Inloggen

Login
 
Wachtwoord vergeten?

Dubbele bodem in aanbouw op euro 4.20 !

Volgen
 
Klik hier om dit forumtopic te volgen en automatisch op de hoogte gehouden te worden bij nieuwe berichten.
20 Posts
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omlaag ↓
aextracker
0
Zou je kunnen stellen wanneer je de LT grafiek van Cryo Save bekijkt.

Cryo's omzet\winst en groeiperspectief en strategie ziet er gezond en goed uit.
Toch de afgelopen maanden een trend gezien die het onbegrip en de onbekendheid van het aandeel vertaalde in een daling.
Een daling die meer veroorzaakt lijkt door onbekendheid, onbegrip met het aandeel i.c.m.een door onzekerheden geteisterd beursklimaat.
De zwakke RSI in het technisch plaatje van Cryo lijkt dit te bevestigen. De ommekeer voor zijn betekent nu instappen. Dat is wat Tracker eerder al deed.

Blijf het een medisch innovatief en interessant aandeel vinden met toekomstperspectief, gericht op de "wens naar toekomstige verzekerde gezondheid" .
Cryo interessant ?
Al was het maar in relatie tot een overname tzt door een grotere global player voor wie de niches te klein zijn die door Cryo worden bedient.

Tracker
aextracker
0
CRYO lijkt nog ver genoeg te zijn uitgegeleden.
Vraagt me af waarom ?
Performance gaf er geen aanleiding toe.
Algehele beursmalaise en hoogtij in onzekerheid op de beurzen waar vooral de onbekende aandelen onder lijden ?

Tracker
sam en moos
0
Volgens mij komt er een emissie aan, maar ik kan het verkeerd hebben. Feit is dat het aandeel weinig belangstelling heeft en daardoor weinig verhandeld wordt. Je kunt er dus beter niet teveel van in portefeuile hebben, want je raakt ze dan bijna niet (allemaal) kwijt tegen de koopkoers als je er opeens vanaf wilt/moet zo blijkt. Op zich vind ik Cryo Save wel een veelbelovend bedrijf. Hou het in de gaten, maar heb er geen aandelen meer van vanwege bovengenoemde redenen. Zit in Pharming en dat is ook al een lange, lange, lange adem.... ... .. .
aextracker
0
Sam,

Dat zou op zich kunnen gezien de groei ambities en resultaten die CRYO schrijft.
De lage free float en impact op verhandelbaarheid ben ik me van bewust en was juist een reden bescheiden in te stappen.
Ze doen het echter erg goed qua omzet- en winstgroei dus in feite zou het bedrijf "in the picture" moeten komen en de koers kunnen oplopen. Het tegenovergestelde is het geval.
Ook bij een emissie zou je zeggen dat ze dat liever doen op een hoger koersniveau opdat ze more for the same emission" kunnen krijgen. Tenzij CRYO of de baas zelf aan het inkopen is om de free float verder te beperken en zo de grip op de koer verder verstevigen. Zie daartoe het bericht op 3 november. Geen emissie dus , maar een baas die inkoopt op lows ten tijde van beursmalaise.

Goed teken lijkt me.

www.iex.nl/Nieuws/ANP_ANP-031111-050/...

PS de groeten aan moos !

Tracker
aextracker
0
CRYO directeur Dhr. Goossens heeft zijn inkoop a 16.700 aandelen op euro 4.14\stuk gedaan en hopla de koers veert op. Belang van Dhr. Goossens werd 3 nov. uitgebreid naar 14.1%.
Vandaag 10 november ook weer met een fiks handelsvolume van 14.100 stuks.

Emissie overweging was eerder aan de orde, maar misschien nu eerst de koers verder omhoog om een aardige waardering te verkrijgen ?

In elk geval zie ik 3 stevige laat blokken a elk 5000 stuks van 4.35 - 4.37 uitstaan.
Morgen up dan maar ?

Tracker
aextracker
0
Vandaag weer een opmerkelijke beweging by Cryo Save. Cryo zakt weg door de voorgaande bodem en hopla ruim 12 K stuks verhandeld einde dag. Eerder deze week een mijlpaalmoment (200.000 stalen in opslag), koers die inslaapt en een einde week trade die er niet om liegt.

Hm op zijn minst typisch. Eigenbelangen worden vegroot. AFM site maar 's raadplegen.

Tracker
aextracker
0
Ook afgelopen week weer enkele opmerkelijke hoge omzetdagen gepaard gaand met een "deep-dip" level rond euro 3.87 (2e keer) om vervolgens hard op te veren naar Euro 4.15 - 4.20.
Vreemde koersdip en beweging. Iemand met voldoende middelen stapt er met "gevoel voor timing" in zo lijkt het.

Tracker
pardon
0
Bijna geen handel meer in dit fonds,de enige die een beetje zit te spelen is de bank.
De bovenste 3 in de laat zijn van hem en in de bied ook de 2 bovenste,geen wonder dat er dan niet gehandeld word.
De banken denken dat ze slim bezig zijn,maar ze maken alleen de handel kapot.
Ursus arctos
0
Hoe weet je dat die bied en laat allemaal van de bank is? Ik gooi er af en toe ook een ordertje in als mijn porto wat ruimte biedt en er grote gaten tussen bied en laat zijn.
aextracker
0
Ursus,

Dan heb je de afgelopen weken mooie kansen had. CRYO lijkt o.b.v. TA op een "omkeerpunt" te staan.
DGA Goossens kocht er 14 K stuks in op euro 4.14.

Met een RSI van 57 actueel , een koerssprong naar Euro 4.50 liggen de volgende TA weerstanden \ koersdoelen op resp. Euro 4.80 (eerste weerstand), vervolgens op euro 5.60 (tweede weerstand) en daarna op euro 6.00 (derde weerstand).

In 2011 kocht Cryo in januari 100.000 aandelen in. Herhaling dit jaar ?

Helaas is de handel erg dun in dit aandeel , maar de omzetgroei en winst die CRYO weet te maken i.c.m. de nog prille ervaring in de new branches Z Afrika en India , lijkt er nog heel veel additioneel (groei)potentieel in dit bijzondere aandeel te zitten.
Ook de portfolio verbreding in de USA met Cryo Lip (aldaar een groeimarkt gericht op persoonlijke\gewichts\fysiek gerichte verzorging, komt zeker over naar NL\EU) en de kans er een stevige poot bij te creeren die omzet\winstgroei kan aanwakkeren.

Ik zie CRYO Save group op dit moment als een "door de massa onbegrepen nederlandse beursparel" die o.b.v. expertise en specialisatie vanuit een dominante positie in een global niche mooie resultaten zou moeten kunnen gaan bieden.
Sector : Medical of Bio tech ? De opgeslagen produkten van CRYO Save worden hopelijk naast de persoonlijke toepassing op de rechthebbenden , ook steeds meer door de medische sector ontdekt voor allerhande medicinale testen en ontwikkelingen en andere interessante spin-offs.

Een "medical-Tech" fonds dan maar ?
Het aandeel heeft mij tot op heden nog weinig gebracht , maar dit jaar zal ik zeker de AvA bezoeken. het aandeel is boeiend afwijkend van de massa en qua omvang aardig te overzien\in te schatten.

Mijn CRYO's blijven voorlopig op de plank liggen om ;
a.) te zien hoe CRYO aandeelhouders beloond met dividend ?
b.) deel te kunnen nemen aan de AvA 2012
c.) te bezien of de beoogde koersdoelen\weerstanden de komende jaren geslecht kunnen worden.
d.) het een leuke NL belegging lijkt met globale omzetspread.
e.) ik een overname long term niet uitsluit door een grote specialist\pharma\medical company (bijv. vanuit de USA).
f.) het management een kundige stabiele indruk maakt die goed weet waar men mee bezig is en naar toe wil.

Andere meningen \ aanvullingen ?

Tracker
DeZwarteRidder
0
quote:

aextracker schreef op 21 okt 2011 om 16:26:


Zou je kunnen stellen wanneer je de LT grafiek van Cryo Save bekijkt.
Cryo's omzet\winst en groeiperspectief en strategie ziet er gezond en goed uit.
Toch de afgelopen maanden een trend gezien die het onbegrip en de onbekendheid van het aandeel vertaalde in een daling.
Een daling die meer veroorzaakt lijkt door onbekendheid, onbegrip met het aandeel i.c.m.een door onzekerheden geteisterd beursklimaat.
De zwakke RSI in het technisch plaatje van Cryo lijkt dit te bevestigen. De ommekeer voor zijn betekent nu instappen. Dat is wat Tracker eerder al deed.

Blijf het een medisch innovatief en interessant aandeel vinden met toekomstperspectief, gericht op de "wens naar toekomstige verzekerde gezondheid" .
Cryo interessant ?
Al was het maar in relatie tot een overname tzt door een grotere global player voor wie de niches te klein zijn die door Cryo worden bedient.
Tracker

Tracker voorspelt dubbele bodem op 4,20....!!!!

lol
DeZwarteRidder
0
Stamcellenbank Esperite vecht voor zijn leven

Te weinig geld in kas, een beloofde omzetstijging die uitblijft en een accountant met twijfels over het voortbestaan van de onderneming. Hoe kon het zo misgaan bij biotechbedrijf Esperite?

Bestuursvoorzitter Frédéric Amar van het biotechbedrijf Esperite houdt van krachtig en van soms wat ironisch taalgebruik. Zo signaleerde hij vorig jaar bij enkele concurrenten ‘zelfmoordneigingen die geen lang leven beschoren zullen zijn’. De aantijging van een Amerikaanse multinational dat Esperite zich schuldig maakt aan patentbreuk, maakte Amar wereldkundig met een persbericht onder het kopje ‘David versus Goliath’.

Amar zal dit jaar nog al zijn verbale capaciteiten, en meer dan dat, nodig hebben om het beursgenoteerde Esperite naar veilig vaarwater te loodsen. Want het in Zutphen gevestigde biotechbedrijf, vooral bekend door zijn stamcellenbank Cryo-Save, verkeert in financiële problemen. In het jaarverslag van Esperite signaleert de accountant ‘substantiële onzekerheid’ over het voorbestaan van het bedrijf.

Esperite Roerige geschiedenis

Biotechbedrijf Esperite is een van de kleinste Amsterdamse beursfondsen. De onderneming zit in de problemen. De verliezen lopen op, terwijl vorig jaar de voorspelde omzetgroei uitbleef. Een korte geschiedschrijving in zeven jaartallen.

2000

Geboorte van Cryo-Save, aanvankelijk verbonden aan het Amerikaanse Nasdaq-fonds Cryo-Cell, opgericht in 1989.

2007

Cryo-Save naar de AIM-beurs in Londen. Twee jaar later volgt een beursgang in Amsterdam.

2013

Frédéric Amar verwerft een belang van 27% in Cryo-Save en geeft te kennen dat hij bestuursvoorzitter wil worden.

2014

Aandeelhouders fiateren Amars benoeming tot ceo van wat Esperite gaat heten. Cryo-Save blijft de belangrijkste dochter.

2014

Oprichting van dochterbedrijf Genoma, dat diagnostische testen ontwikkelt met merknaam als Transquillity en Reality.

2015

Het aandeel Esperite stijgt in enkele weken tijd van €1,40 tot boven €3,50, een koersexplosie zonder verklaarbare reden.

2015

Amar leent bijna € 1 mln aan Esperite om er zijn salaris mee te kunnen betalen. De accountant zet daar vraagtekens bij.

Kwakkelend bedrijf

Esperite kent een roerige geschiedenis, die drie jaar geleden culmineerde in een coup d’état door Amar. De Fransman verwierf in 2013 een belang van 27% in het bedrijf, doordat hij de aandelen van twee oprichters van de stamcellenbank overnam. Kort na elkaar vertrokken twee bestuursvoorzitters, de rechter moest eraan te pas komen, maar uiteindelijk stemden de aandeelhouders in 2014 in met de benoeming van Amar tot nieuwe topman.

Amar kreeg de leiding over een kwakkelend bedrijf. De onderneming was opgericht in het jaar 2000 in de veronderstelling dat ouders steeds vaker zouden kiezen voor het invriezen van stamcellen uit navelstrengbloed, met het oog op de gezondheid van hun kinderen. De stamcellen voor eigen gebruik zouden een cruciale rol kunnen spelen in het genezingsproces als een kind op latere leeftijd een ernstige ziekte krijgt. De reguliere geneeskunde wantrouwde het hele idee vanaf het begin en doet dat nog steeds (zie kader). Niettemin kozen duizenden ouders, vooral in Zuid-Europa, voor het invriezen van navelstrengbloed.
RickR
0
quote:

DeZwarteRidder schreef op 24 jun 2018 om 14:45:


Stamcellenbank Esperite vecht voor zijn leven

Te weinig geld in kas, een beloofde omzetstijging die uitblijft en een accountant met twijfels over het voortbestaan van de onderneming. Hoe kon het zo misgaan bij biotechbedrijf Esperite?
...


De Misleidende Ridder: artikel is al meer dan een jaar oud
fd.nl/ondernemen/1153590/stamcellenba...
DeZwarteRidder
0
Beursgang

In 2007 ging Cryo-Save naar de alternatieve beurs AIM in Londen. Ruim twee jaar volgde een Euronext-notering, waar het aandeel op de eerste handelsdag sloot op €6,80 — een niveau dat daarna nooit meer werd gehaald.

Eenmaal bestuursvoorzitter bracht Amar zijn eigen stamcellenbank Salveo onder bij Cryo-Save, dat nog altijd de grootste stamcellenbank van Europa is met ruim 300.000 ingevroren stalen. Hij doopte het bedrijf om tot Esperite, naar het zeldzame fluorescerende mineraal dat in het Nederlandse esperiet heet.

Amar stond voor een uitdaging. Het aantal ouders dat kiest voor het invriezen van navelstrengbloed neemt af, mede als gevolg van het dalende geboortecijfer in Europa en de economische malaise in Zuid-Europa. Bovendien zijn er die ‘concurrenten met zelfmoordneigingen’ die onder de prijs van Cryo-Save duiken.

De Franse topman annex grootaandeelhouder besloot tot een reorganisatie bij Cryo-Save. Maar hij ging ook op op zoek naar andere inkomstenbronnen, vooral door de oprichting van het dochterbedrijf Genoma. Dit bedrijfsonderdeel richt zich op de ontwikkeling en verkoop van diagnostische testen, die bijvoorbeeld kunnen voorspellen of een ongeboren baby het syndroom van Down heeft of dat een vrouw een verhoogde kans heeft op borstkanker of eierstokkanker. Genoma brengt die testen op de markt onder illustere merknamen als Tranquility, Reality en Serenity.
Cryo-Save was tot medio 2012 gevestigd in een statig kantoorpand in Zutphen. Het bedrijf verhuisde later naar een bedrijventerrein aan de oostzijde van de stad.

Aandeelhouders eensgezind

Op de vergadering van aandeelhouders vorig jaar juni betoogde Amar nog eens dat Cryo-Save voor zijn komst op een dood spoor was beland. De onderneming miste ‘sexappeal’. De beleggersvereniging VEB stelde wat kritische vragen, maar de aandeelhouders schaarden zich vrijwel eensgezind achter de nieuwe topman. Amar beloofde een omzetstijging, mede dankzij Genoma, dat in 2015 al een omzet van €7 mln zou genereren.

Veel aandeelhouders zagen de logica van Amars strategie. De stamcellenbusiness stagneert, maar Esperite kan een tweede leven beginnen door zijn adressenbestanden en expertise te gebruiken bij de ontwikkeling en verkoop van diagnostische testen. Op middellange termijn zou het bedrijf bovendien kunnen rekenen op een extra inkomstenbron als de oudste contracten van Cryo-Save verlopen en de klanten opnieuw hun portemonnee moeten trekken om hun navelstrengbloed nog langer te behouden.

Tegenvallende omzet

Een jaar later blijkt de werkelijkheid weerbarstig. Van de beloofde omzetstijging kwam het niet. De omzet bleef steken op €27,5 mln, waar vorig jaar nog €36 mln was voorspeld. Tegelijkertijd liep het nettoverlies op van €5,1 mln tot €7,5 mln. Dat schrijft Amar toe aan twee oorzaken. De eerste is een reorganisatie gericht op kostenbesparing bij Cryo-Save - inclusief de sluiting van het laboratorium in het Belgische Niel - die in eerste instantie gepaard ging met extra uitgaven. Intussen houdt de prijsdruk in de stamcelbusiness aan. De tweede oorzaak is dat ook Genoma extra investeringen vereiste.

Esperite’s management onderschrijft in het jaarverslag de noodzaak van een sterke omzetgroei. Of die er gaat komen, is de vraag. In het eerste kwartaal van dit jaar bleef de omzet 5% achter bij de verwachting. Maar Amar en de zijnen blijven optimistisch. Esperite verwacht in het tweede kwartaal nieuwe markten aan te boren en sneller dan voorzien enkele nieuwe testen te introduceren.

In een korte e-mail aan deze krant weigerde Amar maandag nadere toelichting op de toekomstplannen van Esperite. Hij verwees naar de komende vergadering van aandeelhouders op donderdag 9 juni.
RickR
0
Beste IEX moderator, dit draadje wordt op het ogenblik misbruikt om oud nieuws opnieuw te plaatsen. Kan dus wel gesloten worden
DeZwarteRidder
0
VEB vraagt uitleg over faillissement belangrijke dochter Esperite

Aandeelhouders van Esperite hebben deze week uit de media moeten vernemen dat een belangrijke dochteronderneming van Esperite failliet verklaard is.

De VEB dringt per brief aan bij Esperite aan om opheldering. Dat is niet voor het eerst.

Het Financieele Dagblad schreef op 15 mei 2017 over het faillissement van Genoma. Nader onderzoek door de VEB leert dat Genoma al per 4 mei 2017 failliet (en liquidation) is. Esperite noemt in haar persbericht van 15/16 mei 2017 echter alleen haar dispuut met branchegenoot Premaitha en een in dit kader tegen Premaitha in te stellen tegenclaim. Ook kondigt zij aan haar activiteiten voort te zetten.

Dit alles roept tal van vragen op. Het is niet duidelijk waarom Esperite het faillissement van Genoma niet uitdrukkelijk noemt. Ook valt op dat het meer tien dagen duurt voordat het faillissement van Genoma bekend wordt. Verder vraagt de VEB zich af hoe Esperite verwacht haar activiteiten voort te kunnen zetten wanneer haar groeibriljant Genoma failliet is. De VEB heeft dinsdag 16 mei 2017 per brief om opheldering gevraagd.

Esperite (voorheen Cryosave) hield zich aanvankelijk alleen bezig met de opslag van stamcellen. Met Genoma is Esperite sinds 2014 actief op de markt voor genetische diagnostische tests. Het onderdeel Genoma was in 2015 goed voor EUR 4 miljoen van Esperite's EUR 27,5 miljoen omzet. Esperite stelde eerder dat de bijdrage van Genoma aan de groepsomzet fors zou stijgen. Esperite leidt overigens al jaren een kwakkelend bestaan. Dat noodzaakte haar recent tot een omvangrijke (her)financiering.

Saillant detail is dat een van de voorwaarden voor de beschikbaarheid van geld in het kader van de (her)financiering is dat het gewogen gemiddelde van de beurskoers van Esperite gedurende de vijf dagen voor het opvragen van gelden EUR 0,70 of hoger bedraagt. Inmiddels beweegt de koers van het aandeel onder de EUR 0,7. Dat kan betekenen dat Esperite binnenkort de toegang verliest tot extra liquiditeit.

Dit is overigens niet de eerste keer dat de VEB kritisch is over de wijze waarop Esperite de markt informeert. De VEB heeft al herhaaldelijk aangedrongen op verbetering. Vorig jaar beloofde Esperite nog beterschap.
RickR
0
quote:

DeZwarteRidder schreef op 24 jun 2018 om 22:23:


VEB vraagt uitleg over faillissement belangrijke dochter Esperite

Zoveelste oude nieuws van 17 mei 2017 door deze poster:
www.veb.net/artikel/06269/veb-vraagt-...
DeZwarteRidder
0
Accountant hijst rode vlag boven Esperite

Dinsdag (23 mei) kwam de stamcelbank met haar jaarverslag naar buiten. De daarin opgenomen accountantsverklaring bevat een zeldzaamheid voor Nederlandse beursondernemingen. De cijfercontroleur durft het namelijk niet aan een oordeel te geven over de jaarrekening.

Een aantal onzekerheden maakt volgens de accountant dat een onderbouwing voor een verklaring omtrent de getrouwheid van de cijfers niet te geven is. Hoogst ongebruikelijk en een zoveelste aanwijzing voor de omvang van de problemen van Esperite.

Esperite kondigde eind vorige maand al aan haar jaarcijfers niet binnen de maximale wettelijke termijn van vier maanden na afloop van het boekjaar gereed te kunnen hebben. Aanvankelijk was de publicatiedatum door bestuursvoorzitter Frédéric Amar op 19 mei gezet, maar ook dat moment bleek niet haalbaar.

Persagentschap ANP tekende die dag nog uit de mond van Amar op dat Esperite, een bedrijf met een notering aan de lokale markt van de Amsterdamse beurs, die dag nog wilde publiceren en dat het stamcellenbedrijf nog in gesprek met de accountant was. Op die dag bleef het echter stil.

Wel liet Esperite afgelopen zaterdag (20 mei) weten publicatie tot nader orde uit te stellen. Kennelijk vlotten de gesprekken met de accountant niet voldoende om een verwachte datum af te kunnen geven. Vanochtend (23 mei 2017) volgt dan alsnog publicatie.

Controlerend accountant EY onthoudt zich van een oordeel omtrent de controle. Hij blijkt over onvoldoende informatie te beschikken om een verklaring over de getrouwheid van de jaarrekening en het bestuursverslag te kunnen afgeven. Dit valt terug te voeren op vier fundamentele onzekerheden, zo valt te lezen in de accountantsverklaring. De controlerend partner van EY meldt in dit kader onder andere onzekerheid over – overigens met verwijzing naar de toelichting op de jaarrekening van de onderneming zelf:

de kans van slagen dat het Esperite lukt haar geraamde budget en cash flow prognoses waar te maken;
kan zij blijven trekken onder de recent aangetrokken financiering;
slaagt het hoger beroep tegen het faillissementsvonnis inzake dochter Genoma en hoe kristalliseert zich de actie van Illumina naar aanleiding van een vermeende inbreuk op octrooien van Illumina uit?

De accountant geeft aan voor deze elementen niet over voldoende controlebewijs te hebben kunnen beschikken om een oordeel bij de cijfers te kunnen afgeven. Zo geeft EY aan dat relevante externe marktinformatie ontbreekt. Daardoor kan hij niet oordelen over de prognoses van Esperite omtrent het realiteitsgehalte van haar doelstellingen.

Verder gaat het nieuwe ondernemingsplan uit van een forse omzetstijging, de verbetering van werkkapitaal en kostenbesparingen. Ook hier is realiteitsgehalte volgens de accountant niet te toetsen. Hierbij helpt volgens EY niet dat Esperite een slecht trackrecord heeft bij het halen van uitgesproken doelstellingen en prognoses. Haar geloofwaardigheid is gering. Het is erop of eronder, maar wat het wordt, durft de accountant niet te zeggen.

In het jaarverslag over 2015 maakte dezelfde accountant ook al een voorbehoud over de continuïteit van Esperite. Toen waarschuwde deze voor 'substantiële onzekerheid' over het voortbestaan van het bedrijf. De oordeelsonthouding bij de meest recente jaarrekening gaat veel verder. Alleen het afkeuren van de jaarrekening door de accountant zou een nog zwaarder middel zijn.

Deze nieuwe ontwikkeling komt niet geheel als een verrassing. De eerdere, nogal gedoseerde berichtgeving deed weinig goeds vermoeden. De VEB is daarover al vaker kritisch geweest.

Het jaarverslag en dan met vooral de oordeelsonthouding van de accountant laten zien dat de eerder geuite zorgen terecht zijn. Beleggers doen er goed aan zich te realiseren dat beleggen in Esperite een nogal riskante affaire is.
RickR
0
quote:

DeZwarteRidder schreef op 24 jun 2018 om 22:40:


Accountant hijst rode vlag boven Esperite

Dinsdag (23 mei) kwam de stamcelbank met haar jaarverslag naar buiten
...

Weer misleidende informatie van 1 jaar geleden door DeZwarteRidder !

Artikel lijkt recent te zijn maar de werkelijke datum met jaartal is verborgen halvewege het artikel
20 Posts
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omhoog ↑

Plaats een reactie

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord

Direct naar Forum

Esperite Meer »

Koers 0,079   Verschil -0,01 (-12,14%)
Laag 0,076   Volume 1.115.305
Hoog 0,087   Gem. Volume 426.564
20-mei-19 17:19
label premium

Twijfels rond Esperite

Het laatste advies leest u als IEX Premium-lid

Inloggen Ontdek Premium