Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
9% per jaar
Categorie: Beurs vandaag , Overig
Door
op dinsdag 28 mei 2013
Views: 4.348
Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate
Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!
Ik ben jong (24) en wil uiteraard graag over 50 jaar stinkend rijk zijn maar hoe zou ik dit doen zonder mij blauw te betalen aan transactiekosten?
Eigenlijk moet ik het iets anders verwoorden. Namelijk, is een maandelijkse inleg wel zo verstandig? Is een grotere aankoop per kwartaal bijvoorbeeld niet effectiever?
@Timorp Bijvoorbeeld door gebruik te maken van Profielfondsen via ABN Amro of SNS Fundcoach! Dan handel je periodiek (bijvoorbeeld maandelijks) tegen een scherp tarief.
Vergeet niet dat 100 dollar toen de koopkracht had van een paar duizend euro nu. De opbrengst is natuurlijk nog steeds mooi, maar om hetzelfde welvaarts effect vanaf nu te bereiken zou je extra huwelijks cadeautje dus wel een paar duizend euro moeten zijn. Vraag voor de andere lezers: Weet iemand wat ze nu zouden hebben gehad als ze gewoon naar gewicht de S&P aandelen bij de start hadden gekocht en vervolgens op de plank gelegd?
@Tradinghero Bedankt voor de tip. Weet jij of de ING ook zoiets heeft?
@Timorp: dat hangt af van wat je per maand kunt sparen en ook hoe je dat doet. Sommige fondssupermarkten bieden gratis transacties aan. Natuurlijk moeten ze ergens van leven, dus betaal je de rekening langs een andere route. Ik doe niks met beleggingsfondsen dus daar heb ik verder geen verstand van. Bij lynx kost een transactie 6 euro. Als je geen data-abonnement neemt, zijn de vaste kosten van het account 0. Een data-abonnement heb je niet nodig als je fulltime werkt, want dan ben je toch amper thuis in beursuren, bovendien heb je geen real time data nodig als je periodiek middelt. Als een transactie minimaal 1000 euro is, zijn de kosten dus 0,6% per keer. Dat is acceptabel. Probeer de transactiekosten beneden de 1% te houden. De beste keus is sober leven en veel beleggen. Dan ben je ver voor je 50e rijk. Anders geld opsparen tot je orders van minimaal 1000 euro kunt maken. Er is niks magisch aan de termijn van een maand, behalve dan dat dat toevallig de meest voorkomende salariscyclus is. Als je maandelijks kunt middelen, kan dat ook wekelijks of per kwartaal.
Buzzz schreef op 28 mei 2013 16:13 :
Vergeet niet dat 100 dollar toen de koopkracht had van een paar duizend euro nu.
De opbrengst is natuurlijk nog steeds mooi, maar om hetzelfde welvaarts effect vanaf nu te bereiken zou je extra huwelijks cadeautje dus wel een paar duizend euro moeten zijn.
Vraag voor de andere lezers:
Weet iemand wat ze nu zouden hebben gehad als ze gewoon naar gewicht de S&P aandelen bij de start hadden gekocht en vervolgens op de plank gelegd?
Vergeet niet dat in al die jaren ook het dividend steeds is verhoogd, de meeste jaren (veel) meer dan de inflatie. Dus je inkomen is ook behoorlijk gestegen.
Gekke Arend Jan. Overigens ook van mij felicitatie voor die ouders. Gaat hij weer beursgericht zitten te rekenen wat de erfenis had kunnen zijn. Wel leuk, hoor. Af en toe wat menselijks. Uiteraard heb ik een oplossing: ga naar Pieter en vraag een fikse loonsverhoging i.v.m. een erfenislacune. Nee, heb je en ja kan je krijgen. Groet, Jonas
Beste Arend Jan, Ook namens mij gefeliciteerd met die 56 jaar van je ouders. Leuk dat je ze nog hebt en wees er zuinig op. Zeg wat je nog te zeggen hebt, want misschien kan dat morgen niet meer en dat zou jammer zijn. Over van de empatie naar het beleggen:) Die 9% lijkt heel wat, maar stelt eerlijk gezegd niets voor. Mijn vader wilde in 1957 verhuizen naar Brabant en de nieuwbouwhuizen in de buurt van Bergen op Zoom kostten toen ongeveer FL. 7.000. Dat was een te groot bedrag want hij verdiende toen ongeveer FL.400 per maand. Zelf kocht ik een premie A woning in 1971 in Terheijden (N-BR) Kosten na aftrek van de premie circa FL. 26.000. Mijn vader verklaarde mij helemaal voor gek want de rente was toen ook nog eens 8,75%. 30 jaar vast. Binnen een jaar of 3 was de rente toen ongeveer 12% zoals bekend. het zelfde huis is onlangs (wederom) verkocht voor (afgeprijsd) € 156.000. Omgerekend in FL is dat 343.778. Ofwel over 42 jaar een rendement van 1222% ofwel 29% per jaar. Dus dat (potentiële) huwelijkskado van 9% was achteraf gezien een afzakkertje:) Nooit weg, maar toch. Nog een leuke dag toegewenst. AM1993
Hallo allemaal, dank voor jullie reacties (ook mede namens mijn ouders) Timorp Heel goed dat je naar kosten en niet naar rendementen kijkt. Ik zit zelf al jaren bij SNS Fundcoach waar ik geen transactiekosten betaal. Ik weet niet intussen al niet meer hoe dat bij andere huizen is. Misschien dat ander lezers je dat kunnen vertellen en anders moet je gewoon huiswerk maken en dat uitzoeken. Kan je op lange termijn héél véél geld schelen. Jonas Loonsverhoging, wat is dat? am1933 Game, set & match voor jou. Als mijn ouders hun 57e trouwdag mogen vieren ga ik uitrekenen wat ze nu hadden gehad als ze toen een huis hadden gekocht :-) Arend Jan
am1993 schreef op 28 mei 2013 18:04 :
Ofwel over 42 jaar een rendement van 1222% ofwel 29% per jaar.
Dus dat (potentiële) huwelijkskado van 9% was achteraf gezien een afzakkertje:) Nooit weg, maar toch.
Nog een leuke dag toegewenst.
AM1993
Helaas reken je jezelf rijk:-) Arend Jan heeft het over geannualiseerd rendement. Als we de waarde van je huis op 100 stellen, is die 100 gulden uitgegroeid tot 1322,22 gulden. De waarde van je huis is ruim 13 keer over de kop gegaan. De S&P 500 is 1620 keer over de kop gegaan.
am1933, toch jammer dat Arend Jan een investering van 100 dollar had, en jij een van Fl 26.000 plus rente (jawel minus hra plus huurwaardeforfait). Je rendementsberekening gaat mank.
Am 1993 Je moet die 1222% Niet delen door 42 om zo uit te komen op 29 % Per jaar. Die 1222 is cumulatief en komt uit op ongeveer 6.5 % op jaarbasis Jl
Timorp schreef op 28 mei 2013 15:57 :
Ik ben jong (24) en wil uiteraard graag over 50 jaar stinkend rijk zijn maar hoe zou ik dit doen zonder mij blauw te betalen aan transactiekosten?
Maak je niet zo druk over kosten. Bedenk een goede asset mix en ga elk jaar herbalanceren. Zelf beleg ik ruim 23 jaar en heb nu een mooie pensioenaanvulling opgebouwd. Geschat rendement geannualiseerd 9% per jaar.
Aantal posts per pagina:
20
50
100