ECB bevraagt 110 banken over impact van geopolitieke risico’s

FRANKFURT, 12 dec (Reuters) - De Europese Centrale Bank zal 110 van de grootste banken in de eurozone vragen te onderzoeken hoe grote geopolitieke schokken hun bedrijfsvoering zouden beïnvloeden en welke maatregelen nodig zouden zijn om de impact te minimaliseren, aldus de ECB vrijdag.

Door in het nieuwe jaar een zogeheten reverse stresstest uit te voeren, zal de ECB banken vragen te beschrijven welk soort politieke schok hun Common Equity Tier 1-kapitaal met 300 basispunten zou verminderen en wat het effect daarvan zou zijn op de liquiditeit en de financieringsvoorwaarden.

Het beheersen van geopolitieke risico’s behoort tot de hoogste prioriteiten van de ECB voor de komende jaren en zij wil bankspecifieke kwetsbaarheden identificeren en de aannames van kredietverstrekkers over hun risico-exposure ter discussie stellen.

"De exercitie zal beoordelen in hoeverre de stresstest-capaciteiten van banken geopolitieke risico’s meenemen," aldus de ECB in een verklaring.

"In dit verband is het doel de eigen risicobeheercapaciteiten van banken te versterken, met name bij reverse stresstesten, en hun vermogen om relevante en prudente kapitaal- en herstelplannen op te stellen."

De resultaten van de test worden in de zomer van 2026 bekendgemaakt.

Hoewel de uitkomst geen invloed zou moeten hebben op de kapitaaleisen, zullen eventuele geconstateerde zwaktes worden meegenomen in het Supervisory Review and Evaluation Process (SREP) van de ECB, dat wordt gebruikt om banken te laten weten hoeveel kapitaal zij bovenop het wettelijke minimum moeten aanhouden.

(Verslag door Balazs Koranyi; redactie door David Goodman)

Bron: Reuters. Dit artikel is automatisch vertaald. Bekijk het originele artikel.