Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Terug naar discussie overzicht
Ordina - Februari t/m April 2023
Volgen
hvasd2 schreef op 29 maart 2023 08:09 :
[...]
Van Euronext mbt ratio Ordina.. ga het zelf ook uitrekenen maar neig naar uitoefenen voor de 12e
Keffer als ik uitreken en uit ga van koers 5,95 einde dag de 11e dan kom ik uit op een ratio van 0,9762533. Wanneer ik dat vermenigvuldig met uitoefen prijs 4,50 Euro dan kom ik op een nieuwe uitoefen prijs van 4,393. Dus 4,39 en de afronding zal verrekend worden. Dus 11 cent lager. Verwacht na ex dividend een koers van 5,75 - ongeveer 18 cent = 5,57 Euro. 5,57 - 4,39 = 1,18 terwijl de koers nu 1,40 is. Je levert dus 22 cent in. Ik lees in de bijlage niks over een vermeerdering van de 100 aandelen in de optie met de ratio.
hvasd2 schreef op 30 maart 2023 04:23 :
[...]
Keffer als ik uitreken en uit ga van koers 5,95 einde dag de 11e dan kom ik uit op een ratio van 0,9762533.
Wanneer ik dat vermenigvuldig met uitoefen prijs 4,50 Euro dan kom ik op een nieuwe uitoefen prijs van 4,393. Dus 4,39 en de afronding zal verrekend worden. Dus 11 cent lager.
Verwacht na ex dividend een koers van 5,75 - ongeveer 18 cent = 5,57 Euro.
5,57 - 4,39 = 1,18 terwijl de koers nu 1,40 is. Je levert dus 22 cent in.
Ik lees in de bijlage niks over een vermeerdering van de 100 aandelen in de optie met de ratio.
No problem, maar wat je laatste opmerking betreft.... je leest er over heen: The lot size wil be divided by the ratio!
Dus de lot size gaat naar 100 : 0,9762533 is ongeveer 102,5
keffertje schreef op 30 maart 2023 05:54 :
[...]
No problem, maar wat je laatste opmerking betreft.... je leest er over heen:
The lot size wil be divided by the ratio!
Inderdaad ik lees erover heen. De lot size gaat van 100 naar 102…
Voorbeeld: 10 contracten is 1000 aandelen en je levert per aandeel 22 cent in = 220 Euro. Daarentegen worden 100 aandelen 102,5 aandelen ofwel 25 keer 1,18 ( koers call optie 4,50 na ex dividend) = 29,50. Per saldo zie ik per 10 contracten een verlies van 220 - 29,50= 190,50 Euro. Correct me if wrong
hvasd2 schreef op 30 maart 2023 07:49 :
Voorbeeld: 10 contracten is 1000 aandelen en je levert per aandeel 22 cent is = 220 Euro. Daarentegen worden 100 aandelen 102,5 aandelen ofwel 25 keer 1,18 ( koers call optie 4,50 na ex dividend) = 29,50.
Per saldo zie ik per 10 contracten een verlies van 220 - 29,50= 190,50 Euro.
Correct me if wrong
Voor alle duidelijkheid: ik heb de wijsheid ook niet in pacht, maar probeer hier een inhoudelijke discussie over te voeren (en dat lukt met jou prima). 1. Volgens mij is de hoofdregel dat in de optieprijs het feit dat er dividend wordt uitgekeerd al is verdisconteerd, dus theoretisch zou je bij een 'normaal' dividend, niet hoeven uit te oefenen. 2. Die hoofdregel geldt dus niet als er een speciaal dividend wordt uitgekeerd, maar volgens mij zou de door Euronext toegepaste correctie (via de ratiomethode) dit nadeel moeten opheffen. 3. Conclusie uit 1 en 2 zou dan moeten zijn dat uitoefenen of niets doen geen verschil maakt. Ik ga nog eens goed rekenen of dit hier ook klopt.
keffertje schreef op 30 maart 2023 08:13 :
[...]
Voor alle duidelijkheid: ik heb de wijsheid ook niet in pacht, maar probeer hier een inhoudelijke discussie over te voeren (en dat lukt met jou prima).
1. Volgens mij is de hoofdregel dat in de optieprijs het feit dat er dividend wordt uitgekeerd al is verdisconteerd, dus theoretisch zou je bij een 'normaal' dividend, niet hoeven uit te oefenen.
2. Die hoofdregel geldt dus niet als er een speciaal dividend wordt uitgekeerd, maar volgens mij zou de door Euronext toegepaste correctie (via de ratiomethode) dit nadeel moeten opheffen.
3. Conclusie uit 1 en 2 zou dan moeten zijn dat uitoefenen of niets doen geen verschil maakt.
Ik ga nog eens goed rekenen of dit hier ook klopt.
Van de Saxo website: “ Callopties en dividend Een calloptie-bezitter heeft geen recht heeft op dividend. Gelukkig houden de computermodellen die optieprijzen berekenen hier rekening mee. Dit betekent dat bij fondsen die dividend uitkeren calls in principe wat goedkoper zullen zijn en de put is iets duurder. Maar zit het nu met callopties die diep in the money zijn net voor het dividend? Het is mogelijk dat een in-the-money calloptie de dag voordat het fonds ex dividend gaat meer waard is dan de dag waarop het fonds ex-dividend noteert. Als u geen actie onderneemt kan dit verlies opleveren. Uitoefenen (= exercisen) of verkopen Dit hangt er vanaf wat u wilt. Als u de callopties hebt gekocht om daarmee de aandelen daadwerkelijk te kopen, is het helder wat u moet doen. U gaat uw recht dan uitoefenen en u krijgt de aandelen binnen. Daarmee heeft u recht op het dividend. U moet dit trouwens wel voor 17:30 doen op de dag voordat het aandeel ex-dividend gaat. Als u de callopties enkel en alleen heeft gekocht om te profiteren van een stijging van het aandeel kan het verstandiger om de callopties voor de dividenduitkering te verkopen. ” Verschil met de Ordina opties is dat er naast dividend ook sprake is van een overname bod
hvasd2 schreef op 30 maart 2023 08:29 :
[...]
Van de Saxo website:
“ Callopties en dividend
Een calloptie-bezitter heeft geen recht heeft op dividend. Gelukkig houden de computermodellen die optieprijzen berekenen hier rekening mee. Dit betekent dat bij fondsen die dividend uitkeren calls in principe wat goedkoper zullen zijn en de put is iets duurder. Maar zit het nu met callopties die diep in the money zijn net voor het dividend?
Het is mogelijk dat een in-the-money calloptie de dag voordat het fonds ex dividend gaat meer waard is dan de dag waarop het fonds ex-dividend noteert. Als u geen actie onderneemt kan dit verlies opleveren.
Uitoefenen (= exercisen) of verkopen
Dit hangt er vanaf wat u wilt. Als u de callopties hebt gekocht om daarmee de aandelen daadwerkelijk te kopen, is het helder wat u moet doen. U gaat uw recht dan uitoefenen en u krijgt de aandelen binnen. Daarmee heeft u recht op het dividend. U moet dit trouwens wel voor 17:30 doen op de dag voordat het aandeel ex-dividend gaat.
Als u de callopties enkel en alleen heeft gekocht om te profiteren van een stijging van het aandeel kan het verstandiger om de callopties voor de dividenduitkering te verkopen. ”
Verschil met de Ordina opties is dat er naast dividend ook sprake is van een overname bod
Jouw rekensommen gaan denk ik de mist in omdat je calls juni hebt (ik april), zodat er nog een aanzienlijke tijds/verwachtingswaarde in de premie blijft zitten omdat er in 2,5 maand nog veel KAN gebeuren. De koers van jouw opties is nu volgens mij € 1,45 maar als de koers ex dividend € 5,55 is, zou de optiepremie net zo makkelijk nog steeds 1,35-1,40 KUNNEN zijn, afhankelijk van bijvoorbeeld de verwachtingen omtrent een hoger bod. Weten doe ik dat uiteraard niet. In principe denk ik overigens ook dat je beter kun uitoefenen (en als je niet wilt wachten op die laatste twee dubbeltjes) de aandelen na de ex datum verkopen.
keffertje schreef op 30 maart 2023 09:26 :
[...]
Jouw rekensommen gaan denk ik de mist in omdat je calls juni hebt (ik april), zodat er nog een aanzienlijke tijds/verwachtingswaarde in de premie blijft zitten omdat er in 2,5 maand nog veel KAN gebeuren. De koers van jouw opties is nu volgens mij € 1,45 maar als de koers ex dividend € 5,55 is, zou de optiepremie net zo makkelijk nog steeds 1,35-1,40 KUNNEN zijn, afhankelijk van bijvoorbeeld de verwachtingen omtrent een hoger bod. Weten doe ik dat uiteraard niet.
In principe denk ik overigens ook dat je beter kun uitoefenen (en als je niet wilt wachten op die laatste twee dubbeltjes) de aandelen na de ex datum verkopen.
Bedankt voor bericht. De overnemer gaat voor 100% van de aandelen en wilt Ordina van de beurs halen. De twee grote aandeelhouders hebben, ik meen, 30 % dus er zitten nog een hoop aandelen in de markt. Ik las iets over 80-95 % en over uitroken boven de 95%. Mij nog niet helemaal duidelijk bij welk percentage de offer gestand gaat maar waar ik heen wil is dat je vaak in de loop der tijd dat er aandelen uit de markt worden gehaald door een tijdelijk spike boven het bod. Dus naast die dubbeltjes valt daar ook nog wat te halen.
hvasd2 schreef op 30 maart 2023 09:45 :
[...]
Bedankt voor bericht.
De overnemer gaat voor 100% van de aandelen en wilt Ordina van de beurs halen. De twee grote aandeelhouders hebben, ik meen, 30 % dus er zitten nog een hoop aandelen in de markt. Ik las iets over 80-95 % en over uitroken boven de 95%.
Mij nog niet helemaal duidelijk bij welk percentage de offer gestand gaat maar waar ik heen wil is dat je vaak in de loop der tijd dat er aandelen uit de markt worden gehaald door een tijdelijk spike boven het bod. Dus naast die dubbeltjes valt daar ook nog wat te halen.
Heel alert die laatste observatie, die ik ook vaak heb vastgesteld. Soms zijn er shorters die tot het laatste moment wachten in de hoop dat het bod niet doorgaat etc., dus daar heb je zeker een punt. Ik vraag mijn calls 4 (april) overigens gewoon op en verkoop de stukken enkele dagen na het ex dividend, want het was een fantastische affaire en er komt ongetwijfeld wel weer iets anders op ons pad. Succes en bedankt voor de leuke gedachtewisselingen!
hvasd2 schreef op 30 maart 2023 03:03 :
[...]
De grote van de investering en wat je ervoor terug krijgt. Ik schiet ook vaak mis maar als het raak is dan dekt dat de verliezen op lange termijn volledig. Ik kies voor opties met een lange periode die hooguit 20 cent kosten. Bijv Aegon call december 6 euro 2024 die kost nu 16 cent of Aegon cal,6l 40 december 2023 die nu 17 cent doet en koop er max 40. Zo blijven de verliezen beperkt.
Iemand anders wellicht met een goede zienswijze wat nu te doen met diep in the money call opties Ordina?
Voorbeeld jouw Aegon call 4,60: Ik betaal 17 cent voor 1 Call. Wat als de koers op expiratie dag (3e vrijdag in december 2023) op bijvoorbeeld 4,95 staat? Wat als de koers op expiratie dag " " " " " " " " op bijvoorbeeld 4,20 staat?
Money Never Sleeps schreef op 30 maart 2023 11:50 :
[...]
Voorbeeld jouw
Aegon call 4,60: Ik betaal 17 cent voor 1 Call.
Wat als de koers op expiratie dag (3e vrijdag in december 2023) op bijvoorbeeld 4,95 staat?
Wat als de koers op expiratie dag " " " " " " " " op bijvoorbeeld 4,20 staat?
In het eerste geval zal je dan 35 cent -17 - aankoop en verkoopkosten verdienen. In het tweede geval verlies je 17 cent + aankoopkosten. De waarde tijd is op dat moment nul.
keffertje schreef op 30 maart 2023 10:40 :
[...]
Heel alert die laatste observatie, die ik ook vaak heb vastgesteld. Soms zijn er shorters die tot het laatste moment wachten in de hoop dat het bod niet doorgaat etc., dus daar heb je zeker een punt.
Ik vraag mijn calls 4 (april) overigens gewoon op en verkoop de stukken enkele dagen na het ex dividend, want het was een fantastische affaire en er komt ongetwijfeld wel weer iets anders op ons pad.
Succes en bedankt voor de leuke gedachtewisselingen!
U ook succes en bedankt
Ik had eergisteren zo'n "what if" gevoel. Dan denk je te moeten verkopen met 15,xx% winst in 1 dag. Gelukkig niet gedaan.
Er zitten nog flinke klonten tussen, maar het volume lijkt wat af te nemen ? Koers bijzonder stabiel, eigenlijk. Rustig wachten op de dingen . . . ;-) Succes
en dan het nieuwe wekje met de ava...............geuld..........
pietje-2005 schreef op 31 maart 2023 12:18 :
Er zitten nog flinke klonten tussen, maar het volume lijkt wat af te nemen ?
Koers bijzonder stabiel, eigenlijk.
Rustig wachten op de dingen . . . ;-)
Succes
Gretige potentiele kopers? Nog een spannende mogelijkheid;)
Dat zou mooi zijn, rationeel.Komt er weer extra fantasie bij. Kunnen dividend-harkers zijn, ook ? Succes
pietje-2005 schreef op 1 april 2023 16:21 :
Dat zou mooi zijn, rationeel.Komt er weer extra fantasie bij.
Kunnen dividend-harkers zijn, ook ?
Succes
Alles kan, maar wat heb je aan dividendharken in dit geval? De koers zal toch wel gewoon met 39,5 cent achteruitgaan, omdat er al een bod ligt. Dan zit er 3,5% tussen waarop je 6-9 maanden moet wachten (met risico dat het niet doorgaat en kans op een hoger bod)
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia OYJ
Nokia Oyj
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Premium
Word nu abonnee van IEX en krijg onbeperkt toegang tot onze (koop)tips en succesvolle modelportefeuilles. Nu 3 maanden voor slechts €19,95! Profiteer van 58% korting!
Word abonnee