Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Scheiden is lijden II
Categorie: Overig , Column
Door
op vrijdag 17 mei 2013
Views: 9.887
Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate
Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!
Leuker kunnen we het niet maken, wel makkelijker. Proest.
Geachte heer Koets,
Laatste zin moet zijn: 25% spaar, 25% aflossingsvrij en 50% lineair/annuïteiten?
Je kunt het beste gewoon niet trouwen.
Ja is beetje ouderwets trouwen, van het stenen tijdperk.
wikooi schreef op 17 mei 2013 22:36 :
Geachte heer Koets,
Toch nog een vraag over situatie 1: Er is sprake van een hypotheek van 200.000,-. 50% spaar en 50% aflossingsvrij. Waarom dan 125.000,- herfinancieren in plaats van 100.000,- in situatie 1? Hoe gaat de hele hypotheek (200.000) voor degene die in de woning blijft er uit zien? Is dat 25% spaar, 25% aflossingsvrij en 50% lineair/aflossingsvrij?
Bij voorbaat dank voor uw antwoord,
Wim
Hartelijk dank voor het antwoord, mogelijk helpt het om de bank op andere gedachten te brengen.
Heer Koets, als het mag nog een kleine uitbreiding: Overwaarde is leuk, maar onderwaarde is realistischer in deze tijd. Stel de woning is nog maar 180.000,- waard en A kan zelfstandig maar 150.000,- lenen. Wat is de gunstigste samenstelling voor de hypotheek voor A? Is 100.000,- spaarhypotheek voor A nog steeds mogelijk of wordt het maximaal 50% van 180.000,- = 90.000,- spaarhypotheek tegen de resterende looptijd en rest annuïteiten voor 30 jaar?
Ik kreeg deze week van de ABN AMRO te horen dat ons plan om een bepaald bedrag in ons bankspaarpotje te stoppen, niet aan te raden is gezien we vorig jaar ook al een extra storting hebben gedaan en dan risico lopen in een later stadium van de 30 jaar buiten de 1:10 verhouding te komen. Gewoon aflossen helpt ook niet, dat heeft hetzelfde probleem.
wikooi schreef op 18 mei 2013 19:56 :
Heer Koets, als het mag nog een kleine uitbreiding: Overwaarde is leuk, maar onderwaarde is realistischer in deze tijd. Stel de woning is nog maar 180.000,- waard en A kan zelfstandig maar 150.000,- lenen. Wat is de gunstigste samenstelling voor de hypotheek voor A? Is 100.000,- spaarhypotheek voor A nog steeds mogelijk of wordt het maximaal 50% van 180.000,- = 90.000,- spaarhypotheek tegen de resterende looptijd en rest annuïteiten voor 30 jaar?
sjeetje schreef op 18 mei 2013 22:29 :
Ik kreeg deze week van de ABN AMRO te horen dat ons plan om een bepaald bedrag in ons bankspaarpotje te stoppen, niet aan te raden is gezien we vorig jaar ook al een extra storting hebben gedaan en dan risico lopen in een later stadium van de 30 jaar buiten de 1:10 verhouding te komen. Gewoon aflossen helpt ook niet, dat heeft hetzelfde probleem.
Dat is toch belachelijk? Willen wij een schuld aflossen, kan dat niet door de fiscus! Dus de fiscus bedenkt een regel waardoor wij niet kunnen aflossen de komende jaren! Hoezo omgekeerde wereld. Wij worden nu gedwongen onze schuld maximaal te laten staan en niet meer de storten of af te lossen. Hoogst merkwaardig vind ik dat. Waarom is die 1:10 er eigenlijk?
BESTE JOS
Jos Koets schreef op 18 mei 2013 23:14 :
[...]
Je kan best storten op je spaarhypotheek. Natuurlijk kan je dan buiten de bandbreedte lopen. Oplossing is dan de eindduur in te korten waardoor de maandpremie weer hoger wordt. Echter de verzekering moet minimaal 20 jaar lopen. Het advies van de ABN klopt dus gedeeltelijk.
Voor meer info kan je me altijd even bellen van de week.
Gr. Jos
010-4747647
Aantal posts per pagina:
20
50
100