Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Nederlanders durven niet te beleggen
Categorie: Column , Overig
Door
op woensdag 19 juli 2017
Views: 9.591
Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate
Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!
Je moet wel zo dom zijn als een professor inderdaad als je niet snapt dat het om het totale plaatje gaat. De opsomming van dhr Tak is een no nonsense benadering en daarom hou ik het ook maar bij de simpele analyses en niet academische onzin.
Heb meegemaakt dat een civiel ingenieur ( Delft) zijn plafond sloopte op zoek naar storing in bedrading. Licht deed het niet. Hij vond storing niet. Ik wel. Lamp kapot! Lamp was schijnbaar heel doordat gloeidraadhelften elkaar af en toe raakten. Ik bedoel maar: Hooggeleerd, laag gedacht. ;-)
Ja, dat heb je met die civiel ingenieurs. Gelukkig hebben die meer verstand van bruggen en wegen en zo. Ik heb een aantal keren gloeilampen gerepareerd door ze aan en uit te schakelen. Als de draadjes elkaar op de goede manier raken, smelten ze weer aan elkaar.
Mooi artikel! Professoren zijn briljant in het zien van het grote plaatje... blijkt maar weer... Dat men een veiligheidsmarge aan "(spaar)geld op de bank" houdt is gelukkig geen geheim voor de doorsnee NL'er... Die marge wordt alleen maar groter als men bijv ook spaart voor de (studie van de) kinderen. Die beste Professor zal dit blijkbaar direct kunnen lijden van zijn maandsalaris?
Adviezen van de deskundigen zijn vaker merkwaardig: - zo zou je nu, met ultra lage rente(!), je hypotheek moeten aflossen? - van Ruttte moesten we meer auto's kopen. Dat geld stroomt dan uit NL weg want wij hebben geen [grote] auto industrie - van de DNB moeten pensioenfondsen veel obligaties kopen, die bijna geen coupon opleveren en als de rente stijgt in waarde gaan dalen - de consumentenbond heeft het over 5-jaars deposito's die minder dan 1% opleveren Ik ga mijn eigen weg. Ipv deposito's gewoon een Rabo CF met een coupon van ca 5.5% (en nog meer koerswinst). En verder vooral tech aandelen, voor de buy&hold belegger is QQQ de laatste 20 jaar heel goed gebleken, dat ondanks de internet bubbel. YTD sta ik al op ruim +20% met minder volatiliteit dan de AEX.
Toch wel opmerkelijk dat al onze bezittingen samen 2400 miljard bedragen. Gedeeld door 17 miljoen Nederlanders kom ik op zo'n 141.000 euro per persoon. Een gezin van 4 zou dan gemiddeld goed zijn voor 564.000 euro. Inclusief pensioen en overwaarde huis, dat wel.
Goed stuk, helder onderbouwd en terecht kritisch
Met Effekt schreef op 19 juli 2017 18:29 :
Adviezen van de deskundigen zijn vaker merkwaardig:
- zo zou je nu, met ultra lage rente(!), je hypotheek moeten aflossen?
- van Ruttte moesten we meer auto's kopen. Dat geld stroomt dan uit NL weg want wij hebben geen [grote] auto industrie
- van de DNB moeten pensioenfondsen veel obligaties kopen, die bijna geen coupon opleveren en als de rente stijgt in waarde gaan dalen
- de consumentenbond heeft het over 5-jaars deposito's die minder dan 1% opleveren
[...]
- Boerenwijsheid: als de zon schijnt moet je hooi maken. De lage rente geeft cashflow die je kan gebruiken om de hoofdsom te verlagen. Als de rente hoog is, heb je daar minder geld voor. - Geen auto-industrie (hoewel, Nedcar en Daf zijn geen dwergen dus als we gewoon Daf vrachtwagens en mini's kopen zit er nog meer logica achter). Wel autohandel. En er zit nogal wat belasting op auto's. Die blijft in het land. - Maar DNB zorgt er (mede) voor dat de rente niet gaat dalen. En DNB denkt academisch en academici zijn geobsedeerd door volatiliteit. Ik vind obligaties ook niet aantrekkelijk maar volatiel zijn ze niet. Die obligatieboeren zijn al helemaal in paniek bij een beweging van 0,5% op een dag. Tja. Als je dààr al niet tegen kan... - 5-jarige deposito's voor < 1% zijn echt de moeite niet waard. Dat je spaargeld achter de hand houdt voor calamiteiten, vind ik verstandig. Maar met 5 jaar vast heb je dat ook niet. Dan kan je het net zo goed op je betaalrekening laten staan. Dan kan je er tenminste bij als er iets gebeurt.
O, meer - minder, minder - meer. Ja - ja, tis maar dat je het effies weet.
Als je ziet bij het beursspel dat de gemiddelde belegger met minder eindigt dan dat ie begon is het ook niet verstandig om te beleggen. Air france daalt nu 5% en ik heb geen idee waarom, waarschijnlijk wordt dat deze week wel duidelijk en zijn er een aantal mensen eerder op de hoogte dan de anderen. Zo gaat het veel vaker .
csmiesing schreef op 20 juli 2017 13:18 :
Als je ziet bij het beursspel dat de gemiddelde belegger met minder eindigt dan dat ie begon is het ook niet verstandig om te beleggen. Air france daalt nu 5% en ik heb geen idee waarom, waarschijnlijk wordt dat deze week wel duidelijk en zijn er een aantal mensen eerder op de hoogte dan de anderen.
Zo gaat het veel vaker .
Precies, de beurs draait er uiteindelijk om om banken te spekken, niet om iedereen rijk te maken. 95% van de mensen verliest op de beurs. In 2 weken tijd halveren ze je geld als het moet. Dan kopen de grote heren zelf snel weer terug en Piet particulier is de lul.
Laatst bleef ik aan een 1 aandeel transactie hangen, het was de laagste prijs voor die dag, dus niet meteen een transaktie om een order te vullen. Bank zegt het had een Bestens order kunnen zijn, maar daarvoor zie ik teveel 1 aandeel transakties voorbij gaan. Nou, die transaktie maakte het nog eens dubbel en dwars duidelijk dat particulieren veel te veel betalen, je niet kan concurreren met de flitshandel, er volop (goedkopere)manipulatie plaatsvindt. Als particulier kan je pas op de beurs beleggen nadat de fin transactie belasting is ingevoerd.
antiflow schreef op 20 juli 2017 18:27 :
[...]
Precies, de beurs draait er uiteindelijk om om banken te spekken, niet om iedereen rijk te maken. 95% van de mensen verliest op de beurs. In 2 weken tijd halveren ze je geld als het moet. Dan kopen de grote heren zelf snel weer terug en Piet particulier is de lul.
Met dit soort domme opmerkingen kun je inderdaad beter je geld onder de matras stoppen. Wat een minderwaardigheidsgevoel spreekt uit dit antwoord. Heb je wel eens bedacht dat door meer inzet en inspanning je zelf een "grote heer" kunt worden? Andere de schuld van iets geven helpt in ieder geval niet om je eigen leven te verbeteren.
Kan ik mij voorstellen met de idiote koersschommelingen en manipulatie van de beurs.
Nina Brink en ABN hebben destijds ook veel kapot gemaakt. Particulieren worden soms misleid. Koers vloog bij introductie van 42 euro als een raket omlaag. Iedereen kent dit verhaal wel.
Gewoon lekker zelf weten wat je met je geld doet, als je (hoop ik) maar tevreden kunt zijn:)...je neemt toch niets mee ..( je kist in.:)
Marcel Tax z'n getallen zijn absoluut volgens hem en laat fundamentele achtergronden achter of ze niet bestaan. Marcel 'zou' (moderne taal gebruik = moet) terug naar school en man-uren (persoon-uren) in z'n berekeningen passen met koers winst verhoudingen. Neem ook de totale schulden van Nederland 'die Rusland nou graag koopt' en zet zijn (Marcel Tax) waarde volgens een buitenlander. Is de buitenlander een verhongerde Zwarte dan ja dan heeft hij gelijk. Is de buitenlander hoogst gesofisticeerd en kan vliegtuigen en onderzeeboten voor minder dan een tiende van de kosten van absoluut Marcel Tax getallen bouwen dan ken men aannemen dat zijn getallen min 90% waard zijn. 98% heb ik ook.
Als ex baas van een marketmakersbedrijf moet ik zeggen dat ik zeer weinig tot geen professionele handelaren ken die privé in aandelen beleggen. Zegt genoeg trouwens. Had ooit gesprek met mijn bankmannetje bij. De ABN die meer marketmakers onder zijn klanten had. Geen van hen belegde in aandelen. Moest er wel om lachen. Trek je conclusie maar.
Conclusie: market makers kunnen niet beleggen?
Hi fred-optie: bent u vervangen door een hoge frequentie marktmaker computer of iemand uit vlees en bloed met democratische stemrecht? Wat deed u wanneer volume naar beneden ging? Wat is uw mening dat hoge frequentie een koper of verkoper in duizenden deeltjes kan opsplitsen om volume vraag en aanbod synthetisch te verhogen? Hoor graag van u
Aantal posts per pagina:
20
50
100