Veranderende huizenmarkt

quote:

LBR schreef op 27 mei 2011 11:57:

Begrijp ik nu goed dat als iemand zijn huis met verlies wil verkopen hij toestemming van de bank nodig heeft?

En als de bank dan weigert hem een lening te verstrekken voor het verliesdeel dan kan de bank hem dus dwingen te blijven zitten met als gevolg dat de verliespost hoger en hoger gaat worden.

Dit onder de aanname dat iemand die zijn huis in deze markt wil verkopen dat vaak zal doen omdat de lasten hem te hoog zijn/gaan worden.

quote:

DirkDeNeu schreef op 27 mei 2011 13:07:

Ik zit op het moment met een exact zelfde situatie. Mijn levering is in augustus en ik heb genoeg spaargeld om verlies op te vangen.
Ik heb nog twee prangende vragen waar ik van mijn huidige hypotheekverstrekker, hypotheekadviseur en belastingdienst maar geen eenduidig antwoord krijg

1) Is het beter om de hypotheek nu af te lossen of is het beter om dit bij de levering te doen in augustus.
2) Verpande polis (ING maatwerk) komt ongeveer 6 weken na aflossing hypotheek vrij. ING werkt niet mee aan geruisloos overzetten. Belasting zegt dat zolang dit geld maar niet in mijn bezit is dat het wel geruisloos kan. Hypotheekadviseur onderneemt geen actie, omdat ING niet mee wil werken. Kan ik de ING direct uit laten betalen naar de nieuwe hypotheekverstrekker, zodat ik geen belasting over mijn opbouw van mijn box 1 spaarhypotheek hoef te betalen? Kan/zou mijn hypotheekadviseur niet wat meer doen?

MBT bank inlichten: Ik heb met mijn huidige hypotheekverstrekker gesproken over dat mijn huis met verlies verkocht is en dat was geen enkel probleem. Was meer geinteresseerd om mij de 2x zo hoge nieuwe hypotheek aan te smeren. Maar de kans dat ik bij de ING blijf is wel erg klein :-)