Van beleggers
voor beleggers
desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

Box 1-polis-abracadabra

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!

 

Auteur: Jos Koets

In 1994 werd Jos Koets meteen in het diepe gegooid bij een assurantiekantoor. In z’n eerste werkweek vond zijn baas het nodig met vakantie te gaan. Daarna heeft hij in de praktijk het assurantievak geleerd. Koets kocht het bedrijf van z’n werkgever. Nu is hij eigenaar van het eenmansbedrijf Assurantiekantoor Groenoord in ...

Meer over Jos Koets

Recente artikelen van Jos Koets

  1. 12 apr De gekte op de woningmarkt is terug 4
  2. 29 mrt Aflossingsvrije hypotheken op de helling 8
  3. 08 mrt Lager energielabel betekent lagere maximale hypotheek, maar er is een addertje 4

Reacties

4 Posts
| Omlaag ↓
  1. Ivanrybkin 31 oktober 2014 15:09
    Vraagje:

    Mijn situatie
    a) Ik heb een los afgesloten bankspaarrekening (beleggingsfondsen BND) in box 1 bedoeld om de hypotheek af te lossen. opbouw €6000 + inleg €125 per maand BND verwacht met hun eigen prognosebereening dat het over zo'n 20 jaar 70.000 is. (benadering)
    b) Ik heb al een 100 % spaarhypotheek met KEW. (200.000)
    b) Ik koop binnenkort een duurder huis met voor het nieuwe deel een annuitaire hypotheek. (250.000 extra hypotheek)

    Wat kan ik dan het beste doen met de spaarrekening eigen woning?
    1) afkopen en iets minder lenen (scheelt €6000 lening + 125 per maand
    2) door laten lopen en regelen dat ik op de afloopdatum van de rekening eenmalig zonder boete een forse aflossing mag doen op de annuitaire hypotheek?
    3) nu laten lopen en pas later over nadenken?
    4) ?

  2. Jasp91 31 oktober 2014 19:41
    quote:

    Apekool schreef op 31 oktober 2014 14:14:

    Om het nog complexer te maken: ik heb altijd begrepen dat de vrijstelling wordt genoten over het rentegedeelte van de polis, de ingelegde premie moet je dan aftrekken van het totaal.
    Helemaal juist. Dit is wat ik ook wilde opmerken. Jos zie ook artikel 10bis.4 eerste lid Wet IB2001 (wettenbundel 2014, voor de wijziging stond dit op een andere plek in de wet inkomstenbelasting).
  3. [verwijderd] 3 november 2014 13:40
    quote:

    Ivanrybkin schreef op 31 oktober 2014 15:09:

    Vraagje:

    Mijn situatie
    a) Ik heb een los afgesloten bankspaarrekening (beleggingsfondsen BND) in box 1 bedoeld om de hypotheek af te lossen. opbouw €6000 + inleg €125 per maand BND verwacht met hun eigen prognosebereening dat het over zo'n 20 jaar 70.000 is. (benadering)
    b) Ik heb al een 100 % spaarhypotheek met KEW. (200.000)
    b) Ik koop binnenkort een duurder huis met voor het nieuwe deel een annuitaire hypotheek. (250.000 extra hypotheek)

    Wat kan ik dan het beste doen met de spaarrekening eigen woning?
    1) afkopen en iets minder lenen (scheelt €6000 lening + 125 per maand
    2) door laten lopen en regelen dat ik op de afloopdatum van de rekening eenmalig zonder boete een forse aflossing mag doen op de annuitaire hypotheek?
    3) nu laten lopen en pas later over nadenken?
    4) ?

    Laat ik het simpel stellen;

    Hier klopt echt geen ene hout van. Zelf aan het hobbyen geslagen? Kan me niet voorstellen dat een adviseur dit zo voor je geregeld heeft.

    De vragen die je nu stelt zou ik eens een adviseur voor bezoeken. Dat zij n nuttig bestede centjes m.i..
4 Posts
|Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links