Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Home  /  Artikelen  /  Prijsafspraken en toetsrentes

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

Prijsafspraken en toetsrentes

Categorie: Overig, Column
Door
op
Views: 7.197

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!

 

Auteur: Jos Koets

In 1994 werd Jos Koets meteen in het diepe gegooid bij een assurantiekantoor. In z’n eerste werkweek vond zijn baas het nodig met vakantie te gaan. Daarna heeft hij in de praktijk het assurantievak geleerd. Koets kocht het bedrijf van z’n werkgever. Nu is hij eigenaar van het eenmansbedrijf Assurantiekantoor Groenoord in ...

Meer over Jos Koets

Recente artikelen van Jos Koets

  1. 12 apr De gekte op de woningmarkt is terug 4
  2. 29 mrt Aflossingsvrije hypotheken op de helling 8
  3. 08 mrt Lager energielabel betekent lagere maximale hypotheek, maar er is een addertje 4

Reacties

30 Posts
Pagina: 1 2 »» | Laatste | Omlaag ↓
  3. 1979mts 25 januari 2013 11:58
    De Nederlandse hypotheekmarkt wordt beheerst door 4 grote partijen, waarvan er 3 staatssteun hebben gehad. Deze drie mogen van de Europese Commissie geen concurrerende hypotheekrentes in de markt zetten. Ze hebben immers het voordeel van de staatssteun.
    De enige, grote, overgebleven hypotheekverstrekker, Rabobank, (met al ruim 60% van de hypotheekmarkt in bezit) kan daarom zelf de hypotheekrente bepalen en de anderen hebben maar te volgen.
    De NMa kan zeggen dat er geen prijsafspraken zijn, maar dit is toch wel wat daar direct na komt.
  4. [verwijderd] 25 januari 2013 12:14
    quote:

    1979mts schreef op 25 januari 2013 11:58:

    De Nederlandse hypotheekmarkt wordt beheerst door 4 grote partijen, waarvan er 3 staatssteun hebben gehad. Deze drie mogen van de Europese Commissie geen concurrerende hypotheekrentes in de markt zetten. Ze hebben immers het voordeel van de staatssteun.
    De enige, grote, overgebleven hypotheekverstrekker, Rabobank, (met al ruim 60% van de hypotheekmarkt in bezit) kan daarom zelf de hypotheekrente bepalen en de anderen hebben maar te volgen.
    De NMa kan zeggen dat er geen prijsafspraken zijn, maar dit is toch wel wat daar direct na komt.
    oh, hoe kan het dan dat Rabo niet de goedkoopste is?
  7. 1979mts 25 januari 2013 12:45
    Sorry, mistyping, Rabobank heeft in 2010 30,2% van de hele markt in handen. ING, ABN en SNS samen 46,9%.
    Waarom Rabobank niet de goedkoopste is? Waarom zouden ze dat willen zijn? Doordat de EC heeft besloten, dat de door de staat gesteunde banken geen concurrerende rentes in de markt mogen zetten, heeft de Rabobank een semi-monopoliepositie. Zij kunnen voor drie-kwart van de hypotheekmarkt de rente bepalen.
  8. [verwijderd] 25 januari 2013 13:11
    quote:

    pafex schreef op 25 januari 2013 12:42:

    In Frankrijk zijn de hypotheekrentes procenten lager (google op mortgage rate france), terwijl hun 10 jaarsrente hoger is. Conclusie; natuurlijk zijn er prijsafspraken
    Wat heeft de Franse en Nederlandse hypotheekrente nou in vredesnaam te maken met de staatsrente van deze landen? Heb jij een hypotheek van de Nederlandse staat? Mogen ze in Frankrijk net zoveel lenen tov het onderpand als in Nederland? Appels met peren vergelijken
  9. [verwijderd] 25 januari 2013 13:13
    quote:

    1979mts schreef op 25 januari 2013 12:45:

    Sorry, mistyping, Rabobank heeft in 2010 30,2% van de hele markt in handen. ING, ABN en SNS samen 46,9%.
    Waarom Rabobank niet de goedkoopste is? Waarom zouden ze dat willen zijn? Doordat de EC heeft besloten, dat de door de staat gesteunde banken geen concurrerende rentes in de markt mogen zetten, heeft de Rabobank een semi-monopoliepositie. Zij kunnen voor drie-kwart van de hypotheekmarkt de rente bepalen.
    Jij zegt dat Rabobank de hypotheekrente bepaalt, dat is natuurlijk niet zo. Als Rabobank 10% hypotheekrente doorrekent met een flinke winstmarge dan is het niet zo dat banken met staatsteun dit ook moeten doen. Hiermee wordt bedoelt dat zij niet Nederlandse staatsleningentarieven als fundingtarief hanteren in hun kostprijs om de marktrente te bepalen. Dat is dus heel wat anders dan dat Rabobank de rente maar kan bepalen.
  12. B_B_B 25 januari 2013 15:52
    Het verbaast met niets. De core business van een bank is geld maken (met het geld van anderen). Net als in een oorlog zijn daarbij in principe "alle middelen toegestaan tenzij ze expliciet verboden zijn". Alles mag om het beoogde doel te bereiken, indien nodig worden wetten zelfs gewijzigd. De grenzen van het toelaatbare worden gezocht en zo mogelijk overschreden. Toezichthouders laten het ernstig afweten. Als ze het al snappen, dan moeten ze het "bewijs" ook nog hard maken. Ze lopen hopeloos achter de feiten aan. En in het uitzonderlijke geval dat overschreden grenzen aangetoond worden, dan bestaat de actie van de dader uit "we zullen het voortaan niet meer zo doen (had dan eerder expliciet gezegd dat dit niet mocht)", en wordt een alternatieve route gezocht. Straffen lopen dan meestal met een sisser af. De slachtoffers betalen de rekening.

    En wij -burgers en consumenten- staan dit alles toe, roepen (via onze volksvertegenwoordiging) niemand ter verantwoording, en als we even kunnen profiteren we er van. Maar in het grote geheel zijn we natuurlijk niets meer dan druppels op een gloeiende plaat. Het is helaas niet anders. Wie wil er wat aan doen? Wie doet er wat aan?
  13. zunniboi 25 januari 2013 16:23
    Hypotheekrente en rente staatsleningen hebben inderdaad niets met elkaar te maken. Zoals al eerder gezegd: appels en peren. Hetzelfde geldt voor spaarrente en hypotheekrente. Als er door een bank geld wordt uitgeleend voor een periode van 30 jaar met een rentevaste periode van 10 jaar zal er gefinancierd moeten worden met ingekocht geld met een 'blijftijd' van 10 jaar. Een deel halen banken van de spaarmarkt door deposito's van tien jaar. Omdat er in Nederland minder spaargeld is dan de banken uitzetten moet een deel op de kapitaalmarkt worden ingekocht. Een mix van rentes voor tienjarige deposito's en de kapitaalmarktrente voor tienjarige leningen bepaalt de kostprijs en daarmee de hoogte van de hypotheekrente. Voor het laten bewaken van je geld door overheden betaal je tegenwoordig (negatieve rente). Om geldverschaffers zo gek te krijgen dat deze geld willen lenen aan banken moet diep in de buidel worden getast gezien het gebrek aan vertrouwen in banken. Daar komt nog bij dat er massa's regels en daarmee kosten en heffingen over banken worden uitgestort, die ook door de hypotheekverschaffers zullen moeten worden opgebracht. Zie hier de verklaring voor de hoog blijvende hypotheekrente terwijl de rente staatsleningen daalt.
  14. [verwijderd] 25 januari 2013 16:27
    Hoi jos, interessante invalsjoek heb je gekozen. Met deze insteek wordt aangetoond hoe schimmig en ondoorzichtig alles toch alles is. Een funding probleem de oorzaak noemen? Houd nou toch even snel op.

    Dat verklaart nooit het verchil tussen de rentes in Argenta Belgie en Argenta Nederland voor min of meer identieke hypotheken! Nederland triple aaa en onze banken hoge kredietwaardigheidsstatus... en dan gelul over funding. Dat wordt verteld om je met een kluitje in het riet te sturen.

    Thx in ieder geval voor de aandacht aan dit onderwerp.

    De banken verdienen goudgeld aan deze crisis. Iedereen weet en ziet wat er gebeurt, maar niemand lijkt er écht want aan te doen.
  16. [verwijderd] 25 januari 2013 16:49
    quote:

    Nee schreef op 25 januari 2013 16:27:

    Hoi jos, interessante invalsjoek heb je gekozen. Met deze insteek wordt aangetoond hoe schimmig en ondoorzichtig alles toch alles is. Een funding probleem de oorzaak noemen? Houd nou toch even snel op.

    Dat verklaart nooit het verchil tussen de rentes in Argenta Belgie en Argenta Nederland voor min of meer identieke hypotheken! Nederland triple aaa en onze banken hoge kredietwaardigheidsstatus... en dan gelul over funding. Dat wordt verteld om je met een kluitje in het riet te sturen.

    Thx in ieder geval voor de aandacht aan dit onderwerp.

    De banken verdienen goudgeld aan deze crisis. Iedereen weet en ziet wat er gebeurt, maar niemand lijkt er écht want aan te doen.
    Nou, dan nemen we Argenta als voorbeeld om aan te tonen dat het hier allemaal zo belachelijk is. Zet jij de spaarrente en hypotheekrente van Argenta in zowel NL als Belgie hier even neer. Zie jij wat ik zie?
  17. [verwijderd] 25 januari 2013 17:26
    quote:

    Insider01 schreef op 25 januari 2013 16:49:

    [...]

    Nou, dan nemen we Argenta als voorbeeld om aan te tonen dat het hier allemaal zo belachelijk is. Zet jij de spaarrente en hypotheekrente van Argenta in zowel NL als Belgie hier even neer. Zie jij wat ik zie?
    Ik begrijp wel wat je bedoelt en ik zie dat de geboden spaarrentes in NL hoger zijn dan in BE

    Maar;
    Waarom koppel jij de spaarrentes aan de hypotheekrentes? Dat is totaal onlogisch!

    Voor ieder euro die een bank in kas heeft mag het (met de oude solvabiliteitseisen) een veelvoud uitlenen. Was geloof ik bijna factor 50 en wordt nu terug gebracht naar ik dacht 29 ofzo. Met andere woorden, de verhouding tussen geboden spaarrente vs rente uitgezet geld is totaal oninteressant.
  19. [verwijderd] 25 januari 2013 17:44
    quote:

    EwR schreef op 25 januari 2013 17:37:

    ING tarieven in Duitsland:
    www.ing-diba.de/baufinanzierung/neufi...

    Financiering tot 60%, 15 jaar vast, 3,2% per jaar.

    ING tarieven in Nederland:
    www.ing.nl/particulier/hypotheken/tar...

    Financiering tot 60%, 15 jaar vast, 5,8% per jaar.

    Tsja, heel de wereld globaliseert. Behalve de bankensector blijkbaar. Daar is het gewoon mogelijk dat voor exact dezelfde hypotheek (60%) met een exact dezelfde looptijd (15jr vast) bij exact dezelfde geldverstrekker (ING) toch verschillende tarieven worden gehanteerd. En dat nog wel voor buurlanden die dezelfde kredietwaardigheidsstatus hebben.

    Schiet mij maar lek hoor!
  20. [verwijderd] 25 januari 2013 17:47
    quote:

    Nee schreef op 25 januari 2013 17:26:

    [...]

    Ik begrijp wel wat je bedoelt en ik zie dat de geboden spaarrentes in NL hoger zijn dan in BE

    Maar;
    Waarom koppel jij de spaarrentes aan de hypotheekrentes? Dat is totaal onlogisch!

    Voor ieder euro die een bank in kas heeft mag het (met de oude solvabiliteitseisen) een veelvoud uitlenen. Was geloof ik bijna factor 50 en wordt nu terug gebracht naar ik dacht 29 ofzo. Met andere woorden, de verhouding tussen geboden spaarrente vs rente uitgezet geld is totaal oninteressant.
    of zie ik wat over het hoofd cq begrijp ik het allemaal weer verkeerd..? Dat is natuurlijk ook goed mogelijk..
30 Posts
Pagina: 1 2 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Onderwerpen:

Laatste beursnieuws

  1. 08:14 Britse detailhandelsverkopen onveranderd
  2. 08:13 AEX waarschijnlijk lager van start door vrees voor escalatie in Midden-Oosten
  3. 08:10 Duitse producentenprijzen verder gedaald
  4. 08:05 AEX vermoedelijk weer lager van start na beroerde sessie in Azië
  5. 07:58 Ebusco ontvangt Franse opdracht
  6. 07:52 Beursblik: Berenberg verlaagt koersdoel Fastned
  7. 07:38 Sterke winstgroei WDP in eerste kwartaal
  8. 07:21 Iets minder inflatie in Japans
  9. 07:11 Europese beurzen openen stevig lager
  10. 07:07 Aziatische beurzen kleuren donkerrood na raketaanval Israël op Iran

IEX Premium: Meest gelezen

  1. Premium

    Analyse en Advies 11 apr

    Is Just Eat Takeaway ondergewaardeerd?
  2. Premium

    Vooruitblik 14 apr

    Vooruitblik: aftrap cijferseizoen, einde bankenfeestje en CVC naar het Damrak
  3. Premium

    Analyse en Advies 16 apr

    Ingaan of niet op het bod op de Rabobank Certificaten?
  4. Premium

    Analyse en Advies 12 apr

    Vooruitblik eerstekwartaalcijfers ASML
  5. Premium

    Interview 08 apr

    Energie-expert Jilles van den Beukel: "Je moet niet raar opkijken als Shell wordt overgenomen"

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links