Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Verplichte aflossing
Categorie: Overig , Column
Door
op vrijdag 20 juli 2012
Views: 15.754
Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate
Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!
renteaftrek is een subsidie. Moet je niet willen handhaven.
Onderzoek ook eens het verschil in hypotheekrente tussen Duitsland (2,5% > 10 jaar vast ook aangeboden door ING-duitsland) en Nederland en waarom Duitse aanbieders geen toegang lijken te hebben tot de nederlandse markt (BKR ontoegankelijk voor niet nederlandse banken= eigen instelling kredietverleners - waardoor geen kredietcheck kan plaatsvinden), en eventueel andere problemen (notaris/evt. exec. veilingen). Nederlandse banken houden hun hyp. rentes hiermee kunstmatig hoog!Breek dat open!
In NL "romen" de banken met de rentetarieven de HRA al HEEL lang af. In DE 3,5% en in NL 5,3% op 10 jaarslening. Dus de banken steken uw rentaftrek in hun zak. Maar wat gaan de rentetarieven doen als de aflossing verplicht wordt? Kan ik net zo goed een lening afsluiten in DE. Zoekt de Rabo het maar lekker uit met zijn in waarde dalend onderpand. Misschien dat ze dan uit het EMS wel gel kunnen trekken voor herkapitalisatie. DAG triple AAA for ever.
OldAndWise schreef op 20 juli 2012 11:13 :
renteaftrek is een subsidie. Moet je niet willen handhaven.
Verlaag dan de belastingen en stop met subsidies.
helder artikel. politiek gaat voor, de kosten volgen daarna. ik zal met belangstelling de volgende artikelen lezen.
Ik woon in Duitsland en heb 2,5% hypo-rente en heel goeie relatie met div. duitse banken. Kinderen in Nederland wilden ook Duitse hypo afsluiten, maar dat was onmogelijk vanwege de enorme problemen die duitse banken ondervinden met het betreden van de nederlandse markt (BKR) + zekerheidsstelling onroerend goed. Met 2.5% rente heb je helemaal geen hypo aftrek nodig, dan zijn veel problemen opgelost.
armanianny schreef op 20 juli 2012 11:20 :
Onderzoek ook eens het verschil in hypotheekrente tussen Duitsland (2,5% > 10 jaar vast ook aangeboden door ING-duitsland) en Nederland en waarom Duitse aanbieders geen toegang lijken te hebben tot de nederlandse markt (BKR ontoegankelijk voor niet nederlandse banken= eigen instelling kredietverleners - waardoor geen kredietcheck kan plaatsvinden), en eventueel andere problemen (notaris/evt. exec. veilingen). Nederlandse banken houden hun hyp. rentes hiermee kunstmatig hoog!Breek dat open!
Onzin. Als je in Nederland veel eigen geld meeneemt bij het kopen van een huis mag je nog steeds een woekerrente betalen.
Je kunt in Duitsland ook 100% financiering krijgen, dat ligt dan max rond 2,8% en inkomen moet ruim voldoende zijn. Er zijn verschillende systemen. Veel ouders starten al vanaf de geboorte met bau-sparen, waarbij op deze manier al een startkapitaal opgebouwd wordt en je het recht hebt na 20 jaar inleg met extra korting een hypo af te sluiten (tegen 1.5-2%).
Heer Koets is een hypotheekverkoper die te vuur en zwaard tegen verplicht aflossen ten strijde trekt - het kost hem zijn inkomen, want hij leeft van het over belasting gerealiseerde rechter zak uit - linker zak in leencircus met de hypotheekrente en opgeblazen huizenprijzen.
Jos, ik begrijp niet waarom er nooit een voorstel is gekomen om de rente-aftrek te schrappen en deze om te zetten in een aflossings-aftrek.
Natuurlijk bedoelde Gerrit Zalm niet dat iedereen zijn hypotheek moet gaan aanpassen, hij wil dat mensen gaan aflossen. Dat is te realiseren door de aftrek te beperken via de belastingdienst (in 30 jaar afbouwen), of door (via de belasting) een beloning te geven op aflossen. Momenteel is het nauwelijks interessant om een deel af te lossen, want vaak kom je dan net in een lagere belastingschaal terecht voor het overblijvende rentedeel. Door de economische crisis gaan mensen nu meer sparen, dan is het toch logisch als ze dat geld gaan gebruiken om hun schuld af te lossen, ipv 2% rente te vangen op een spaarrekening. Het moet alleen gestimuleerd worden via de inkomstenbelasting. Ik denk niet dat er dan 20% van de huizenprijzen af gaat.
Voor wat de huizen markt in Duitsland zijn er inderdaad brandzones en woestijnen.
Aflossen wordt weer eens als de heilige graal gezien. Waarom moet je mensen verplichten om 100% van de lening af te lossen? Als de lening voor 30% tot 40% wordt afgelost, ontstaat er voldoende marge om te zorgen dat huiseigenaren en banken niet veel risico meer lopen. En na dertig jaar mag de rente dan niet meer worden afgetrokken. Dus dan wordt er ook geen "subsidie" meer genoten na 30 jaar. Misschien een idee om ook te bepalen dat een huishouden maximaal 30 jaar huurtoeslag krijgt?
Hoi, ik lees dat in duitsland de rentes veel lager zijn. Kan iemand hier een link plaatsen naar de rentes van duitse hypotheekaanbieders??
Paulus29 schreef op 20 juli 2012 12:22 :
Onzin. Als je in Nederland veel eigen geld meeneemt bij het kopen van een huis mag je nog steeds een woekerrente betalen.
..al denkt Gerrit Zalm hier anders over. Hij vindt dat de verplichte aflossing voor iedereen moet gelden.
en in Duitsland betaal je dan juist minder rente:
Wat een gedoe, terwijl de oplossing heel simpel is. In het verleden golden rente-inkomsten en betalingen als (negatief) inkomen. Dit is veranderd met de komst van het boxen-systeem, behalve voor de hypotheek-rente. Als de overheid consequent is, dan zou ook deze in box 3 ondergebracht moeten worden. Met hetzelfde regiem als nu geldt voor (positief) eigen vermogen, mag dan nog 1,2% (30% van een fictieve 4% rente) geteld worden.
Aantal posts per pagina:
20
50
100