Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Geen grap
Categorie: Column
Door
op maandag 11 april 2011
Views: 8.354
Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate
Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!
Frank van Dongen is het pseudoniem van vermogensbeheerder en fondsmanager Cees Smit. Hij is algemeen directeur van Today’s Vermogensbeheer en Today’s Tomorrow Fondsbeleggen (For Tomorrow). Today’s is als vergunninghouder geregistreerd is bij de AFM en het DSI.
Cees Smit is gespecialiseerd in ingewikkelde derivatenco...
Meer over Frank van Dongen (Cees Smit)
Recente artikelen van Frank van Dongen (Cees Smit)
apr '17
De Show is over: Iedereen bedankt
77
jan '17
Mindf*ck
34
mei '16
De beren krijgen lucht
14
[Modbreak IEX]: Gelieve op de inhoud van uw berichten te letten, bericht is bij dezen verwijderd.]
Leuk voorbeeld: huis van 3 ton dat nu 1 miljoen doet. Maar als je nú een huis koopt, hoe groot is dan die kans? In Amerika weten ze er alles van (ook in Spanje trouwens). De sky was the limit. Maar als de huizenprijzen in elkaar donderen omdat bijv de realiteitszin doordringt, tja, dan kan je zomaar met een flinke schuld blijven zitten. Dus, ik vind dat plan zo gek nog niet.
Helemaal eens met Mobydick. Al die mensen zijn de aflossingsvrije variant ingeluld om maar zo veel mogelijk te kunnen lenen en de lening er doorheen te drukken. Zelf ook eens geprobeerd een compleet annuitaire lening te doen, wordt dan toch geprobeerd door zo'n adviseur een aflossingsvrije te doen, om zoveel mogelijk van aftrek te profiteren. Zonder daarbij de mogelijke consequenties te verklaren.
Het lijkt mij verstandig als er een intelligentietest wordt ingevoerd voor het schrijven van columns.
Helemaal mee eens. Ik heb als starter 4 jaar terug gelukkig wel nog 7 keer mijn toenmalige inkomen kunnen financieren in een nagenoeg aflossingsvrije hypotheek. Kan nu echt niet meer. Wat destijds wel meespeelde was dat ik het pand ruim onder de marktwaarde heb kunnen kopen en er veel potentieel in zat (lees veel werk). Bouwdepot en KK destijds meegefinancierd, waarde nu 30% boven hypotheeksom. Gelukkig tegen het advies van de bank in 30 jaar vastgezet tegen 4.9% ipv 5 jaar tegen 4.0. Nu 4 jaar laten met mijn huidige inkomen is de hypotheeksom 4 keer mijn inkomen. Daarbij kan ik het huis alleen kopen, dat ik de afgelopen 4 jaar 3 relaties heb versleten is voor de betaalbaarheid van mijn hypotheek dus geen probleem...
Als je als particulier niet "eeuwig" mag lenen, dan zou je dat als onderneming ook niet mogen doen. Er zal nu ook wel een verbod komen op perpetuals.
@ Fonzo
Goed idee ,Frank:liever een tank adopteren dan een ijscokar! H6:-)
Het probleem is niet de aflossingsvrije hypotheek op zich, maar juist de aflossingevrije tophypotheek.
@ Peter H
`Juist op het moment dat de economie elke oppepper kan gebruiken gaat de overheid 1 miljard bezuinigen op defensie`
Beste Cees,"kort door de bocht" beter boven jouw redenering dan waar die nu staat.
Helemaal eens met Gniuz en Focus. Jullie konden het niet beter hebben gezegd. De aflossingsvrije hypotheek is een nog ergere variant dan de 150 jarige hypotheken (gelijk voor het nageslacht) die indertijd in Japan werden afgesloten, en we weten wat daar de onroerendgoed markt heeft gedaan.
Je hoeft het woord hypotheek maar te laten vallen en de gemoederen raken oververhit.De aangevoerde argumenten blijven steken in een herhaling van zetten die niet op feiten zijn gebaseerd.Wat stof tot nadenken:
Die tanks waren bedoeld voor een massaal treffen op de Noord-Duitse laagvlakte 20 jaar geleden. Tanks is een verouderd wapen, uit te schakelen in 20 seconden. Geen gemis
Ooit was een eigen woning een soort van pensioen / erfenisopbouw: hypotheek aflossen, rond pensionering verkopen of woonlastvrij blijven wonen, waarde-overdracht naar de kinderen.
in Engeland en de VS werden leningen verstrekt waarbij de rente niet geheel betaald moest worden maar die werd bijgeschreven op de schuld. In Nederland hadden we van die ervaring (groeihypotheken) al geleerd in de jaren 70.
deuk schreef op 11 april 2011 14:03 :
Je hoeft het woord hypotheek maar te laten vallen en de gemoederen raken oververhit.De aangevoerde argumenten blijven steken in een herhaling van zetten die niet op feiten zijn gebaseerd.Wat stof tot nadenken:
-waarom zijn de huizen prijzen in landen als Frankrijk en Engeland net
zo hard gestegen als in Nederland terwijl er geen of slechts beperkte
hypotheekrenteaftrek bestaat en aflossingsvrije leningen niet
voorkomen.
-wie had die arme jongeren aan een woning moeten helpen?De overheid
via sociale woningbouw(jaren 50)die zeer zwaar drukt op het
staatsbudget.
Dat sommige zich zorgen maken dat ze later de ellende moeten dragen van de overgefinancierde ouderen is al helemaal absurd.Hebben kennelijk het artikel gemist dat jongeren meer van de overheid profiteren dan de babyboomers.
Als 50-jarige, kinderloos met een latrelatie vond ik het 8 jaar terug prima om een aflossingsvrije hypotheek te nemen. Mijn woninkje in Amsterdam behoudt zijn overwaarde best wel, de woningmarkt is immers volkomen verstard, veel vraag en nauwelijks huurwoningen en betaalbare nieuwbouw.
De man in kwestie heeft het over alle aflossingsvrije en niet alleen over nieuwe leningen
Aantal posts per pagina:
20
50
100