Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Home  /  Forum  /  Koffiekamer  /  Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

40.342 Posts
Pagina: «« 1 ... 1647 1648 1649 1650 1651 ... 2018 »» | Laatste | Omlaag ↓
  2. Da Freeze 21 maart 2017 08:15
    www.nu.nl/wonen/4557021/meer-huurders...

    Meer huurders langdurig in financiële problemen

    Gepubliceerd: 21 maart 2017 07:50 Laatste update: 21 maart 2017 07:54

    Meer huurders verkeren langdurig in financiële problemen. In 2012 lukte het 37 procent van de 'arme huurders' vier jaar achtereen nauwelijks om rekeningen te betalen. In 2015 was dit al bijna 55 procent.

    De blijkt uit een onderzoek van het Planbureau voor de Leefomgeving (PBL) dat dinsdag wordt gepubliceerd, schrijft dagblad Trouw.

    Volgens onderzoeker Frans Schilder gaat het om mensen die “op of rond het bijstandsniveau” zitten en daardoor het geld voor de vaste lasten, zoals huur, gas, water en licht, nauwelijks op kunnen brengen. Ook zouden ze moeite hebben met het betalen van voedsel en kleding.

    De problemen hebben volgens de onderzoeker twee belangrijke oorzaken. Enerzijds daalden de inkomsten van de groep, doordat ze "hun baan verloren of gingen scheiden", anderzijds stegen de huren."Door de inkomensafhankelijke huurstijging zijn de huren flink omhoog gegaan", aldus Schilder in de krant.

    Daarnaast zouden bezuinigingen op de huursubsidie van invloed zijn en is het aandeel goedkope sociale huurwoningen (tot 414 euro per maand) in vijftien jaar van 29 tot 19 procent gedaald.
    Stijging

    In april 2016 bleek uit onderzoek van het PBL al dat het voor steeds meer huurders moeilijk is om elke maand de huur en andere kosten voor levensonderhoud op te brengen. Een half miljoen huurders (18 procent) kan met moeite aan de verplichtingen voldoen. Een stijging van 2 procent ten opzichte van 2012.

    Maar verder gaat de huizenmarkt fantastisch!
  3. [verwijderd] 21 maart 2017 08:41
    quote:

    BEN stierig schreef op 20 maart 2017 16:52:

    Geen wonder dat als die doemsdag profeties nooit uitkomen als je verkeerd rekent ....
    Meer huurders verkeren langdurig in financiële problemen. In 2012 lukte het 37 procent van de 'arme huurders' vier jaar achtereen nauwelijks om rekeningen te betalen. In 2015 was dit al bijna 55 procent.

    Dit staat zeker niet in die mooie ING folders van jouw!!!!
  4. forum rang 6 izdp 21 maart 2017 10:34
    Door scheiding; heeft de maatschappij geen moer mee te maken.
    Door inkomensafhankelijke regeling: minder subsidie bij meer inkomen is prima. Die groep moet terecht de tering naar de nering zetten.

    Op en rond bijstandsniveau verdient dan nog de aandacht.

    Overigens wordt er een totaal genoemd en dat is nog geen 7% van het aantal huishoudens.
  5. [verwijderd] 21 maart 2017 11:09
    De huurlasten zijn in de afgelopen jaren te hard gestegen en hier wordt alleen nog maar gesproken over een groep die al langdurig in de financiële problemen zit, je kunt er dus wel vanuit gaan dat de groep die moeite heeft met het betalen van hun maandelijkse huurlasten vele malen hoger is.

    Maar ook bij veel kopers heerst er onrust over de hoge maandelijkse hypotheeklasten en dan vooral bij de eigenaren met een aflossingsvrije hypotheek. Je zou denken dat banken wel geleerd hebben van die aflossingsvrije hypotheken, maar helaas is dit niet het geval.
    Zo steeg het aantal aflossingsvrije hypotheken van 1.264.000 in 2012 naar 1.938.000 in 2015.

    Er van uitgaan dat het pas een probleem wordt als een hele grote groep hun lasten niet meer kan betalen, zijn ook onterecht. De Leverage ratio van Europese banken zijn nog steeds zeer laag, nog geen 4%
  6. forum rang 7 A3aan 21 maart 2017 11:30
    quote:

    henk38 schreef op 20 maart 2017 17:45:

    [...]

    In die zelfde tijd kon hij er ook een kopen voor 29.000,- euro.
    Deze appartementen gaan in goede staat nu weg voor 200.000 euro. Volgens Jaap ligt het inkomen in deze buurt op 16.500,- euro per jaar.

    Modaal inkomen 25 jaar geleden 20.874 bruto per jaar.
    Modaal inkomen nu 36.500 bruto per jaar.

    Die prijs tussen toen en nu vind ik wel erg veel verschil. Ik zelf in 1986 als belegging twee appartementjes (bouwjaar 1978) gekocht voor 72.000 gulden per appartementje, ongeveer 33.000 euro en die kon ik vorig jaar via de makelaar verkopen in leegstand voor ca. 90.000 tot 100.000 euro per appartementje. Omdat die appartementjes een jaar of acht geleden 130.000 euro deden ben ik daar maar niet op ingegaan en heb ze maar weer in de verhuur gedaan. Er rust geen hypotheek op omdat ik ze destijds cash heb betaald. Door de ontvangen huurpenningen heb ik echter al lang en breed de aankoopprijs en onderhoudskosten eruit. Dus zo gek is beleggen in appartementjes nog niet op langdurige termijn gezien.
  7. forum rang 10 voda 21 maart 2017 11:35
    Prijzen Nederlandse koopwoningen stijgen opnieuw

    Prijsstijging wint opnieuw aan momentum.

    (ABM FN-Dow Jones) Nederlandse bestaande koopwoningen waren in februari 6,7 procent duurder dan een jaar eerder. Dit bleek dinsdag uit cijfers van het CBS en het Kadaster.

    In januari stegen de huizenprijzen met 6,4 procent,versus 6,7 procent in december 2016, wat destijds de grootste stijging was sinds mei 2002.

    Het statistiekbureau merkte daarbij op dat de huizenprijzen sinds juni 2013 een stijgende trend laten zien.

    In augustus 2008 bereikten de woningprijzen een piek, waarna de prijzen tot juni 2013 tot een dieptepunt daalden. "Sindsdien is sprake van een stijgende trend", aldus het statistiekbureau. "Ten opzichte van de piek is het prijsniveau 9,6 procent lager. Vergeleken met het dal zijn de prijzen gemiddeld 15,1 procent hoger", voegde het CBS toe. "Het gemiddelde prijsniveau van bestaande koopwoningen is in februari 2017 ongeveer even hoog als in januari 2006."

    Door: ABM Financial News.

    info@abmfn.nl

    Redactie: +31(0)20 26 28 999

    Copyright ABM Financial News. All rights reserved

    (END) Dow Jones Newswires
  9. [verwijderd] 21 maart 2017 12:47
    quote:

    izdp schreef op 21 maart 2017 11:59:

    Henk, nieuw aflossingsvrij zo gestegen?
    Alleen maar gunstig, immers dan ook geen hra meer.
    Dat zullen dan de kleinere hypotheekbedragen betreffen en waarschijnlijk vaak met forse overwaarde
    Simpel rekensommetje met het huurwaardeforfait en tel uit je winst.
    woningmarktcijfers.staanhier.nl/blog/...
  10. forum rang 9 josti5 21 maart 2017 13:10
    Het te grote huis verkopen, kleiner gaan wonen, de opbrengst van het te grote huis (deels) in het nieuwe huis steken en een nieuwe aflossingsvrije hypotheek nemen: ik heb er geen spijt van (integendeel!), ondanks het kwijtraken van de hypotheekrente-aftrek door de opbrengst van het te grote huis. Mazzeltje daarbij is de extreem lage rente -:)
    Moet je wel genoeg in box 1 verdienen, natuurlijk: een behoorlijk (pre)pensioen is onontbeerlijk...
    Het geld, dat iedere maand 'over' is, kan bij leven al naar de kinderen toe, en hoeft niet meer verplicht in de stenen gestoken te worden.
    Een ton hypotheek (30% van de WOZ) aflossingsvrij tegen 2% 10 jaar vast = 2000 euro hypotheeklasten per jaar, = 165 euro per maand = niet al te duur wonen -:)
    En die ton is vrij te besteden -:)
    Over 10 jaar zien we wel weer, en als het voor die tijd voor beiden afgelopen is, kan de woning in de verkoop, rest hypotheek aflossen, en wat overblijft, kunnen de kids in hun zak steken, waarbij zij gedurende al die jaren, waarin zij de poen goed kunnen gebruiken, al profijt hebben gehad van het niet-aflossen!

    Nogmaals : box 1 is tegenwoordig 'heilig'!
    Menigeen die denkt 'een goede relatie met de bank' te hebben na vaak tientallen jaren lange trouwe betaling van de hypotheeklasten, is van een koude kermis thuis gekomen bij kleiner wonen, lagere hypotheek nodig: 'nieuwe regels, géén hypotheek meer, óók geen lagere'...

  11. [verwijderd] 21 maart 2017 13:16
    quote:

    henk38 schreef op 21 maart 2017 11:09:

    Maar ook bij veel kopers heerst er onrust over de hoge maandelijkse hypotheeklasten en dan vooral bij de eigenaren met een aflossingsvrije hypotheek.
    Hoe hebben kopers met huidige lage rente en zonder aflossingen last van hoge maandelijkse hypotheeklasten?
  12. [verwijderd] 21 maart 2017 13:24
    IZDP.....Die groep moet terecht de tering naar de nering zetten..... Sieg Heil met je gemoet. en toen kwam er robots voor de lopende band werk en toen pin automaten, export van fabrieken naar landen waar de werker ongeveer gelijk verdienen als dat lui van de tering naar de nering moet-sieg-heil volk.
    Ja je kan werk exporteren of outsourcen zolang je munt sterker wordt. Banken zijn pleite en vervangen door pin automaten.
    Dus eigenlijk pin-automaten, robots en vooral rode-stop-lichten belasting laten betalen om jouw groep te voeden.
  13. forum rang 7 A3aan 21 maart 2017 13:27
    en als over 10 jaar de niet-aflosbare hypotheek hoger is
    dan het huis? Dan gaat die restschuld naar de erven. Denken ze een leuk bedrag te krijgen en blijkt dat de een bedrag moeten ophoesten. Ze kunnen wel de erfenis dan weigeren natuurlijk. Tja en dan draait gemeenschap er voor op.

    Ik ben blij dat ik jaren geleden mijn kinderen aanbevolen heb niet in zo'n aflossingsvrije hypotheek te trappen. Dat fabeltje dat je beter uit bent door de maximale aftrek op de inkomstenbelasting lijkt leuk. Je moet eens kijken hoeveel je na 30 jaar dan aan die bank hebt betaald en hoeveel je terug hebt gekregen via de belasting. Echter daar staat tegenover, dat wanneer je van iedere euro rente 40 cent terug hebt gekregen, je altijd nog al die jaren 60 cent hebt betaald. Gewoon een jaarlijks aflosbare hypotheek. Scheelt op 30 jaar honderdduizenden euro's. En dan als het mogelijk is tussentijds gebruik maken van een mogelijke extra aflossing van 10% van het hoofdbedrag. Dat scheelt ook weer duizenden over de gehele periode.
    Neem van mij aan. Goedkoper kan niet of ja, het huis cash betalen, maar dat is niet voor velen weg gelegd.
  14. Belegde boterham 21 maart 2017 13:35
    quote:

    A3aantje schreef op 21 maart 2017 13:27:

    Ik ben blij dat ik jaren geleden mijn kinderen aanbevolen heb niet in zo'n aflossingsvrije hypotheek te trappen.
    Beetje discipline en je lost periodiek wat af?

    Zie het probleem niet zo..geeft je ook enige financiële vrijheid. Moet je wel mee om kunnen gaan uiteraard.

  15. [verwijderd] 21 maart 2017 13:36
    Die arme huurders toch! ze worden meegetrokken door de kunstmatig opgeblazen kopersmarkt: wonen wordt duurder.
    De NL-economie/bankensysteem draait op de turbo-huizenmarkt, uniek binnen Europa en bespot door "Brussel"

    Over 3 jaar moeten de NL-grootbanken weer geholpen worden, maar dan om een lokaal probleem op te lossen: de doorgeschoten huizenmarkt.

    2017 is nu al een geweldig jaar, het eerste kwartaal is nog niet eens afgelopen! geld in overvloed, >100% leencapaciteit, een ruimhartige, hostende overheid, een rente op bijna 0%, het is gewoon elke dag feest.....
  16. forum rang 7 A3aan 21 maart 2017 13:45
    Geld in overvloed en hup lenen. Nou dat valt in de praktijk tegen. Een verre kennis van mij wilde een appartementje kopen en ging naar de ING-Bank. Geeft al haar gegevens op, werkgever, vaste baan etc. en wat denk je....hypotheek wordt afgewezen, omdat de winkelketen waar zij werkt in de toekomst wel eens failliet kan gaan. En we hebben het hier over een zeer bekende keten in Nederland en omgeving.
  18. forum rang 9 josti5 21 maart 2017 14:10
    'als over 10 jaar de niet-aflosbare hypotheek hoger is
    dan het huis?'

    Hoho, het gaat hier over: Een ton hypotheek (30% van de WOZ) aflossingsvrij

    Jazeker: over 10 jaar kán de waarde van het huis met méér dan 70% zijn gedaald, maar de káns daarop is hoe groot?
    En zo ja, dan kan er natuurlijk vanuit de reserves altijd nog afgelost worden -:)

40.342 Posts
Pagina: «« 1 ... 1647 1648 1649 1650 1651 ... 2018 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Indices

AEX 876,24 +0,25%
EUR/USD 1,0727 +0,27%
FTSE 100 8.100,71 +0,75%
Germany40^ 18.000,40 -0,49%
Gold spot 2.326,78 +0,46%
NY-Nasdaq Composite 15.712,75 +0,10%

Stijgers

Flow T...
+5,48%
UNILEV...
+5,18%
NX FIL...
+3,70%
Fugro
+2,01%
JUST E...
+1,21%

Dalers

ADYEN NV
-12,11%
WDP
-4,62%
VIVORY...
-2,35%
AZERION
-1,78%
IMCD
-1,62%

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!