Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Spaarhypotheek einde rentevastperiode
Volgen
Beste allemaal, Ik heb een deel van de hypotheek als spaarhypotheek en na 10 jaar loopt de rente periode nu af. Het gaat om een hypotheekdeel van 100.000 euro tegen een rente van ruim 5%. Ik heb hypotheekrente aftrek en nog 20 jaar te gaan. Nu heb ik de volgende opties: - een heel korte rente periode kiezen bijvoorbeeld 1 of 2 jaar, voor iets meer dan 1% - 1,5% voor 10 jaar vast - 2% voor 20 jaar vast Spaarhypotheek werkt zo dat je schuld de hele periode 100% open blijft staan en aan het eind van de looptijd los je alles in 1 keer af. Ondertussen betaal je rente (die aftrekbaar is deels van de belastingen) en bouw je een spaarpot op tegen hetzelfde rente-tarief. Hoe meer rente je betaalt, hoe minder spaarpremie en omgekeerd. Wat je ook kiest, aan het eind van de rit zit er 100K in de pot. Nu heb ik al wat zitten rekenen. Het verschil in maandlasten is hooguit een paar tientjes en ondanks de hypotheekrente aftrek geldt dat de maandlasten het laagst zijn bij de laagste rente. Dus wil ik zo min mogelijk netto betalen dan moet ik de laagste rente kiezen. Echter de rente gaat vast een keer stijgen dus nu langer vast zetten klinkt aantrekkelijk. 20 jaar lang 2% klinkt ook helemaal niet verkeerd dus dat lijkt mijn keuze te gaan worden. Nu is er echter nog een heel andere mogelijkheid en dat is om de hypotheekvorm te veranderen in annuiteiten. Dan komt namelijk de spaarpot nu al vrij en moet ik een nieuwe hypotheek nemen voor het resterende bedrag (80K van de oorspronkelijke 100K). Nu wordt het voor mij lastiger te overzien.... Ik snap dat ik dan bij een hogere schuld relatief meer rente betaal en dus meer aftrek heb dan later in de rit. Maw mijn bruto lasten blijven gelijk maar mijn netto lasten nemen toe als ik het goed begrijp (vanwege de steeds minder wordende rente die ik kan aftrekken: het rente deel van de betalingen neemt elk jaar af tov de aflossing die elk jaar toeneemt). Wie o wie kan hier iets zinnigs over zeggen??
sjeng043 schreef op 15 december 2021 16:36 :
Wie o wie kan hier iets zinnigs over zeggen??
Een hypotheekadviseur. Te weinig details, en teveel ontbrekende gegevens. Wil je bijvoorbeeld voor €20 euro per maand risico gaan lopen, wat zijn de kosten van een andere hypotheekvorm, wat verwacht je van de rente, is afschaffing van aftrekbare rente een probleem voor je, et cetera. Op basis van jouw voorkeur zou ik voor minstens 12-15 jaar rentevaste spaarhypotheek gaan, eventueel met extra stortingen van netto bespaard geld. Sommetjes zul je zelf moeten gaan maken, eventueel inclusief allerlei eigen maatwerkgegevens en aannames. Bij bijvoorbeeld 15 jaar kan het aantrekkelijk zijn dat je bij een hoge rente dan jaren eerder af kunt lossen, maar wie weet en haat jij reizende, nog fitte ouderen die de halve dag op terrasjes vertellen over hun afgeloste huis. Ik weet ook niet of anderen zich heel druk willen maken over iets dat jou €8,34 per maand zou kunnen opleveren, mits ...
sjeng043 schreef op 15 december 2021 16:36 :
(...)
Wie o wie kan hier iets zinnigs over zeggen??
Lastig, omdat zoiets erg persoons- en situatie gebonden is. Zelfs een goede hypotheekadviseur kan niet verder gaan dan enkele scenario's voorleggen waaruit je dan zelf een conclusie moet trekken. Ter overweging: Je koopt een huis voor de lange termijn. Dan lijkt het zinnig om ook de hypotheek voor lange termijn vast te leggen. Zelf heb ik vanwege meerdere verhuizingen diverse hypotheekvarianten gehad. Mijn voorkeur ging en gaat uit naar variabele rente als eerste keus, anders liever 5 jaar vast dan 10 jaar. 20 jaar nooit gedaan. Ook eens gedeeltelijk spaarhypotheek genomen vanwege de destijds hoge rentestand. Want bij hoge rente is de spaarhypotheek lucratief. Annuïteiten nooit gedaan. Dat is een variant die lucratief is voor de verzekeringsmaatschappij, maar niet voor de huiseigenaar. NB Wat je ook kiest, zorg ervoor dat op het eind van de geplande looptijd de hypotheek volledig of voor een groot deel kan worden afgelost met opgespaard kapitaal. Nog beter, los tijdens de looptijd stapsgewijs af.
Volgens mij bestaat de spaarhypotheek uit een spaardeel en rente deel. Het percentage over de schuld wordt ook berekend over het spraadeel zodat na de looptijd de schuld geheel kan worden afgelost, Als je een hoge rente betaalt, is het spaardeel lager (oprenten), als je een lage rente betaalt, is het spaardeel hoger omdat ten slotte het opgebouwde eindkapitaal gelijk moet zijn aan de schuld. Aangezien de rente evyt aftrekbaar is en het spaardeel niet is het dus interessant om een zo hoog mogelijke rente te hebben waardoor de niet aftrekbare premie zo laag mogelijk wordt. M.i. is het dus interessant om een zo lang mogelijk looptijd aan te houden zodat de rente zo hoog mogelijk is. Vervolgens kun je nog extra premiestortingen doen. Hier gelden wel voorwaarden (Max 10* de premie per jaar meen ik). Dan blijft de rente hetzelfde, het premiedeel gaat naar beneden omdat jou extra premiestorting oprent tegen het percentage wat je bent overeengekomen. Een echte win-win dus. En let op: bij een afkoop binnen 15 jaar kan het onbelast opgerente deel over het spaardeel alsnog belast worden
Houd er ook rekening mee dat bij de spaarhypotheek ook een levensverzekering zit (met een lage premie), die het huis hypotheek vrij achterlaat voor de erfgenamen. Ook wel iets om over na te denken. Zelf ook een spaarhypotheek gehad, tot grote tevredenheid. Deze is inmiddels afgelost. Ik betaalde nog 7.2% rente (ik had hem toen 20 jaar vastgezet, dat leek toen gunstig). Voordeel was wel dat het netto spaardeel relatief weinig was omdat je ook spaarde tegen die 7.2%. Heb wel eens zitten rekenen of oversluiten gunstig was. Het antwoord was nee. Per saldo daalt dan wel je bruto maandlast, maar het netto verhaal was anders. De besparing door de lagere rente leverde niet zoveel op. Ik had toen nog wel bijna de 100% aftrek. Die wordt al een tijdje lang afgebouwd. Voor een goed advies zou ik naar een hypotheek adviseur gaan.
jowi schreef op 16 december 2021 15:11 :
M.i. is het dus interessant om een zo lang mogelijk looptijd aan te houden zodat de rente zo hoog mogelijk is.
Je weet pas achteraf wanneer je voor hoe lang had moeten veranderen, als je graag netto een (duurdere) hoge rente wilt. De hoogste rente is gewoonlijk de langste periode. In dit geval 2% voor 20 jaar. Maar wat nou als de rente over 5 jaar naar 3%+ stijgt? Moet je misschien wéér veranderen, met de kosten daarvan, als je steeds daadwerkelijk de hoogste rente wilt.
Dank voor het antwoord, ik begrijp dat het lastig is om een generiek antwoord te geven op een specifieke situatie. Ik ga proberen het helemaal uit te rekenen op basis van de geldende rente tarieven. Het voordeel dat ik evt zie voor de annuiteiten hypotheek is dat er nu natuurlijk al een spaarpot is opgebouwd bij de spaarhypotheek. Door te switchen naar annuiteiten komt die pot vrij en is het startpunt lager. Ook is het rente percentage mogelijk iets lager bij de annuiteiten hypotheek. Daardoor kan het evt wel interessant zijn. Als je vertrekpunt gelijk is, stel allebei 100.000 met hetzelfde rente percentage dan is spaarhypotheek natuurlijk veel interessanter dan annuiteiten. In beide gevallen begin je exact gelijk met dezelfde rente en aflossing inleg, alleen is het verschil dat bij spaar beide componenten de hele looptijd hetzelde blijven en je rente aftrek maximaal is terwijl bij annuiteiten je rente deel steeds kleiner wordt waardoor je netto lasten omhoog lopen tot aan de bruto lasten (aan eind nauwelijks rente en dus geen aftrek). In dat geval is het een no-brainer.
..en vergeet niet dat op een gegeven moment de rente aftrek wordt "vevangen" door de positieve effecten van de Wet Hillen. .
sjeng043 schreef op 20 december 2021 10:47 :
Het voordeel dat ik evt zie voor de annuiteiten hypotheek is dat er nu natuurlijk al een spaarpot is opgebouwd bij de spaarhypotheek.
Mogelijk (!) een "halve" vergelijking, omdat je een maandelijks nettovoordeel van de lagere rente ook extra zou kunnen storten. Voor een lager spaardoel en dus lagere maandlasten, of voor een kortere looptijd door het eerder bereiken van het spaardoel. Met het alternatief kun je juist inspelen op hogere toekomstige lasten, door minder renteaftrek. Vergeet ook het spelen met rentes niet. Dat de rente na X jaar stijgt naar 4% of zo. Dat spelen hoef je niet te overdrijven, maar je zou bijvoorbeeld 10 en 20 jaar kunnen meenemen. Let bij feilloos rekenwerk wel op de risico's. Het kan zomaar zo zijn dat je nieuwe voorkeur je maandelijks €10 scheelt, maar dat een risico van je nieuwe voorkeur dat voordeeltje niet waard is. De rentevaste periode speelt dan uiteraard ook een grote rol, want je kunt het risico van een renteverhoging helemaal wegnemen. Succes.
Ik ga het in elk geval toch maar laten narekenen door een adviseur in het nieuwe jaar. Volgens mijn eigen berekeningen is omzetten naar annuitair gunstiger vanwege: - rente percentage annuitair is lager dan bij de spaarhypotheek - de opgebouwde spaarpotten worden voor zover ik kan zien niet meegenomen in de LTV berekening dus door die vrij te maken gaan ook andere hypotheek delen met 0,1% rente omlaag. Volgens mijn berekeningen betaal ik op jaarbasis 1000 euro in totaal aan rente + spaar/aflossing bij de spaarhypotheek vs annuitair. Ook al krijg je 'de helft' terug via de HRA dan nog is het 500 euro per jaar meer dat je betaald. Natuurlijk heb je voordeel van de spaarpot die je al opgebouwd hebt als je bij spaar blijft want die pot blijft renderen (tegen zeer lage rente). Als de rente gelijk zou zijn voor annuitair en spaar en er geen invloed zou zijn op de LTV dan is spaar zeker voordeliger. Dat is een nobrainer. Hoe dan ook, ik ga het laten bekijken door een adviseur. Die heb ik toch nodig om evt de hypotheek om te zetten. Ik houd jullie op de hoogte van de uitkomst. Misschien zie ik het wel helemaal verkeerd allemaal.
sjeng043 schreef op 22 december 2021 12:24 :
Misschien zie ik het wel helemaal verkeerd allemaal.
Die indruk had en heb ik niet, helemaal verkeerd. In het sommetje is oversluiten en het advies gratis, en voor het overige zijn het persoonlijke aannames, offertes en verwachtingen. Over gevolgen van een mogelijke keuze mag de adviseur het hebben. Behalve de rekensom met ingevulde variabelen zou je onnozel even kunnen vragen of met een spaarhypotheek het huis naar je toekomt, terwijl met het alternatief er kan worden ingespeeld op hogere inkomsten in de toekomst. Niet als zelfstandig vraagstuk, maar als insteek voor een verhaal. Door alle(rlei mogelijke) persoonlijke verschillen en onbekende kosten geen suggestie van mij, anders dan dat ik voor minstens 15 jaar rentevast zou gaan. Minstens. Dus 20 jaar mag ook, zeker bij een overstap. Al zakt de rente naar 0%, dan nog is 2% een lachertje om je niet voor te schamen.
Een spaarhypotheek is onder de huidige regels nog steeds gunstiger dan de andere vormen. Uitzondering is als je geen hypotheekrenteaftrek meer hebt. Dan is het netto netto en is het enige voordeel wat je hebt de box 3 vrijstelling. Wat betreft afschaffing en huis naar box 3 ben je afhankelijk van hoe ze dat vormgeven nog steeds gunstiger af. Nog steeds vrijstelling box 3 ipv afgelost huis met mogelijke belasting hierop.
Inderdaad 20 jaar vast voor 2% zou sowieso de keuze zijn. Vraag is nu alleen in welke vorm...
Zilverduit schreef op 22 december 2021 14:02 :
Een spaarhypotheek is onder de huidige regels nog steeds gunstiger dan de andere vormen. Uitzondering is als je geen hypotheekrenteaftrek meer hebt. Dan is het netto netto en is het enige voordeel wat je hebt de box 3 vrijstelling.
Wat betreft afschaffing en huis naar box 3 ben je afhankelijk van hoe ze dat vormgeven nog steeds gunstiger af. Nog steeds vrijstelling box 3 ipv afgelost huis met mogelijke belasting hierop.
Jazeker de box 3 vrijstelling komt ook om de hoek kijken inderdaad. Wat dat betreft moet ik echt naar het hele pakket kijken. Ik heb de adviseur inmiddels gevraagd wat de advieskosten zouden zijn.
sjeng043 schreef op 22 december 2021 14:18 :
[...]
Jazeker de box 3 vrijstelling komt ook om de hoek kijken inderdaad.
Wat dat betreft moet ik echt naar het hele pakket kijken.
Ik heb de adviseur inmiddels gevraagd wat de advieskosten zouden zijn.
En weg is je voordeel !!
Zilverduit schreef op 22 december 2021 14:02 :
Een spaarhypotheek is onder de huidige regels nog steeds gunstiger dan de andere vormen.
Waarbij ik dus mee zou rekenen dat je de lagere nettolasten door de lagere rente kunt, hoeft dus niet, gebruiken voor extra stortingen. Mijn persoonlijke keuze, maar ik ken alle variabelen en voorkeuren niet, zou ook blijven sparen zijn, met minstens 15 jaar rentevast.
sjeng043 schreef op 22 december 2021 14:14 :
Inderdaad 20 jaar vast voor 2% zou sowieso de keuze zijn. Vraag is nu alleen in welke vorm...
Last time I checked heb ik gekeken naar het overzetten van iemands restje aflossingsvrij naar "aflossingsblij" via ING, een voor de sector wenselijke overstap dus, en dat veranderen kost nu "€ 600 (inclusief € 175 administratiekosten)". Het laagste overstaptarief als je het daar echt zou veranderen, ook na een gratis eerste oriënterend gesprekje. 100% terzijde, maar ik zag net dat MORTGAGE.BAS nog steeds wordt meegeleverd met mijn besturingssysteem. Nostalgisch.
Leefloon schreef op 22 december 2021 14:21 :
[...]
Waarbij ik dus mee zou rekenen dat je de lagere nettolasten door de lagere rente kunt, hoeft dus niet, gebruiken voor extra stortingen.
Mijn persoonlijke keuze, maar ik ken alle variabelen en voorkeuren niet, zou ook blijven sparen zijn, met minstens 15 jaar rentevast.
Ik heb al een keer bijgestort in de spaarpot en toen gekeken naar de maximale bandbreedte. Als ik het goed heb is dat een eenmalig iets en kan ik dat dus niet nog een keer doen als ik het destijds (2 of 3 jaar geleden) maximaal heb gedaan?
Leefloon schreef op 22 december 2021 14:33 :
[...]
Last time I checked heb ik gekeken naar het overzetten van iemands restje aflossingsvrij naar "aflossingsblij" via ING, een voor de sector wenselijke overstap dus, en dat veranderen kost nu "€ 600 (inclusief € 175 administratiekosten)". Het laagste overstaptarief als je het daar echt zou veranderen, ook na een gratis eerste oriënterend gesprekje.
100% terzijde, maar ik zag net dat MORTGAGE.BAS nog steeds wordt meegeleverd met mijn besturingssysteem. Nostalgisch.
Ben bang dat dat inderdaad de conclusie gaat zijn. Enerzijds reken ik wellicht niet helemaal goed met het rendement van de inmiddels opgebouwde spaarpot, waardoor de spaarpremie wellicht minder is dan ik nu bereken. Anderzijds als het tientjes werk is en het omzetten plus advies kost honderden euro's dan geeft dat ook te denken. Wie weet is het eerste gesprek gratis en al voldoende verhelderend. Dan blijven we gewoon bij de spaarhypotheek. Lang leve de HRA.
sjeng043 schreef op 22 december 2021 15:05 :
Als ik het goed heb is dat een eenmalig iets en kan ik dat dus niet nog een keer doen als ik het destijds (2 of 3 jaar geleden) maximaal heb gedaan?
Ik ken de voor jou geldende voorwaarden niet, maar je kunt even kijken wat die voorwaarden zijn voor regulier extra aflossen en rond een nieuwe rentevaste periode. Als ik ING van die eerdere kosten vanaf €600 (zonder eventuele boetes) bij veranderingen maar eventjes blijf volgen, dan geldt daar 10% van het oorspronkelijke bedrag dat jaarlijks maximaal extra afgelost, of bijgestort, kan worden. Dan bereik je waarschijnlijk stilzwijgend het doelbedrag eerder, of je kunt vragen om een offerte voor een lager maandbedrag. Als je de netto lagere woonlasten (inclusief fiscus) door de 2% rente verlaagt, en dat voordeel eens in de zoveel tijd gebruikt voor extra aflossen, dan zou je daar ruim onder de 10% blijven. Een gratis, kort oriënterend adviesje zou m.i. al genoeg moeten zijn, als de adviseur de meeste variabelen kent en desnoods nog wat vraagjes kan stellen. Het is geen complexe vraag, of het daar voldoende loont om te switchen bij 20 jaar rentevast.
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia OYJ
Nokia Oyj
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Indices
AEX
881,78
+0,30%
EUR/USD
1,0789
-0,21%
FTSE 100
7.952,62
+0,26%
Germany40^
18.505,40
+0,15%
Gold spot
2.234,24
+1,92%
NY-Nasdaq Composite
16.379,46
-0,12%
Stijgers
Dalers