00 "Telegraaf en Tros Radar hebben gelijk, maar niet iedere provisie is te hoog en niet iedere adviseur liegt..."www.iex.nl/columns/columns_artikel.as...
Het is erg veel informatie die je als huizenkoper moet door pluizen en dan nog, ik heb al jaren achter elkaar bv mn hypotheek rente 1 jaar vast gezet veel voordeel van gehad en nu even niet maar dat is ingecalculeerd. Nu zit ik weer met een aflopende termijn en wordt opeens de minimale termijn 2 jaar zonder overleg of iets heeft asrfortis een brief gestuurd met tarieven voor de nieuwe termijnen, waarbij 2 jaar als minimaal in omschreven staat, zeker vreemd omdat op de website nog steeds 1 jaar ook genoemd wordt. Dat kunnen ze toch niet zomaar doen, of kan ik nu ook weg en een andere verstrekker gaan zoeken?
Ik val over de zin: "Een bakker zal toch zeker ook minimaal 20% aan de verkoop van zijn brood verdienen." Dit is niet correct. Een bakker produceert het brood. De verzekeringsadviseur verkoopt alleen de verzekeringen. Hooguit zou je de verzekeringsadviseur kunnen vergelijken met het winkelmeisje. Zij adviseert ook bij de keuze van het brood, maar ik weet zeker dat zij geen 20% opstrijkt. Hoogstens wordt ze per uur betaald. En een uurtarief zou ook de basis moeten zijn voor de betaling van een verzekeringsadviseur.
Een uurtarief is uiteindelijk inderdaad het beste. Maar dat is niet eenvoudig te realiseren. Er zal een omslag in denken moeten komen bij adviseurs én bij consument. Wat in programma's als Radar e.d. (uiteraard) nooit belicht wordt, is dat adviseurs vaak ook veel te weinig c.q. niets verdienen! De totale tijdsinvestering voor een verhoging van een hypotheek met bijv. € 20.000 aflosvrij (bijv. voor een uitbouw van de woning) is al snel 8 uur. De verdienste is in dit geval € 150 oftewel gemiddeld € 18,75 per uur. Daar kan de schoorsteen uiteraard niet van roken. Maar omdat er aan andere hypotheken/verzekeringen soms weer wat "te veel" verdiend wordt, kan dit gecompenseerd worden. De markt in z'n algemeenheid en programma's als Radar in het bijzonder, dient zich wel te realiseren dat rekenen op uurbasis ook een keerzijde heeft. Dat betekent onder andere dat in het bovengenoemde voorbeeld de consument een consument een adviseursnota zal krijgen van circa € 800,=.
Een verzekeringsadviseur geeft advies,helpt bij schade en neemt in het algemeen veel rompslomp uit handen, en is als het goed is niet alleen verkoper. Dat tegen consumentenprijzen die niet hoger zijn dan Independer Centraal Beheer FBTO OHRA ABN RABO enzovoorts. Vind u de beloning te hoog dan staat het u geheel vrij u rechtstreeks te verzekeren of uw zaken via een bank te regelen, zelf doen en duurder uit (meestal) Waarom is iederen toch zo panisch over de provisie van de adviseur, en heeft niemand het over de winst die de bank/verzekeraar maakt op de hypotheek en verzekeringspolissen? Dat is vele malen meer! Provisies zijn gewoon bruto omzet, daar moet ook het salaris en de huur van betaald. In TV programma's worden steeds zeer extreme voorbeelden van provisies gebruikt. Over een aantal jaren zullen de adviseurs ook wel twee keer nadenken voordat zij het ingewikkelde hypotheektraject ingaan met een klant die 20.000 euro wil lenen, terwijl wel een volledig AFM proof inventarisatie moet worden gedaan, dat kost al minimaal twee uur. En de klant gaat dan ook nog meerdere adviseurs raadplegen. Ik ga er eigenlijk van uit dat over enkele jaren de kleine particulier zwaar de klos is, hij kan dan geen vrijblijvend advies meer krijgen, maar moet gewoon uurtje/factuurtje betalen, net als bij alle overige dienstverleners. En dan kost een hypotheektraject opeens 1500 euro. Voor ons als adviseur vind ik dit een grote vooruitgang, geen gratis advies meer, geen shoppende klanten die overal speuren naar de goedkoopste oplossing, geen retourprovisie als klanten scheiden of de hypotheek oversluiten. Ik weet alleen niet of de consument dan ook blij is...
Daar heb je wel een punt Jos. Doordat in de media zeer kwaad over alles wat maar met hypotheken te maken heeft als te duur, afzetten ed afgeschilderd. Punt is natuurlijk ook dat de Nederlander een gigantische shopper is die alleen zelf wel geld mag verdienen en die 20% voor jouw bakker nog teveel vindt. Aan de andere kant waren mijn vriendin en ik dinsdag bij een hypotheek shop, keurig met taxatie waarden loonstrook ed, en vanuit het niets werd een Florius hypotheek tevoorschijn getoverd, en op de vraag waarom florius krijg je dan (van een overigens nette kerel) te horen dat die op dit moment het "voordeligst" is. (navraag links en rechts leverd op dat op dit moment Florius een discount toe kent, ook maar van horen zeggen) de gekoppelde overijdensverzekering voor het spaardeel van 62.000 euro kwam neer op 40 euro per maand. Ik merk op dat ik op dit moment 300 euro per jaar betaal voor 91.000 euro. en voila ineens staat er een losse verzekering op het beeldscherm. Sorry maar mijn vertrouwen (lees achterdocht) wordt er dan niet beter op. NHG lijkt wel mooi die 0,4% korting, maar NHG verplicht dan de helft in een spaarhypotheek op te bouwen, als daar 40% kosten in zitten, kan je beter die 0,4% laten schieten en max afl.vrij nemen en zelf sparen/beleggen, lijkt mij. Kan jij eens aangeven hoeveel van een gemiddelde (Rabo)hypotheek er opgaat aan de kosten??
@Lichellokid Ben het volstrekt met je eens, wij zijn nu naar 2 hypotheekverstrekkers geweest, 1 shop en de Rabobank. Als ondernemer weet ik hoe het is om een halve dag offertes te maken en er vervolgens niets meer over horen. Knap dat je dat als hypotheekshop vol kan houden Hoorde laatst een vriend die 5 aanbiedingen had gevraagd, ik voel me haast al bezwaard dat ik dadelijk één iemand moet teleurstellen.
Lichellokid, uitstekend verwoord! Dat is exact het verhaal. De consumentenorganisaties beogen het beste voor de klant, maar op termijn zal de consument door deze ontwikkeling méér geld kwijt zijn aan adviezen/verzekeringen. Met dank aan Tros Radar en consorten. Mogelijk dat zij zichzelf dan eens kunnen uitnodigen in hun eigen programma!?
Beste Seb, Florius is trouwens Abn Amro! En je had trouwens even bij mij langs moeten rijden:) Een adviseur moet eerst een goede inventarisatie maken van een persoon. Helaas veel personen willen direct weten hoeveel ze per maand gaan betalen. Hier zit al een tegenstrijdigheid die je ook ziet terugkomen in de media. Deze willen best aandacht besteden aan iets als het maar (schokkend) nieuws is. Ik kreeg ook een uitnodiging van Trosradar maar vond het onderwerp risicoverzekering niet interessant genoeg. Er zijn namelijk veel ergere dingen! Betreffende je kosten moet je ook eens kijken naar rendement. Lage kosten en laag rendement is natuurlijk ook niet fijn. Geef mij dan maar een duurdere polis (hogere kosten) met een veel hoger rendement. Levert dan toch nog meer op. Gemiddeld kwam ik rond de 20% uit als kosten in mijn derde boek Woekerpolis en Hypotheekdrama. Dekking bij overlijden zie ik natuurlijk niet als kosten (de media vaak wel). Gr. Jos
de grap is, we komen bij de Rabo binnen, worden netjes door 2 mannen te woord gestaan die eens soort intake gesprek houden met de mededeling, goed we snappen wat jullie willen, kom vrijdag maar terug dan hebben we een aantal zaken op een rijtje gezet. Stel je bent best goed in rendement creëren (zeg maar de trouwe IEX lezer) dan kan je toch het beste max afl vrij nemen met het topstukje als spaarhyp?
Je moet nemen wat je zelf denkt dat het beste is Seb. Een adviseur neemt niet de beslissing maar juist de klant. Dit wordt vaak wel eens vergeten door beiden. Een adviseur moet niet meer doen dan uitleggen en laten zien wat de voor- en nadelen zijn van een product etc.... Jouw gedachte aflossingsvrij in colbinatie spaarhypotheek is niet slecht. Let alleen op dat je geen flexibiliteit hebt bij een spaarhypotheek. Je zit daadwerkelijk aan die geldgever vast waar ook het geld vandaan komt. GMAC gaat trouwens tot 125% executiewaarde aflossingsvrij. Ze staan wel op het ogenblik te koop! Gr. Jos
Beste Seb 78, Je haalt de spaarhypotheek en de beleggingspolis door elkaar, bij NHG is een aflossingsvorm verplicht, dat kan een spaar- of beleggingspolis zijn, maar ook een beleggingsrekening en mogelijk per 1 januari een bankspaarrekening. Als je een spaarhypotheek sluit krijg je over het spaargeld de rente vergoed die je ook voor de hypotheek betaalt, die 40% kosten is een onzin verhaal omdat daarbij de risicopremie bij de kosten wordt gerekend, en heeft betrekking op beleggingspolissen. Misschien zou je wel gebruik kunnen maken van de nieuwe regeling banksparen in combinatie met je reeds lopende losse overlijdensrisicoverzekering, maar ik betwijfel of dat goedkoper wordt dan de spaarhypotheek, met een lagere of geen risicodekking (als dat al gewenst is) Gratis tip: als je NHG kunt krijgen altijd doen. De voordelen staan op de site van de NHG.
Ik reken er niet op dat het banksparen per 1 januari wordt ingevoerd. Bovendien kan ik al verklappen dat dan ook de spaarhypotheek in veel geval nog interessant blijft (dus ook betreffende de maandlasten). Berekeningen en diverse columns liggen al klaar. Volgende week wel een leuk onderwerp namelijk de OpMaat hypotheek. Hoe deze precies in elkaar zit en dat er meerdere geldgevers zijn die dit ook zo doen! Gr. Jos
We wachten even af tot de wet Depla/Blok (Staf Depla, de broer van Paul, je weet wel die uit Nijmegen in die fietsenstalling.....) deze maand door de eerste kamer is en de banken het Banksparen introduceren. Dat zal in de loop van volgend jaar gebeuren. Dan krijg je transparantie. Debetrente fiscaal aftrekbaar. Spa-/beleggingsdeel in box 1 vrijgesteld tot € 143.500 (voor elke partner). En er is geen verplichting tot een overlijdensrisicoverzekering. Debet- en creditrente gelijk. Rabo met zijn op-maat-hypotheek zal het moeilijk krijgen. Die biedt dergelijke transparantie niet. En....naarmate de rente hoger is betaal je minder spaarpremie omdat je sneller opbouwt. En de hogere debetrente betaal je maar gedeeltelijk tot de helft omdat die fiscaal aftrekbaar is.
Beste Fintech, Het zal nog een zware klus worden om het door de eerste kamer te krijgen. Ik zal niet raar opkijken als het totaal niet doorga. Gr. Jos
jkoets schreef:
Jouw gedachte aflossingsvrij in colbinatie spaarhypotheek is niet slecht. Let alleen op dat je geen flexibiliteit hebt bij een spaarhypotheek. Je zit daadwerkelijk aan die geldgever vast waar ook het geld vandaan komt.
Spaarhypotheek is mij ook slecht bevallen wat dat punt betreft. Zeker gezien onnodige levensverzekering die bij mij nogal duur uitkwam. Nu afgekocht, maar na 10 jaar levert dat ook niet veel op. Flexibiliteit is toch ook wat waard, dus zou nu eerder kiezen voor aflossingsvrij met stukje ouderwetse annuiteit ipv spaar.
Naar mijn idee geeft Fintech een prima omschrijving van een gewone spaarhypotheek, eventueel zonder risicodekking, da's niks nieuws. Ben benieuwd of de banken op hun rekeningen een hogere vergoeding gaan bieden dan de rente op een spaarhypotheek. Als ik naar de spaarrentes bij de banken kijk geloof ik er nog niks van. Over drie/vier weken zouden ze dan produkten klaar moeten hebben, en ik heb nog weinig gehoord.Voordeel is mogelijk dat de afkoopwaarde beter wordt? Als je een spaarhypotheek afkoopt had je een polis die zowel bij overlijden als op einddatum zou uitkeren, anders is er geen waarde en geen uitkering. Ik zie hier nogal vaak reacties van mensen die verzekeringen en aflossing overbodig vinden, misschien ligt dat aan het IEX in beleggen en financien geinteresseerd publiek? In mijn opinie is de aflossingsvrije hypotheek de meest riskante hypotheek, je lost niks af/spaart/belegt niks en verliest na 30 jaar wel de renteaftrek. Wedden om een leuk flesje wijn dat dan de woningprijzen aan het dalen zijn, de AOW grotendeels is afgeschaft, en de pensioenen dik tegenvallen? Ik vind het onbegrijpelijk dat beleggen voor aflossing alleen kan bij een offensief profiel, maar dat helemaal niks beleggen of sparen (na ons de zondvloed-hypotheek) als eenvoudige hypotheek wordt gezien, zonder risico's. NAV BJL en Jos ik begrijp nooit dat iemand een spaarhypotheek (zekerheid over eindkapitaal) combineert met aflosvij (ik hoef niet zo nodig af te lossen). Verschil in opvatting zal er wel blijven, maar dat houdt de discussie ook interessant.
Het bankspaar aflos-alternatief lijkt mij niet zozeer een alternatief voor een spaarhypotheek, eerder voor andere vormen. Een groot voordeel van spaarhypotheken is nl. de aan de leenrente gekoppelde spaarrente die je ontvangt. Dat zul je nooit hebben bij een ander spaarproduct. Het zal wel een alternatief kunnen zijn voor beleggingspolissen. (Dat product heb ik sowieso nooit begrepen: wel de nadelen van een spaarhypotheek, maar niet de voordelen (hoger rentevergoeding.) En voor andere producten. En Lichellokidthuis, je gaat net als veel naderen er vanuit dat mensen met een aflossingsvrije hypotheek niet zullen aflossen. Dat is een verkeerde veronderstelling. Een groot voordeel van een aflossingsvrije hypotheek is dat je zelf de aflossing kunt regelen. 'Aflossingsvrij' staat er ook meer voor dat er binnen het hypotheekproduct geen aflossingsmethode is ingebouwd, niet dat er niet wordt afgelost. Dat zijn twee wezenlijke verschillende dingen. Alossingsvrij staat in mijn ogen dus ook meer aflossingsvrijheid dan voor aflossingsloos. De combinatie spaar-aflossingsvrij kan ik ook wel begrijpen: zo veel mogelijk aflossingsvrijheid buiten de hypotheek en voor de rest een zo voordelig mogelijke aflossingsmethode. Al zou ik zelf dan, vanwege de grotere vrijheid, eerder voor annuïteiten kiezen.
Vergeet natuurlijk niet dat de gewone man voor zekerheid zal kiezen. De toekomstige BEW is leuk maar het blijft toch beleggen. Door alle media zijn veel mensen bang geworden. Bovendien heeft de spaarhyotheek als grote voordeel dat de rente de laatste tijd flink is gestegen. Uit berekeningen kan ik al aantonen dat hierdoor de spaarhypotheek zeer interessant is met betrekking tot zijn maandlasten tov. van de toekomstige BEW. Gr. Jos
jkoets schreef:
Beste Fintech,
Het zal nog een zware klus worden om het door de eerste kamer te krijgen. Ik zal niet raar opkijken als het totaal niet doorga.
Gr. Jos
Eerste Kamer stemt in met banksparen woensdag 12 december 2007 De Eerste Kamer heeft dinsdag 11 december 2007 zonder stemming het initiatiefwetsvoorstel aanvaard om per 1 januari 2008 het fiscaal gefaciliteerde banksparen in te voeren. Dit houdt in dat aan sparen via een geblokkeerde spaarrekening of beleggingsrecht voor latere uitkeringen fiscale ondersteuning wordt geboden. Het sparen kan zijn bedoeld om een lijfrentepolis te kopen of om de schuld op het eigen huis af te lossen. Het initiatief is afkomstig van de Tweede Kamerleden Depla (PvdA) en Blok (VVD). De indieners oogstten van alle kant lof voor hun gedegen werkstuk en ook voor hun uithoudingsvermogen. Wel was de Eerste Kamer ontevreden over een deel van de aangegeven dekking: het aftoppen van de mogelijkheid voor zelfstandigen om een pensioen op te bouwen tot maximaal 115.000 euro. Motie In een motie van de hand van mevrouw Vedder-Wubben (CDA) die werd gesteund door vrijwel alle fracties werd de regering gevraagd om in 2008 naar een andere dekking te zoeken. Staatssecretaris De Jager (CDA) zegde toe dit te zullen doen. De motie vraagt vervolgens de verlaagde premiegrondslag in de derde pijler te herstellen op het oude niveau. De SP vroeg stemming over de motie en zal volgende week tegen stemmen zo liet woordvoerder Reuten weten. Hoog liberaal gehalte VVD-senator Biermans juichte het voorstel toe. Het heeft een hoog liberaal gehalte, zei hij. Hij betreurde wel dat afbreuk wordt gedaan aan de pensioenopbouw door zelfstandigen via de 'derde pijler'. De VVD-senator riep de regering op in het jaar 2008 te zoeken naar een betere dekking voor de verwachte inkomstenderving van de overheid. Mevrouw Vedder-Wubben (CDA) zette veel vraagtekens bij de behandeling van zelfstandigen die voor hun pensioenopbouw voornamelijk afhankelijk zijn van lijfrentes (derde pijler). Om de budgettaire gevolgen voor de overheid van banksparen op te vangen wordt de inkomensgrondslag verlaagd met 47.700 euro en gebracht op 114.247 euro. Dit betekent volgens mevrouw Vedder dat de maximale lijfrentepremieaftrek wordt verlaagd van ongeveer 25.500 per jaar naar ongeveer 17.500 euro. Een gevolg is dat de maximale pensioenopbouw met 30% wordt verlaagd. Hoe verhoudt deze verlaging zich met de breed gedragen wens dat zelfstandigen meer mogelijkheden moeten krijgen om pensioen op te bouwen?, zo vroeg de CDA-senator. Ook de opbouw van pensioen werknemers met een pensioentekort wordt door deze ingreep belemmerd en het CDA wil dan ook dat deze maatregel verdwijnt. Zij herinnerde er fijntjes aan dat het aanvankelijke voorstel van de regering om de pensioenopbouw bij werknemers te beperken tot een premie-inkomen van hooguit 185.000 niet is doorgegaan. Het maximum inkomen waarover zelfstandigen pensioen mogen opbouwen steekt zo wel erg schril af tegen het pensioeninkomen van werknemers, oordeelde mevrouw Vedder, die ook sprak namens de fracties van ChristenUnie en SGP. Ongelijkheid PvdA-senator Leijnse wees op de ongelijkheid tussen banken en verzekeraars: banken moeten wel 20-jaars lijfrentes aanbieden als oudedagsvoorziening, naast 5- en 10-jaars lijfrentes, terwijl verzekeraars dit niet mogen. Leijnse vond de indieners te ijverig op het punt van de inkomenseffecten voor de overheid. Zij schatten in dat het banksparen zo'n vlucht zal nemen dat de fiscus negentig miljoen euro aan inkomsten zal mislopen in de komende dertig jaar. In plaats van dekkingsvoorstellen te doen hadden de indieners volgens Leijnse gewoon kunnen afwachten waartoe het banksparen in de praktijk zou leiden. Verhoging van de assurantiebelasting van 7 naar 7,5% en een ingreep in de opbouw van de pensioenen van zelfstandigen zouden dan achterwege hebben kunnen blijven. Ook Leijnse wees erop dat de regering het voorstel tot maximering van de fiscale faciliteit op een inkomen van 185.000 na bezwaren uit de Tweede Kamer heeft ingetrokken. Verlaging van het plafond van de derde pijler noemde de PvdA-senator een 'wel zeer ongelijke behandeling'. Voordeel van de twijfel Deze opmerking ontlokte SP-senator Reuten het verwijt aan de PvdA dat deze partij het opneemt voor de mensen met grote inkomens. Senator Reuten zei in zijn bijdrage aan het debat dat de indieners de verkeerde kant uitwerken: de subsidiering van de rijken door de hypotheekrenteaftrek wordt nu uitgebreid met de mogelijkheid van banksparen voor de oude dag en voor het aflossen van de eigenwoning schuld. Maar uiteindelijk gaf de SP na een moeilijke afweging het wetsvoorstel het voordeel van de twijfel, wat deze fractie de lof opleverde van senator Biermans van de VVD. Kritiek Senator Ten Hoeve van de Onafhankelijke Senaatsfractie, die ook het woord voerde namens de Partij voor de Dieren en D66, had kritiek op het feit dat in de derde pijler bij de pensioenopbouw voor zelfstandigen wel een maximum is ingebouwd en bij de pensioenopbouw in de tweede pijler voor werknemers niet.
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
CVC Capital Partners
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia OYJ
Nokia Oyj
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Indices
AEX
887,44
+0,99%
EUR/USD
1,0766
+0,01%
FTSE 100
8.213,49
+0,51%
Germany40^
18.017,10
+0,09%
Gold spot
2.306,35
+0,20%
NY-Nasdaq Composite
16.156,33
+1,99%
Stijgers
Dalers