Voormalige Signature Bank-bestuurders starten blockchainbank

Door Hannah Lang

4 dec (Reuters) - Voormalige bestuurders van Signature Bank lanceren een nieuwe blockchainbank die zich richt op het faciliteren van directe, 24/7 betalingen in Amerikaanse dollars, bijna drie jaar na de ondergang van de New Yorkse bank die bekendstond om het bedienen van cryptoklanten.

De bank, N3XT geheten, is opgericht door Scott Shay, de oprichter en voormalig voorzitter van Signature Bank. Jeffrey Wallis, voorheen directeur digitale activa en Web3-strategie bij Signature, wordt CEO van N3XT. Reuters bericht voor het eerst over de nieuwe onderneming.

N3XT zal wereldwijd opereren onder een speciale banklicentie van Wyoming (special-purpose bank charter) en zal zich niet bezighouden met kredietverlening.

Elke gedeponeerde dollar bij N3XT wordt gedekt door contanten of kortlopende Amerikaanse staatsobligaties, en de bank zal haar reserveposities dagelijks publiceren, wat haar onderscheidt van Signature, aldus Wallis. De reserves worden aangehouden bij bewaarpartners, die hij niet bij naam noemde. De blockchainbank wordt niet verzekerd door de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), en banken met een speciale licentie in Wyoming zijn niet verplicht FDIC-verzekering te hebben.

"Wij verstrekken geen leningen vanuit onze balans, zodat cliënten altijd het vertrouwen hebben dat hun kapitaal voor hen beschikbaar is, nooit risico loopt en altijd klaarstaat om te worden gebruikt volgens hun economische behoeften," aldus Wallis.

Signature was een zakenbank met 110 miljard dollar aan activa en meerdere bedrijfstakken, waaronder commercieel vastgoed en bankdiensten voor digitale activa. Toezichthouders sloten Signature in maart 2023, enkele dagen na de ondergang van Silicon Valley Bank, waarmee het de op twee na grootste bankfailliete in de Amerikaanse geschiedenis werd. De bank viel om na toenemende uitstroom die werd veroorzaakt door de haast van deposito-houders om hun geld op te nemen.

Signature exploiteerde een betaald netwerk genaamd Signet waarmee commerciële cryptoklanten 24 uur per dag, zeven dagen per week betalingen konden doen, wat volgens Wallis een "invloedrijke" ervaring was bij het bouwen van N3XT.

"N3XT maakt op zichzelf niet alleen gebruik van de technologische ervaring die we hebben en het model dat we kennen, maar ook van het idee om echt een bankstructuur te creëren die nieuw en uniek is en heel anders, waarbij we de liquiditeit of het kapitaal van onze cliënten altijd beschikbaar voor hen maken," zei Wallis.

Een later FDIC-rapport stelde dat het falen van Signature werd veroorzaakt door "slecht management" en een streven naar "snelle, onbeperkte groei" met weinig aandacht voor risicobeheer.

Wallis zei dat de normen voor risicobeheer van N3XT niet vergelijkbaar zijn met die van Signature.

"We nemen geen enkele kredietbeslissing met de balans," zei hij. "We ... houden de activa van onze cliënten volledig liquide."

N3XT is van plan zich in eerste instantie te richten op klanten in digitale activa, van wie velen volgens Wallis het onboardingproces al zijn gestart.

(Verslaggeving door Hannah Lang in New York; redactie door Michelle Price en Paul Simao)

Bron: Reuters. Dit artikel is automatisch vertaald. Bekijk het originele artikel.