Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Home  /  Forum  /  Koffiekamer  /  Huizenkoper moet snel zaken doen.

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

Koffiekamer« Terug naar discussie overzicht

Huizenkoper moet snel zaken doen.

64 Posts
Pagina: «« 1 2 3 4 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. [verwijderd] 13 oktober 2012 18:22
    quote:

    haas schreef:

    (ingekort)
    idem dito bij magnetron: fabricagefout ? Samsung levert nwe !
    Is totaal iets anders. De verkoper moet instaan voor
    verborgen gebreken.

    De bank is geen verkoper. Die bank heeft wel zorgplicht
    maar is toch niet verantwoordelijk te stellen voor
    waarde risico.

    De koper is verantwoordelijk voor voor waardedeling / stijging.
    Als het huis MEER waard wordt wordt de overwaarde toch
    ook niet aan de bank geschonken?
    Als er winst is stopt de koper het in de achterzak en
    bij verlies moeten anderen er voor opdraaien??

    Zo wil ik ook wel zaken doen!
  2. forum rang 5 DurianCS 13 oktober 2012 18:23
    quote:

    haas schreef op 13 oktober 2012 17:58:

    Klinkt goed,Peter,

    edoch,desalnietteplus,
    de banken vragen onderpand.Dat doen zij in de volle overtuiging dat de bank daarmee zijn zekerheden creert op terugbetaling van de leensom

    laat nu de bank even pech hebben.
    Het onderpand biedt de bank ,ineens toch niet de gevraagde zekerheid

    Er is wat voor te zeggen dat dan de bank pech heeft ?
    nee,natuurlijk niet,want in NE is het norm/wet/regel/contrakt dat dan de in onderpand gegeven zekerheden bij waardedaling ten ,laste van de onderpand verstrekker komen

    In USA is dat dus anders.
    Daar draagt de produktverkopende instantie,lees bank, dat risico.
    Goed idee van de Amerikanen ?

    Ik heb er wel wat mee,hoe die Amerikanen dat hebben geregeld:bank wil hypo verkopen: verkooprisico ligt bij de Bank

    idem dito bij magnetron: fabricagefout ? Samsung levert nwe !
    Als je het risico (volledig) bij de banken wilt gaan leggen dan weet je zeker dat de banken nog minder bereid zullen zijn een hypotheek te verstrekken. Misschien maximaal 70% financieren en hogere eisen aan de betaalcapaciteit van de lener. Het is maar wat je wilt.
  3. [verwijderd] 13 oktober 2012 19:13
    20% eigen geld meenemen bij kopen huis, bij wet vastgelegd.
    wat blijkt dan: >95% van de toekomstige kopers kan helemaal GEEN huis kopen.
    Conclusie: een welvaartsziekte(zware overconsumptie als verslaving).

    De NL-huizenkoper is een verrot verwend kind dat gaat janken om zijn gelijk te krijgen....
  4. forum rang 6 haas 13 oktober 2012 19:17
    quote:

    DurianCS schreef op 13 oktober 2012 18:23:

    [...]
    Als je het risico (volledig) bij de banken wilt gaan leggen dan weet je zeker dat de banken nog minder bereid zullen zijn een hypotheek te verstrekken. Misschien maximaal 70% financieren en hogere eisen aan de betaalcapaciteit van de lener. Het is maar wat je wilt.
    ja zie, dan moet je zorgen dat jijzelf je kunt redden !!
  6. gerrit 69 13 oktober 2012 20:43
    quote:

    paulta schreef op 13 oktober 2012 19:13:

    20% eigen geld meenemen bij kopen huis, bij wet vastgelegd.
    wat blijkt dan: >95% van de toekomstige kopers kan helemaal GEEN huis kopen.
    Conclusie: een welvaartsziekte(zware overconsumptie als verslaving).

    De NL-huizenkoper is een verrot verwend kind dat gaat janken om zijn gelijk te krijgen....
    Ik ben het volkomen met je eens dat men in Nederland een percentage verplicht zou moeten sparen om een huis met hypotheek te kunnen kopen.
    De banken verstrekte maar al te graag hypotheken van meer dan 100 procent of hoger toen de zaken er nog florisant uit zagen.
    Wel moet de overheid het sparen voor een eigen woning bevorderen en vind ik zelfs, dat men die afschuwelijke vermogensrendements-heffing compleet moet afschaffen, want veel spaarders en ook beleggers maken de laatste jaren een negatief rendement.
    Ik spreek ook dagelijks mensen, die alleen nog maar een hypotheek aanhouden voor de belasting-aftrek, terwijl ze dat niet nodig hebben.
    Feitelijk een oneigenlijk gebruik van aftrek voor die verrot verwende kinderen.
    Daarom ben ik een voorstander van verplicht aflossen over een termijn van 30 jaar en daarna geen recht meer op hypotheekrente-aftrek.
    Tot zover mijn mening.

    Gerrit

  7. [verwijderd] 13 oktober 2012 20:52
    quote:

    gerrit 69 schreef op 13 oktober 2012 20:43:

    Feitelijk een oneigenlijk gebruik van aftrek voor die verrot verwende kinderen.
    Daarom ben ik een voorstander van verplicht aflossen over een termijn van 30 jaar en daarna geen recht meer op hypotheekrente-aftrek.
    Tot zover mijn mening.

    Gerrit

    Dat is ook mijn mening.
  8. [verwijderd] 13 oktober 2012 21:29
    Ik kan u vertellen dat de transactie-prijzen in de wereld waar ik woon en werk al met 25% zijn gezakt vanaf het hoogtepunt in 2008. Gezien de veranderingen die op til staan, zie ik hier voorlopig ook geen wijziging in komen, laat staan een eventuele stijging van de prijzen. Op basis van tijd en inflatie, zal er enig herstel zijn in 2020? of misschien pas 2025.
  9. aandeeltje! 13 oktober 2012 22:05
    quote:

    paulta schreef:

    De bank kan je gijzelen, beslag leggen op je pensioen over 30 jaar, je hele leven frusteren, ze dringen binnen in je hele wezen.

    De hele wetgeving in Nederland is zo opgetuigd dat de bank altijd aan de touwtjes trekt, de langste touwtjes welteverstaan.

    Een restschuld werkt verlammend op alles, het gaat alles aantasten, Qua nieuwe zaken doen of opstarten loop je tegen muren aan.

    De politiek moet hier nieuwe wetgeving op loslaten(naar Amerikaans voorbeeld)
    Dat is met lening en onderpand...mensen komen huizen, geen banken.
  10. [verwijderd] 14 oktober 2012 02:07
    Waar niemand het over heeft, maar toch niet van belang ontbloot: wat is de waarde van het Telegraafverhaal goedbeschouwd. De strekking: nu nog gauw kopen, want anders kan het je wel € 50.000 kosten.
    Laten we eens een voorbeeld nemen:

    1. aflossingsvrije hypotheek € 200.000.- 5% rente, 10 jaar vast, en 40% belastingaftrek (eigenlijk iets meer, maar we houden het simpel). De koper (m/v) betaalt in de loop van 30 jaar € 300.000.- aan rente. Van dat bedrag wordt 120.000 door andere belastingbetalers opgebracht, koper betaalt zelf 180.000.

    2. hypotheek van € 200.000 met lineaire aflossing, 5% rente voor 10 jaar vast en wederom 40% aftrek.
    De koper betaalt in 30 jaar € 154.500 aan rente. Van dat bedrag wordt 62.000 opgebracht door belastingaftrek en 91.000 betaal je zelf. Het "nadeel" dat je ondervindt is dat je veel minder belastingaftrek hebt in de nieuwe situatie. Dat kost je dan zogenaamd 50.000 euro.
    Maar dit simpele rekensommetje laat zien, dat je mét lineair aflossen pakweg € 90.000 minder betaalt aan rente gedurende de looptijd van de hypotheek.
    Je kunt de pijn van de oorspronkelijke maandelijkse hoge lasten verzachten door een annuïtaire aflossing, maar ook dan betaal je in totaal stukken minder rente dan bij een aflossingsvrije lening.
    (Overigens valt dat belastingvoordeel ook nog tegen, want iemand met woningschuld heeft te maken met bijtelling via het eigenwoningforfait).

    Waar dat rare idee vandaan komt dat je een dief van eigen portemonnee als je niet zoveel mogelijk leent, heb ik nooit begrepen.

    Nu zullen sommigen tegenwerpen, dat mijn berekening niet klopt; want je moet over alle bedragen de contante waarde berekenen. Dat is waar, maar aan het principe verandert het niets. Verder bestaat de 100% aflossingsvrije hypotheek al niet meer. Ook waar; maakt alleen het verschil kleiner tussen aflossingsvrij en lineair aflossen.
    Of dat banksparen niet onder box 3 valt, maar dat valt je eigen huis ook niet. Dan heb ik het nog niet eens over die verzekeringsjongens die je een beleggingshypotheek aansmeren. Dan is die 30 jaar aflossingsvrij om, en dan blijkt er niks gespaard te zijn, oeps slecht belegd, hoge kosten. Moet je alsnog je huis verkopen en op je 65ste en in een flatje gaan wonen in de vrije sector, want je stond niet op de wachtlijst.

    Kortom een kletsverhaal van die expert in de T.

    GW

  13. forum rang 5 DurianCS 14 oktober 2012 13:01
    @GWalstra: je hebt gelijk voor wat betreft het meer betalen aan hypotheekrente, maar waar je volledig aan voorbij gaat is dat je bij lineair aflossen het volledige bedrag voor het huis moet betalen, terwijl je bij een bankspaarregeling minder dan de helft moet inleggen om de waarde van het huis bij elkaar te sparen. Hier zit de winst.
  14. forum rang 6 haas 14 oktober 2012 13:06
    @ Walstra: EENS( wat nachtwerk nog kan opleveren !:)

    Maar................door de hogere maandelijkse betalingen blijft probleem van STARTER onveranderd

    Voortdurend duikt het 'Deense hypotheekmodel' op als oplossing voor de malaise op de Nederlandse woningmarkt. Na onder andere Vereniging Eigen Huis en diverse hypotheekaanbieders, pleiten nu ook projectontwikkelaars en bouwbedrijven voor de invoering ervan.
    .................
    Minder risico voor de bank
    Wanneer een huiseigenaar de hypotheeklasten niet meer kan betalen, wordt de woning gedwongen verkocht. Wanneer dit niet voldoende oplevert voor het afbetalen van de hypotheek, maakt de bank daar verlies op. Bij de Deense opzet ligt dit risico meer verspreid. Degene die het geld verstrekt, loopt het meest risico en dat is dan niet meer alleen de bank. Door het verspreiden van de druk, is het voor banken gemakkelijker om te bemiddelen in hypotheken. Bovendien wordt op die manier ook gebruik gemaakt van de vaak goed gevulde kas van pensioenfondsen en andere financiële grootmachten.
  15. [verwijderd] 14 oktober 2012 13:10
    Lekker wachten natuurlijk , als dat euro zooitje klapt , dan moet je kopen , financiele adviseur ,hahaha de jager zeker

    Hypotheek rente gaat er ook wel af op den duur , ze moeten natuurlijk aan brussel voldoen in ruil voor een mooi baantje , tzal nog lastig worden voor de ned hypoverstrekkers, want dan zal er ook wat gedaan moeten worden aan de hoge rentes .
    In mijn ogen is die aftrek altijd een mooi systeem geweest om belastinggeld over te hevelen naar banken , en dat ging uitstekend totdat de prijzen daalden
  18. [verwijderd] 14 oktober 2012 17:56
    quote:

    DurianCS schreef op 14 oktober 2012 13:01:

    @GWalstra: je hebt gelijk voor wat betreft het meer betalen aan hypotheekrente, maar waar je volledig aan voorbij gaat is dat je bij lineair aflossen het volledige bedrag voor het huis moet betalen, terwijl je bij een bankspaarregeling minder dan de helft moet inleggen om de waarde van het huis bij elkaar te sparen. Hier zit de winst.
    Ik ben met opzet aan dat banksparen voorbijgegaan. Het maakt het nog gecompliceerder. Maar je hebt wel gelijk dat er aan dat soort sparen een aantrekkelijke kant zit. In mijn voorbeeld kom je met ongeveer € 3.000 gemiddeld per jaar belastingvrij sparen (Spaarrekening Eigen Woning met ook 5% rente zegt VVE) net zo ver als met 6.700 aflossen per jaar. Dat is een aanzienlijk verschil.

    Maar er gelden allerlei fiscale regels, waaraan dat banksparen moet voldoen. Als je in die 30 jaar minder dan 20 jaar een storting doet, geldt maar een vrijstelling tot 34.000 euro sparen. De vrijstelling in zijn geheel is maximaal ongeveer 154.000. Dus over de laatste 46.000 (uit mijn voorbeeld van twee ton) betaal je gewoon inkomstenbelasting via box 1 aan het eind van de looptijd.
    Verder: heb je een probleem als je het huis tussentijds verkoopt (en aflost), maar nog niet aan de 20-jaar vereiste voldaan hebt? Ik heb het antwoord niet kunnen vinden (en geen zin om de hele wet door te lezen:-))

    Geldt voor deze vorm van sparen ook de spaargarantie van 100.000 euro (nooit meer dan dat bedrag overigens) bij het omvallen van de betreffende bank? Bij gewoon sparen spreid je het gespaarde bedrag over verschillende banken.
    Je zit ook heel erg vast aan je hypotheekvestrekker. Kortom, het is verre van eenduidig of banksparen al die voordelen oplevert die banken schetsen.

    GW
  19. [verwijderd] 14 oktober 2012 18:08
    Waarom niet zoals in Duitsland gewoon een korting/subsidie in 1x.
    De grondprijzen is in Duitsland nooit zo opgedreven als bij ons.
    Waarom is een huis in Duitsland (buurland) nog steeds 35% goedkoper.
    Ik denk dat de hypotheekrente aftrek het onroerend goed opgeblazen hebben. Europees gezien zijn de prijzen te hoog en moet de bubbel langzaam leeglopen. De hypotheekrenteaftrek is europees gezien ook onhoudbaar. Als je nu nog koopt, dan profiteer je nog van de regeling. Volgens het kranteartikel zou je nog 50.000 euro kunnen verdienen.
    Ik denk dat dat lager is, omdat de prijzen nog verder zullen dalen met tientallen procenten. De politiek heeft dit probleem niet durven (heilige koe, met name CDA/VVD)te pakken. Nu het uit de hand is gelopen, moeten ze wel. Het rondpompen van geld heeft de prijzen opgeblazen. Iedereen rekende zich rijk, consument, maar de overheid zelf ook. De gemeente begrotingen werden er mee sluitend gemaakt. Nu zit de huizenmarkt op slot en de beweging is er helemaal uit. Nu zou er een prikkel in omgekeerde richting moeten komen, dit door afschaffen van het systeem. Kijk eens goed naar de ons omringende landen. Nederlanders denken altijd dat zij het beste weten, dit ook wat Bot vandaag zei. Er moet iets gebeuren. In Belgie en Duitsland heeft de huizenmarkt minder geleden als bij ons systeem. Als je nu nog koopt, dan profiteer je nog van de aftrek. De grote vraag is hoeveel de prijzen nog zullen dalen.
  20. forum rang 7 ffff 15 oktober 2012 11:22
    Zomer onverwachte topperiode voor Belgische vastgoedsector

    MAANDAG 15 OKTOBER 2012, 08:36 uur | 1 keer gelezen

    ANTWERPEN (Express) - De Belgische vastgoedsector heeft de voorbije periode een absolute topperiode beleefd. Dat blijkt uit een rapport van de Koninklijke Federatie van het Belgische Notariaat.

    Normaal vormt de zomer een rustige periode op de vastgoedmarkt, maar in het rapport wordt erop gewezen dat het aantal transacties tijdens het derde kwartaal van dit jaar met 4,3 procent is gestegen tegenover dezelfde periode vorig jaar.

    Tijdens de maand juli werd zelfs een toename met 22,6 procent opgetekend. Ook in augustus steeg het aantal transacties met 1,7 procent. Het is volgens de organisatie al drie jaar geleden - toen er bovendien optimisme heerste door het schijnbare einde van de financiële crisis - dat een dergelijk niveau aan transacties werd opgetekend.

    Volgens de notarissen werd de piek van de voorbije zomer in de hand gewerkt door de historisch lage rentevoeten en het grote aantal investeerders die op de markt actief waren. In september werd echter een daling van de activiteit vastgesteld. (M
64 Posts
Pagina: «« 1 2 3 4 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Indices

AEX 866,51 0,00%
EUR/USD 1,0641 -0,10%
FTSE 100 8.023,87 0,00%
Germany40^ 17.965,00 +0,58%
Gold spot 2.305,53 -0,93%
NY-Nasdaq Composite 15.451,31 +1,11%

Stijgers

AALBER...
0,00%
ABN AM...
0,00%
Accsys
0,00%
ACOMO
0,00%
ADYEN NV
0,00%

Dalers

AALBER...
0,00%
ABN AM...
0,00%
Accsys
0,00%
ACOMO
0,00%
ADYEN NV
0,00%

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!