Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.
Volgen
ik ben Diede/Kennie schreef op 29 januari 2012 23:00 :
in 1992 betaalde je ook 9,5% rente over je studieschuld.
ik snap al die ophef niet zo over hypotheken die onder water staan.
Zeker als je in een prima huis woont en je de hypotheek nog kan betalen is er helemaal niks aan de hand.
Tenzij je wilt verhuizen of van baan wilt veranderen of wilt gaan scheiden of om wat voor redenen nog meer .Was eerst het gemiddelde duur dat iemand in zijn huis bleef wonen geloof ik 7 jaar dat zal langzaam aan dus wel richting het dubbele gaan . Die kennissen waar ik laatst over schreef waarbij hun hyphotheek onder staat zitten werkelijk vast in hun maandelijkse sores ,ze kunnen geen kant op .Betalen kunnen ze hun Hyphotheek nog wel maar aan hun gemoedsrust word erg hard aan gevreten .Centen om af te betalen zijn er niet en zijn werkelijk overgeleverd aan tijd en grillen van de economie .Het begind bij hun ook te knagen dat zij nog maar 18 jaar aftrek hebben .Er komen steeds meer hyphotheken onder water en dat zal een nog grotere rem op de doorstroming gaan geven .
Onderwaarde huis hoeft geen pijn te doenfd.nl/beleggen/topics/netto/594320-12... Door de dalende woningprijzen staat uw hypotheek onder water. Toch hoeft u niet noodzakelijkerwijs in actie te komen Vorig jaar zijn de huizenprijzen met 4,1% gedaald. De NVM verwacht dat daar dit jaar nog eens 5% daling bij komt. Inmiddels heeft een kwart van de woningbezitters een hypotheeklening die hoger is dan de WOZ-waarde van hun huis. Oorzaak: hun (aflossingsvrije) hypotheeklening is even hoog gebleven, terwijl de waarde van het huis is gedaald. De problemen doen zich vooral voor bij mensen die de laatste vijf jaar een huis hebben gekocht met een maximale aflossingsvrije hypotheek. Zij gingen ervan uit dat hun huis meer waard zou worden, maar sinds het begin van de crisis is volgens cijfers van het Kadaster de gemiddelde prijsdaling zo’n 12%, met uitschieters in krimpgebieden en bij incourante huizen. Op zich is het geen ramp als een hypotheek onder water staat (de waarde van het huis is lager dan de lening). Hoewel banken in hun hypotheekvoorwaarden soms in de voorwaarden hebben opgenomen dat ze extra aflossingen kunnen vragen, of een opslag op de rente kunnen toepassen, gebeurt dat in de praktijk vrijwel nooit. Bij de meeste hypotheken is vastgelegd dat de bank een hertaxatie kan vragen, op kosten van de eigenaar, maar van dit recht maken banken zelden gebruik. Om over gedwongen verkopen maar te zwijgen: die proberen banken in de huidige markt zo veel mogelijk te voorkomen. Zolang de huiseigenaar zijn rentebetalingen nakomt, ziet een bank weinig reden om in te grijpen. Al was het maar omdat de bank niet van elk individueel huis weet hoe groot het gat is tussen de lening en de marktwaarde of WOZ-waarde. ‘Dat een hypotheek onder water staat, is op zich geen reden voor ons om om extra aflossingen te vragen’, zegt Jan Molenaar, hoofd hypotheekverstrekkingen bij marktleider Rabobank. ‘Zolang de rente wordt betaald, doen wij niets. We zullen bij het periodieke onderhoudsgesprek over de hypotheek het onderwerp ter sprake brengen. Of het niet handig is om wat meer af te lossen. Maar dat moeten mensen willen en kunnen. We gaan klanten niet dwingen om af te lossen en we kunnen ook geen renteopslag vragen als de verhouding hypotheek-woningprijs te scheef wordt. Maar als er betalingsachterstanden ontstaan, komen we wel direct in actie. Dan zitten we erbovenop om samen met de klant een oplossing te zoeken.’ Banken hebben last van de dalingen op de woningmarkt. Ze verdienen minder aan nieuwe hypotheken en het onderpand op hun leningen wordt minder waard. Dat vereist dat er meer kapitaal moet worden aangehouden om de grotere risico’s op te vangen. Maar volgens Molenaar gaan individuele woningbezitters dat niet merken. ‘Dat effect is verwaarloosbaar. Het kredietrisico op hypotheekleningen is zeer laag, ook nu de prijzen dalen. Het aantal betalingsproblemen neemt amper toe. Het is voor banken geen drama als de verhouding lening-onderpand bij hypotheken iets slechter wordt. Vergeleken met de jaren tachtig valt het allemaal nog reuze mee. Toen stonden hypotheken soms wel 40% onder water.’ Voor sommigen wordt het echter heel vervelend als de hypotheeklening (veel) hoger is dan de waarde van het huis. Wie wil verhuizen zit bij verkoop ineens met een restschuld. Die restschuld mag worden meegefinancierd bij de lening voor het nieuwe huis — ook met de nieuwe, strengere hypotheekregels — maar in de praktijk blijken veel banken dat niet te doen. De verhuizer moet het gat uit eigen portemonnee dichten of blijven zitten. Ook als de rentevaste periode van uw hypotheek afloopt, of als u uw variabele rente juist wilt vastleggen, kan onderwaarde pijnlijk zijn. Als het aanbod van uw huidige hypotheekverstrekker tegenvalt — en dat is het geval bij hypotheekverstrekkers die de Nederlandse markt willen verlaten — hebt u beperkte mogelijkheden om elders een beter aanbod op te vragen. Want u voldoet bij een nieuwe hypotheekaanvraag niet meer aan de strengere hypotheekeisen, met een maximum van 106% van de waarde van het huis. Niet iedereen heeft evenveel last van onderwaarde. Als uw huis € 400.000 waard is en uw hypotheek € 500.000, hebt u een gat van een ton. Dat gat zal in de huidige markt groter worden, maar als u € 150.000 per jaar verdient of € 300.000 aan spaargeld hebt, is er weinig aan de hand. U kunt het gat op eigen kracht dichten, maar echte noodzaak is er niet. Bij een inkomen van € 50.000 en een lege spaarrekening hebt u een serieus probleem. Als u financieel flexibel wilt blijven, moet u meer aflossen of sparen om het gat te dichten. Een hypotheek onder water is vooral een psychologisch probleem. Het voelt niet lekker als een lening meer waard is dan het onderpand. Er zijn verschillende manieren om dat gevoel te laten verdwijnen. De simpelste: aflossen. U mag altijd op vrijwillige basis een deel van uw hypotheek aflossen. Let wel op de voorwaarden, als de aflossing boven een bepaald percentage komt, moet u misschien boeterente betalen. Fiscaal is aflossen niet altijd verstandig. U raakt voor altijd uw aftrekvoordeel kwijt. Maar het geeft wel een prettig gevoel.
Hoewel het niet altijd de beste oplossing is, is aflossen momenteel erg populair, merkt onafhankelijk financieel planner Peter Hendrikx van Your Financials. Hendrikx stelt dat de beste oplossing bij onderwaarde geheel afhankelijk is van de persoonlijke situatie. ‘Als je genoeg verdient en genoeg spaargeld of beleggingen hebt en je geen moeite hebt met het gat, zou ik niets doen. Ja, zorgen dat je huis in goede staat blijft’, zegt hij. ‘Als je het gat wilt dichten, kun je extra sparen in een (bank)spaarproduct. Je zit vast aan allerlei fiscale eisen, maar je houdt het aftrekvoordeel tot aan het eind van de hypotheek. Je kunt ook een nieuwe hypotheek afsluiten. Een annuïteitenhypotheek in plaats van een aflossingsvrije, zodat je ook echt maandelijks gaat aflossen. Er zijn momenteel aanbieders met aantrekkelijke rentes, zodat je maandlasten niet eens zo veel hoger hoeven te worden.’ Bij de Hypotheekshop raden ze klanten met onderwaarde aan om een hypotheekcheck te doen. Ook al zijn er geen betalingsproblemen, mensen vinden het toch vervelend als hun hypotheek onder water staat, zegt directeur Ron Bavelaar van de Hypotheekshop. ‘Wij gaan niet zomaar adviseren om meer af te lossen, zeker nu er politieke veranderingen in de lucht hangen wat betreft de hypotheekrenteaftrek. Maar het kan zijn dat mensen die nu een aflossingsvrije hypotheek hebben zich prettiger voelen bij een hypotheek waarbij ze wel aflossen.’ Uiteraard betekent een nieuwe hypotheek wel extra kosten voor de nieuwe akte én de hypotheekverkoper. Groot voordeel van het gat tussen huiswaarde en hypotheek dichten is dat je als eigenaar maximale flexibiliteit houdt. Mocht u toch ineens verhuisplannen hebben, dan zit u tenminste niet met een restschuld als u uw huis verkoopt. Michel Ligtlee van Vereniging Eigen Huis vindt dat elke huiseigenaar met onderwaarde moet nadenken over de consequenties, ook al zijn er nog geen financiële problemen. ‘Wacht niet tot je een brief van je bank krijgt’, raadt hij aan. ‘Maar als je iets gaat doen, overleg dan met een adviseur, want er zitten veel haken en ogen aan aflossen, oversluiten en fiscaal bijsparen.’ Gat dichten •Aflossen. Nadeel: renteaftrek kwijt en gevaar van boete •Fiscaal extra (bank)sparen. Nadeel: strenge eisen aan hoogte inleg + eventueel nieuwe hypotheek •Bijsparen op gewone spaarrekening. Nadeel: jaarlijks 1,2% rendementsheffing •Andere hypotheek. Nadeel: extra kosten voor nieuwe hypotheek en verkoper •Niets doen. Nadeel: groot gat bij onverwachte verkoop (nieuwe baan, scheiding) André de Vos Friday 27 January 2012, 15:38
Het Rotterdamse Vestia, met 89.000 woningen de grootste woningcorporatie van Nederland, bevindt zich in grote liquiditeitsproblemen, schrijft het FD. www.welingelichtekringen.nl/17763-ves...
"Vestia voerde de omvang van haar derivatenportefeuille tussen 2009 en 2010 op van 4,6 miljard euro naar 10 miljard euro" Met luxe zware hefboom en die 89k units als onderpand....lekker hoor! Tegen de markt in op aangeven van de lokale directeur...het had ook goed kunnen gaan! en dan was ie "Het Mannetje".
Vestia doet momenteel een groot gedeelte van haar uitgemolken huurwoningen in de verkoop. Hier in Delft hele begin jaren 70 wijken (=dozenvouwers-architectuur). Daarvan loopt de verkoop om bekende redenen ook wat minder lekker. Uitgeleefd door huurders. Hoogstens het hoogst noodzakelijke onderhoud. Uitbesteed aan een lokaal uitgeknepen aannemer. Onderhoud? Nee alléén noodreparaties en cosmetisch lapwerk. Hamer, zaag schroevendraaier en spijkers en schroeven? Welnéé al jaren niet meer gebruikt, kit en purschuim! Alles is aan elkaar gepurd. Vestia, nog een voorbeeld van geprivatiseerd gemeenschapskapitaal waarbij de ambtenaar opeens de succesvolle ondernemer mocht gaan uithangen. (=Direkteurs-salarissen omhoog en rentmeesterschap/onderhoud omlaag). Met het verschil werd blijkbaar gespeculeerd............ Privatisering? Krijg de *****! [Modbreak IEX: Aangepast.]
Op de valreep van de maand maar weer wat afgelost, 1x de jaarrente. Moet toch elk kwartaal kunnen. Dan heb ik aan het eind weer 5x de rente van 1 jaar betaald. Datgene wt ik aan rente moet betalen zakt gestaag. Tip: kijk daar niet naar, want het gaat niet snel omlaag. De hoofdsom is in de regel zo'n 20x de jaarrente. Als je 5.000 aflost scheelt dat netto nog geen 15 euro per maand, dat lijkt allemaal niets, maar is natuurlijk wel elke maand weer tot je dood. Jaja aflossen is een lang traject. Mijn resthypotheek is dan welliswaar aflossingsvrij, dat geeft grote flexibiliteit, maar overschotten los ik braaf af. Enige manier om eraf te komen! Stug volhouden.
aandeeltje! schreef op 30 januari 2012 22:10 :
Op de valreep van de maand maar weer wat afgelost, 1x de jaarrente. Moet toch elk kwartaal kunnen. Dan heb ik aan het eind weer 5x de rente van 1 jaar betaald. Datgene wt ik aan rente moet betalen zakt gestaag. Tip: kijk daar niet naar, want het gaat niet snel omlaag. De hoofdsom is in de regel zo'n 20x de jaarrente. Als je 5.000 aflost scheelt dat netto nog geen 15 euro per maand, dat lijkt allemaal niets, maar is natuurlijk wel elke maand weer tot je dood.
Jaja aflossen is een lang traject. Mijn resthypotheek is dan welliswaar aflossingsvrij, dat geeft grote flexibiliteit, maar overschotten los ik braaf af. Enige manier om eraf te komen! Stug volhouden.
Pas als je daadwerkelijk gaat aflossen besef je pas dat het toch wel een berg geld is wat je geleend heb.........en i.d.d. hoe tergend langzaam je maandelijkse last zakt. Zodoende ben ik toch blij dat ik destijds niet maximaal geleend hebt (wat de banken tot 2008 wilden), maar dat ik niet al te veel "boven mijn stand" gekocht heb. Zo gauw mogelijk "slaaf-af" zijn van die k*t bank.
aandeeltje! schreef op 30 januari 2012 22:10 :
Op de valreep van de maand maar weer wat afgelost, 1x de jaarrente. Moet toch elk kwartaal kunnen. Dan heb ik aan het eind weer 5x de rente van 1 jaar betaald. Datgene wt ik aan rente moet betalen zakt gestaag. Tip: kijk daar niet naar, want het gaat niet snel omlaag. De hoofdsom is in de regel zo'n 20x de jaarrente. Als je 5.000 aflost scheelt dat netto nog geen 15 euro per maand, dat lijkt allemaal niets, maar is natuurlijk wel elke maand weer tot je dood.
Jaja aflossen is een lang traject. Mijn resthypotheek is dan welliswaar aflossingsvrij, dat geeft grote flexibiliteit, maar overschotten los ik braaf af. Enige manier om eraf te komen! Stug volhouden.
Heel goed complimenten. Zo hoort het ook gewoon. Als je iets koopt dan moet je afbetalen. Daar kunnen al die mooi weer spelers die alleen maar lenen, lenen en nog eens lenen wat van leren. Het is een mentaliteitsprobleem.
eerder een mode-verschijnsel. Ik heb voor de helft een annuïteiten- en voor de andere helft een aflossingsvrije hypotheek, met daarnaast een verpande beleggingsrekening onder eigen beheer, en ik zie geen reden extra af te lossen.
Beste mensen, ik heb de volgende vraag Mijn rentevastperiode loopt okt 2012 af, hierna moet er uiteraard een nieuwe rentevastperiode worden overeengekomen. De situatie is echter veranderd en wel dat mijn inkomsten aanzienlijk lager zijn geworden, bij mijn partner is er niets veranderd. Shoppen bij andere hypotheekverstrekkers is niet mogelijk gezien de huidige inkomsten en de hoogte van de hypotheek. Wij hebben wel voldoende spaargeld dus het zal geen problemen geven om de hyp. lening te blijven betalen echter inkomen is dus wel aanzienlijk gedaald. Ben dus wel genoodzaakt om bij de huidige hypotheekverstrekker te blijven. Om een "aantrekkelijke" rente te krijgen moet ik dus een beetje bluffen, "anders ga ik naar een goedkopere hyp. verstrekker" e.d. Heeft iemand een goed advies? Volgens mij vindt er in ieder geval geen nieuwe inkomenscheck plaats aangezien het om een bestaande hyp. lening gaat en ik altijd netjes betaal. Bij voorbaat hartelijk dank!!
eugene63 schreef op 30 januari 2012 22:58 :
Beste mensen, ik heb de volgende vraag
Mijn rentevastperiode loopt okt 2012 af, hierna moet er uiteraard een nieuwe rentevastperiode worden overeengekomen. De situatie is echter veranderd en wel dat mijn inkomsten aanzienlijk lager zijn geworden, bij mijn partner is er niets veranderd. Shoppen bij andere hypotheekverstrekkers is niet mogelijk gezien de huidige inkomsten en de hoogte van de hypotheek. Wij hebben wel voldoende spaargeld dus het zal geen problemen geven om de hyp. lening te blijven betalen echter inkomen is dus wel aanzienlijk gedaald. Ben dus wel genoodzaakt om bij de huidige hypotheekverstrekker te blijven. Om een "aantrekkelijke" rente te krijgen moet ik dus een beetje bluffen, "anders ga ik naar een goedkopere hyp. verstrekker" e.d. Heeft iemand een goed advies? Volgens mij vindt er in ieder geval geen nieuwe inkomenscheck plaats aangezien het om een bestaande hyp. lening gaat en ik altijd netjes betaal. Bij voorbaat hartelijk dank!!
Er vindt inderdaad geen nieuwe check plaats. Ligt eraan bij welke bank je bent, bij de rababank kan je onderhandelen.
"nou, dan gaat u toch lekker naar een andere bank". banken zitten niet te springen om leningen te verstrekken/verlengen.
Eigenwijs bedankt voor je reaktie. Qua inkomen zullen we niet terecht kunnen bij een andere hyp. verstrekker (verhouding hoogte hypotheek en inkomsten) gelukkig hebben we wel spaargeld. Dus denk niet dat we kunnen onderhandelen bij een andere hyp. verstrekker.
eugene63 schreef op 30 januari 2012 22:58 :
Beste mensen, ik heb de volgende vraag
Mijn rentevastperiode loopt okt 2012 af, hierna moet er uiteraard een nieuwe rentevastperiode worden overeengekomen. De situatie is echter veranderd en wel dat mijn inkomsten aanzienlijk lager zijn geworden, bij mijn partner is er niets veranderd. Shoppen bij andere hypotheekverstrekkers is niet mogelijk gezien de huidige inkomsten en de hoogte van de hypotheek. Wij hebben wel voldoende spaargeld dus het zal geen problemen geven om de hyp. lening te blijven betalen echter inkomen is dus wel aanzienlijk gedaald. Ben dus wel genoodzaakt om bij de huidige hypotheekverstrekker te blijven. Om een "aantrekkelijke" rente te krijgen moet ik dus een beetje bluffen, "anders ga ik naar een goedkopere hyp. verstrekker" e.d. Heeft iemand een goed advies? Volgens mij vindt er in ieder geval geen nieuwe inkomenscheck plaats aangezien het om een bestaande hyp. lening gaat en ik altijd netjes betaal. Bij voorbaat hartelijk dank!!
zorg voor meer inkomen ipv je spaargeld opsouperen!..
eugene63 schreef op 30 januari 2012 23:13 :
Eigenwijs bedankt voor je reaktie.
Qua inkomen zullen we niet terecht kunnen bij een andere hyp. verstrekker (verhouding hoogte hypotheek en inkomsten) gelukkig hebben we wel spaargeld. Dus denk niet dat we kunnen onderhandelen bij een andere hyp. verstrekker.
Nee, dat denk ik ook niet ,maar bij de rabobank (als je die hebt) kon ik een jaar geleden wel onderhandelen over de rente. Bij mijn eigen bank bedoel ik hiermee. Misschien kan dat ook bij jouw bank . Als je alle verzekeringen ook bij hun laat lopen, ook je betalingspakket bij hun afneemt zijn ze geneigd je rentekorting te geven. Ook als je aflost en onder een bepaalde norm komt kan je rentekorting krijgen. succes.
als ik de krantenberichten mag geloven, zijn de banken erg bang voor gedwongen verkopen, dus misschien is het een idee je situatie zo slecht mogelijk voor te stellen, en aan te dringen op een betaalbare rente. Dat is voor iedereen het beste lijkt me.
Bard, je kunt jezelf op deze manier mischien ook in een slechte positie plaatsen, ze kunnen je gaan zien als evt. wanbetaler/probleemgeval (denk ik)
andre68 schreef op 30 januari 2012 20:10 :
Vestia, nog een voorbeeld van geprivatiseerd gemeenschapskapitaal waarbij de ambtenaar opeens de succesvolle ondernemer mocht gaan uithangen. (=Direkteurs-salarissen omhoog en rentmeesterschap/onderhoud omlaag).
Met het verschil werd blijkbaar gespeculeerd............
Privatisering? Krijg de ******!
Ach ja en dit is nog een rentedingetje. Wat veel erger is dat corporaties én gemeentes massaal nog in staat van ontkenning zijn als het gaat om projectontwikkeling en grondwaardering. Vele en vele miljarden moeten er nog afgeboekt worden. Zie ook onlangs Apeldoorn nog 200 miljoen. Gewend waren ze dat de slaafse burger met slaapzakken voor de deur van de makelaar lag om dertienineendozijn eenheidworst voor recordprijzen af te nemen. De Vinex is uit, de economie draait wat minder lekker, de banken draaien de kraan beetje dicht en al die 'mooie' slaapwijken waar verwende ambtenaartjes van droomden zijn onverkoopbaar. Maar ja ze hadden nou net ervan gedroomd om wat gemiste winsten goed te gaan maken de komende jaren.. En het gebeurt van de randstad tot Delfzijl..
eugene63 schreef op 30 januari 2012 23:29 :
Bard, je kunt jezelf op deze manier mischien ook in een slechte positie plaatsen, ze kunnen je gaan zien als evt. wanbetaler/probleemgeval (denk ik)
Ja, die kans loop je wel .Ik zou dat niet te gauw gaan zeggen.
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia OYJ
Nokia Oyj
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Indices
AEX
860,01
-0,62%
EUR/USD
1,0655
+0,11%
FTSE 100
7.895,85
+0,24%
Germany40^
17.714,20
-0,13%
Gold spot
2.392,50
0,00%
NY-Nasdaq Composite
15.282,01
-2,05%
Stijgers
Dalers