Inloggen

Login
 
Wachtwoord vergeten?

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Volgen
 
Klik hier om dit forumtopic te volgen en automatisch op de hoogte gehouden te worden bij nieuwe berichten.
38.181 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 ... 1906 1907 1908 1909 1910 » | Laatste
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omlaag ↓
[verwijderd]
0
quote:

crackedtooth schreef:


Zo lang er hier nog gebashed moet worden om het sentiment te bewerken dan weet ik genoeg.



Zo lang men hier "goed beargumenteerde reacties" en artikelen die laten zien dat de markt voorlopig alleen nog maar zuidwaarts gaat bashen noemt, weet ik genoeg ;)
[verwijderd]
0
quote:

op en top schreef:


Als ik de commentaren hier lees zijn we inderdaad terug in 1672.


Als ik zo kijk naar de herengrachtindex, dan ben ik 't wel met je eens, we hebben nog een %-tje of 60 te gaan.

hotelivory.files.wordpress.com/2010/0...
[verwijderd]
0
Ik weet het niet zeker maar dat staatje heb ik al eens eerder gezien
het is corrigeerd met de inflatie dus zzou een redelijke vergelijking zijn.
Volgens mij is het van 2009 , dus met gegevens tot met 2008
Zou daarom best interessant zijn , als we zouden weten hoe de zaak vanaf
2008 tot met nu 2012 is verlopen.
Dat het nu lager is begrijp ik, maar hoeveel lager ?

grt
[verwijderd]
0
quote:

henk38 schreef op 18 mei 2012 om 23:20:


[...]


In jou stukje ga je er aan voorbij dat de wereld totaal
is veranderd ,veranderd tov welk jaar ? Bedoel je 1672 ?

ook lees ik dingen die niet kloppen , zoals
de werloosheid die wel meevalt , nou dat zijn verdraaide
cijfers , we weten toch allemaal dat we nu bijna 700.000
zzpers hebben die bijna geen euro meer verdienen en soms
staan te werken voor bodem prijzen , maar ja het zijn
geen werkloze dus hoeven we ze niet te melden , maar de
pijn bij die groep is er niet minder om.


Vroeger zaten er een miljoen arbeidsongeschikten niet in de werkeloosheid cijfers. Dus die cijfers zijn vrijwel nooit dat wat het echt is. Alleen als vergelijk hebben ze wel nut.


Dat ZZP verhaal zal overigens ook wel anders worden met de hervorming van het ontslagrecht. Dat is toch ook een zotte zaak, zgn allemaal zelfstandigen, enkel en alleen omdat vast dienstverband te duur is als het opgezegd moet worden.


Ook jou verhaal dat het al weer een stuk beter gaat in de
VS klopt niet , iedereen weet toch dat de geldpersen vol
staan te draaien en dat de VS bakken geld als steun in de
economie pompen en wat lezen we de laatste tijd weer
in de kranten , dat de auto verkopen in April zowel
in de VS als in Europa weer flink zijn ingezakt en blijkt
dat kleine beetje groei in de VS alweer verdamt te zijn en
hebben ze het nu al weer over een nieuwe steun ronde
ook lezen we dat de huizenprijzen in de VS gewoon
verder dalen.


USA is een nogal groot gebied. Het is maar waar je aan refereert. Werkeloosheid van 10 naar 8% dacht ik. Ik weet niet of ZZP ers erin zitten. De USA draait voor 70% op consumenten, die retailsales stijgen gelukkig wel voortdurend. de US consument is daarbij ook gaan sparen, wat meer rust moet geven , en ik vraag me af of de huizenprijzen nog steeds zakken.Huizen zijn echt goedkoop 150K gemiddeld.


ook jou verhaal , dat er een grote groep oudere aan komt
die geen schuld meer hebben staan op hun woning , klopt niet
zo was laats in de krant te lezen dat het aantal oudere
dat met een restschuld blijft zitten als maar toe neemt.


In de krant staat altijd slecht nieuws dat weet je toch wel. Simpel denken toen ik een huis kocht moest ik 20-30% aanbetalen. Ik kon kiezen of ik linear of annuiteit als hypotheekvorm wilde. Mijn generatie is vrij groot qua aantal, kent ook veel woningeigenaren. ( in tt de generatie die nu 65 en ouder is die huurden vaak nog). Dat komt omdat 30 jaar geleden banken het inkomen van de vrouw meetelden. (in tt de generatie daarvoor die hadden dat niet en vaak werkte de vrouw niet). Dat huis is voor velen of nu of de komende 10 jaar gewoon afbetaald. Problemen komen pas over 20 jaar, mensen die aflossingvrij, op 2 salarissen gefinancierd, een huis in de toptijd hebben gekocht.Zeg maar mensen van 30-40 jaar , die over 20-30 jaar van hun hypotheek afzijn en moeten hopen dat het onderpand meer waard is dan de schuld. Mijn generatie zeg maar nu tussen de 50-60 zijn echt veel conservatiever opgegroeid dan de generaties daarna. We spaarden eerst. Misschien dat dit vertaalt moet worden.

en dat een flat niet van 100k naar 70k kan is natuurlijk
raar , je moet niet vergeten dat zo'n flatje 15 jaar geleden
voor 70.000 gulden werd verkocht , dus alles kan.


Dat klopt ook niet, in 1979 kocht ik mijn eerste huis 130000 gulden. (aan verloren overigens). Een gewone flat kostte toen al 70.000 gulden Een luxe flat 100.000 .. Het is dus geen 15 jaar geleden maar 30 jaar geleden waar u aan refereert.




Conclusie. We hebben veel punten genoemd en zijn het nergens over eens.
grt
[verwijderd]
0
Om het nog te verduidelijken.
in 1979 kostte een starterswoning 70.000 gulden ( 3 kamerflat) een huis 120.000 gulden. Mijn inkomen was 2000 gulden, mijn vrouw 1400 gulden.
Wij konden lenen, 138.000 gulden (koop huis 120.000 plus kk).
Annuiteits hypotheek.

Dat nu naar 2012 vertaald, bij een inkomen van 2000 en 1400 euro zou dan in theorie een huis passen van 120.000 euro (138.000 euro incl.kk).
Ik denk dat het ook zo is. Wellicht iets erboven, wat vroeger 100.000 kostte kost nu 130.000 . Toen was het moeilijk een hypotheek te krijgen nu ook. Verschil zit hem in de rente. Ik betaalde 13% . Dat was netto 9-10% . En ik betaalde aflossing.

NU kan je lenen tegen 5%, netto 2,5-3%.
Dat maakt wel het verschil.

Zolang de rente laag blijft is die 20% premie te verklaren.
henk38
1
Laten we kijken wat de media hier over schrijft,

Dit zijn onze werkloosheid cijfers,
www.youtube.com/watch?v=wsa33TdgyHg


Ook in de VS worden de werkloosheid cijfers
verdraaid , iemand die werkloos is en zich
niet meer meld bij het arbeidsbureau omdat
hij toch geen recht meer heeft op een uitkering
word uitgeschreven als werkloze , maar is dat
natuurlijk nog wel.
www.youtube.com/watch?v=VuN8a61T2p4



Het gaat weer beter in de VS,
Fed houdt rekening met nieuwe steunronde economie VS ??????
www.trouw.nl/tr/nl/4504/Economie/arti...



Huizenprijzen VS harder gedaald dan verwacht,
www.telegraaf.nl/dft/nieuws_dft/11986...


Ik kocht zelf 15 jaar geleden een woning van MetterWoon in den haag
voor 95.000,- gulden , in 2006 verkocht ik de zelfde woning
voor 110.000,- euro en deze woning zou nu 72.000,- euro
mogen kosten , als ik 15 jaar inflatie bereken.
En in de tijd dat jij je woning kocht 1979 , stond de
woningmarkt ook op zijn top en we weten wat hierna gebeurden





[verwijderd]
1
quote:

henk38 schreef op 19 mei 2012 om 23:09:


Laten we kijken wat de media hier over schrijft,

Dit zijn onze werkloosheid cijfers,
www.youtube.com/watch?v=wsa33TdgyHg
Het gaat om de vergelijking als je altijd zaken erbuiten laat kan relatief meer en minder vaststellen


Ook in de VS worden de werkloosheid cijfers
verdraaid , iemand die werkloos is en zich
niet meer meld bij het arbeidsbureau omdat
hij toch geen recht meer heeft op een uitkering
word uitgeschreven als werkloze , maar is dat
natuurlijk nog wel.
www.youtube.com/watch?v=VuN8a61T2p4
Ook hier geldt hetzelfde vroeger werden die zaken ook niet meegeteld.



Het gaat weer beter in de VS,
Fed houdt rekening met nieuwe steunronde economie VS ??????
www.trouw.nl/tr/nl/4504/Economie/arti...
Ergens rekening meehouden is iets anders als stellen dat het nodig is omdat de boel niet aantrekt.



Huizenprijzen VS harder gedaald dan verwacht,
www.telegraaf.nl/dft/nieuws_dft/11986...
Wel wat een gepiel op de Cm2... o,8% lager. woh..


Ik kocht zelf 15 jaar geleden een woning van MetterWoon in den haag
voor 95.000,- gulden , in 2006 verkocht ik de zelfde woning
voor 110.000,- euro en deze woning zou nu 72.000,- euro
mogen kosten , als ik 15 jaar inflatie bereken.
En in de tijd dat jij je woning kocht 1979 , stond de
woningmarkt ook op zijn top en we weten wat hierna gebeurden

Ja ik keek terug en zag dat je gelijk had.
De prijs liep alleen in 3 jaar daarna 100% op.
Hoe zou dat eigenlijk gekomen zijn? Hoger besteedbaar inkomen?
Lagere rente? Meer HRA ? Hoe kan het dat de prijzen in 3 jaar verdubbelen?
Viel me ook op dat huizenprijzen sterk wisselen in waarde veel toppen en dalen. Wat een sentimenteel gedreven iets lijkt het wel.

Ik hoef geen gelijk,als je meent op basis van bovenstaande gelijk te hebben mij best. De Rabo ziet ook nog 20% prijsval dus alleen sta je niet.

grt





henk38
0
we hebben dus allebij die tijd mee gemaakt en het ook
allebij een beetje gevolgd , dan moet jij toch ook gezien
hebben dat we uit de vorige recessie zijn gekomen door
de opkomst van GSM , internet , kabel tv enz
Door de opkomst van al deze technologie zijn er
ongelooflijk veel banen gecreëerd.

Nu we weer in een recessie zitten en die volgens mij
nog veel erger is dat die uit de jaren 80
denk ik , dat alleen zo'n boost als toen
ons uit deze ellende kan halen , alleen
moet deze boost nog veel groter zijn
dan de vorige

Skater
1
Het moge duidelijk zijn dat belangrijk is te weten waar je je op de herengrachtindex bevindt. Als je in 1979 koopt (de index bestond toen nog niet, maar de data tot 1979 wel), heb je mazzel als de stijging door zet. Doet die dat niet (realiteit gebeurt), gaat het geduld vergen om het van de inflatie te winnen.
Kun je short vastgoed gaan? Ga ik meteel googlen. Is misschien wel lucratiever dan long goud :-)
NewKidInTown
1
quote:

wtfit schreef op 19 mei 2012 om 13:16:


[...]

Als ik zo kijk naar de herengrachtindex, dan ben ik 't wel met je eens, we hebben nog een %-tje of 60 te gaan.

hotelivory.files.wordpress.com/2010/0...


Volgens deze index stonden we in 2008 op 2.600.000 en zijn absolute dieptepunten waar te nemen op 500.000. Het is natuurlijk niet zeker dat zo'n dieptepunt helemaal wordt opgezocht, maar INDIEN, dan kan er dus ruim 80% van de prijzen af.
Is dat waarschijnlijk ? Wie zal het zeggen, wel is het zo dat als er op een bepaald moment zich tegelijkertijd een aantal ongunstige ontwikkelingen voordoet, een koersontwikkeling naar beneden aannemelijk wordt, ik noem er een paar:
- financiele crisis
- economische crisis, hoge werkeloosheid
- oplopende rente
- demografische ontwikkelingen / vergrijzing
- beperking of afschaffing hypotheekrenteaftrek

ELK van bovengenoemde punten zou op zich al goed zijn voor 20% daling. Kun je simpel uitrekenen 5 punten, elk 20% wordt samen 100% daling, klaar is Jan Kees :-) Huizen gratis af te halen, doe mij er maar twee.
Zo werkt het natuurlijk rekenkundig niet, ga maar uit van 5 maal 20% dalen, komen we uit rond de 67% dalen, een iets grotere daling dan dit draadje aangeeft en een iets mindere daling dan volgens de Heerengracht index zou kunnen.

Is de titel van dit draadje dus nog erg aan de voorzichtige kant. :-)
Chiddix
0
Vanaf de jaren negentig is er een huizenbubble(prijzen) onstaan. Kocht je bv een huis voor 100000 gulden dan kon die verkopen in de jaren 2000 voor 160000 euro(352000 guldens). Heden ten dage krijg je er misschien nog 120000/130000 euro voor. De prijzen zijn gezakt door allerlei factoren, die hierboven genoemd worden.
De terugweg is ingeslagen.
Werkloosheid en echtscheidingen(35%) trekt het zaakje omlaag.
Op dat eerste heb ik niet zoveel zicht op.
Door de bezuinigingen zullen velen op zoek gaan naar betaalbare woningen.
Dat het een beetje met die huizenprijzen uit de klauwen gelopen is, kan worden afgemeten doordat de vrouw in het arbeidsproces , vaak noodgedwongen moet worden ingezet. Anders kan men de hypotheek niet betalen of zich van luxe voorzien.
De vrouw zorgde in de jaren 60/70 voor het eten en deed de huishouding.
In de natuur is dat bij leeuwen ook zo. De vrouwtjes zorgen voor het eten.
Maar er is veel veranderd. Je ziet nu man met een stofzuiger door het huis gaan en de huishoudelijke taken zijn verdeeld. Dat mannen hun eigen bakje koffie moeten inschenken, is ook al een teken aan de wand.
Nu is dat inschenken wel wat eenvoudiger geworden.
[verwijderd]
0
quote:

Chiddix schreef op 20 mei 2012 om 09:30:


De vrouw zorgde in de jaren 60/70 voor het eten en deed de huishouding.
In de natuur is dat bij leeuwen ook zo. De vrouwtjes zorgen voor het eten.
Maar er is veel veranderd. Je ziet nu man met een stofzuiger door het huis gaan en de huishoudelijke taken zijn verdeeld. Dat mannen hun eigen bakje koffie moeten inschenken, is ook al een teken aan de wand.
Nu is dat inschenken wel wat eenvoudiger geworden.


Tja zeg, sindsdien is er nog wel meer veranderd. De mens is ietjes anders dan een dier zou ik zeggen. En vervelend he, dat je je eigen koffie moet inschenken, gelukkig is het makkelijker geworden????

Echt niet te geloven dit! Hoe durf je?
NewKidInTown
0
quote:

Chiddix schreef op 20 mei 2012 om 09:30:


......Dat mannen hun eigen bakje koffie moeten inschenken, is ook al een teken aan de wand.......


Tja, je ziet nu ook steeds vaker mannen boodschappen doen en zelfs hier en daar kinderen naar school brengen.
Het gaat van kwaad tot erger in Nederland.
NewKidInTown
1
Even de grote lijn van dit draadje in de gaten blijven houden.

Zeg niet dat er niet gewaarschuwd is, hier een voorbeeld uit 2007, slaat op de US en Japan weliswaar maar kun je rechttstreeks vertalen naar Nederland.

"The Dangerous Disconnect Between Home Prices and Fundamentals"

efinancedirectory.com/articles/The_Da...

Treffend vond ik o.a. de volgende punten:

Almost every circumstance leading up to the Japan housing crash has been present in the U.S. during the last decade:
Historically low interest rates
Housing touted as a 'can't miss investment'
Median home prices doubled
Median home prices in the six largest cities tripled
Lenders offered bad loans
Government acted as a partner to industry
Home price increases far outpaced wages and rents

Al deze punten zijn ook op Nederland van toepassing.
Da Freeze
0
quote:

KidBackInTown schreef op 20 mei 2012 om 08:24:


- financiele crisis
- economische crisis, hoge werkeloosheid
- oplopende rente
- demografische ontwikkelingen / vergrijzing
- beperking of afschaffing hypotheekrenteaftrek

ELK van bovengenoemde punten zou op zich al goed zijn voor 20% daling. Kun je simpel uitrekenen 5 punten, elk 20% wordt samen 100% daling, klaar is Jan Kees :-) Huizen gratis af te halen, doe mij er maar twee.
Zo werkt het natuurlijk rekenkundig niet, ga maar uit van 5 maal 20% dalen, komen we uit rond de 67% dalen, een iets grotere daling dan dit draadje aangeeft en een iets mindere daling dan volgens de Heerengracht index zou kunnen.



Ik denk dat je hier zeker wel een wiskundige waarde aan kan hangen, maar die zal lager zijn dan jou 67%.
Over percentages moet je altijd een wortelsom gooien.
Dus:
V(20%^2+20%^2+20%^2+20%^2+20%^2) = V (2000) = 45%.
(de de wortel uit 20% in het kwadraat, maal 5)

Ik hoop uiteraard wel op 67%, want ik koop ook liefst zo laag mogelijk in.
[verwijderd]
0
quote:

wtfit schreef op 19 mei 2012 om 12:53:


[...]
Zo lang men hier "goed beargumenteerde reacties" en artikelen die laten zien dat de markt voorlopig alleen nog maar zuidwaarts gaat bashen noemt, weet ik genoeg ;)

Wat is 'goed beargumenteerd' volgens jou? Een link van de bashsite huizenmarkt-zeepbel plaatsen om je gelijk te halen? Roeptoeteren?

Zolang journalisten betaald krijgen naar productie en niet naar kwaliteit, en jij niet in staat bent om dat nieuws te beoordelen weet ik genoeg.
s.lin
0
Hypotheek onder water: Kun je verhuizen met een restschuld?
19-05-2012 10:46
Staat je hypotheek onder water en wil je verhuizen naar een duurdere woning? Dan is de kans groot dat je je verhuisplannen moet opschorten. Banken zijn niet happig om deze schuld mee te financieren. Bovendien is de rente over die schuld niet aftrekbaar.
Vorig jaar stond bij ruim 14 procent van alle hypotheeknemers de hypotheek onder water, zo blijkt uit recent onderzoek in opdracht van de Vereniging Eigen Huis (VEH).

Dat komt neer op 517.000 woningbezitters. Als zij hun huis hadden verkocht, zouden zij een gezamenlijke restschuld hebben van ruim 15 miljard euro: gemiddeld 30.000 euro per huishouden.

Jongeren

Vooral jongeren tot 35 jaar, worden hierdoor getroffen: bij hen kampt maar liefst 38 procent met een potentiële restschuld. Veel jongeren hebben hun huis op de top van de markt gekocht en worden nu het hardst geraakt door de prijsdalingen op de woningmarkt.

Daarnaast hebben ze relatief hoge hypotheken ten opzichte van hun inkomen, nog nauwelijks afgelost en nog weinig of niets gespaard. Zij hebben als ze gaan scheiden of werkloos worden en hun huis moeten verkopen, meteen een enorm probleem.

Heb je een restschuld, dan is er vaak niet veel aan de hand zolang je in je huis blijft wonen en elke maand keurig de hypotheeklasten betaalt. Maar als je van plan bent te verhuizen naar een duurdere woning, kan die restschuld als een molensteen om je nek komen te hangen.

Gedrag banken

Volgens hun eigen gedragscode mogen banken een restschuld meefinancieren in een nieuwe hypotheek, mits het inkomen van de klant zo'n hogere schuld toelaat. Ze zijn hiertoe echter niet verplicht. En daarin schuilt een probleem, want in de praktijk zijn banken er niet happig op, meldt Hans André de la Porte, woordvoerder van de Vereniging Eigen Huis desgevraagd. "De restschuld meefinancieren in een nieuwe hypotheek is heel moeilijk en voor veel mensen onmogelijk."

Het hangt volgens hem wel af van de situatie. Als je goedkoper gaat wonen en de prijs van het nieuwe huis goed bij je inkomen past, zullen banken zich soepeler opstellen dan wanneer je met een forse restschuld verhuist naar een duurdere woning. Ook zal de bank zich welwillender opstellen als je geen tophypotheek neemt, maar een deel zelf financiert. Verder krijgt een goede klant vaak meer voor elkaar dan een onbekende die met een probleem aanklopt.

Maar de kern blijft dat banken terughoudend zijn. "Nederlandse banken krijgen over de grens kritiek dat ze meer lenen dan de woningwaarde", zegt Hans André de la Porte. "Er is vrijwel geen land in de wereld waar banken dat doen. In Duitsland bijvoorbeeld financieren banken maximaal 80 procent van de woningwaarde. De rest moeten woningbezitters zelf betalen."

Dat Nederlandse huishoudens meer konden lenen dan de woningwaarde was jarenlang geen probleem, want de huizenprijzen zaten in de lift. Maar nu de prijzen dalen, verandert de situatie, met als gevolg dat een half miljoen hypotheken onder water staat.

Verzwakte bankbalans

Een restschuld meefinancieren verzwakt de balans van de bank, meent Hans André de la Porte. "Als een bank twee ton uitleent voor een hypotheek, moet zij één ton aan eigen middelen, zoals spaargeld, op de balans hebben staan. De rest moet de bank op de kapitaalmarkt lenen. De rentetarieven variëren per bank. Banken die veel hypotheken uitzetten die de woningwaarde overtreft, zijn een hogere rente verschuldigd."

Dat banken zich zo terughoudend opstellen is de VEH een doorn in het oog. "Banken hebben in het verleden die hypotheken verstrekt, maar leggen het probleem nu neer bij de consument, terwijl ze wel een maatschappelijke verantwoordelijkheid hebben."

Aftrek hypotheekrente

Als je geluk hebt en de bank bereid is jouw restschuld mee te financieren in een nieuwe hypotheek, moet je je wel realiseren dat de rente over die restschuld niet aftrekbaar is in box 1 van de inkomstenbelasting. Je mag de restschuld wel in mindering brengen op je vermogen in box 3.

Heb je nog spaargeld, dan is het verstandig dat in te zetten om de restschuld af te betalen. De rente die je over de restschuld moet betalen is waarschijnlijk een stuk hoger dan de rente die je op een spaarrekening krijgt.

NHG

Voor huizenbezitters met een lening met Nationale Hypotheekgarantie (NHG) is er een goed vangnet als zij de hypotheeklasten niet meer kunt opbrengen, vanwege ontslag, arbeidsongeschiktheid, echtscheiding of de dood van hun partner. Als ze hun huis noodgedwongen moeten verkopen en met een restschuld achterblijven, kan deze onder voorwaarden worden kwijtgescholden.

Zelf sparen

Heb je geen woning met NHG, of is er geen sprake van een noodsituatie, dan rest niet veel meer dan voorlopig in je huis te blijven wonen en zelf extra te gaan sparen of beleggen om de restschuld te kunnen aflossen. Je betaalt over dit potje wel jaarlijks 1,2 procent belasting. Er bestaan ook fiscaal vriendelijke methodes, zoals bankspaarproducten.

Is je huis minder waard dan de hypotheek die erop rust, dan loop je wel het risico op een renteopslag als de rentevaste periode afloopt.

Een andere optie om de restschuld terug te dringen is extra aflossen. Je loopt dan wel renteaftrek mis. Houd verder het maximale bedrag in de gaten dat je van de bank mag aflossen. Anders kun je worden geconfronteerd met een boeterente.

Annuïteitenhypotheek

In het vijfpartijenakkoord wordt de aflossingsvrije hypotheek aan banden gelegd. Als de plannen doorgaan, kunnen nieuwe hypotheeknemers vanaf 1 januari alleen nog hypotheekrente aftrekken als ze hun hypotheek in dertig jaar volledig aflossen, via een annuïteitenhypotheek.

Heb je al een hypotheek en verhuis je naar een andere woning, dan geldt voor het oorspronkelijke hypotheekbedrag het oude regime. De rente-aftrek op het aflossingsvrije deel blijft in takt. Maar voor het extra bedrag dat je leent - omdat je een hogere hypotheek afsluit - moet een annuïtaire aflossing worden ingebouwd. Dit leidt naar verloop van tijd tot een lastenverzwaring, omdat naar verloop van tijd steeds meer wordt afgelost en dus minder rente kan worden afgetrokken.
www.z24.nl/z24geld/artikel_352027.z24...
[verwijderd]
1
Grappige veronderstelling, het huis is minder waard dan de hypotheek. Er is dan een restschuld. Die restschuld is een probleem.
Vervolgens wordt gekeken naar de volgende stap.
Verhuizen en goedkoper gaan wonen, blijkt voor banken makkelijker te accepteren.
Verhuizen en duurder gaan wonen, apart als je al moeite hebt met de restschuld.

Diegene die dit geschreven heeft, is van een jonge generatie.
Verontwaardigd dat die in de toekomst verplicht wordt om zijn schulden af te lossen. Hij vindt feitelijk dat hypotheken onnodig duur gemaakt worden.
Raar he dat het in Nederland verkeerd gaat.

Je koopt een huis en 30 jaar later ben je vermogend.
Dat is toch wat mensen denken.

Wake up ..

grt
Skater
0
De enige kans op "redding" tegen dalende huienprijzen lijkt de inflatie te zijn. Ik zag een filmpje over cost of living vanaf ca 1665 tot nu, en dat is dus een rechte stok die op het eind een giga hockeystick blijkt te zijn. Alleen oorlogen gaven tijdelijke doorntjes van hogere cost of living. Einde van de goud standaard was het einde van stabiele prijzen.
Het zou naief (en in het geval van huizenprijzen mogelijk te negatief) zijn te denken dat we de ergste inflatie nu wel gehad hebben, en dat het biertje dat van Fl 2 naar €2 de laatste tik was.
38.181 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 ... 1906 1907 1908 1909 1910 » | Laatste
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omhoog ↑

Plaats een reactie

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord

Direct naar Forum

Markt vandaag

'Wall Street licht lager na cijferdrukte'

14:50 De aandelenbeurzen in New York lijken woensdag een licht lagere opening tegemoet te gaan, nadat enkele zwaa...

    Indices

    AEX 574,66 -0,30%
    EUR/USD 1,1120 -0,05%
    Germany30^ 12.758,00 +0,03%
    Gold spot 1.491,77 +0,25%
    LDN100-24h 7.232,44 +0,88%
    NY-Nasdaq Composite 8.104,30 -0,72%
    US30# 26.833,52 +0,16%

    Stijgers

    Arcelo...
    +3,27%
    Akzo N...
    +2,78%
    RANDST...
    +2,01%
    Nedap
    +1,90%
    Alfen ...
    +1,81%

    Dalers

    Brunel
    -22,61%
    TomTom
    -3,85%
    Intert...
    -3,54%
    Basic-Fit
    -2,50%
    Heineken
    -2,44%

    Nieuws Forum Meer»

    (3)

    Jopie1962 op 23-okt-19 15:02
    (5)

    Jopie1962 op 23-okt-19 15:01
    (3)

    Jopie1962 op 23-okt-19 14:32
    (3)

    Bob777 op 23-okt-19 14:25
    (2)

    Dirk JGC op 23-okt-19 14:14

    Column Forum Meer»

    (133)

    Call me Put op 23-okt-19 15:14
    (3)

    Bozo op 23-okt-19 13:14
    (7)

    geobeo op 23-okt-19 12:20
    (236)

    Optiefan op 23-okt-19 12:03
    (5)

    Dirk JGC op 23-okt-19 09:22