Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Home  /  Artikelen  /  Uw stem graag!

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

Uw stem graag!

Categorie: Overig, Column
Door
op
Views: 7.584

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!

 

Auteur: Jos Koets

In 1994 werd Jos Koets meteen in het diepe gegooid bij een assurantiekantoor. In z’n eerste werkweek vond zijn baas het nodig met vakantie te gaan. Daarna heeft hij in de praktijk het assurantievak geleerd. Koets kocht het bedrijf van z’n werkgever. Nu is hij eigenaar van het eenmansbedrijf Assurantiekantoor Groenoord in ...

Meer over Jos Koets

Recente artikelen van Jos Koets

  1. 12 apr De gekte op de woningmarkt is terug 4
  2. 29 mrt Aflossingsvrije hypotheken op de helling 8
  3. 08 mrt Lager energielabel betekent lagere maximale hypotheek, maar er is een addertje 4

Reacties

82 Posts
Pagina: «« 1 2 3 4 5 »» | Laatste | Omlaag ↓
  2. cj55 1 juni 2012 12:28
    Helaas is de politiek i.h.a.steeds minder in staat om de dingen te doen waar burgers in dit dit land behoefte aan hebben. Lange termijn horizon's ontbreken en worden vervangen door korte termijn oplossingen vervat in respectloze spektakel politiek, die de burger alleen maar nog onzekerder maakt. De feiten op de huizenmarkt zijn al jaren bekend (b.v. OESO.) Ik wacht op een bestuurlijk Deltaplan voor de woningmarkt dat rust en duidelijkheid schept. Dat zou ook het plan kunnen zijn dat vorige week gelanceerd is door de partijen op de woningmarkt. Gr Leeuwenk
  3. MRK1 1 juni 2012 12:30
    quote:

    Henk Snaph schreef op 1 juni 2012 12:27:

    Winner, je slaat de spijker op de kop. Ik wilde juist in mijn bijdrage naar voren brengen de banken te dwingen de risico-opaslag te laten verlagen zoals in Duitsland een 10jarige hypotheek 3,45% kost en de hra helemaal te schrappen. Komt er niemand iets aan te kort. De WOZ kan dan ook vervallen.

    henks
    banken willen best risicoopslag verlagen, als... ze minder risico lopen. In alle landen behalve Nederland brengt een huizenkoper min 20% eigen geld mee. Je kan max 80% financieren, hetgeen betekent dat de eerste 20% daling nooit ten koste van de bank kan gaan...

    Je kan niet het ene voorstellen (lagere risicoopslag) en het andere negeren (gewoon 100%, of liever 110% blijven financieren)
  4. MRK1 1 juni 2012 12:32
    quote:

    cj55 schreef op 1 juni 2012 12:28:

    Ik wacht op een bestuurlijk Deltaplan voor de woningmarkt dat rust en duidelijkheid schept. Dat zou ook het plan kunnen zijn dat vorige week gelanceerd is door de partijen op de woningmarkt. Gr Leeuwenk
    hou op met een deltaplan. dat impliceert alleen maar het verder opentrekken van de trucendoos. Laat de markt nou zijn werk eens doen.

    Ik begrijp best dat er veel weerstand is van machtige lobbygroepen (makelaars, ontwikkelaars, bouwers) die de afgelopen 15 jaar geld geschept hebben en dat nog even willen blijven doen.
  5. Henk Snaph 1 juni 2012 12:35
    quote:

    dubbeldraaien schreef op 1 juni 2012 12:30:

    [...]

    banken willen best risicoopslag verlagen, als... ze minder risico lopen. In alle landen behalve Nederland brengt een huizenkoper min 20% eigen geld mee. Je kan max 80% financieren, hetgeen betekent dat de eerste 20% daling nooit ten koste van de bank kan gaan...

    Je kan niet het ene voorstellen (lagere risicoopslag) en het andere negeren (gewoon 100%, of liever 110% blijven financieren)
    Mee eens, die 80% is een goede zaak. Maar dan moeten de banken hier maar met twee maten meten. Ze doen alsof heel Nederland met 100% hypotheek zit.

    henks
  6. MRK1 1 juni 2012 12:35
    quote:

    Fardia schreef op 1 juni 2012 12:00:

    Ik mis een beetje de partij die het als geheel wil afschaffen,....

    ik ook. maar lobbygroepen hebben een flinke vinger in de pap in politiek Den Haag. Neem een Elco Brinkman (wetgever als 1e kamerlid, en voorzitter van Bouwend Nederland: hoezo belangenverstrengeling?)
  7. Fortuno 1 juni 2012 12:36
    Vind het allemaal niks.

    Hypotheekrente-aftrek moet op lange termijn verdwijnen.

    Nu geen rigoureuze ingrepen met gevolg: waardedalingen, risicotoename banken en aanwakkeren recessie (banken verstrekken geen kredieten, consumentenvertrouwen nieuw dieptepunt).

    Banken verstrekken nu moeizaam hypothecaire kredieten tegen ook nog eens te hoge tarieven.

    Oplossingen (?):

    1. Staat(svehikel) verstrekt hypotheken tegen 4% (leent zelf in <2%) voor nieuwe hypotheken
    OF pensioenfondsen die nauwelijks rechtstreeks zelf exposure hebben op de Ned. hypotheekmarkt (ik geloof ca. 10 miljard) verstrekken die hypotheken tegen 4% [lijkt me een betere optie dan nog geen 2% behalen op staatsobligaties].

    (Ik denk sowieso dat pensioenfondsen hier creatiever mee om kunnen gaan.
    Ik zou in ieder geval graag in de gelegenheid worden gesteld om tot het bedrag van de contante waarde van mijn pensioenrecht een 4% hypothecaire lening te kunnen aangaan.)

    2. Aftrekbaarheid van hypotheekrente daalt jaarlijks met 1% (zijn we over 100 jaar volledig van de aftrek verlost) [uiteraard blijft maximale aftrek voor 30 jaar gehandhaafd]

    3. Voor nieuwe hypotheken geen verplichte aflossing, maar een gestuurde keuze. Als er in een jaar box 3 (of box 2 feitelijk beleggen) vermogen is, wordt de hypotheekrente-aftrek in box 1 naar verhouding gekort.
    Dus: keuze om niet af te lossen, maar dan hypotheekrente-aftrekbeperking
    Mogelijk moeten hier ook bestaande hypotheken in worden betrokken, maar dat vraagt wel om regelingen voor een ordelijk verloop.

    4. Voor een beperkte tijd (10 jaar) aflossen fiscaal stimuleren. Aflossing op een hypotheek die nog tenminste 10 jaar loopt faciliteren door een belastingteruggave van 10% van het afgeloste bedrag. (Kost de staat even geld, maar na ca. 6 jaar is dat volledig ingehaald en verdient eraan).

    Ben benieuwd waar we uiteindelijk op uit gaan komen.



  9. MRK1 1 juni 2012 12:46
    quote:

    greedfearfear schreef op 1 juni 2012 12:36:

    4. Voor een beperkte tijd (10 jaar) aflossen fiscaal stimuleren. Aflossing op een hypotheek die nog tenminste 10 jaar loopt faciliteren door een belastingteruggave van 10% van het afgeloste bedrag. (Kost de staat even geld, maar na ca. 6 jaar is dat volledig ingehaald en verdient eraan).

    Jippie! Als ik cash heb dan koop ik morgen een huis van 1 miljoen maar met hypotheek. De dag erop los ik dat af met cash en krijg van de staat 10%, dus een ton in het handje. maw ik krijg het huis met 10% korting krijgen. Op naar het volgende huis!

    Dat kan je oneindig opschalen.

    Dit illustreert maar weer dat elke nieuwe truc of overheidsregeltje alleen maar tot gevolg heeft dat slimmerikken er fors aan gaan verdienen. Bijvoorbeeld de spaarhypotheek is een product bedacht puur om je aftrek te maximaliseren. etc.

    Hou het nou toch simpel.

  10. hamlet 1 juni 2012 12:48
    Box 3 koppelen aan de aftrek hypotheekrente, elk bezit boven de norm is niet aftrekbaar, als de box 3 vrijstelling 44000,= en het bezit 100.000 dan verminderd de hypotheek aftrek over 56000,=. Zijn gelijk alle boten en tweede huizen die in het verleden
    zijn gefinancieerd met eigen huis weer voor eigen rekening, en mensen met spaargeld worden gestimuleerd om af te lossen
  12. info_124 1 juni 2012 13:01
    Hoewel ik zelf een groot voordeel heb van de hypotheekaftrek, is het veel beter voor de situatie op langere termijn, dat deze verstoring opgeheven wordt. Idem met WOZ, verhuisbelasting, taxatiekosten, bereidstellingsprovisie en hoe al die pik-posten mogen heten. Echter, van alle partijen blijft het een kaasschaaf-methode: te weinig van dit, te min van dat. PvdA systeem: langzaam, in .. 20-30 jaar afbouwen tot nul: uitstekend. Hulp voor starters: uitstekend. Deens systeem: weg bij commerciele banken, met kans van omvallen (DSB, en ABN, ING, Fortis, SNS met de schrik vrij) : uitstekend. Kan tevens het rentevoordeel door Euribor direct verrekend worden met de hyp aftrek. Maar dan ook: handtekening van 80% van alle partijen eronder, en de komende 50 jaar "zo vast als een huis", en niet bij een volgende ronde weer aan veranderen.
    En dat IK niet op vakantie hoef, ook geen dure auto, niet uit eten ga, maar geld besteed aan mijn prachtige huis en tuin, is MIJN keuze.
  13. pratsch 1 juni 2012 13:05
    wat ik mis in de hele discussie is de houding van de banken.
    Momenteel is er een situatie dat de banken heel goedkoop aan geld kunnen komen. Er zou hierdoor het volgende kunnen plaatsvinden.
    We moeten uitgaan van het netto besteedbaar inkomen.
    Stel. Inkomen € 40.000,-- belastingdruk 40 % = € 16.000,--
    Hypotheek 200.000,-- rente 5% = € 10.000,-- retour belastingaftrek € 4.000,-- netto besteedbaar € 18.000,--

    Banken verlagen de rente met 40 % rente hypotheek wordt 3 %
    belastingteruggave verdwijnt
    inkomen € 40.000,-- -/- 16.000,-- -/- 6.000,-- (rente) = € 18.000,-- besteedbaar. Is simpel voorgesteld maar kan zeker in een eventueel plan worden meegenomen. Banken geven blijk van enige verantwoordelijkheid en regering heeft in een klap bezuinigingen binnen zonder dat de woningbezitters minder te besteden hebben.
  14. [verwijderd] 1 juni 2012 13:07
    quote:

    dubbeldraaien schreef op 1 juni 2012 12:24:

    Alle partijen hebben een waardeloos voorstel. Zachte heelmeesters.

    Te revolutionair denken kan blijkbaar niet als je lekker op het pluche wil blijven plakken.

    Oplossing is zo simpel: HRA per direct afschaffen en onderste belastingschijf met (min) 10% verlagen. Op zo'n manier dat het voor gezinnen met een gezinsinkomen van 50k en een hypotheek van 250k budgetneutraal is.

    Heb je een hypotheek van ietsje meer, bijv 400k, dan ga je er een paar honderd euro per maand op achteruit. Dan maar een jaartje langer doen met je iPad2... breedste schouders.
    Het direct verlagen van HRA in combinatie met verlagen onderste schijf is inderdaad een mooie oplossing t.a.v. de betaalbaarheid van bestaande hypotheken. Maar dat haalt wel direct alle "lucht" uit de woningprijzen.

    Daar kunnen de banken denk ik niet tegen. Ik zou dit weer koppelen aan de huizenprijzen,... zodra ze weer stijgen dan HRA verlagen in combinatie met aanpassing van de schalen...
  15. Jos Koets 1 juni 2012 13:13
    quote:

    theo1 schreef op 1 juni 2012 11:46:

    Hoi Jos,

    Ik las laatst in de krant dat je serieus overweegt de pijp aan Maarten te geven als hypotheekboer. Ik kan je geen ongelijk geven, het wordt je de laatste tijd wel heel moeilijk gemaakt om op een fatsoenlijke manier je brood te verdienen. Wat je ook doet, heel veel succes gewenst.

    Wat betreft de vraag: voor mij persoonlijk eigenlijk lood om oud ijzer. Het pvda systeem raakt me niet: mijn hypo loopt in 2030 af dus als dat actueel wordt, heb ik al geen hypotheek meer. Zelfs de SP raakt me niet (hypo < 2 ton). Bovendien ben ik de discussie behoorlijk moe. Deze kwestie zal mijn stemgedrag niet bepalen.
    Zeker NRC geweest. Ik heb het artikel niet gelezen. Wordt de laatste teveel gebeld door de media waardoor ik het niet meer precies bijhoud. Ik ga me de komende maanden "omscholen". Iets erbij doen dus. Eens kijken of dat gaat lukken en of dat bevalt. Ik ga niet op Den Haag wachten. Vorige week nog een intern gesprek gehad met diverse kenners van de markt en mensen van Binnenlandse Zaken. Brussel neemt langzaam de touwtjes in handen.
  16. [verwijderd] 1 juni 2012 13:13
    quote:

    pratsch schreef op 1 juni 2012 13:05:

    wat ik mis in de hele discussie is de houding van de banken.
    Momenteel is er een situatie dat de banken heel goedkoop aan geld kunnen komen. Er zou hierdoor het volgende kunnen plaatsvinden.
    We moeten uitgaan van het netto besteedbaar inkomen.
    Stel. Inkomen € 40.000,-- belastingdruk 40 % = € 16.000,--
    Hypotheek 200.000,-- rente 5% = € 10.000,-- retour belastingaftrek € 4.000,-- netto besteedbaar € 18.000,--

    Banken verlagen de rente met 40 % rente hypotheek wordt 3 %
    belastingteruggave verdwijnt
    inkomen € 40.000,-- -/- 16.000,-- -/- 6.000,-- (rente) = € 18.000,-- besteedbaar. Is simpel voorgesteld maar kan zeker in een eventueel plan worden meegenomen. Banken geven blijk van enige verantwoordelijkheid en regering heeft in een klap bezuinigingen binnen zonder dat de woningbezitters minder te besteden hebben.
    Ik denk dat de huidige banken het eigenlijk te zwaar hebben, liever zie ik nu (niet voor altijd) JKdJ een nieuwe bank oprichten (analoog aan de studiefinanciering) 10 jaars euro ophalen en dat weer uitlenen aan woningbezitters. Daar kan de overheid wat aan verdienen, en de gewone woningbezitter... win win situatie lijkt me.
  17. MRK1 1 juni 2012 13:15
    quote:

    Fardia schreef op 1 juni 2012 13:07:

    [...]

    Het direct verlagen van HRA in combinatie met verlagen onderste schijf is inderdaad een mooie oplossing t.a.v. de betaalbaarheid van bestaande hypotheken. Maar dat haalt wel direct alle "lucht" uit de woningprijzen.

    Daar kunnen de banken denk ik niet tegen. Ik zou dit weer koppelen aan de huizenprijzen,... zodra ze weer stijgen dan HRA verlagen in combinatie met aanpassing van de schalen...
    mooi als de banken daar niet tegen kunnen. als ze dan om een kapitaalinjectie vragen, doen we het beter dan in 2008. We geven geen 'out' aan de aandeelhouder (dus eisen enorme verwatering, nog meer dan Engeland bij RBS heeft gedaan) en leggen de bonussen& salarissen meteen fors aan banden.

  18. [verwijderd] 1 juni 2012 13:26
    Even enkele misverstanden uit de wereld helpen:

    De HRA is nooit ingevoerd in NL. Er was ooit een fiscaal systeem waarbij je IB moest betalen over ontvangen rente en (als keerzijde) de betaalde rente bij je IB-aangifte mocht aftrekken. De rente-aftrek werd beperkt, waardoor je geen rente meer mocht aftrekken voor bijv. aankoop van een auto, plezierjacht, ... Maar de rente voor huizen bleef toen overeind.

    NL is niet uniek met de HRA. In diverse andere landen, binnen en buiten Europa, is er ook een HRA of andere stimuleringsmaatregel voor huizenkopen (bijv, fiscaal vriendelijk sparen voor een huis). In sommige landen is de HRA beperkt, maar het verschil kan ook ontstaan door het belastingpercentage. In een land met een max. tarief van 50% heeft de aftrek immers meer invloed dan bij een max. tarief van 30%.
  19. [verwijderd] 1 juni 2012 13:28
    quote:

    dubbeldraaien schreef op 1 juni 2012 13:15:

    [...]

    mooi als de banken daar niet tegen kunnen. als ze dan om een kapitaalinjectie vragen, doen we het beter dan in 2008. We geven geen 'out' aan de aandeelhouder (dus eisen enorme verwatering, nog meer dan Engeland bij RBS heeft gedaan) en leggen de bonussen& salarissen meteen fors aan banden.

    Hmm dat lijkt me een beetje te positief... Nederland moet geen Iceland of Spanje worden.... Spanje als staat was best ok.... totdat ze kapitaalinjecties aan banken gingen geven....
  20. [verwijderd] 1 juni 2012 13:31
    Wat het 'lucht halen uit de woningprijzen' betreft:

    De prijzen van bestaande woningen zijn niet of nauwelijks hoger dan van nieuwbouw. De nieuwbouwprijs is (inmiddels) niet of nauwelijks hoger dan de bouwkosten + de kosten van de grond. De kosten van de grond wordt bij nieuwbouwprojekten bepaald door de eigenaar, wat in veel gevallen de Gemeente is. Dus als je ergens wilt ontluchten?
82 Posts
Pagina: «« 1 2 3 4 5 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Onderwerpen:

Laatste beursnieuws

  1. 14:50 Lagere opening Wall Street voorzien
  2. 14:36 Aantal nieuwe Amerikaanse steunaanvragen gedaald
  3. 14:34 Groei Amerikaanse economie valt flink tegen
  4. 14:26 Beursblik: Bank of America blijft positief over RELX
  5. 14:19 Beursblik: ING verlaagt koersdoel AkzoNobel
  6. 14:16 Harley-Davidson ziet omzet en winst dalen
  7. 13:57 Media: CVC Capital wil meer ophalen met beursgang
  8. 13:37 GE Vernova boekt verlies in eerste kwartaal
  9. 13:30 Meer winst en omzet bij Comcast
  10. 13:26 American Airlines boekt recordomzet

IEX Premium: Meest gelezen

  1. Premium

    Analyse en Advies 16 apr

    Ingaan of niet op het bod op de Rabobank Certificaten?
  2. Premium

    Vooruitblik 14 apr

    Vooruitblik: aftrap cijferseizoen, einde bankenfeestje en CVC naar het Damrak
  3. Premium

    Analyse en Advies 12 apr

    Vooruitblik eerstekwartaalcijfers ASML
  4. Premium

    Analyse en Advies 17 apr

    Orderintake ASML doet even pijn, maar verandert dit iets aan de beleggingscase?
  5. Premium

    Analyse en Advies 23 apr

    Advieswijziging ASML

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links