Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Puinhoop op de huizenmarkt
Categorie: Overig , Column
Door
op vrijdag 8 maart 2013
Views: 16.680
Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate
Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!
z0n0p schreef op 8 maart 2013 13:11 :
Blok is helemaal niet bezig met "de woningmarkt uit het slob trekken". Zijn agenda (en die van Rutte 1 en Rutte 2) is het verlagen van de woningprijzen en daarmee de particuliere schuldenberg.
Mugje schreef op 8 maart 2013 13:18 :
Terwijl de rente nog is gedaald de afgelopen 15 jaar is het bedrag dat de fiscus jaarlijks aan hypotheekrente-aftrek moet terugbetalen ruim verdrievoudigd.
Jean schreef op 8 maart 2013 13:32 :
[...]
Vergelijk ook eens de belastinginkomsten voor de staat met 15 jaar geleden. Neem ook het aantal huizenbezitters en inwoners mee en je krijgt een heel ander plaatje.
Backfire schreef op 8 maart 2013 14:36 :
Onder aan de streep moet een starter in veel gevallen eigen middelen gaan meenemen. Dit is natuurlijk geen probleem, maar het zorgt er wel voor dat veel starters nog even moeten wachten met het kopen van een woning.
@mugje: die inkomensafhankelijke huurverhoging is natuurlijk waanzin. Mensen gaan totaal verschillende prijzen betalen voor exact hetzelfde product. Natuurlijk gaat dat scheve gezichten geven. De link tussen de gewildheid van een huis en de huur is ook nog eens helemaal zoek. Een eenvoudig huis in een slechte buurt kan ineens duur worden, alleen maar omdat de huurder een aantal jaren achter elkaar goed verdient. Een mooi huis in een goede buurt kan goedkoop worden doordat de huurder minder gaat verdienen. Het zal niet lang duren voordat mensen gaan ontdekken hoe dit systeem gemanipuleerd kan worden.
Jean schreef op 8 maart 2013 13:21 :
[...]
Als de woningprijzen dalen dan wordt de schuldenberg niet lager. Die blijft precies hetzelfde.
theo1 schreef op 8 maart 2013 13:09 :
[...]
Er gaat uiteindelijk natuurlijk vanzelf een nieuw evenwicht ontstaan. Mensen moeten uiteindelijk toch ergens wonen en eindeloos bij je ouders blijven hangen is ook niet bepaald prettig. Een hele boel hypotheken gaan uiteindelijk verdwijnen (aflopende spaarhypotheken, aflossing door levensverzekering, executieveiling, vrijwillige aflossing). Deze huizen kunnen dan bijna voor iedere prijs worden verkocht zonder dat het de cashflow van de eigenaar hard raakt en daar kunnen dan de starters weer terecht. De markt komt uiteindelijk vanzelf weer op gang. In de tussentijd zullen er wel behoorlijk wat notarissen, makelaars en hypotheekadviseurs failliet zijn gegaan.
Wat ook zou helpen is dat de NMA eens wat beter toezag op de absurd hoge opslag op hypotheekrente in NL.Het NL-banken-kartel onder aanvoering van de rabo-bank.
@Nee: wij zijn het wel met elkaar eens, want naast een ander doel en misschien wel andere agenda zijn ze zeker niet eerlijk. Eerlijkheid zou een hoop duidelijk maken ( :
Geef ieder koophuis een boekwaarde, t.w. de woz waarde 2011. Vanaf 2013 gaan we ieder jaar 3% op deze waarde afschrijven. De dan jaarlijks overblijvende boekwaarde is dan tevens de maximale som waarover hypotheekrente dat jaar mag worden afgeschreven. Het pand houdt permanent deze dalende boekwaarde en dus wordt bij ieder verkoop moment meegenomen in de overeen te komen koopprijs. In 2020 is de boekwaarde dus ongeveer 80% van de WOZ 2011.
Is het een ideetje om de pensioenfondsen toe te laten tot de hypotheekmarkt. Kunnen ze een aardig en zeker rendement scoren en zien we hun gelden niet haar het buitenland vertrekken. Bovendien een kans om de macht van de banken te doorbreken en eindelijk eens lagere hypotheekrentes te krijgen in Nederland. Iets wat in het buitenland al heel normaal is. Lagere hypotheekrentes maken de kans groter dat de koopmarkt ook weer vlot getrokken worden. Het mes snijdt aan meerdere kanten en wat kost dit Minister Blok? Niets toch.
Je kunt hemel en aarde bewegen, veranderen doet het toch niet. Nieuwe regels hebben ontegenzeggelijk voordelen voor de startende koper: Prijzen dalen naar reële niveaus, mensen gaan weer aflossen op hun hypotheek. Op termijn zit er dan veel eigen vermogen in de woningmarkt in plaats van al dat vreemd vermogen van nu. Dat is een ideaal medicijn voor een gezonde markt op termijn.
Mugje schreef oa.: "Dat intussen de prijzen tot duizelingwekkende hoogte opliepen, boeide eigenlijk geen van die politici want de persoonlijke belangen wogen zwaarder. Dat de jongere generatie steen en been klaagde dat het onbetaalbaar werd, de politiek hield zich oost-indisch doof. En inmiddels zit men met de gebakken peren, Dat er aan de aftrek gemorreld zou gaan worden begreep inmiddels iedereen en juist de draagkrachtige groep meent dan nog even van de oude regels te profiteren en gigantische villa's en kasten van huizen te moeten bouwen en die vol te pompen met hypotheek. Terwijl de rente nog is gedaald de afgelopen 15 jaar is het bedrag dat de fiscus jaarlijks aan hypotheekrente-aftrek moet terugbetalen ruim verdrievoudigd. Dat zet je toch te denken. Blok zijn taak is het m.i. alleen om de belangen van die categorie nog zolang mogelijk te verdedigen."
Mijn suggestie: belast de echte scheefwoners en gebruik dat geld ten behoeve van gungstiger startersregelingen voor jonge mensen. De echte scheefwoners, zij die tussen 15 en 30 jaar geleden een huis hebben gekocht en verminder daar de hypotheekrente aftrek van. Gebruik dat geld voor betere regelingen voor jonge mensen.
Ik denk dat het enorm zou schelen, indien de politiek nooit besloten zou hebben om de 50% van de marktwaarde aflossingsvrij met HRA af te schaffen.
Aflossingsvrije hypotheken hebben alleen maar bijgedragen aan de zeepbel die de huizenmarkt is geworden in de loop der jaren. we moetem gewoon terug naar normale reëele waarden en gezonde verhoudingen. Een huis dat afgelost wordt ipv een huis dat geheel niet of voor de helft afgelost werd en waar door eenongezonde prijsopdrijvende leencultuur ontstond. Nog beter zou zijn de oneerlijke subsidiepot (hoezo is de VVD een liberale pratij...) di9e HRA heet, geheel afschaffen in een x periode en waarbij de grootste afname gedragen wordt door hen die er al het meeste van geprofiteerd hebben. In plaats daarvan kan de belastingdruk omlaag. Dat werkt stimulerend voor de economie.
lupa schreef op 8 maart 2013 17:00 :
Is het een ideetje om de pensioenfondsen toe te laten tot de hypotheekmarkt. Kunnen ze een aardig en zeker rendement scoren en zien we hun gelden niet haar het buitenland vertrekken. Bovendien een kans om de macht van de banken te doorbreken en eindelijk eens lagere hypotheekrentes te krijgen in Nederland. Iets wat in het buitenland al heel normaal is. Lagere hypotheekrentes maken de kans groter dat de koopmarkt ook weer vlot getrokken worden. Het mes snijdt aan meerdere kanten en wat kost dit Minister Blok? Niets toch.
Burp schreef op 8 maart 2013 11:53 :
Het is beter dat je geen huis kunt kopen dan een huis waarvan achteraf blijkt dat je het niet kunt betalen.
Mensen, mensen, mensen! Zien jullie eigenlijk nog waar jullie mee bezig zijn?? Het leven is misschien 50,70 35, 80 jaar. Maar welk getal je ook neemt....het is en blijft een uiterst beperkte tijd om iets ervan te maken. En dat "iets" is niet om je ooooneeeeindig met zulke onbenullige dingen bezig te houden of je hypotheek nu deels met 42% of juist met 50% of juist helemaal niet aftrekbaar zou moeten zijn. Dit systeem is er werkelijk op gemaakt om een mens helemaal in het nauw te drijven, om je bang te laten zijn, om je onvrij te voelen, kortom om je ongezond te laten worden. (Geen wonder dat onze zorgkosten hemelhoog stijgen). We zouden ons eindelijk moeten bevrijden van deze wurgsystemen. We moeten opstaan. Ertegen vechten. Tot hier en niet verder. Dát zouden we heel hard moeten roepen. Blok hier, Blok daar. Onbenullige politici met allerlei eigenbelang. Ze moeten zich profileren. Maar niet op onze kosten. Het is tijd om op te staan en ons te bevrijden!!!
Volgens mij ben ik helemaal de pineut, want ik ben schijnbaar heel naïef niet bezig geweest met al deze nieuwe regels. Nu is mij 15 jaar terug een Waerdye polis verkocht, welke redelijk gecompenseerd wordt, maar waar ik van schrik, is dat ik een Box III polis heb, met een vrijstelling die ik ook bij een goede beurs niet ga halen. Echter kan ik er nu een KEW van maken, maar ook weer niet, omdat mijn polis op 40 jaar is gezet (Waarschijnlijk omdat de tussenpersoon toen vond dat hij daar meer aan betaalde en wij in principe lagere maandlasten zouden hebben)
Aantal posts per pagina:
20
50
100