SP topt af en D66 hakt erin (deel 3)

quote:

CAREX schreef op 10 augustus 2012 14:31:

@JosKoets, door mijn plan van aflossings-aftrek trek je de woningmarkt weer los.
Ook zal het potentieele huurders over de streep trekken een huis te gaan kopen i.p.v huren, omdat door aflossings-aftrek men kapitaal opspaart in het huis en met huur nooit spaart !!

Voor de economie dus een zeer grote stap voorwaarts.

tevens voor de politiek een goed voorstel; De overheid wil dat in de toekomst burgers meer verantwoording voor eigen leven nemen, meer sparen en vermogen opbouwen omze de "zelfredzaamheid"te vergroten en heirdoor de verantwoording van de overheid afneemt.
M.i is mijn plan een zeer goede stap naar zowel politiek als samenleving toe.

quote:

sparenbas schreef op 10 augustus 2012 14:44:

Toch opmerkelijk dat de SP in mijn ogen het beste, meest reële standpunt heeft over hypotheekrente aftrek. Heb zelf in een grijs verleden bij de belastingdienst gewerkt en daar werd je gek van de 1 mio-plus hypotheekleningen van mensen met enorme vermogens. Waarom moet je als overheid meebetalen aan schulden van meer dan 1 mln ? Ik zal nooit en te nimmer SP stemmen, alleen al omdat ze het maximum IB-tarief weer naar 70% willen hebben. Ik zou zeggen: SP hypotheek-voorstel gecombineerd met verlaging IB-schijven met max. tarief 45% (of ten hoogste 50% want dit is psychologisch maximum).

quote:

CAREX schreef op 10 augustus 2012 15:03:

SirPiet, de SP is momenteel een Popie-Jopie partij met denkbeelden uit de jaren 70.
ik vindt dat als de overheid iets afneemt ( hyp.aftrek) er wel iets tegenover moet stellen(aflossingsaftrek).
De overheid wil de zelfredzaamheid van burgers gaan stimuleren ( wat ik uit allerlei politieke uitlatingen opmaak) en tevens de economie stimuleren.
Door aflossings-aftrek maak je het voor de burger interessant een woning te kopen / bouwen = stimulatie woningmarkt, economie en vermogensopbouw in de samenleving.

De argumenten van Jos Koets dat het te ingewikkeld is om bestaande hypotheken om te bouwen zijn m.i niet relevant , omdat de voordelen voor de economie, politiek en samenleving veel groter zijn dan de omzetting van hyp.renteaftrek naar aflossingsaftrek.
Levert trouwens ook werkgelegenheid op.

N.B het is niet mijn plan om de renteaftrek te schrappen, ik probeer gewoon van iets negatiefs iets positiefs te maken. Begrijp ook niet dat ik net meer van dit soort initiatieven hoor of lees.
vaak zit de oplossing in simpel denken.....
O

quote:

info_124 schreef op 27 juli 2012 13:37:

Mensen met een belastbaar inkomen boven €56,000 en/of een huis boven € 350.000 mag dan een fractie van de bevolking zijn, het is wel DAT DEEL, die beduidend meer belasting betaald dan de rest.
Allereerst TONNEN aan het gemeentelijk grondbedrijf voor woeker-bouwgrond;
Daarna aan stimulering van de bouw, woninginrichters enz.
Vervolgens "verteren" ze meer, wat naast letterlijk omzet bij restaurant en winkelier ook invoerrechten, BTW, accijns, autobelastingen enz opbrengt, om over inkomsten- ,vermogens- en dividendbelasting maar te zwijgen.
Ook successierechten brengt deze groep veel meer op dan de doorsnee.
Als laatste klapper: dit zijn wel de inkomstentrekkers, die het meest aan werkgelegenheid scheppen, want zijn vaak tevens de bedrijvenopzetters en uitbreiders.
Als die te veel gaan balen ( zie de vorige jaloerziebelasting), vluchten ze massaal de grens over, zie al die vluchtelingenhuisjes van Kapelle tot Lanaken, om over verderweg als Spanje of zelfs Chiang Mai in Thailand ( al ca 25.000 NL-ers en NIET het armste deel van de bevolking) maar te zwijgen.
De spreekwoordelijke "kip van de gouden eieren" dus.

quote:

sparenbas schreef op 10 augustus 2012 14:44:

Toch opmerkelijk dat de SP in mijn ogen het beste, meest reële standpunt heeft over hypotheekrente aftrek. Heb zelf in een grijs verleden bij de belastingdienst gewerkt en daar werd je gek van de 1 mio-plus hypotheekleningen van mensen met enorme vermogens. Waarom moet je als overheid meebetalen aan schulden van meer dan 1 mln ? Ik zal nooit en te nimmer SP stemmen, alleen al omdat ze het maximum IB-tarief weer naar 70% willen hebben. Ik zou zeggen: SP hypotheek-voorstel gecombineerd met verlaging IB-schijven met max. tarief 45% (of ten hoogste 50% want dit is psychologisch maximum).

quote:

andre68 schreef op 10 augustus 2012 16:19:

*Partij van de Eenvoud

Enkele aandachtspunten verkiezingsprogramma:
-nieuwe aftrekbare hypotheken mogen alléén nog maar verstrekt worden door een nog op te richten hypotheek/spaar staatsbank. Zie dit punt maar als een eerste aanzet naar een nationalisatie van alle banken,verzekeraars en pensioenfondsen. En néé, Zalm of Dirk S komen niet op de loonlijst van die bank en Kok/De Waal ook niet in de raad van commissarissen........

quote:

CAREX schreef op 10 augustus 2012 16:32:

@JosKoets, dank voor je antwoord.
-Politiek kan inderdaad niet simpel denken (kunnen ze uberhaupt wel denken ??), zijn beter in kakelen..
- Brussel; als ik zie hoe Spanje, Griekenland, Italie etc. "Brussel" passeren, dan zou ik niet weten waarom Nederland het brave jongetje moet blijven. Maar goed, dit is een zinloze discussie...

goed weekend, groet

quote:

voda schreef op 10 augustus 2012 16:37:

Jos,

Ten eerste weer bedankt voor je column.

Ten tweede, hoe gaat de politiek om met spaarhypotheken? Ik neem aan dat daar niets veranderd?

Groet,

Hans

quote:

Jos Koets schreef op 10 augustus 2012 16:32:

[...]

Kan ik alvast solliciteren of maak ik ook geen kans. Mijn (loon)eisen zijn niet zo hoog.

Gr. Jos

quote:

andre68 schreef op 10 augustus 2012 17:07:

[...]

Jos, ik heb even je antecedenten nagetrokken en vond onderstaande uitspraak van je. Enkele reacties terug in dit draadje.

"Hoe ingewikkelder hoe beter natuurlijk voor mij!"

Dat strookt natuurlijk niet met de partijdoelstellingen. Maar misschien was dit een eenmalige uitglijder en heb je nu al spijt van die uitspraak.

Waarschijnlijk kun je wel lid worden van de partij. Ik overweeg ook "tientjesleden".

quote:

Jos Koets schreef op 10 augustus 2012 16:40:

[...]

Klopt, voorlopig verandert er niets voor deze hypotheekvormen. Echter er zijn heren zoals Zalm die alle hypotheken willen omzetten naar verplicht aflossen (annuitair / lineair). Ik ben van mening dat dit onmogelijk is.

Gr. Jos

quote:

CAREX schreef op 10 augustus 2012 17:11:

@JosKoets,
interessant om te horen, met wie zit je dan te praten ; met Ministers, staassecretarissen en topambtenaren of met lulletjes-rozenwater van de tweede of derde catogorie die alles moeten doorgeven aan hun meerderen ?