Beleggingsadvies? Nee, dank u wel! Is het eigenzinnigheid? Zuinigheid? Weinig Nederlandse beleggers vragen volgens onderzoek van Schroders professionele hulp. 6 oktober 2016 11:30 • Door Rob Stallinga De resultaten van het nieuwste jaarlijkse onderzoek van Schroders naar de voorkeuren en verwachtingen van de Nederlandse belegger zijn binnen. Voor beleggingsadviseurs zijn dit de belangrijkste conclusies: Zelf doen 1. De Nederlandse belegger heeft in de huidige onzekere tijden weinig behoefte aan een beleggingsadviseur, of heeft er geen toegang toe. Het aantal beleggers dat zegt gebruik te maken van een adviseur, daalt al jarenlang, en is dit jaar nog verder afgenomen van 45% naar 43%. In geen Europees land is dat percentage lager. Michel Vermeulen, managing director Schroders Benelux (zie foto): "Een deel van de daling zal te wijten zijn aan verandering van strategie bij de banken waardoor de minimumvermogensgrens voor adviesgesprekken gestegen is. Maar daarnaast blijken Nederlandse beleggers een enorm groot vertrouwen in hun eigen beleggingscapaciteiten te hebben." Lees ook: BlackRock signaleerde al eerder dat Nederlandse beleggers zich slimmer voelen dan ze zijn. Ook denkt Vermeulen dat het moeten betalen voor advies de adviesbereidheid danig heeft bekoeld. "De vraag is of dit werkelijk de bedoeling is geweest van de toezichthouder toen de nieuwe regelgeving werd geïntroduceerd. Het lijkt erop dat, nu beleggers moeten betalen voor advies, ze liever bezuinigen op die kosten." Adviseurs steeds minder werk Klik op de afbeelding voor een grote versie Verschil met buitenland groot 2. Slechts 29% van de ondervraagde Nederlandse beleggers zegt voor de aankomende belangrijke beleggingsbeslissing een adviseur nodig te hebben. In landen als Italie, Frankrijk en Rusland ligt dit percentage twee keer zo hoog. Zelfs vrienden en familie worden nauwelijks geraadpleegd door Nederlandse beleggers. 3. Nog extremer worden de verschillen tussen Nederlandse en Europese beleggers als de vraag luidt of men zijn kennis van beleggen zou willen vergroten door bijvoorbeeld het raadplegen van een adviseur, het volgen van cursussen of het bekijken van online video’s. In bijna alle categoriee¨n eindigt de Nederlandse belegger steevast onderaan. 4. Niet dat de Nederlandse belegger zo zeker van zijn zaak is. De Schroders Beleggersoptimisme Indicator staat nu op 13%, tegen 27% vorig jaar. Deze indicator meet de verhouding tussen beleggers die meer en minder vertrouwen hebben en geeft daarmee een oordeel over het sentiment. 13% is laag. Veilige haven VS 5. Het vertrouwen in het Nederlands pensioenstelsel blijft, ondanks het vele negatieve nieuws, groot. Een gedeelte (40%) van de ondervraagden wil wel meer invloed op het beleggingsbeleid van zijn pensioenfonds. Daarvan wil een derde het liefst zijn hele pensioen graag zelf beleggen. 6. Waar beleggen die eigenzinnige Nederlandse beleggers dan het liefste in? De VS en Nederland zelf zijn de markten waar zij het meeste geld in willen investeren. Ondanks de lage rente is men bovendien van plan het percentage cash in de beleggingsportefeuilles verder te laten stijgen. Vermeulen: "Tegelijkertijd zien we een trend waarbij het beleggen in individuele aandelen toeneemt en daarmee ook de risicobereidheid." Zelf doen niet de oplossing Grote vraag is: waar leidt de Nederlandse beleggingseigenzinnigheid toe? Komen de resultaten overeen met het grote zelfvertrouwen van de Nederlandse particuliere belegger? Helaas, beleggen blijkt toch moeilijker dan gedacht. De Nederlandse doe-het-zelf-belegger houdt de index niet bij (zie grafiek). Vermeulen: "Zo slaat de kortetermijnwinst van geen advies inwinnen om in een veel groter langetermijnverlies." Klik op de afbeelding voor een grote versie *De Schroders Beleggingsbarometer is voor het zevende jaar opgezet door Schroders en uitgevoerd door Kantar TNS onder een grote groep particuliere beleggers met een vrij belegbaar vermogen van meer dan €50.000 die al dan niet gebruik maakt van een beleggingsadviseur. Doel van het onderzoek is meer inzicht krijgen in de voorkeuren en ideee¨n van Nederlandse belegger en zijn idee van risico en verwachtingen voor de toekomst. Rob Stallinga is financieel journalist. De informatie in zijn artikelen is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. Deel via:
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management 18 apr "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?
Impactbeleggen 11 apr “Het is fijn om goed te doen” Ook buiten Nederland is impactbeleggen ontdekt. Het Schotse Baillie Gifford bijvoorbeeld lanceerde in 2017 het Positive Change Fund. Vlak voor Pasen was Rosie Rankin, medeverantwoordelijk voor dit fonds, over in Amsterdam voor de tweedaagse Impact Europe Summit in de Beurs van Berlage. Rob Stallinga sprak met haar.
Impactbeleggen 03 apr "Impactbeleggers staan aan de goede kant van de geschiedenis" Hadewych Kuiper, directeur beleggingen bij Triodos IM, is niet onder de indruk van alle berichten dat duurzaam beleggen het beste heeft gehad. "Zo ziet tegenwerking van vooruitgang eruit."
Impactbeleggen 30 jan JSS Green Planet Fund: Kansrijk beleggen in een groene toekomst Beleggen in de toekomst is volgens S. Safra Sarasin beleggen in de groene transitie. Lees meer over het JSS Sustainable Equity Green Planet Fund, dat in de laatste drie jaar niet alleen hard is gegroeid maar ook sterk heeft gepresteerd.
ESG 17 jan ESG is dood, lang leve ESG 2.0! Matt Christensen, hoofd duurzaam en impact beleggen bij Allianz Global Investors, schetst de vijf belangrijkste duurzaamheidsthema's van 2024. Politieke verdeeldheid dreigt het grootste struikelblok te worden.
ESG 01 nov Biodiversiteitsverlies, het megarisico dat slechts enkelen zien Het verlies van biodiversiteit is volgens De Nederlandsche Bank (DNB) een groot risico voor de financiële stabiliteit. Cardano heeft een methode ontwikkeld om dit verlies te meten en zo de beleggingsrisico’s in kaart te brengen. IEXProfs sprak met Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano.