Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
Van beleggers
voor beleggers
desktop iconMarkt Monitor

Aandeel UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD FR0013326246

Laatste koers (eur) Verschil Volume
82,840   -0,480   (-0,58%) Dagrange 82,060 - 82,840 323.394   Gem. (3M) 363,9K

Mijn FIRE-beleggingen (waaronder en n.a.v. URW ;-))

7.720 Posts
Pagina: «« 1 ... 377 378 379 380 381 ... 386 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. forum rang 6 marique 6 mei 2025 14:22
    quote:

    White Arrow schreef op 5 mei 2025 21:03:

    [...]

    Verkopen op de top en kopen in het dal lukt uiteraard niet. Pensioenfondsen doen het meestal eens per kwartaal. Jij eens per jaar begrijp ik. Als je dat vrij mechanisch doet, op een bepaald tijdstip, dan weet je zeker, dat de timing niet optimaal zal zijn. Als je het wat vaker doet, heb je meer kans een keer dicht bij de top, of het dal te handelen.
    Niet perse 1x per jaar en ook niet op een vast tijdstip. Wel meestal ergens in de tweede helft van het jaar. En ook die 50% die ik noemde is niet in beton gegoten.
    Het is wel een beredeneerde activiteit maar het moment (of momenten) waarop en de mate waarin is nogal gevoelsmatig. Eigenlijk de enige beleggingsactie die ik vooral op gevoel doe. Zo in de trant van:
    - nu heb ik wel genoeg koerswinst op de portefeuille, ik room wat winst af;
    of:
    - nu is het wel genoeg met die beursbrede koersdaling, tijd voor wat extra brandstof in de portefeuille.
  2. forum rang 4 Hans 10 mei 2025 17:53
    Het is wel geen vergelijk maar tijdens corona dachten we dat het nooit meer hetzelfde zou worden en dat we bijvoorbeeld blijvend minder zouden vliegen.

    Kan natuurlijk dat de schade aangericht door de importheffingen achteraf ook mee blijken te vallen.
    Ik ga er zelf van uit dat bedrijven zoals Broadcom, Microsoft en Oracle de grillen van een passant wel zullen doorstaan.
  3. Joost_K 20 mei 2025 10:04
    Even buiten specifiek box 3, beleggingen en de wereld. Ik ben nu in mijn 4e jaar van dividendbeleggen beland. De yield is mooi geweest en het jaarlijkse dividendinkomen gaat terug de portfolio in, waarmee ik op een portfolio van nu 34K op jaarbasis ~1,4K aan (netto) dividend ontvang en terug investeer.

    Ik ken het truukje nu. Het loopt. Ik merk vooral dat het geduld me lastig begint te vallen. Ik ben nog relatief jong (43) maar merk dat ik vooral moet investeren in mijn eigen leven. Daarbij hoort dat ik al wat minder ben gaan werken (40->36 uur), dat ik nu ook echt ga investeren in mijn huurwoning om deze eens een fijnere plek te maken en dat ik ook meer geld ga proberen uit te geven aan mezelf, iets wat ik altijd erg moeilijk heb gevonden.

    En de conclusie is dan dat ik de komende tijd wat minder ga inleggen. Die portfolio redt zichzelf wel en is ook pas 'nodig' over meer dan 10 jaar. Ik moet zeggen dat het me wel pijn doet omdat ik heb geleerd wat de 'opportunity cost' van geld nu uitgeven is. Maar uiteindelijk is het einddoel een mooi leven, niet een rijkgevulde beurs.

    Herkennen jullie dit? Hoe ga je hiermee om? Nu de portfolio een beetje loopt voel ik wel de uitnodiging om de dividenden gewoon te gebruiken om mooie dingen mee te doen. Een extra vakantie, een nieuwe werkkamer, etc..
  4. forum rang 6 !@#$!@! 20 mei 2025 10:13
    Ja heel herkenbaar.
    Balans tussen nu goed leven en geld uitgeven, plus sparen om "rijker" te worden.

    Had zelf besloten om gewoon geld uit te geven terwijl ik jonger was, want als ik oud ben zal ik dat soort dingen niet meer doen.
    Uiteraard alles wel op de budget manier.

    Nooit spijt van gehad. Geld heeft immers alleen waarde als je het uitgeeft. Als je op je sterfbed ligt tellen alleen je ervaringen (met mensen) en niet wat je hebt.
    Ik heb het dus ook alleen aan ervaringen uitgegeven en niet aan materiële (dure) zaken.
  5. forum rang 7 Ron Kerstens 20 mei 2025 12:14
    quote:

    Joost_K schreef op 20 mei 2025 10:04:

    En de conclusie is dan dat ik de komende tijd wat minder ga inleggen. Die portfolio redt zichzelf wel en is ook pas 'nodig' over meer dan 10 jaar. Ik moet zeggen dat het me wel pijn doet omdat ik heb geleerd wat de 'opportunity cost' van geld nu uitgeven is. Maar uiteindelijk is het einddoel een mooi leven, niet een rijkgevulde beurs.

    Herkennen jullie dit? Hoe ga je hiermee om? Nu de portfolio een beetje loopt voel ik wel de uitnodiging om de dividenden gewoon te gebruiken om mooie dingen mee te doen. Een extra vakantie, een nieuwe werkkamer, etc..
    Heel verstandig, wat mij altijd bijzonder tegenstaat bij Fire aanhangers is de verschrikkelijke schraperigheid waarmee ze in het heden leven. Feitelijk gokkend op het feit dat ze gezond oud worden zonder gebreken, de wereld onveranderd blijft en dan kunnen gaan "leven". Als je wat ouder bent realiseer je je dat het vaak niet zo loopt. Mensen worden ziek, narigheid in je eigen sociale omgeving, narigheid in de wereld en niet te vergeten inflatie die kan uitmonden in hyperinflatie waardoor er sowieso niet zoveel meer van je geld overblijft. Sommige zaken zijn ook nooit meer in te halen, ben zelf met buitengewoon veel plezier in buitenlanden geweest die nu niet meer toegankelijk cq overcrowded met toerisme zijn. Zelfs met al het geld van de wereld kan ik dat niet meer opnieuw doen. Verstandig met je geld omgaan, investeren in aandelen en/of OG is heel verstandig, schrapen en jezelf dingen ontzeggen is Nederlands calvinisme waar mensen vrijwel altijd spijt van krijgen.
  6. Joost_K 20 mei 2025 13:04
    quote:

    Ron Kerstens schreef op 20 mei 2025 12:14:

    [...]

    Heel verstandig, wat mij altijd bijzonder tegenstaat bij Fire aanhangers is de verschrikkelijke schraperigheid waarmee ze in het heden leven. Feitelijk gokkend op het feit dat ze gezond oud worden zonder gebreken, de wereld onveranderd blijft en dan kunnen gaan "leven". Als je wat ouder bent realiseer je je dat het vaak niet zo loopt. Mensen worden ziek, narigheid in je eigen sociale omgeving, narigheid in de wereld en niet te vergeten inflatie die kan uitmonden in hyperinflatie waardoor er sowieso niet zoveel meer van je geld overblijft. Sommige zaken zijn ook nooit meer in te halen, ben zelf met buitengewoon veel plezier in buitenlanden geweest die nu niet meer toegankelijk cq overcrowded met toerisme zijn. Zelfs met al het geld van de wereld kan ik dat niet meer opnieuw doen. Verstandig met je geld omgaan, investeren in aandelen en/of OG is heel verstandig, schrapen en jezelf dingen ontzeggen is Nederlands calvinisme waar mensen vrijwel altijd spijt van krijgen.
    Dat viel me ook op bij pensioengesprekken. Er is een soort magische tijd die 'pensioen' heet en daarin gaat dan ineens alle ruimte, tijd en geld beschikbaar zijn voor de zaken die er toe doen.

    Alleen als je dan pas gaat denken over wat er toe doet, dan heb je ergens iets fout gedaan. Voor mij is de les dat je nu al bezig moet om het leven te vormen naar een leven wat je ook daadwerkelijk de moeite waard vindt en zo leven wilt.
    Ik beschouw pensioen steeds meer als een overstap naar een andere werkgever, waar ik flink minder uren hoef te werken (en er op loon achteruit ga) , dan een plotseling "nu ben je vrij"-moment en mag je echt gaan genieten.

    Dan heb je al die tijd namelijk ook niet geïnvesteerd in de levenshouding/connecties/ervaringen die juist horen bij dat leven wat je wilt.
  7. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 20 mei 2025 19:40
    @Hans, Joost_K: heel herkenbaar hoor. Ik heb me nooit dingen ontzegd, dusdanig dat ik later spijt kreeg van dingen die ik niet heb gedaan. Dus ook in de FIRE opbouwjaren heb ik lekker geleefd zoals ik zelf wilde. Dus inclusief tickets voor theatervoorstellingen, verre vakanties die ik graag wilde etc. etc..

    Toch heb ik me ook bepaalde financiële doelen gesteld, die mij (en dat is heel persoonlijk) veel voldoening gaven om die te realiseren. Het maakt me dan geen bal uit wat mensen als Ron Kerstens ervan vinden, ik doe het omdat ik het zelf wil.

    Enkele voorbeelden:
    1) Hypotheek:
    Ik heb mijn hypotheek versneld afgelost. Dat hoeft beleggingstechnisch niet de beste keuze te zijn geweest, maar het gaf me een enorme voldoening om enkele jaren geleden al te kunnen zeggen dat ik hypotheekvrij was. Nogmaals: zeer persoonlijk, en misschien wel gedreven vanuit een onbewust (of juist wel bewuste) angst en gevoel van onveiligheid vanuit mijn jeugd, maar wat voelde die eerste maand dat ik geen hypotheekrente meer hoefde te betalen heerlijk aan (en nu nog). Ik slaap er enorm goed van, en ook al had ik misschien een meer-rendement kunnen maken door beter te beleggen dan de netto rente, het is mijn persoonlijke keuze om geen geld te lenen om te beleggen (ik kan het me ook veroorloven om dat zo te doen).
    2) Auto:
    Ik heb mijn lease auto na 4 jaar overgekocht en rijd er na 12 jaar nog met alle plezier in. Niet alleen voelt hij heel erg goed en vertrouwd aan, maar door zo lang het nog tegen lage onderhoudskosten kan, rijd ik er nog mee door. Op die manier bespaar ik naar schatting zo'n €3000-€4000 afschrijvingskosten per jaar. Uiteraard moeten mensen die plezier halen uit het om de zoveel jaar kopen van een nieuwe auto dat vooral doen, het is alleen maar een voorbeeld van hoe ik mezelf niets heb hoeven te ontzeggen en toch geld heb kunnen besparen (omdat ik geen plezier haal uit het om de zoveel jaar kopen van een nieuwe auto, ontzeg ik mezelf ook niets als ik dat niet doe).
    3) Vakanties:
    Op een gegeven moment heb ik in plaats van vliegvakanties naar verre oorden in de zomervakantie met het gezin, gekozen om met de auto door Europa te reizen met het gezin. Zeker toen de kinderen jong waren, vonden ze het helemaal niet erg - sterker nog: ze vonden het extra avontuurlijk! - om met de auto door "vreemde landen" te reizen op weg naar een camping. Ik had nooit gedacht dat ik het leuk zou vinden, maar ik heb me juist in die vakanties véél meer genoten van het samenzijn met de familie. De vrijheid, het uitzicht, de reis zelf, en hoe de kinderen destijds het superspannend vonden om met een zaklantaarn 's avonds de weg te vinden tussen de tenten van anderen. Om het mezelf wat makkelijker te maken heb ik zelf nooit in een tent geslapen: altijd in een soort camper of centarparcs achtig huisje met eigen WC en badkamer. Ik schat dat het ons in die jaren minimaal €10.000 per jaar scheelde (als ik het vergeleek met collega's die met hun hele gezin in het hoogseizoen een volledig verzorgde vliegreis buiten Europa deden). Waarschijnlijk nog meer, omdat we "slechts" 1x per jaar op vakantie gingen. Veel mensen die ik ken gaan met het hele gezin 3 soms zelfs 4 keer per jaar op vakantie (zomervakantie, herfstvakantie, wintersport, voorjaars etc. etc.). Wij deden gewoon leuke dingen in NL zelf (dagtochtjes, familiebezoekjes, pretparkjes, museum etc.) in die "kleinere vakanties. Ik geloof niet dat dat "gierig" of "schraperig" was, en/of dat onze kinderen iets hebben gemist. In mijn jeugd gingen we nooit op vakantie, gewoon omdat dat in ons soort gezinnen niet was weggelegd, en alleen toen mijn ouders "klaar" waren zijn we 2 keer op vakantie geweest. Ik heb zowel warme herinneringen aan die 2 vakanties, als aan al die zomers en winters dat ik "gewoon" lekker vrij was.
    4) Uit eten/afhalen:
    Als ik om me heen kijk, dan zijn er best wel veel mensen die vrij vaak afhalen of uit eten. Niet vanwege "iets leuks doen", maar vanwege "te druk" (of gewoon geen zin) om te koken. Dat hebben wij dus nog nooit gedaan. Als wij uit gingen eten, dan was het altijd vanwege "iets leuks" (een verjaardag, een examen, iemand trakteren, familie en vrienden opzoeken etc. etc.), maar nooit vanwege "geen zin of tijd om te koken". Als er minimaal 1 keer per week wordt afgehaald of uit wordt gegeten vanwege "geen tijd/zin om te koken" en dat kost minimaal €100 per gezin, dan hebben we het al snel over minimaal €5000 besparing per jaar. We ontzeggen onszelf helemaal niets, want bij alle leuke gelegenheden waarin we uit willen eten, dan doen we dat ook gewoon. Maar we maken gewoon simpelweg tijd om te koken wanneer er geen "leuke aanleiding" is om uit te gaan eten. En soms gingen we ook gezellig samen thuis eten koken met familie en vrienden, wanneer anderen misschien sneller uit zullen eten. Minstens even gezellig!
    5) Boodschappen:
    Als ik iets wil kopen, dan koop ik dat gewoon. Alleen... soms scheelt het nogal of je vlees koopt bij een "Turkse slager" of in de AH. Hetzelfde geldt voor groenten en fruit: daar kan het ook nogal uitmaken of je al je boodschappen bij de AH doet, of voor groenten en fruit op de markt of "Turkse Supermarkt". Nu moet ik eerlijk toegeven dat zowel de markt als de "Turkse" (en andere budget) supermarkten bij ons erg goed bereikbaar zijn, dus dit kan niet voor iedereen een oplossing zijn. Maar zeker met de scherpe neus voor aanbiedingen die mijn vrouw heeft, besparen we minimaal €100 per week op boodschappen, zonder dat we ook maar iets hoeven te laten.

    Anyway: een ieder moet vooral doen met zijn geld en tijd waar die zin in heeft. Niemand is precies hetzelfde, leeft in dezelfde situatie en/of heeft dezelfde voorkeuren en prioriteiten. Dus laten we in dit topic vooral met elkaar delen hoe we ons FIRE bestaan willen bereiken (en daarmee misschien anderen op ideeën brengen), en degenen die hier negatief over willen doen en gaan zeuren over "schraperigheid" dat vooral voor hun eigen rekening laten doen. Jaloerse mensen heb je altijd en overal, maar je moet je daar vooral niet al te veel van aantrekken. Trek je eigen plan, stel die misschien af en toe bij, en geniet ook vooral van de rit op weg naar de eindbestemming!
  8. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 20 mei 2025 19:58
    Disclaimer: ik had een vrij goed betaalde baan, en ook mijn vrouw heeft werk. De voorbeelden van collega's die ik aanhaal en de mogelijke besparingen die ik opschrijf, hebben daarom ook betrekking op zo'n soort omgeving. Een éénverdiener met een modaal salaris, zal zich minder kunnen veroorloven en daardoor waarschijnlijk ook minder kunnen besparen (maar op elk niveau zijn er wel degelijk dezelfde soort keuzes te maken).
  9. Zitzak500 20 mei 2025 22:19
    Ik heb afgelopen maanden letterlijk alle beleggingen verkocht (verhuurappartement + aandelen) en in ons nieuwe (grondig te verbouwen) huis gestopt. Moet eerlijk zeggen, dat voelt best prettig. We hadden ook kunnen kiezen voor hogere schulden en alles aanhouden. Maar ik heb nu geen zorgen meer over de verhuur, en geen zorgen meer over fluctuerende koersen. Slaapt toch lekkerder.

    Bovendien voelt het soms alsof we momenteel met z'n allen dansen op een vulkaan. Ik weet oprecht niet hoe lang het allemaal nog goed gaat in de wereld (al kan je je afvragen of dat nog wel zo is). En ik ben echt geen pessimist. Ik ben daardoor allicht wel wat meer risicomijdend gaan denken afgelopen jaren. Koester wat je hebt en geniet er van.
  10. J.Me 20 mei 2025 22:55
    quote:

    Joost_K schreef op 20 mei 2025 10:04:

    Ik merk vooral dat het geduld me lastig begint te vallen. Ik ben nog relatief jong (43) maar merk dat ik vooral moet investeren in mijn eigen leven. (...) En de conclusie is dan dat ik de komende tijd wat minder ga inleggen.
    Dankjewel voor je mooie bijdrage, Joost. Ik ben nu 45. Vorig jaar heb ik (eindelijk) voor het eerst een woning (appartement) gekocht. Mijn grootste spaardoel is dus weggevallen. Daarmee is voor mij ook een tijd aangebroken om opnieuw na te denken over hoe ik wil omgaan met geld. Dividenden wil ik (nog) niet uitgeven. Die wil ik herinvesteren. Ik wil mijn beleggingsportefeuille ook nog wel een beetje uitbreiden. Maar gezondheid en mobiliteit zijn geen vast gegeven. Dat zie ik nu wel bij mijn ouders. Daarom wil ik bovenal nu genieten van de mensen en dingen om mij heen. Dus het budget voor koffie, lunch, borrels en diners met vrienden en collega's is recent verhoogd. En ik heb mij voorgenomen om (nog) vaker even kort naar Duitsland, België of Frankrijk te gaan om er even 'tussenuit te zijn' of daar een concert te bezoeken. Decadent? Misschien wel. Mijn ouders gingen (en konden) maar een keer per twee jaar met ons op vakantie. En ik kwam niks te kort! Maar wat is het fijn dat ik het wél kan. Op deze manier wordt ik natuurlijk nooit FIRE. Dat is ook niet erg. Ik heb namelijk leuk werk. Dat is veel belangrijker. Als ik tot aan mijn pensioen blijf werken, dan krijg ik AOW + pensioen + inkomsten uit mijn aandelenportefeuille. Dat laatste is een bonus. Tot die tijd wil ik proberen meer in het nu te leven en keuzes te maken waarvan ik gelukkig word.
  11. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 21 mei 2025 11:32
    Ik ben, zoals jullie merken, weer terug, en wat dividendjes aan het bijwerken...

    Een klein, maar fijn, kassaaaa-momentje:
    Kinder Morgan (NYSE:KMI) declared $0.2925/share quarterly dividend, 1.7% increase from prior dividend of $0.2875.
    Forward yield 4.34%
    Payable May 15; for shareholders of record April 30; ex-div April 30.

    En nog één van:
    Phillips 66 (NYSE:PSX) declares $1.20/share quarterly dividend, 4.3% increase from prior dividend of $1.15.
    Forward yield 4.95%
    Payable June 2; for shareholders of record May 19; ex-div May 19.

    En nog ééntje van:
    Southern CO (NYSE:SO) declares $0.74/share quarterly dividend 2.8% increase from prior dividend of $0.72.
    Forward yield 3.29%
    Payable June 6; for shareholders of record May 19; ex-div May 19.

    Daar staat helaas ook een !Assak-moment tegenover:
    Arbor Realty Trust (NYSE:ABR) declares $0.30/share quarterly dividend.
    Payable May 30; for shareholders of record May 16; ex-div May 16.
    (Dat is een cut van ruim -30% op het dividend van voorheen $0.43, met een resterende FW bruto dividend yield van ca 12% op de huidige koers van ca $10)
  12. De Wit 21 mei 2025 15:22
    quote:

    !@#$!@! schreef op 20 mei 2025 10:13:

    Ja heel herkenbaar.
    Balans tussen nu goed leven en geld uitgeven, plus sparen om "rijker" te worden.

    Had zelf besloten om gewoon geld uit te geven terwijl ik jonger was, want als ik oud ben zal ik dat soort dingen niet meer doen.
    Uiteraard alles wel op de budget manier.

    Nooit spijt van gehad. Geld heeft immers alleen waarde als je het uitgeeft. Als je op je sterfbed ligt tellen alleen je ervaringen (met mensen) en niet wat je hebt. Ik heb het dus ook alleen aan ervaringen uitgegeven en niet aan materiële (dure) zaken.
    Hier idem dito. Ervaringen zijn voor mij het belangrijkst. Reisjes (net als AVM doorgaans in Europa en bij voorkeur met eigen auto), steden, natuur, museum, theater, cinema, festival, gastronomie etc. Daar gaat gewoon geld naartoe zonder cap.
    Voor materiele zaken binnenshuis vind ik het leuk om net zo lang door te zoeken naar oplossingen tot ik iets vind dat hetzelfde effect sorteert als dure (meer voor de hand liggende) oplossingen. Daar zit soms een factor 10 verschil tussen en dat geeft mij dan weer een groot genoegen. En zelf klussen, dat is ook zeker voldoening gevend.
    Dure kleding, daarin zul je mij bijvoorbeeld ook nooit zien rondlopen. Iets met een aap en een gouden ring ;-) (geldt overigens voor heel veel mensen)

    Aan "genieten" hangt in mijn optiek geen specifiek prijskaartje. Als mensen het als een tegenstelling neerzetten: je kunt óf nu genieten óf vermogen opbouwen, dan bevreemdt mij dat altijd enigszins. Maar iedere situatie is anders.
  13. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 21 mei 2025 18:12
    Ik denk dat de truuk is "bewust" met geld omgaan, en geen dingen doen of laten vanwege onbewust gedrag waar je geen plezier uit haalt. Dan kan ieder voor zich bepalen wat het beste past in zijn/haar situatie. Dat is vaak ook een kwestie zijn van al lerende doen, of gewoon gaan leven en ervaringen opdoen.

    Wees alert op, onbewust gedrag (vaak) gedreven door overtuigingen die in de jeugd zijn ingebakken (lees bijvoorbeeld het boek van George Kinder - Life Planning), waardoor je omgang met geld ongezond kan worden (wat zich kan uiten in zowel te veel, als te weinig geld uitgeven).

    Alert zijn op onbewust gedrag is denk ik een eerste stap in de richting van een bewuster en daardoor misschien wel gelukkiger leven, omdat het plots makkelijker wordt om doelen te bedenken, en deze ook daadwerkelijk te halen, zonder dat je het gevoel hebt dat je daar levensplezier voor moet inleveren. Sterker nog: ik denk dat dit bijdraagt aan je levengeluk (als je het bereiken van die doelen een beetje afstemt met je omgeving ;-p).

    Oh ja, dit nog: natuurlijk probeer je (ik) daarbij zoveel mogelijk met vrouw, kinderen, familie en vrienden te doen. Maar laat je ook niet weerhouden om zelf dingen te doen, als het niet lukt om in eigen kring mensen te vinden om zaken samen te doen. Het hoeft elkaar echt niet uit te sluiten. Het zal voor sommigen misschien een open deur zijn, maar ik kom te veel mensen tegen die van alles niet doen, omdat de partner het niet wil, of omdat niet iedereen in het gezin hetzelfde wil...
  14. J.Me 22 mei 2025 16:07
    Kassa: ASR Nederland N.V.
    ASR Nederland keert een slotdividiend van €1,96 p/a uit. Het dividend over 2024 komt daarmee uit op €3,12. Dat is stijging van 7,96% t.o.v. vorig jaar.
    Forward Yield: €3,12 (5,39%)
    Payable date: 28 mei 2025

    Kassa: NN Group N.V.
    Hebben we NN Group al genoemd? Op 15 mei jl. hebben de aandeelhouders ingestemd met slotdividend van €2,16 per aandeel over 2024. Het dividend over het vorig kalenderjaar komt daarmee uit op €3,44. Een stijging van 7,5%.
    Forward Yield: €3,44 (6,29%)
    Payable date: 27 Mei 2025
  15. forum rang 5 AVM (Altijd Verkeerde Moment) 22 mei 2025 17:58
    Ik verbaas me er een beetje over hoe sommigen de afkorting FIRE tot op de milimeter lijken te willen vastleggen, en discussies willen voeren alsof het om die laatste milimeters zou gaan.

    Het gaat er mij een beetje om dat mensen bewust met geld omgaan, een goed en gelukkig leven leiden en dat we hier bij elkaar zijn om te kijken hoe we dat kunnen doen met o.a. beleggingen die een bepaalde hoogte van cashflow kunnen genereren (al worden sommigen daar dan geloof ik behoorlijk fundamentalistisch van) en/of andere manieren van beleggen en financiële vrijheid bereiken. Voor mij (en de meeste mensen die FIRE nastreven) betekent het ook dat ik niet de noodzaak hoef te voelen om te blijven werken voor "brood op de plank". Voor anderen is het misschien weer prima om te blijven werken (in een bestaande setting), en dat kan ook prima als je al financieel onafhankelijk bent. Voor diegenen is FI dan al bereikt, en zijn die geheel vrij om zelf te bepalen wat die in het RE deel doen. Dus als dat is om op vrijwillige basis nog een extra aantal jaren door te werken in een huidige baan, omdat je daar zoveel lol in hebt, dan is dat ook prima. Zodra het "moet" vanwege de brood op de plank, dan noem ik dat geen FIRE meer (maar dat kan nog steeds een financieel bewust en gelukkig leven opleveren!).

    Tenslotte was er in het verleden iemand die behoorlijk ageerde tegen het idee om meer kapitaal op te bouwen dan je strikt genomen nodig hebt voor het financieren van een soort minimaal FIRE bestaan (met een soort doelsaldo van nul op het eind). Meer opbouwen was in diens ogen "rentenieren en geen FIRE". Tsja denk ik dan... als die gelukkig wordt van dat soort definitiekwesties, dan gun ik hem/haar alle plezier van de wereld bij het vaststellen wat wel en niet FIRE mag heten.

    Ik houd me echter meer bezig met het creëren van financiële en geestelijke vrijheid om te kunnen doen wat ik in de "derde helft van het leven" nog wil/kan doen. Het maakt mij dan niet uit of de pot wel of niet leeg moet/mag raken, en in welk land ik wel of niet hoor te resideren, en/of waar ik me moreel verplicht moet voelen om belasting betalen. Als ik maar kan kiezen wat ik zelf wil, zonder me iets aan te hoeven trekken van wat anderen vinden wat wel of niet hoort/mag onder de letters FIRE.

    En ik ben nu zo ongeveer in de fase beland dat ik kan zeggen "mission accomplished": het is nu aan mij en mijn gezin om te kiezen wat we willen doen. En ik moet zeggen: ik verheug me op die volgende fase! ;-)
  16. forum rang 8 White Arrow 22 mei 2025 18:40
    Heel goed. Ik zou alleen de fixatie op mogelijke belastingen nog wat proberen los te laten. Het is namelijk niet zo dat je ze niet kunt betalen. Het is meer dat je ze niet wilt betalen, omdat ze onrechtvaardig hoog aanvoelen. Dat is uiteraard zeer subjectief.

    Ik betaal ze ook liever niet, maar zal me er zeker niet over opwinden. Het stimuleert wel mijn creatief vermogen tot legaal ontwijken. Voorlopig is er in Nederland een perfecte escape: Wegschenken. ;-)

    PS Dit staat uiteraard wel haaks op het cash flow denken.
  17. forum rang 6 !@#$!@! 22 mei 2025 19:22
    quote:

    AVM (Altijd Verkeerde Moment) schreef op 21 mei 2025 11:32:

    Daar staat helaas ook een !Assak-moment tegenover:
    Arbor Realty Trust (NYSE:ABR) declares $0.30/share quarterly dividend.
    Payable May 30; for shareholders of record May 16; ex-div May 16.
    (Dat is een cut van ruim -30% op het dividend van voorheen $0.43, met een resterende FW bruto dividend yield van ca 12% op de huidige koers van ca $10)
    Hadden de shorters toch gelijk. Toch iets om rekening mee te houden, zeker als er zoveel keus is.
7.720 Posts
Pagina: «« 1 ... 377 378 379 380 381 ... 386 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.