Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee
Van beleggers
voor beleggers
desktop iconMarkt Monitor

Forum ING NL0011821202

Koers (€) |
23,420  
Range | 23,19 - 23,54
+0,015   (+0,06%)
Volume
7.033.017
Bied
23,200
Laat
23,500
ING

ING 2025

Eerste post
742 Posts
Omlaag
    Reactie Reactie van: dd20251008
  1. Reactie Reactie van: dd20251009
  2. Denk dat de AI al draait bij ing, kreeg vandaag een brief dat ik een paar dingen moest uitleggen.
    Geen grote dingen hoor en verklaarbaar maar toch..
    Denk als AI op volle toeren gaat draaien dat we vaker een brief gaan ontvangen.
    Dit gaat ing een hoop geld besparen de gehele AI binnen sec hebben ze alles van ons, en gaat er een brief uit.
  3. Reactie
  4. Reactie Reactie van: dd20251010
  5. Reactie
  6. gewoon de comparative notes van 7 Oktober erbij!
    er is weinig aan de hand, ik hou het op zenuwen in de markt bij day traders.....

    3Q2025 Comparative Quarters Note
    ING Investor Relations
    7 October 2025

    General market developments in 3Q2025
    • ECB policy rates remained stable during 3Q2025
    • Demand for mortgages continued to be strong, in line with the previous quarters, while loan
    demand from corporates has started to pick up in the eurozone compared to previous quarters
    • Unemployment rates remained benign in our core markets, while bankruptcy levels remained
    stable
    Commercial NII: Commercial NII was €3,897 mln in 3Q2024. In 2Q2025 it was €3,772 mln
    • In 2Q2025, the outlook for Commercial NII was updated to between €15.2 - €15.3 bln for FY2025
    and stable QoQ in 3Q2025
    • In both Retail and Wholesale Banking, part of our customer balances and related commercial NII is
    denominated in non-euro currencies and exposed to FX developments
    o Although the relevant FX rates remained broadly stable compared to the end of 2Q2025,
    the full-quarter effect of last quarter’s FX rate changes will be reflected in the 3Q2025
    results
    o The full-year impact, assuming stable FX rates versus the end of 2Q2025, was expected to
    be ~€-150 mln on Commercial NII
    • Interest income on our customer deposits is impacted by the development of both short- and long-
    term interest rates, as ~45% of our retail eurozone deposits are replicated with a remaining
    maturity up to 1 year and ~55% with a remaining maturity between 1 and 15 years
    o Interest rates with a maturity up to 1 year averaged lower in 3Q2025 compared to 2Q2025
    o Interest rates with a maturity between 1 and 15 years remained above the average of the
    past 5 years
    • Interest expenses on our customer deposits are mainly impacted by repricing of savings and term
    deposits, and migration between products
    o Announced savings rate cuts (up until 30 July 2025) in our retail eurozone countries are
    expected to lower deposit costs by ~€1.0 bln in 2025 (with a full-year impact of ~€1.3 bln
    as of 2026)
    ? Subsequent to this estimate, we lowered the core savings rate in Spain for non-
    primary customers by 20 bps (to 30 bps), effective 1 August 2025
    o Continuous term deposit repricing is expected to lower deposit costs by ~€0.4 bln in 2025
    (with a full-year impact of ~€0.8 bln as of 2026)
    • During 3Q2025, the following two sizeable deposit campaigns have expired. In previous campaigns,
    approximately two-thirds of the campaign money was subsequently retained (channelled across
    various products)
    o In Germany, a ‘fresh money’ campaign for existing customers was launched in February
    2025, resulting in an inflow of over €15 bln. The initial negative carry, resulting from the
    campaign rate of 3% up to 4 months, was effective from 1 March until 30 June 2025
    o In Belgium, a promotional fixed term deposit with an interest rate of 3.8% was launched
    for ‘fresh money’ in 3Q2024, resulting in an inflow of ~€5.5 bln, which has matured over
    the course of September 2025
    • The deposit growth in 2Q2025 was supported in part by the seasonal impact of holiday allowance
    payments, which is subsequently partially consumed in the third quarter
    • The average liability margin was 98 bps during 2Q2025. The guidance for average liability margin is
    ~100 bps in 2025 and may temporarily drop below 100 bps depending on interest rate
    developments and timing of further repricing actions. The guidance for the liability margin in 2026
    and 2027 is between 100-110 bps
    • The outlook on net interest income from customer lending is mainly supported by lending growth,
    with continued strong demand in mortgages and an improving demand from corporates
    • The average lending margin was 125 bps during 2Q2025 and is expected to remain broadly stable
    at that level for the remainder of 2025. The guidance for the lending margin in 2026 and 2027 is
    between 125-130 bps
    Net fee and commission income: 3Q2024 fee income was €1,009 mln. In 2Q2025, it was €1,122 mln
    • In Retail Banking, fee income is mainly driven by daily banking and investment products
    • In Wholesale Banking, fee income is mainly driven by lending activity
    All other income: 3Q2024 All other income was €1,003 mln. In 2Q2025, it was €809 mln
    • Financial Markets business is driven by client activity
    • Treasury income consists mainly of FX ratio hedging and liquidity-related activities
    • 2Q2025 results included a positive revaluation of the derivative for the forward purchase of a stake
    in Van Lanschot Kempen
    o As of 24 July 2025, ING holds a 20.3% stake, accounted at fair value through other
    comprehensive income

    CET1 ratio of the Group was 13.3% at the end of 2Q2025
    • We will steer our CET1 ratio towards 12.8-13.0% by the end of 2025 and we will update the market
    on our distribution plans with our 3Q2025 results presentation
    o In line with our capital allocation waterfall as per our Capital Markets Day 2024
    presentation, potential additional distributions will take into account RWA consumption
    from among others lending growth
    o Similar to previous years, a cash dividend payment will be considered as part of our
    distribution plans in the third quarter, in order to meet next year’s cash hurdle (estimated
    at ~€3.5 bln) for share buybacks to be exempted from withholding tax in 2026
    • We will reflect on our CET1 ratio target beyond 2025 with our 3Q2025 results presentation, taking
    into account various considerations, such as expected future increases of capital requirements,
    which would impact our current buffer over MDA. Considerations include:
    o An expected higher Pillar 2 requirement for Dutch interest-only mortgages, with the
    impact to be confirmed by the final outcome of the 2025 Supervisory Review and
    Evaluation Process, expected at the end of October
    o The announced increase of the Polish countercyclical buffer requirement from 1% to 2%1,
    with an estimated impact of ~9 bps on our fully loaded CET1 ratio requirement
    o The intended reciprocation by the Dutch Central Bank, and its application to consolidated
    CET1 ratio requirements as per ESRB recommendation, of macroprudential sectoral
    systemic risk buffer requirements in Belgium2 and Germany3, with an estimated impact on
    our consolidated CET1 ratio requirement of ~18 bps. The outcome of the recent
    consultation is pending
    • Periodic methodology changes and strategies taken regarding the IRB model landscape will
    continue to have a positive or negative effect on CRWA
    • We continue to reserve 50% of resilient net profit for future distribution as per our policy. This will
    be held outside of CET1 capital
  7. Reactie
  8. Reactie
  9. Reactie
  10. Reactie Reactie van: dd20251012
  11. Reactie Reactie van: dd20251014
  12. quote:

    Jelle-43 schreef op 10 oktober 2025 17:14:

    Wat een paniek net! Alles schoot ineens in het rood — wat is er aan de hand?
    Ik kan nergens duidelijke informatie vinden over wat er precies speelt.
    Eerlijk gezegd zag ik het als een correctie. Het aandeel is maanden op rij consequent gestegen. Dan zie je vaak een tijdelijke terugval en daarna klimt het weer op.
    Wat ik nog wel verwacht (binnen een jaar), is een paniek reactie op de almaar stijgende schulden in de Euro zone (zie bijvoorbeeld Frankrijk)
  13. Reactie
  14. Reactie
  15. Reactie
  16. Reactie
  17. Reactie Reactie van: dd20251015
  18. Deutsche Bank heeft woensdag het koersdoel voor ING verhoogd van 19,00 naar 20,00 euro met handhaving van het Houden advies. Dit bleek uit een rapport van de Duitse bank.

    Analist Benjamin Goy merkte op dat ING sinds het opheffen van de COVID-restricties een boegbeeld is geworden van kapitaaluitkeringen in Europa. Maar nu de bank het aantal uitstaande aandelen met meer dan 25 procent heeft teruggebracht en in totaal circa 15 miljard euro aan dividend heeft uitgekeerd, nadert de bank haar tijdelijke kapitaaldoelstelling.

    Met nieuwe aanvullende regelgeving in aantocht zal ING permanent mikken op een CET1-ratio van 12,8 tot 13,0 procent, denkt Goy. Bovendien zal de vraag naar leningen aantrekken, denkt de analist, wat de komende tijd meer kapitaal zal vergen. "We verwachten daarom dat ING tegen het einde van het jaar geen overtollig kapitaal meer zal hebben."
  19. Reactie Reactie van: dd20251018
  20. [quote alias=Franker id=15892102 date=202510140903]
    [...]

    Eerlijk gezegd zag ik het als een correctie. Het aandeel is maanden op rij consequent gestegen. Dan zie je vaak een tijdelijke terugval en daarna klimt het weer op.
    Wat ik nog wel verwacht (binnen een jaar), is een paniek reactie op de almaar stijgende schulden in de Euro zone (zie bijvoorbeeld Frankrijk)
    [/quoteS&P verlaagt kredietstatus Frankrijk

    ]S&P verlaagt kredietstatus Frankrijk,
    je word op je wenken bediend.
  21. Reactie Reactie van: dd20251020
  22. Reactie Reactie van: dd20251021
  23. Reactie Reactie van: dd20251027
  24. Reactie Reactie van: dd20251029 Laatste reactie
  25. Zetten nu mooie stappen, technisch onlangs al een koopsignaal obv de stochastic indicatorm, mooie steun gevonden op 20,50. De MACD indicator kruist vandaag en geeft ook een koopsignaal af. We schuren ook langzaam tegen de SMA20 lijn aan die ligt nu op 21,00 en geeft een koopsignaal als we erdoor naar boven gaan. Kortom veel signalen technisch op groen, go go.

    eerste weerstand rond 21,50. mijn richtpunt is de stijgende trendlijn en dat we komende periode koersen richting 23,00

    ik heb positie in ING en heb op basis van de groene indicatoren vorige week en vandaag extra dit gedaan.
742 Posts
Omhoog

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Forumregels | Lees hier het forumreglement

Kwaliteit boven kwantiteit

Lever een duidelijke en constructieve bijdrage aan de discussie. Kwaliteit trekt kwaliteit aan.

Blijf ontopic

beperk je reactie tot het onderwerp van het forumdraadje en haal er geen andere zaken bij.

Respecteer je medemens

Een afwijkende visie op een bedrijf rechtvaardigt geen persoonlijke aanvallen. Reageer op de inhoud van iemands argumenten, niet op de persoon;