Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Wat te doen als je belegt voor je pensioen?
Volgen
Ik heb afgelopen maand mijn eerste pluk pensioen aangekocht. De volgende pluk over 3 jaar. Gezien de huidige rentes alsmede het beeld van de aandelenmarkt heb ik toch coor een vaste gegarandeerde uitkering gekozen maar dan wel in een hoog/laag constructie de eerste 5 jaar.
Dit is een complex vraagstuk. Het probleem is natuurlijk dat de toekomst onbekend is. Je kan statistisch iets over waarschijnlijkheden zeggen, maar je weet niet welk scenario uit gaat komen. Het is lullig om op een karig pensioentje te zitten als je ziet dat je miljonair had kunnen zijn door het anders te doen. Aan de andere kant: we zijn hier in Nederland. Dit soort studies zijn meestal gebaseerd op de Amerikaanse situatie waar het staatspensioen (social security) nogal karig is, bedrijfspensioenen lang niet altijd beschikbaar zijn en ziektekosten hoog zijn (en verzekering lang niet altijd aanwezig of betaalbaar). Amerikanen moeten bijna alles zelf doen en rekening houden met rampen die hier standaard verzekerd zijn. Het is een heel andere uitgangssituatie. Staat tegenover dat de VS meer fiscaal gunstige faciliteiten heeft om vermogen op te bouwen, die ook meer vrijheid bieden om het te doen zoals jij het wil. Als je in Nederland niet wil worden beperkt door alle mogelijke voorwaarden, dan ben je bijna verplicht om gewoon met de fiscus af te rekenen. Of je moet speciale constructies gebruiken die niet mogen van de SP en die pas rendabel worden als het om veel geld gaat. Je hebt hier AOW. Die is niet luxe, maar je kan er in principe van leven. In de basisbehoeften is dus al voorzien, vanaf AOW leeftijd althans. Daardoor kan je alvast meer risico nemen. Verder hebben werknemers een pensioen. Daarvan is het afwachten wat er uit gaat komen, maar het zal vast wel iets zijn. Bedrijfspensioenen kan je vaak voor AOW leeftijd in laten gaan. Daar lever je dan wel voor in qua uitkering. Werknemers hebben dus vanaf AOW leeftijd de basisbehoeften plus iets, en voor de AOW leeftijd meestal de keuze voor iets. Als je een redelijk solide pensioenplan hebt, kan je ervan uitgaan dat je vanaf AOW leeftijd vrij redelijk kan leven. Werk je dus door tot AOW leeftijd dan is alles wat je zelf bij elkaar belegt slagroom. Dus kan je risico nemen. Wil je eerder stoppen, dan moet je minstens de periode tussen je stopmoment en AOW leeftijd overbruggen. Als je geld dan op is: pech, geen slagroom. Als je geld het goed heeft gedaan kan de slagroom diep zijn. Ik wil hier maar mee zeggen dat je niet te bang moet zijn voor risico. En in het oog moet houden dat we hier in dit land een vangnet hebben dat je vanaf AOW leeftijd bijna verzekert van in ieder geval een redelijke levensstandaard. Voor ondernemers is dat anders, maar die nemen al iedere dag risico's die werknemers vreemd zijn. Het is natuurlijk sneu voor mensen die een groot deel van hun werkende leven van het ene slecht betaalde uitzendbaantje naar het andere gaan. Die zijn in het Nederlandse systeem de sjaak. Maar dat is niet de doelgroep van deze site.
Zelf op pensioendatum, 3 jaar terug ,aandelen porto's grotendeels verkocht en deels omgezet in trackers/etf's, € en $,die intussen ook bijna weer zijn verkocht. Flink staatsoblies aangeschaft,vooral dit jaar,Australische en USA,vooral 5% a 10% onder pari,met +-2,5% coupons en 10 jaar looptijd.Rendement destijds 2% ,nu meer dan 3%. Of dat nu zo slim was weet ik niet,Ben ,maar 3 jaar later ben ik er tnt zeer tevreden over,want het geeft ook rust. groetH6,in ruste....
handyman6 schreef op 28 juni 2018 16:27 :
Zelf op pensioendatum, 3 jaar terug ,aandelen porto's grotendeels verkocht en deels omgezet in trackers/etf's, € en $,die intussen ook bijna weer zijn verkocht.
Flink staatsoblies aangeschaft,vooral dit jaar,Australische en USA,vooral 5% a 10% onder pari,met +-2,5% coupons en 10 jaar looptijd.Rendement destijds 2% ,nu meer dan 3%.
Of dat nu zo slim was weet ik niet,Ben ,maar 3 jaar later ben ik er tnt zeer tevreden over,want het geeft ook rust.
groetH6,in ruste....
Da's ook belangrijk Ruud. Slecht slapen met veel geld is ook niet alles.
Helder. En belangrijk onderwerp. Maar het gekozen toekomstige rendement op aandelen over de komende 10 jaar , nl. 7,3% per jaar, is m.i. veel te hoog ingeschat. Over bijv. de komende 25 jaar gezien lijkt me dat rendement wél weer realistisch.
Da's weer een andere discussie, of je relatief KT rendementen van 10 jaar beter kunt voorspellen (mbv mean reversion). Daar heb ik voor deze columns vanaf gezien. Is niet het punt en maakt het nodeloos ingewikkeld daarom. Dus toekomstig LT rendement wordt gebruikt als schatting voor komende 10 jaar.
Het streven naar zekerheid lijkt me wat overdreven, zolang je niet het risico loopt op straat te belanden. Je loopt elk jaar het risico om dood te gaan of om dement te worden en dat risico is ook niet te vermijden. En als je gezond 100 wordt zijn die 20 jaar uitkering die je voorziet veel en veel te kort. Ik zou de nadruk (blijven) leggen op rendement en al naar gelang hoe het loopt wat meer of wat minder onttrekken. Een planning waarbij de geldbehoefte langzaam terugloopt met de hogere leeftijd voorkomt dat je overdreven rijk sterft maar zorgt ook dat je nooit op een houtje hoeft te bijten (als je sowieso rijk sterft dan hebben we het nergens over hier).
Beleggen voor je pensioen?, daarmee had je 9 jaar geleden moeten beginnen, en dat geld in een sok moeten stoppen!… Beleggen nu dan stap je in bearmarkten, da's niet zo heel handig voor je pensioen…
Haha,klopt maar al te goed ,Ben;benieuwd naar deel 2 van je collum,over jouw voorstel opbouw pensioenvaste porto’s! GrH6
Bart Meerdink schreef op 28 juni 2018 22:38 :
Het streven naar zekerheid lijkt me wat overdreven, zolang je niet het risico loopt op straat te belanden. Je loopt elk jaar het risico om dood te gaan of om dement te worden en dat risico is ook niet te vermijden. En als je gezond 100 wordt zijn die 20 jaar uitkering die je voorziet veel en veel te kort.
Ik zou de nadruk (blijven) leggen op rendement en al naar gelang hoe het loopt wat meer of wat minder onttrekken. Een planning waarbij de geldbehoefte langzaam terugloopt met de hogere leeftijd voorkomt dat je overdreven rijk sterft maar zorgt ook dat je nooit op een houtje hoeft te bijten (als je sowieso rijk sterft dan hebben we het nergens over hier).
Precies mijn punt. Als je een Nederlandse werknemer bent, een beetje voorzichtig bent en redelijk met geld kunt omgaan, dan is het risico om op straat te belanden nogal beperkt. Als je überhaupt in de positie bent om voor je pensioen te beleggen, ben je waarschijnlijk al redelijk voorzichtig en kan je al met geld omgaan. Als het mis gaat, kan je tot AOW leeftijd doorwerken en leven van AOW en je pensioen. Mijn ouders doen dat en ze komen helemaal niks tekort. Als het goed gaat, kan je eerder stoppen en heb je meer geld. Misschien wel veel meer geld. Ik merk vaak een bijna maniakale risico-aversie, en dat mensen zich ontzettend druk maken om alle mogelijke rampen die zouden kunnen gebeuren, terwijl Nederlanders juist perfect gepositioneerd zijn om hoger te mikken en meer risico te nemen. Omdat de basisbehoeften eigenlijk al gegarandeerd zijn. Maar: - aandelen zijn sowieso eng en er zijn altijd genoeg lieden die lopen te roepen dat de volgende bearmarket en/of crisis net om de hoek ligt. Dan maar obligaties. - maar obligaties zijn ook eng: bedrijven kunnen failliet gaan en overheden kunnen hun schulden herstructureren. En wat als de euro uit elkaar valt? Dan maar alles op de spaarbank. - maar wat als de volgende bankencrisis nu eens niet goed afloopt? En als je meer dan een ton hebt, en een ton is niet eens veel als het om pensioen gaat, dan kan je sowieso geDijsselbloemd worden waar je bij staat. Dus alles maar in een sok. - maar met die sok maak je gegarandeerd geen enkel rendement en heb je geen enkele bescherming tegen inflatie. Wel tegen deflatie, maar dan speculeer je tegen Draghi en die doet "whatever it takes" om te zorgen dat je dat niet wint. En zo wordt het dus nooit wat. Mijn advies zou zijn om in de opbouwfase vol op rendement te mikken. Als je pensioen in zicht begint te komen, en je staat er goed voor, zou ik misschien iets risico afbouwen, maar niet te veel. Die 72 min leeftijd regel is veel te conservatief. Die was waarschijnlijk bedacht toen 72 een hele respectabele levensverwachting was. En voor een situatie waarin je veel meer risico zelf moet dragen dan in ons land het geval is. Volgens die regel mag je op je 40e nog maar 72 - 40 = 32% aandelen hebben, de rest obligaties. Terwijl je dan pas echt goed gaat verdienen. Als je toch zo'n regel wil, zou ik eerder uitgaan van 120 - leeftijd. Of nog hoger. Ik zou pas dik in de 50 echt met obligaties beginnen. Tenzij je een obligatie-specialist bent natuurlijk.
En die angst om rijk te sterven snap ik ook niet zo. Mensen roepen voortdurend "alles voor de kinderen", maar ze mogen dus vooral niet al te veel erven. Vind ik een beetje dubbel. Te rijk sterven zou wel het laatste zijn waar ik me druk om maak.
Goed punt Theo1: te rijk sterven,het zou wat.Zelf gaf ik me kinderen af en toe een flinke som of aantal aandelen ,in kritieke fasen van hun leven: trouwen,huis kopen,scheiding,kleinkinderen werden 14 jaar etc. Dat vind ik zinvoller dan dat ze bij mijn verscheiden alles erven,als ze zelf al oud zijn. Gelukkig viel er ook wat te schenken,natuurlijk,door goed beleggingsresultaat,haha.... H6
Ingewikkeld maar goed doordacht artikel Ben. Benieuwd naar deel 2. Reacties ook interessant en meer down to earth. Komt er ook op neer hoe je in het leven zit en zaken op oudere leeftijd inschat. Hoe oud denk je te worden, weten de kinderen zich te redden etc? Maar ook de wettelijke regels zoals rond eigen risico zorgkosten, lijfrente laten ingaan 5 jaar maximaal 5 jaar na je AOW, regels rond aanvullend pensioen en de belachelijk lage rekenrente van Knot spelen een rol. Niet onbelangrijk voor mij is bijvoorbeeld dat bij overlijden er al 10% na de verzekeraar gaat voor dat deel van mijn vermogen dat ik binnen een lijfrentepolisbeleg en dat is niet het geval als ik dat bedrag overboek naar banksparen. Blijft bij beide buiten de Vermogensbelasting, maar bij het laatste is dan weer beleggen geen optie. Heeft dan wel weer het voordeel dat ik over een paar jaar pas kan doen uitkeren bij mogelijk een hogere rente. Uitkeringduur? Levenlang? Welnee 10 jaar is mooi zat, want dan heb ik nog een nog een redelijk pensioen (AOW plus aanvullend) en mijn geld wegdragen aan eigen risico zorgkosten voel ik weinig voor. Zo ieder zijn afweging, maar dit gaat eigenlijk buiten het artikel van Ben dat toch meer op de opbouwfase is gericht. Groet, Jonas
Stel je voor dat er ook voor woII door mensen tijd en geld in dit soort dingen gestoken werd..
Eigenlijk gaan de reacties vooral over de afbouwfase, maar heeft Ben het over de opbouwfase dus moet ik eerder denken aan mijn dochters en hun pensioenopbouw. Ik had de gedachte ze vertrouwd te maken met beleggen en wat geld geleend. Sparen brengt niets op dus dat was met de hint erbij: koop gewoon maar eens wat aandelen van wie je denkt dat het snor zit. Resultaat? Zero, nul komma nul. Deden aandelen het slecht? Ook al niet! Ze hadden gewoon geen aandelen gekocht! Eentje had wel een huis gekocht en de ander ging verdere opleiding doen dus ook niet verkeerd. Al met al Ben schrijft dit artikel voor beginners die niet echt beginnen en ouderen die in uitkeringsfase zitten en weinig nog kunnen doen. En Jonas experiment was faliekant mislukt. groet, Jonas
Het artikel gaat juist over de afbouwfase Jonas. En het verschil tussen de afbouwfase en opbouwfase. En of het verstandig is risico te verlagen in de afbouwfase (of een paar jaar ervoor).
De opbouwfase is een no-brainer. Zoveel mogelijk risico nemen, waar tegenover dat risico een vergoeding staat (hoger rendement).
Ben. De reacties zijn toch meer van 60 plus mensen. Was de opbouwfase maar een no brainer! Hoe je ook wendt of keert je zit meer in de groep 40 -60. Bij de 40 min groep zou ik aanbevelen eerst investeren in huis en opleiding en de 60 plussers zoals ik zeuren maar lekker voort (grondrecht op zeuren). Groet, Jonas
Ben, Je artikel gaat over een redelijk groot percentage van de bevolking dat belegt en dat doet voor een aanvullend pensioen. Maar je hebt natuurlijk ook een waarschijnlijk veel kleinere groep van mensen met een veel grotere portefeuille die beslist niet bezig zijn met "afbouwfases" van hun portefeuille. Ik denk daarbij natuurlijk aan echt grote beleggers. Die gaan gewoon tot hun laatste snik door, omdat die nog altijd op het standpunt staan dat beleggen in aandelen uiteindelijk op de lange termijn nog de beste belegging is. Geruststellend is dat dat in jouw artikel toch ook verwacht wordt. Je artikel en vooral de reacties van diverse bezoekers zijn dan weer echt de moeite voor al die mensen ( heel grote groep) die wel beleggen als aanvulling voor hun eigen pensioen. Zo nu en dan vragen leeftijdsgenoten mij hoe ze best verder kunnen beleggen. Ik geef hen dan een totaal ander antwoord dan ik voor mijzelf geef en toepas, omdat ik weet dat ze de opbrengst van hun beleggingen wel degelijk nodig hebben als ze met hun werk gestopt zijn. Gewoon voor de lol, Ben: Als 71 jarige ben ik voor iets meer dan 90 procent in aandelen belegd. Rest in onroerend goed, relatief weinig obligaties, liquiditeit en fysiek goud en diamanten. En mocht de hoofdredacteur van De Tijd gelijk gaan krijgen in zijn verwachting dat de beurzen 80 procent kunnen zakken......dan heb ik pech gehad. Of eigenlijk de erfgenamen. Want met die 20 procent redden we het ook wel. Peter
belachelijk lage rendementen..... banken lachen zich dood.... ik bied mensen iets veel beters aan... met minder risico ook nog...!!
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia OYJ
Nokia Oyj
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Indices
AEX
865,36
+0,00%
EUR/USD
1,0618
-0,24%
FTSE 100
7.877,05
+0,37%
Germany40^
17.751,90
-0,48%
Gold spot
2.412,43
+1,39%
NY-Nasdaq Composite
15.601,50
-0,52%
Stijgers
Dalers