Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Rabobank Opbouw Hypotheek
Volgen
Estievie schreef op 25 februari 2021 00:05 :
Ik ga een klacht indienen bij de Rabobank. Daar verwacht ik niet veel van, maar het is een voorwaarde om bij het Kifid een klacht in te kunnen dienen. Ik las dat dat thuisfluiters zijn, maar als je ze een niet-bindende uitspraak laat doen kun je altijd nog naar de rechter toch?
Evialmon heeft dit onderwerp hier in de KK aan de orde gesteld met de vraag: zijn er nog meer die ook voorstel hebben ontvangen over de Opbouwhypotheek. 3 reacties, Wat mij opvalt is dat ze individueel de Rabo willen benaderen........ MIjn reeds eerder onder de aandacht gebracht idee : raadplaag advocaat/specialist hyotheken/beleggen/levensverzekeringen. VOORDAT u Meneer Rabo benaderd IK heb daarbij ook 'n naam genoemd van 'n specialist
haas schreef op 25 februari 2021 07:56 :
[...]
Evialmon heeft dit onderwerp hier in de KK aan de orde gesteld met de vraag:
zijn er nog meer die ook voorstel hebben ontvangen over de Opbouwhypotheek.
3 reacties, Wat mij opvalt is dat ze individueel de Rabo willen benaderen........
Ja, natuurlijk individueel. Ze kunnen natuurlijk een advertentie plaatsen in DFT, om onrust te stoken, maar waarschijnlijk kennen ze hun klanten en is dit niet nodig. Het is een zaak tussen bank en klant.
haas schreef op 25 februari 2021 07:56 :
[...]
Evialmon heeft dit onderwerp hier in de KK aan de orde gesteld met de vraag:
zijn er nog meer die ook voorstel hebben ontvangen over de Opbouwhypotheek.
3 reacties, Wat mij opvalt is dat ze individueel de Rabo willen benaderen........
MIjn reeds eerder onder de aandacht gebracht idee :
raadplaag advocaat/specialist hyotheken/beleggen/levensverzekeringen.
VOORDAT u Meneer Rabo benaderd
IK heb daarbij ook 'n naam genoemd van 'n specialist
We zijn individueel in gesprek met de Rabo en ik ga individueel een klacht indienen, overigens niet zonder een specialist te raadplegen. Dat sluit een latere groepsaanpak niet uit. Ik overweeg ook mijn verhaal naar Radar en/of Kassa te sturen, hoewel ik geen behoefte heb aan een optreden in zo'n programma. Heeft iemand een idee hoeveel vergelijkbare gevallen er zijn? Het zou mij niet verbazen als het om meer dan 100 miljoen euro gaat. De business case voor de bank is dan niet zo moeilijk. Ik gok dat het rendement dat ze denken te gaan maken, minus die paar procent rente voor de klant, een stuk hoger ligt dan de kostenbesparing door het schrappen van het product.
Estievie schreef op 25 februari 2021 11:32 :
[...]
We zijn individueel in gesprek met de Rabo en ik ga individueel een klacht indienen, overigens niet
Heeft iemand een idee hoeveel vergelijkbare gevallen er zijn? Het zou mij niet verbazen als het om meer dan 100 miljoen euro gaat. De business case voor de bank is dan niet zo moeilijk. Ik gok dat het rendement dat ze denken te gaan maken, minus die paar procent rente voor de klant, een stuk hoger ligt dan de kostenbesparing door het schrappen van het product.
Het rendement van de afgelopen jaren was zo hoog door de dalende rente; voor de toekomst wordt eerder een negatief rendement verwacht. Als je 3% kunt krijgen zou ik niet aarzelen. (het is natuurlijk jou geld)
Hier eenzelfde situatie, maar met wat hogere inleg en "verwacht" eindresultaat. Verschil sparen en beleggen met gemiddeld rendement van 6% hebben we over een ton verschil. De gemiddeld rendement over de laatste 5 jaar ook rond de 10% . Begreep van de lokale bank dat er een handvol klanten zijn die een dergelijke constructie hebben en dat er dus op individueel niveau naar gekeken wordt... Reden is dat de kosten aan de inspanningen rondom zorgplicht te hoog schijnen te worden. Als ik het aantal klanten met deze constructie doortrek van de lokale bank naar een nationaal niveau denk ik dat er 500 klanten deze constructie hebben. Ik heb overigens alleen nog de brief ontvangen en me aan het oriënteren op een reactie..zo kwam ik in dit forum. Benieuwd of er nog meer lotgenoten zijn en wat de ervaringen zijn. Bedankt alvast.
Uniek alias schreef op 2 maart 2021 20:43 :
. .. Reden is dat de kosten aan de inspanningen rondom zorgplicht te hoog schijnen te worden.Ik heb overigens alleen nog de brief ontvangen en me aan het oriënteren op een reactie..zo kwam ik in dit forum
Ik heb geeen hypotheek. Maar mijn 1e vraag zou zijn: 1. op basis van welke artikels in hypokontrakt kan Rabo zijn voorstellen doen ? 2. en zijn de voorstellen dan bindend ? 3. en als punten 1 +2 positief zijn voor Rabo kan ik dan zelf keuze maken uit de verschillende hypotheekvormen die Rabo in pakket heeft ? OF gewoon opzeggen en naar andere aanbieder gaan ? 4. maar ik zou eerst externe deskundige raadplegen alvorens mij te laten uitspelen door de Rabo PS:Zorgplicht ? wss 'n smoes ? Of zit indicatie van toezichthouder(DNB) er achter ? AM 22-2-2021 Hypotheek bejaarde opgegeten door huisvriendin: ‘flagrante’ schending zorgplicht RabobankRabobank heeft de zorgplicht "op flagrante wijze" geschonden door de opeethypotheek van een hoogbejaarde man tot driemaal toe fors te verhogen zonder de man zelf ooit gesproken te hebben, oordeelt het gerechtshof in Arnhem. PS: succes er mee
haas schreef op 3 maart 2021 09:33 :
4. maar ik zou eerst externe deskundige raadplegen alvorens mij te laten uitspelen door de Rabo
Punt 4 maakt de eerste 3 punten al overbodig. De oriëntatie blijft desalniettemin verstandig. Er zijn wel meer producten, de betrokkenen noemt het zelf al een "constructie", die door moderniseringen (van wet- en regelgeving) moeten worden afgeschaft. Volg de bedoeling van de bank. Is er aantoonbaar een aanleiding voor, wordt dan een coöperatieve individuele casus. Door zorgplicht mag je bijvoorbeeld niet zomaar tot een "levenslang" wurgcontract worden veroordeeld, en dan zal de bank ook met je meedenken. Een eerste voorstel is soms wat ruw, bijvoorbeeld omdat het echt de bedoeling is dat iedereen een eeuwige lening gaat aflossen zonder dat iedere klant ermee wegkomt dat ze de lening niet zouden kunnen aflossen. Maar, zoals hier al eerder gezien, mooie historische rendementen vanaf een dieptepunt en mopperen over een deskundig vastgestelde te betalen rente, is zinloos. Laat je helpen, help de helper, maar zeker bij de Rabobank geldt ook dat eerste voorstellen vaak matig zijn (het heeft een reden dat de Rabobank relatief weinig grote klanten heeft). Inhoudelijk hoeft je zelf dus niet coöperatief te zijn. Als de behandelaar erbij blijft dat het om (onredelijk hoge) kosten zou gaan, en jij zou bijna onbetaalbare maandlasten krijgen, dan zit daarin ruimte om te delen in de kostenbesparing én om iets aan een rente te doen. Weet ook dat de bank niet zomaar mag rekenen met wonderrendementen uit een verleden, wanneer dat de klant toevallig goed uitkomt. Of de bank in een verkoopverhaaltje, dat je met lage betalingen toch dat mooie huis kon kopen dankzij winsten op aandelen of zo. Het kan helpen om het tijdens een COVID-19-economie te regelen, omdat er nu wel meer maatwerk is. Betaalpauzes, lagere rentetartieven wanneer dat moet, ... Zacht omgaan met de Rabobanken hoeft echt niet, maar probeer wel realistisch te blijven en doe niet moeilijk over het onvermijdelijke. Zoals ik al aangaf heeft de Rabobank vaak wel een soort lokaal monopolie, door traditionele klanten, zodat eerste voorstellen van een "lokale" Rabobank matig kunnen zijn. Wijs de bank dan ook gerust op de zorgplicht, zowel toen (misschien met wonderrendementen voor lekker lage maandlasten), als nu. Ik veronderstel dat het een modernisatie is, door wet- en regelgeving rondom een "constructie" met effecten, en dat dat weleens tot hogere lasten kan en zal lijden. Mits die redelijk zijn; een gedwongen verkoop van een woning met verlies kan bijvoorbeeld zwaarder wegen dan een geforceerde afschaffing van een product. Houd het wel zinnig, dus ga niet zoals eerder iemand hier klagen over een verwachte rente om tegelijkertijd zelf wel een gunstig rendement op de onzekerdere toekomst te projecteren. Houd ook rekening met wet- en regelgeving, die belangrijker zijn dan de voorwaarden. Dat jij 30 jaar hypotheekrenteaftrek in je contract hebt staan, betekent niet dat overheden daardoor minstens 30 jaar lang niets aan de hypotheekrenteaftrek kunnen doen. De details van de "constructie" met effecten ken ook ik (nog) niet, die zijn hier ook niet geplaatst, maar vooralsnog past het (helaas) binnen modernisaties om (riskante) "constructies" versneld en vroegtijdig uit te faseren. Denk mee met de bank(en), laat je niet zomaar veroordelen tot verregaande gevolgen, accepteer een verandering wel, maar accepteer een eerste voorstel niet zomaar. De Rabobanken zijn immers toch een bank waar je wel personeelskorting van 0,5% rente kunt krijgen, maar pas nadat ze de minstens 0,5% duurdere Personeelshypotheek voor je hebben bedacht. Monopolistisch gedrag, een gevolg van traditionele kleine klanten (agrariërs, Brabantse dorpjes, bible belt en andere CDA-bolwerken). Maar toch: ga zoveel mogelijk mee met de bedoeling van de Rabo, het uitfaseren van een "constrcutie". Probeer desnoods mee te delen in de kostenbesparing (afkoopregeling), als ze eraan blijven vasthouden dat de kosten onredelijk hoog zijn. Wordt er in elk geval geen zielig slachtoffer van. Dan bedoel ik niet per se hogere maandlasten, maar faillissementen, de vakantie moeten afzeggen of gedwongen je huis uit moeten. Dan mag je, met zorgplicht en al, rekenen op maatwerk. De kans op maatwerk maak je zelf kleiner wanneer je blijft rekenen met een wonderrendement, al dan niet ooit behaald. De Rabo had zoiets misschien nooit moeten verkopen (zorgplicht in het verleden), maar ga er maar vanuit dat modernisatie onvermijdelijk is. Daar kun je maar beter bij gaan "meedenken", en hogere maandlasten kunnen daar voorlopig een gevolg van zijn. Net zoals dat tegenwoordig een eeuwige lening binnen een bepaalde tijd toch afgelost moet worden, ook wanneer de lenende klant dat niet leuk vindt. De klant moet het wel kunnen betalen, en mag niet tot zo'n bank worden veroordeeld omdat de klant elders gen lening zou kunnen afsluiten. Denk mee, werk niet zomaar mee, en ga er niet echt aan ten onder. Zeker dan mag je maatwerk verwachten, waar een lokale Rabobank dan weer goed in kan zijn door het een beetje kennen van de lokale kleine klanten.
In 2001 gestart met een OpmaatHypotheek en na de bekende woekerpolistoestand is dit product omgezet naar een bankspaarproduct: de opbouwhypotheek met sparen (tegen rente die je betaald voor gekoppelde hypotheek) en beleggen als mogelijkheden om einde looptijd de “aflossingsvrije” hypotheek (geheel of gedeeltelijk) af te kunnen lossen. Hierdoor maximaal voordeel van de geldende hypotheekrenteaftrek én opbouwen van vermogen tbv aflossing zonder daar vermogensbelasting over te hoeven betalen. Vanuit overheidswege is hier een overgangsregeling van toepassing en mogen bestaande constructies tot einde looptijd behouden blijven en zelfs meegenomen worden. Na slechte beginjaren en diverse keren inleg verhogen (beleggingsdeel) begint de portefeuille eindelijk goed te renderen. En dan krijg je als trouwe klant bericht dat de bank ermee wil stoppen met redenen die voor mij als klant niet relevant zijn. Al zou ik zeker openstaan voor aanpassingen van het product als dat voor de bank beter is, zonder dat ik daar direct financieel nadeel van ondervind. Ik volg dit draadje vanaf nu. Hopelijk komen er wel meer reacties van Raboklanten in dezelfde situatie en minder van mensen die vooral behoefte hebben ergens iets van te vinden zonder echt iets bij te dragen...
Overigens kreeg ik het aanbod om het streefbedrag vast te zetten obv mijn huidige rente van 2,8% ondanks dat deze over 4 jaar afloopt. Maar dan zou ik mijn inleg mogen verhogen om alsnog het streefbedrag te halen... Maar ik heb goede ervaringen met de Rabobank dus ook vertrouwen in een goed vervolg, al is deze casus wel een bijzonder lastige.
Estievie schreef op 25 februari 2021 11:32 :
[...]
We zijn individueel in gesprek met de Rabo en ik ga individueel een klacht indienen, overigens niet zonder een specialist te raadplegen. Dat sluit een latere groepsaanpak niet uit. Ik overweeg ook mijn verhaal naar Radar en/of Kassa te sturen, hoewel ik geen behoefte heb aan een optreden in zo'n programma.
Heeft iemand een idee hoeveel vergelijkbare gevallen er zijn? Het zou mij niet verbazen als het om meer dan 100 miljoen euro gaat. De business case voor de bank is dan niet zo moeilijk. Ik gok dat het rendement dat ze denken te gaan maken, minus die paar procent rente voor de klant, een stuk hoger ligt dan de kostenbesparing door het schrappen van het product.
Rond 2010 was dit HET hypotheekproduct van de bank....dus ik denk dat veel mensen hier mee van doen hebben. Maar ja....niet iedereen zit nou eenmaal op iex ??
Uniek alias schreef op 2 maart 2021 20:43 :
Hier eenzelfde situatie, maar met wat hogere inleg en "verwacht" eindresultaat. Verschil sparen en beleggen met gemiddeld rendement van 6% hebben we over een ton verschil. De gemiddeld rendement over de laatste 5 jaar ook rond de 10%
. Begreep van de lokale bank dat er een handvol klanten zijn die een dergelijke constructie hebben en dat er dus op individueel niveau naar gekeken wordt... Reden is dat de kosten aan de inspanningen rondom zorgplicht te hoog schijnen te worden. Als ik het aantal klanten met deze constructie doortrek van de lokale bank naar een nationaal niveau denk ik dat er 500 klanten deze constructie hebben. Ik heb overigens alleen nog de brief ontvangen en me aan het oriënteren op een reactie..zo kwam ik in dit forum. Benieuwd of er nog meer lotgenoten zijn en wat de ervaringen zijn. Bedankt alvast.
Het is inmiddels ruim een maand gelden dat ik een brief gehad heb. Sindsdien zelf contact gezocht en zowel mondeling als schriftelijk mijn vragen gesteld....tot nu toe als enige reactie "dat men er mee bezig is"
degroeten schreef op 3 maart 2021 14:05 :
In 2001 gestart met een OpmaatHypotheek en na de bekende woekerpolistoestand is dit product omgezet naar een bankspaarproduct: de opbouwhypotheek met sparen (tegen rente die je betaald voor gekoppelde hypotheek) en beleggen als mogelijkheden om einde looptijd de “aflossingsvrije” hypotheek (geheel of gedeeltelijk) af te kunnen lossen.
Hierdoor maximaal voordeel van de geldende hypotheekrenteaftrek én opbouwen van vermogen tbv aflossing zonder daar vermogensbelasting over te hoeven betalen. Vanuit overheidswege is hier een overgangsregeling van toepassing en mogen bestaande constructies tot einde looptijd behouden blijven en zelfs meegenomen worden.
Na slechte beginjaren en diverse keren inleg verhogen (beleggingsdeel) begint de portefeuille eindelijk goed te renderen. En dan krijg je als trouwe klant bericht dat de bank ermee wil stoppen met redenen die voor mij als klant niet relevant zijn. Al zou ik zeker openstaan voor aanpassingen van het product als dat voor de bank beter is, zonder dat ik daar direct financieel nadeel van ondervind.
Ik volg dit draadje vanaf nu. Hopelijk komen er wel meer reacties van Raboklanten in dezelfde situatie en minder van mensen die vooral behoefte hebben ergens iets van te vinden zonder echt iets bij te dragen...
Ja de beste stuurlui staan aan wal..... Lees...Rabobank medewekers?
objectief schreef op 25 februari 2021 08:12 :
[...]
Ja, natuurlijk individueel.
Ze kunnen natuurlijk een advertentie plaatsen in DFT, om onrust te stoken, maar waarschijnlijk
kennen ze hun klanten en is dit niet nodig. Het is een zaak tussen bank en klant.
Nee hoor tegenwoordig kent de bank haar klanten niet meer. Getuige het feit dat mijn hypotheek nu behandeld wordt door iemand van een totaal andere lokale bank die ik nog nooit gesproken heb
Evialmon schreef op 3 maart 2021 14:55 :
[...]
Rond 2010 was dit HET hypotheekproduct van de bank....dus ik denk dat veel mensen hier mee van doen hebben. Maar ja....niet iedereen zit nou eenmaal op iex ??
Precies. 5.000 gevallen * 20.000 EUR gemiddeld per pot is al 100 miljoen. Ik denk dat dat een voorzichtige schatting is. Van al dat geld ziet men het rendement naar de klant gaan. Dat moet toch de werkelijke reden zijn dat ze ermee willen stoppen?
Hier een vergelijkbare situatie. Beëindiging van dit deel van mijn hypotheek die nog 15 jaar moet doorlopen zou in vergelijking met mijn huidige spaarhypotheek (van 2% rente voor 20 jaar) gelet op het rendement van de afgelopen 10 jaar een verlies van zeker 5% betekenen en dan hebben het al gauw over ruim een half ton, waardoor ik mijn aflossingsvrijs deel (destijds net als bij vele anderen door deze bank geadviseerd om de maandlasten acceptabel te houden) na afloop niet meer kan aflossen... Gelet op de zorgplicht van de bank kan het inderdaad niet zo zijn dat als een partij de spelregels tussendoor wil veranderen (om redenen die inderdaad om eigen belang gaan om het toekomstig vermogen van de bank veilig te stellen) en dit soort hoge rekeningen bij kleine consumenten worden neergelegd? De vraag is inderdaad hoe wij hier gezamenlijk op een redelijke wijze ons faire deel in kunnen behouden. Omdat elk individueel geval weer anders is, maar ik schat in dat het al gauw om 5000 gevallen gaat? Loont het dan inderdaad om ons te verenigen in een platform of een stichting o.i.d. om zo beter financieel en juridisch advies in te kopen om zo een eerlijke en rechtvaardige oplossing af te dwingen. Het gaat mij ook niet om de hoofdprijs, maar het verschil van een paar duizend euro afkoop vergoeding t.o.v. een financieel verlies van vele tienduizenden euro's is echt onacceptabel... ik hoor graag hoe anderen hierover denken?
mss hebt u wel behoefte aan visie/kennis wat de beleggingen gaan doen bijv de komende 5 jaren ? zomaar wat gedachten: 1.mss is het fonds waarin RABO uw beleggingsdeel stort onvoldoende geschikt voor de komende 5 jaren ? 2.Wat als mss Rabo kan komen met ander belegfonds voor de OpbouwHypotheek ? 3.welke contract heeft RABO met het huidige belegfonds ??, Heeft het huidige belegfonds aangegeven bij Rabo dat ze niet meer wil ? In de link 'n belegvisie van Robeco, dd 10-2020 (ter lezing en de vermaeck ?)www.belegger.nl/Column/507213/Dit-sta... Succes met uw keuzes.
Hier een zelfde situatie, in 2006 in goed overleg en vertrouwen een Rabo opbouw hypotheek met een belleggingsdeel, spaardeel en (i.v.m. de maandlasten) aflossingsvrij deel afgesloten. Het belieggingsdeel voor een beter rendement om zo later mijn aflossingsvrije deel te kunnen aflossen. Het voorstel van de Rabobank om dit nu (naar mijn idee in hun eigen belang) plotseling om te zetten in sparen is met mijn huidige rente (van 2% voor 20 jaar) t.o.v. de afgelopen 10 jaar beleggingsrendement gemiddeld al gauw 6% lager en dan hebben we het over de komende 15 jaar over meer dan een half ton, waardoor ik mijn aflossingsvrije deel later niet meer kan aflossen. Als ze inderdaad de spelregels zomaar willen veranderen dan moet daar gelet op je (toekomstige) woon- en leef situatie toch een vergelijkbaar alternatief tegenover staan? Ik schat in dat het al gauw om 5.000 klanten gaat, maar omdat iedere situatie weer anders is de vraag hoe we ieder ons faire deel kunnen behouden? Is het een idee om te gaan verenigen in een platform of stichting o.i.d. om zo gezamenlijk elkaar te kunnen steunen of financiële of juridisch advies in te kopen? Het gaat mij ook niet om de hoofdprijs, maar het verschil tussen een paar duizend euro afkoop t.o.v. vele tien duizenden euro's verlies is echt onacceptabel...
De beleggingsrendementen waren de afgelopen jaren extreem positief door de dalende rente; nu die omslaat zou het zo maar kunnen dat je met die 2% rente heel goed wegkomt. De kans dat de beurs 20% gaat zakken de komende jaren is niet denkbeeldig. Uiteraard kan ieder hierover zelf beslissen. Zo nodig probeer je je keuze via kassa en/of meldpunt door te zetten.
Coefie schreef op 7 maart 2021 12:36 :
Hier een zelfde situatie, in 2006 in goed overleg en vertrouwen een Rabo opbouw hypotheek met een belleggingsdeel, spaardeel en (i.v.m. de maandlasten) aflossingsvrij deel afgesloten.
Het belieggingsdeel voor een beter rendement om zo later mijn aflossingsvrije deel te kunnen aflossen.
Het voorstel van de Rabobank om dit nu (naar mijn idee in hun eigen belang) plotseling om te zetten in sparen is met mijn huidige rente (van 2% voor 20 jaar) t.o.v. de afgelopen 10 jaar beleggingsrendement gemiddeld al gauw 6% lager en dan hebben we het over de komende 15 jaar over meer dan een half ton, waardoor ik mijn aflossingsvrije deel later niet meer kan aflossen. Als ze inderdaad de spelregels zomaar willen veranderen dan moet daar gelet op je (toekomstige) woon- en leef situatie toch een vergelijkbaar alternatief tegenover staan? Ik schat in dat het al gauw om 5.000
klanten gaat, maar omdat iedere situatie weer anders is de vraag hoe we ieder ons faire deel kunnen behouden? Is het een idee om te gaan verenigen in een platform of stichting o.i.d. om zo gezamenlijk elkaar te kunnen steunen of financiële of juridisch advies in te kopen? Het gaat mij ook niet om de hoofdprijs, maar het verschil tussen een paar duizend euro afkoop t.o.v. vele tien duizenden euro's verlies is echt onacceptabel...
Je schrijft dat Rabo een voorstel doet. Waarom zou dat "het veranderen van de spelregels" zijn?
haas schreef op 7 maart 2021 07:25 :
mss hebt u wel behoefte aan visie/kennis wat de beleggingen gaan doen bijv de komende 5 jaren ?
zomaar wat gedachten:
1.mss is het fonds waarin RABO uw beleggingsdeel stort onvoldoende geschikt voor de komende 5 jaren ?
2.Wat als mss Rabo kan komen met ander belegfonds voor de OpbouwHypotheek ?
3.welke contract heeft RABO met het huidige belegfonds ??,
Heeft het huidige belegfonds aangegeven bij Rabo dat ze niet meer wil ?
In de link 'n belegvisie van Robeco, dd 10-2020 (ter lezing en de vermaeck ?)
www.belegger.nl/Column/507213/Dit-sta... Succes met uw keuzes.
1. Er wordt belegd in Blackrock. Wereldwijd 1 van de meest gerenomeerde beleggingsfondsen. 2. Rabo wil dat de klanten helemaal stoplen met beleggen. Bovendien zijn ze al eens geswitcht van Rendemix naar Blackrock
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia OYJ
Nokia Oyj
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Indices
AEX
860,01
-0,62%
EUR/USD
1,0655
+0,11%
FTSE 100
7.895,85
+0,24%
Germany40^
17.714,20
-0,13%
Gold spot
2.392,50
0,00%
NY-Nasdaq Composite
15.282,01
-2,05%
Stijgers
Dalers