Van beleggers
voor beleggers
desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

SP topt af en D66 hakt erin (deel 3)

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!

 

Auteur: Jos Koets

In 1994 werd Jos Koets meteen in het diepe gegooid bij een assurantiekantoor. In z’n eerste werkweek vond zijn baas het nodig met vakantie te gaan. Daarna heeft hij in de praktijk het assurantievak geleerd. Koets kocht het bedrijf van z’n werkgever. Nu is hij eigenaar van het eenmansbedrijf Assurantiekantoor Groenoord in ...

Meer over Jos Koets

Recente artikelen van Jos Koets

  1. 12 apr De gekte op de woningmarkt is terug 4
  2. 29 mrt Aflossingsvrije hypotheken op de helling 8
  3. 08 mrt Lager energielabel betekent lagere maximale hypotheek, maar er is een addertje 4

Reacties

60 Posts
Pagina: «« 1 2 3 | Laatste | Omlaag ↓
  1. ycdtosay 10 augustus 2012 18:46
    Jos, bedankt voor je mooie overzichten, al word ik er een beetje depri van.
    Ik kan niet volgen waarom volgens Brussel/Den Haag iedere hypotheek nu als een probleem wordt gezien. Zit zelf ruim onder de WOZ waarde en spaar al 15 jaar braaf met de spaarhypotheek. En zo zijn er heel wat meer, dus waarom al die verplichtte aflossingen??
    Oh Oh Den Haag...
    Grt, Willem
  2. [verwijderd] 10 augustus 2012 23:48
    quote:

    andre68 schreef op 10 augustus 2012 16:19:

    Ik kan maar 1 ding concluderen.
    Er is geen politieke partij die een brede, eerlijke, evenwichtige, transparante en doordachte visie heeft m.b.t. het reorganiseren van financieel uit de hand lopende zaken als vergrijzing, pensioenen, zorg, arbeids-en woningmarkt.

    Zo vlak voor de verkiezingen roeptoeteren ze wat in de hoop het meeste kans te maken op een zo gunstig mogelijke verkiezingsuitslag.

    En dan duurt het weer maanden voordat een kabinet gevormd is en ontstaan allerlei laffe compromissen.

    Groeten van André
    Toekomstig lijsttrekker van de nog op te richten partij PvdE*

    *Partij van de Eenvoud

    Enkele aandachtspunten verkiezingsprogramma:
    -Ontburocratiseren en ontwoekeren van zorg en woningmarkt (typetjes als Erik Staal mogen hun zakken niet meer vullen bij clubs als Vestia)
    -loskoppelen zorg-en pensioenmarkt van financiële sector ("ontwoekeren"). Premies moeten aangewend worden voor zorg en kapitaal oude dag. Niet om banken en verzekeraars vet te mesten.
    -nieuwe aftrekbare hypotheken mogen alléén nog maar verstrekt worden door een nog op te richten hypotheek/spaar staatsbank. Zie dit punt maar als een eerste aanzet naar een nationalisatie van alle banken,verzekeraars en pensioenfondsen. En néé, Zalm of Dirk S komen niet op de loonlijst van die bank en Kok/De Waal ook niet in de raad van commissarissen........
    -Geleidelijke omvorming woningmarkt (huur+koop) naar afbouw subsidie en HRaftrek, gelijktijdig met een geleidelijke omschakeling naar een vlaktax- belastingstelsel.
    -De bezem door bodemloze put gemeenschapsgeld slurpende subsidies (zowel EU als NL).

    September 2012 wordt een beetje krap, dus nog zat tijd om de puntjes verder uit te werken..........
    Bedankt voor dit sprankje hoop tussen zoveel uitermate economisch rampzalige ondoordachte voorstellen alleen maar bedoeld om wat stemmen te winnen maar ondertussen de economie juist dramatisch verslechteren en dat gaat iedereen alleen maar meer voelen.
    En daar stemmen mensen dan op.
  3. forum rang 6 haas 10 augustus 2012 23:53
    Thx voor uw artikels ,Jos.
    en wat betreft uw presentaties aan politieke/overheidsinsaties etc zou ik u in overwegingen willen geven: breng consultkosten in rekening aan de instantie , die u uitnodigen.

    PS:
    Dat Zalm wil alle hypotheken aflossingsverplicht wil maken is zijn belang als bankier. Als er door Overheden andere beslisingen zullen worden genomen zal Zalm kunnen komen met aanvullende wensen als bankier mss ?
    schaakspelletjes ,imo

  4. MRK1 11 augustus 2012 03:57
    quote:

    CAREX schreef op 10 augustus 2012 14:31:

    @JosKoets, door mijn plan van aflossings-aftrek trek je de woningmarkt weer los.
    Ook zal het potentieele huurders over de streep trekken een huis te gaan kopen i.p.v huren, omdat door aflossings-aftrek men kapitaal opspaart in het huis en met huur nooit spaart !!

    Voor de economie dus een zeer grote stap voorwaarts.
    Lekker idee, pfff
    stel je hebt 4ton cash. je koopt een huis, en neemt een hypotheek, die je een week later met je cash aflost. Dankzij jouw geweldige aflossingsaftrek krijg je 42% (of 52%?) terug. Hoppa: nu verkoop je je huis voor 4 ton, en heb je 560k op de bank. Op naar het volgende huis etc.

    nu ga je antwoorden dat je dit soort ridicule praktijken gaat beperken door allerlei regelgeving. Hartstikke mooi, maar we gaan dan juist een kant op die je niet wil: weer allerlei pleisterplakken & complexe regelgeving.

    Het is zo simpel: vlaktaks van 30% voor iedereen en afschaf HRA.
    Per direct.
    Al die voorstellen van politieke partijen die iets uitgespreid over 10, 20 of soms 30 jaar (!) willen invoeren. De wereld ziet er over 5 jaar al weer zo anders uit. Zachte heelmeesters...

  5. forum rang 6 andre68 11 augustus 2012 09:14
    quote:

    Jos Koets schreef op 10 augustus 2012 17:13:

    [...]

    Die uitspraak moet je lezen als een "grapje". Als ik hier al negen jaar columns kan schrijven hoe ingewikkeld alles is, dan is dat niet goed. Ik zou maar een half jaartje schrijven en nu is het al zover gekomen dat ik met de "hoge heertjes" af en toe rond de tafel zit. Moet toch niet gekker worden. Ik weet wel dat velen meelezen, dus kijk uit wat je schrijft.
    Gr. Jos

    Humoristen kunnen we zeker gebruiken in de nieuwe partij..........
  6. [verwijderd] 11 augustus 2012 11:24
    Het lijkt me duidelijk dat met D66 de prijzen het meeste gaan zakken. En als er nu een ding gunstig is voor toekomstige starters... Werkelijk vrij gek om dat een 2 te geven, tenzij je alleen uitgaat van de situatie zonder spaargeld of mogelijkheid tot wachten. Vastgeroeste patronen? ;)
  7. [verwijderd] 11 augustus 2012 12:05
    En bij de D66 gaan de huren ook flink omhoog, want waarom kopen als het zo ontzettend duur wordt gemaakt om iets te bezitten.
    Kun je beter huren en dus stijgt de vraag naar huur woningen flink en gaan de huren ook door het dak.

    Super toch, maar daar houden veel huurders die nu staan te juichen dat de huizenbezitters afgemaakt worden helemaal geen rekening mee.

    Maar daar verzint de D66 dan wel weer een subsidie voor waardoor uiteindelijk alles niets oplevert en er weer een hoop geld wordt herverdeeld.

    Waarom zou je nog werken en iets opbouwen in dit land, een instelling die economisch rampzalig is en dus gaat zo het land alleen maar verder naar de klote en zo dalen de inkomsten van de staat nog verder en als oplossing gaan dit soort partijen dan weer de lasten juist verzwaren.

    Het voorstel van de SP ziet er alleen maar beter uit omdat de rest nog gekker is slechter is, maar het blijft allemaal niets anders dan dat diegene die meer uren maken terwijl zij het zelfde doen nog minder overhouden dan iemand die in dezelfde baan minder uren maakt.
    20 uur werken en 18 uur overhouden en de ander 40 uur werken en 24 uur overhouden, en dat vinden diegene die 20 uur werken en diegene die niet werken natuurlijk normaal en logisch en dat zijn er voldoende om een regering te vormen en dus is het einde zoek.

    Het lijkt wel alsof de politici het economie boek achterstevoren en onderste boven gelezen hebben.

    Uiteindelijk heeft iedereen het alleen maar over geld, als het daar niet om ging dan kon je het ook niet interesseren dat iemand die 2 keer zo veel uren maakt met dezelfde baan ook 2 keer zoveel zou overhouden.
    Als maatregelen er dan voor zorgen dat IEDEREEN minder geld over houd maar diegene met een minder inkomen of helemaal geen inkomen minder dalen dan diegene die meer werken, dan is dat toch helemaal geen goede politieke maatregel, maar economische zelfmoord.

    Veel mensen denken dat de maatregelen aan hun voorbij gaan, maar als deze maatregel alleen maar de economie verslechterd dan komen de negatieve consequenties ook bij de rest terecht want minder economische activiteit zorgt minder verkopen huizen of de dalende prijzen die zo toegejuicht lijken te worden door iedereen die geen huis bezit. Dat zijn minder grond inkomsten voor de gemeenten en dus hogere gemeente lasten op een andere manier en die zijn voor IEDEREEN en ook nog eens ongeacht inkomen, kom laten we die ook inkomens gerelateerd maken.

    Laten we alles inkomsten gerelateerd maken dan heeft iedereen evenveel, zou dat niet fantastisch zijn.

    Dat is dan 50ct om naar de WC te gaan zegt de toiletdame na je pasje met inkomen gescanned te hebben en de persoon achter je betaald 4 euro, lekker logisch.

    De btw omhoog is ook zo'n maatregel die volgens de regering nodig is om maar aan meer geld te komen omdat er minder binnen komt, die geld ook voor iedereen want die is ook (nog) niet inkomsten gerelateerd.

    etc etc.

    Niemand maar dan ook niemand moet blij zijn met maatregelen die economisch gewoon slecht zijn want daar betalen we allemaal aan, daar gaan we allemaal op achteruit, is dat wat we willen want daar zijn ze in Den Haag ontzettend goed in en alleen domme sukkels juichen dit toe.

    Dus als je dit soort maatregelen toch juicht....

    Verlaag inkomsten belasting, verlaag btw en verlaag de uitgavenkant op een manier die onze economie niet raakt en iedereen gaat er op vooruit en je stimuleert de economie waardoor er weer meer geld over blijft, dat is de spiraal de goede kant op, daar moeten we naar toe, niet dit soort keuzes voor de minst slechte maatregelen.
  8. [verwijderd] 11 augustus 2012 14:07
    quote:

    dubbeldraaien schreef:

    [...]

    Lekker idee, pfff
    stel je hebt 4ton cash. je koopt een huis, en neemt een hypotheek, die je een week later met je cash aflost. Dankzij jouw geweldige aflossingsaftrek krijg je 42% (of 52%?) terug. Hoppa: nu verkoop je je huis voor 4 ton, en heb je 560k op de bank. Op naar het volgende huis etc.

    nu ga je antwoorden dat je dit soort ridicule praktijken gaat beperken door allerlei regelgeving. Hartstikke mooi, maar we gaan dan juist een kant op die je niet wil: weer allerlei pleisterplakken & complexe regelgeving.

    Het is zo simpel: vlaktaks van 30% voor iedereen en afschaf HRA.
    Per direct.
    Al die voorstellen van politieke partijen die iets uitgespreid over 10, 20 of soms 30 jaar (!) willen invoeren. De wereld ziet er over 5 jaar al weer zo anders uit. Zachte heelmeesters...

    Dat is al lang dichtgeplakt, omdat je je oude hypotheek moet meefinancieren met je nieuwe woning. Leuke poging, maar het gaat hem niet worden.
  9. sparenbas 11 augustus 2012 16:04
    quote:

    Sir Piet schreef op 10 augustus 2012 15:48:

    [...]

    Hier gaan wij toch een beetje naar jaloezie argumentatie. Deze mensen met giga vermogens en inkomens betalen ook giga inkomsten belasting waarbij de aftrek een kleine belasting korting is. En over de vermogens betalen ze vermogens rendement heffing. Deze mensen brengen al de meeste belasting in het laatje. Dus de overheid betaald niet mee maar rekent een wat redelijker tarief wat inkomsten belasting betreft. Het is dus ook geen subsidie.
    Je kan natuurlijk wel achter dit standpunt staan als je vind dat er geen hoge inkomens meer mogen zijn en geen vermogen meer mag gehouden worden boven de 200,000,00 euro.
    Het punt is wie geeft het geld uit, de overheid of de bevolking. Het is dus de truc om daar een goede balans in te vinden. Omdat het bij de overheid gierend uit de hand is gelopen is het wel erg makkelijk om de meer vermogende en meer verdienende Nederlands daar de schuld (hogere belastingen) van te geven.
    Ach ja, het is bij de overheid uit de hand gelopen en wij hebben daar niet van geprofiteerd en zijn o zo zielig. Was vergeten te melden dat ik zelf een hypotheek heb van ver boven de 350k en een vermogen vele malen groter. Het aftreksysteem is nu pervers (en daar doe ik zelf aan mee), je trekt af tegen 52% en hoeft maar een gering rendement te halen op je vermogen om altijd te 'winnen' (al valt dat de laatste jaren en met de huidige rente nog niet altijd mee; ik zou dus ook de vermogensrendementheffing verlagen - ipv 4%, het gem. jaarlijkse rendement op langlopende staatsleningen).
    En het is onzin dat de waarde van de huizen boven 350k in elkaar klapt. Er is een duidelijk verschil tussen de waarde van huizen en de leningen daarop: natuurlijk hoeven die niet gelijk te lopen. Dat heeft de overheid indertijd ook niet begrepen toen zij de WOZ verhoogde van huizen boven de 1mln terwijl ze eigenlijk de leningen boven 1mln wilden treffen, maar daar te 'laf' voor waren.
    Dus, mijn voorstel: de overheid subsidieert leningen tot 350k en de rest moet je zelf financieren. Dat is toch volkomen normaal en nog steeds prima, ook in vergelijking met alle landen om ons heen. Maar wel met een gelijktijdige terugvloeiing van de opbrengst naar lagere tarieven in box 1 en 3.
  10. [verwijderd] 11 augustus 2012 16:20
    De overheid maakt overal alleen maar een ordinaire belasting verhoging van en gaat nooit eens een keer kijken om iets terug te geven, vooral ook omdat steeds meer mensen steeds minder overhouden en deze groep dus snel groeit, dus steeds meer mensen willen die mensen die nog boven hun overblijven steeds harder aanpakken om zelf maar niet nog meer aangepakt te worden en dat is ook niet eens zo heel raar, overlevingsdrang.
    Maar het probleem is niet dat mensen die meer uren maken in dezelfde baan ook voor die meer uren betaald krijgen, maar dat de overheid veel te veel geld uitgeeft aan heel veel zaken waar de meeste mensen helemaal niets aan hebben behalve de overheid die zijn eigen zakken vult en die van zijn vrienden en liever miljarden over heeft om wat extra stemmen te scoren waar we als Nederland ook niets van terug zien of alleen maar meer last van hebben, zoals het generaal pardon bijvoorbeeld.
  11. [verwijderd] 12 augustus 2012 11:01
    Wat ik eveneens ongelooflijk vind is het feit dat de overheid maatregelen neemt die in lijn met de macro-economische trend liggen, waardoor het effect daarvan versnelt. Ergo, de overheid handelt dus niet contrair, maar tegenovergesteld daaraan.

    Toen de huizenprijzen als gevolg van de economische- en bevolkingsgroei stegen, introduceerde de overheid extra maatregelen om huizenbezit te stimuleren. De bubbel die dit beleid tot gevolg had, is welbekend.

    Nu daalt de markt omdat we in een deflatoire crisis zitten, de prijzen enorm gestegen zijn en op macro-gebied bijvoorbeeld een stijgende werkloosheid waar te nemen is. Het logische gevolg: dalende huizenprijzen.

    En wat bedenkt D66 dan? Extra afremmen die markt. Juist nu. Terwijl de overheid tegen een negatieve rente kan lenen, gaan we in een deflatoir klimaat de crisis verergeren door werkend Nederland van haar vrij besteedbaar inkomen te beroven. Ongelooflijk.
  12. MRK1 12 augustus 2012 15:08
    quote:

    Klous Kazimir schreef op 11 augustus 2012 14:07:

    [...]

    Dat is al lang dichtgeplakt, omdat je je oude hypotheek moet meefinancieren met je nieuwe woning. Leuke poging, maar het gaat hem niet worden.
    ?
    Dit is helemaal niet dichtgeplakt, deze voorgestelde aflossingsaftrek. misschien wel voor je eigen situatie: verdergaand op mijn voorbeeld: je hebt dus 560k op de bank. Je laat je broer een huis kopen voor 560k en je leent hem na een week je cash, waarmee hij zijn hypotheek kan aflossen: hoppa heeft hij 42% of 560. hij betaalt je 121% (680) terug en houdt zelf 21%.
    Hele familie happy.
    Nu ga je je zus voor 680 een huis laten kopen, etc. en als je broers en zussen 'op' zijn, ga je verder in je vriendenkring.

  13. [verwijderd] 12 augustus 2012 15:17
    quote:

    promoneymaker schreef op 12 augustus 2012 11:01:

    Wat ik eveneens ongelooflijk vind is het feit dat de overheid maatregelen neemt die in lijn met de macro-economische trend liggen, waardoor het effect daarvan versnelt. Ergo, de overheid handelt dus niet contrair, maar tegenovergesteld daaraan.

    Toen de huizenprijzen als gevolg van de economische- en bevolkingsgroei stegen, introduceerde de overheid extra maatregelen om huizenbezit te stimuleren. De bubbel die dit beleid tot gevolg had, is welbekend.

    Nu daalt de markt omdat we in een deflatoire crisis zitten, de prijzen enorm gestegen zijn en op macro-gebied bijvoorbeeld een stijgende werkloosheid waar te nemen is. Het logische gevolg: dalende huizenprijzen.

    En wat bedenkt D66 dan? Extra afremmen die markt. Juist nu. Terwijl de overheid tegen een negatieve rente kan lenen, gaan we in een deflatoir klimaat de crisis verergeren door werkend Nederland van haar vrij besteedbaar inkomen te beroven. Ongelooflijk.
    Jij slaat de spijker op de kop.

    In tijden van crisis moet de overheid juis stimuleren en de koopkracht verbeteren in plaats van een alles vernietigend bezuinigingsbeleid.
    Persoonlijk ben ik het het meest eens met het plan van de SP (voornamelijk omdat het gelijdelijk gaat)en snap ik totaal niet welke gedachte er achter het plan van D66 zit.

    Het lijkt erop dat ze BV Nederland kapot willen maken zodat wij met hangende pootjes totale dictatuur aanvaarden. Het Kunduz clubje is te walgelijk voor woorden en er blijft niets te stemmen over. Misschien kunnen ze ook een tegenstem op papier zetten zodat de bevolking hun afgrijzen kunnen laten zien.

    Als al die miljarden steun naar de bevolking van Europa was gegaan dan had het een direct effect op de economie in plaats van een directe onderpand bij de ECB voor een lening voor de banken.

    De banken worden rijk van onze belastingcenten en de Europese bevolking ziet er niets van terug, te schandelijk voor woorden. Misschien de banken maar nationaliseren en de zorg erbij, misschien worden de prijzen dan weer enigzins aanvaardbaar.
  14. [verwijderd] 12 augustus 2012 16:58
    quote:

    dubbeldraaien schreef:

    [...]

    ?
    Dit is helemaal niet dichtgeplakt, deze voorgestelde aflossingsaftrek. misschien wel voor je eigen situatie: verdergaand op mijn voorbeeld: je hebt dus 560k op de bank. Je laat je broer een huis kopen voor 560k en je leent hem na een week je cash, waarmee hij zijn hypotheek kan aflossen: hoppa heeft hij 42% of 560. hij betaalt je 121% (680) terug en houdt zelf 21%.
    Hele familie happy.
    Nu ga je je zus voor 680 een huis laten kopen, etc. en als je broers en zussen 'op' zijn, ga je verder in je vriendenkring.

    [/quote]
    Maar hoe komt een doorsnee persoon aan die 560K waar jij het over hebt binnen afzienbare tijd? Door het huis weer door te verkopen? Vrij leuk, maar als je in dit land een nieuw huis wilt aanschaffen en dan naar de bank komt voor een nieuwe hypotheek moet je de oude hypotheek (waar geen recht meer op zit van aftrek) meefinancieren.

    [quote=Valiare]
    [...]

    Jij slaat de spijker op de kop.

    In tijden van crisis moet de overheid juis stimuleren en de koopkracht verbeteren in plaats van een alles vernietigend bezuinigingsbeleid.
    Persoonlijk ben ik het het meest eens met het plan van de SP (voornamelijk omdat het gelijdelijk gaat)en snap ik totaal niet welke gedachte er achter het plan van D66 zit.

    Het lijkt erop dat ze BV Nederland kapot willen maken zodat wij met hangende pootjes totale dictatuur aanvaarden. Het Kunduz clubje is te walgelijk voor woorden en er blijft niets te stemmen over. Misschien kunnen ze ook een tegenstem op papier zetten zodat de bevolking hun afgrijzen kunnen laten zien.

    Als al die miljarden steun naar de bevolking van Europa was gegaan dan had het een direct effect op de economie in plaats van een directe onderpand bij de ECB voor een lening voor de banken.

    De banken worden rijk van onze belastingcenten en de Europese bevolking ziet er niets van terug, te schandelijk voor woorden. Misschien de banken maar nationaliseren en de zorg erbij, misschien worden de prijzen dan weer enigzins aanvaardbaar.

    Als de theorie van Keynes gevolgt moet worden (anticylisch beleid) dan zijn de PvdA en SP flink tekort geschoten in de jaren '90 en daarna zijn de kosten/overheidsbestedingen niet teruggebouwd. Pas wanneer het water aan de lippen staat probeert met rapido zwemles te nemen. Gevolg is wel dat er een dubbele, misschien zelfs driedubbelle boost moet worden gegeven wil de economie eenmaal op gang komen op die manier. Probleem is wel dat je economie niet alleen op schuld gefinanciert moet zijn, maar ook verdiencapaciteit moet hebben en hogere belastingen schrikken bedrijven vaak af (wat de SP en PvdA dan nu en structureel wel wil). ;)
  15. [verwijderd] 12 augustus 2012 22:25
    quote:

    Valiare schreef op 12 augustus 2012 15:17:

    [...]

    Jij slaat de spijker op de kop.

    In tijden van crisis moet de overheid juis stimuleren en de koopkracht verbeteren in plaats van een alles vernietigend bezuinigingsbeleid.
    Persoonlijk ben ik het het meest eens met het plan van de SP (voornamelijk omdat het gelijdelijk gaat)en snap ik totaal niet welke gedachte er achter het plan van D66 zit.

    Het lijkt erop dat ze BV Nederland kapot willen maken zodat wij met hangende pootjes totale dictatuur aanvaarden. Het Kunduz clubje is te walgelijk voor woorden en er blijft niets te stemmen over. Misschien kunnen ze ook een tegenstem op papier zetten zodat de bevolking hun afgrijzen kunnen laten zien.

    Als al die miljarden steun naar de bevolking van Europa was gegaan dan had het een direct effect op de economie in plaats van een directe onderpand bij de ECB voor een lening voor de banken.

    De banken worden rijk van onze belastingcenten en de Europese bevolking ziet er niets van terug, te schandelijk voor woorden. Misschien de banken maar nationaliseren en de zorg erbij, misschien worden de prijzen dan weer enigzins aanvaardbaar.

    Het beperken van de hypotheekrenteaftrek, bijvoorbeeld door de invoering van verplicht aflossen, is een lastenverzwaring voor de burger. Geen bezuiniging voor de overheid zelf. Hetzelfde geldt voor het verhogen van de BTW.

    Dat dit beleid (Kunduz, VVD + D66 + GL + CDA) desastreuze gevolgen voor de koopkracht en dus voor de werkgelegenheid en de economie heeft, dat staat wel vast. Ik spreek steeds meer ondernemers die het water steeds nader aan de lippen staat.

    Consumenten schuiven de aanschaf van bijvoorbeeld een nieuwe auto nog even naar voren om ze de 2 prijsverhogingen als gevolg van extra belastingen voor te zijn. Daarna valt het stil, dat gaat echt pijn doen.

    Dus lastenverhoging ja, bezuinigen niet of nauwelijks. Schande!
  16. [verwijderd] 13 augustus 2012 13:23
    Bij D66 hangt het ook samen met algemene inkomenspolitiek. Dus gelijktijdig met verlagen van aftrekmogelijkheden de vrijgekomen gelden ook gebruiken om belastingen te verlagen, waaronder het toptarief. Als het toptarief van 52% naar beneden gaat, heb je uiteraard ook minder aftrek. Dus ook in samenhang met elkaar zien.

    Belangrijkste is niet dat de aftrek wel of niet weg gaat, maar wat er met je koopkrachtplaatje gebeurt. Als je het redelijk kostenneutraal kan doen, is het al een ander verhaal.
  17. JosHens 13 augustus 2012 14:28
    Ik zie 2 mogelijkheden waar ik weinig partijen over hoor:

    1 Banken starten met preventief afschrijven op de hypotheekleningen
    uiteindelijk blijken de hypotheken te hoog te zijn vs de waarde van de woningen. Hierdoor ligt de markt stil en blijven kopers en verkopers aan de zijlijn. Een dergelijke maatregel zou de gezondmaking van de markt versnellen.

    Wie gaat dat betalen?
    uiteindelijk gaat de belastingbetaler dit betalen,dus ik zou zeggen dit betaalbaar maken door verlaging HRA en mijn 2e maatregel die ik zelden genoemd hoor:

    2 Fiscaal vriendelijk aflossen

    ergens moet toch het optimum gevonden kunnen worden zodat banken, overheid en individuele huizenbezitters gezamenlijk offers brengen. In het belang van een vlotgetrokken woningmarkt?

    Groet

    Jos
60 Posts
Pagina: «« 1 2 3 | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links