Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

quote:

Insider01 schreef op 12 december 2012 16:59:

dat contractuele is zo te bewijzen obv offerte en voorwaarden. En over de billijkheid ben je ook snel klaar. 2,1% is ver onder de kostprijs.

Als je de voorwaarden pas 2 weken later krijgt dan lijkt me dat laksheid van de bankmedewerker want dat is geen bankbeleid. Als je dat kan aantonen sta je sterk.

quote:

Kelewan schreef op 6 december 2012 12:17:

[...]

.. wat vindt jij er van dat de ABN ook bij alle klanten die wel een vaste opslag bedongen hebben de opslag heeft verhoogd en hooguit bij een enkeling die genoeg stampij hierover maakt en/of juridische stappen onderneemt daar op terug komt? Wat vind jij er van dat ze als de klant zich niet direct verenigt met de verhoging en de discussie aangaat, de bank de klant beweegt weg te gaan of (zoals Brievenbus deed) dan maar de voor de bank (al dan niet vermeend) nadelige hypotheek af te lossen? Dat ze als ze zien dat er een te hoge rente wordt gerekend daar niet uit eigen beweging actie op ondernemen, maar uitsluitend als er geklaagd wordt en gedreigd wordt het te veel geïncasserde (zonder rente uiteraard) terug betalen? Dat de verhoging, als die contactueel wel zou mogen, slechts in algemene bewoordingen wordt onderbouwd, zonder aan te geven waarom die 1% zou moeten zijn (behalve dan door te stellen dat men dan nog goedkoop uit is)?
Al met al denk ik dat er toch wel goede gronden zijn voor de verontwaardiging over de nogal eenzijdige wijze van acteren van in dit geval de ABN. Daarmee is niet gezegd dat de rest zoveel beter is, maar dat terzijde.

quote:

crackedtooth schreef op 18 december 2012 07:26:

Het gaat erom dat ABN feiten onjuist weergeeft in hun verkoopkanalen, klanten onvoldoende informeert en ten koste van klanten en bloc clausules gebruikt zonder onderbouwing,

willekeur, dwaling en zorgplichtverzuim

schande dat ABN graag met haar klanten procedeert

RABO en ING gaan en gingen daar HEEL anders mee om

Dat damage controle posters zoals insider01 daar overheen stappen lijkt me logisch.

quote:

epicurus1 schreef op 18 december 2012 13:04:

@ insider

Ik betaal Euribor plus 1%. De bank verdient vrijwel risicoloos 1% aan mij. Ik vind het wel genoeg.
De kostprijs bepalen ze zelf, dikke gebouwen, dikke salarissen en dikke vette bonussen.
Laten we het nou eens goed zeggen, dankzij de crisis lenen ze bij de centrale bank gemiddeld tegen 0,7 ofzo. De gemiddelde hypotheek zit afhankelijk van de looptijd ergens tussen de 3,5 en de 7%.
Denken we nou echt dat een "gewone onderneming" deze marges haalt?

Ik heb het al eerder gezegd, HRA afschaffen en de banken dwingen om alle hypotheken de komende 20 jaar te maximaliseren op 3%. Verdienen de banken genoeg, gaat de woningmarkt op voorruit, en de staat natuurlijk ook.

quote:

crackedtooth schreef op 18 december 2012 20:03:

ja want die opslag zal omlaag gaan wanneer de rente stijgt en de crisis normaliseert... NOT dus