Van beleggers
voor beleggers
desktop iconMarkt Monitor

Inloggen

  • Geen account? Registreren

Wachtwoord vergeten?

Tracker Tips: duurzaam dividend-trio

Tracker Tips: duurzaam dividend-trio

State Street Global Advisors introduceert drie nieuwe ETF’s onder fondsenlabel SPDR, gericht op bedrijven met een stabiele dividendgroei en een solide ESG-profiel.

U kunt als belegger inspelen op aandelen uit respectievelijk de VS, de eurozone of wereldwijde dekking.

Trio

Het drietal is vanaf vandaag verhandelbaar op het Duitse Xetra en omvat:

  • SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF met ticker ZPD3 en isincode IE00BYTH5S21 (kost 0,45% op jaarbasis).
  • SPDR S&P US Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF met ticker ZPD6 en isincode IE00BYTH5R14 heeft een jaarlijks kostenplaatje van 0,35%.
  • SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF met ticker ZPD9 en isincode IE00BYTH5T38 (daarvoor betaalt u 0,3% per jaar).

ZPD3

Met de SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF richten beleggers zich op een wereldwijde portefeuille van duurzame aandelen met een consistente dividendgroei.

Behalve dat ze een hoog dividendrendement kennen, moeten de bedrijven hun dividenden de afgelopen 10 jaar consequent hebben verhoogd. De weging van een aandeel is gemaximeerd op drie%. De weging van een sector is beperkt tot 25%.

klik om te vergroten

Bovenstaande tabel bevat de top 10 van de portfolio met in totaal 94 posities. Het gewogen gemiddelde van het bruto dividendrendement van aandelen in de index bedraagt 4,18%.

ZPD6

Middels de SPDR S&P US Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF belegt men in bedrijven uit de VS, waarbij Amerikaanse aandelen hun dividend gedurende de laatste 20 jaar stelselmatig zagen toenemen. De weging van een aandeel is beperkt tot maximaal 4%.

klik om te vergroten

Dit overzicht behelst de top 10 van de mand met in totaal 81 posities. Het gewogen gemiddelde van het bruto dividendrendement van aandelen in de index bedraagt 2,92%.

ZPD9

De SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF concentreert zich op bedrijven uit de eurozone. Voor de Europese variant geldt een wegingslimiet van 5% op individueel niveau en een sector- en landenlimiet van 30%.

klik om te vergroten

Het schema omvat de top 10 van de portefeuille met in totaal 33 posities. Het gewogen gemiddelde van het bruto dividendrendement van aandelen in de index bedraagt 3,36%.

Uitsluiting

Voor alle drie de ETF's geldt dat bedrijven met activiteiten in de wapen-, tabaks- of thermische kolensector worden uitgesloten van de index. Hetzelfde geldt voor bedrijven die het Global Compact van de Verenigde Naties schenden.

Michael Mooijer is directeur bij Fresh Funds en heeft als specialisme Exchange Traded Funds (ETF’s). De informatie in deze column is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen.

Auteur: Michael Mooijer

Michael Mooijer is als directeur verantwoordelijk voor het fondsmanagement bij het fondsenlabel Fresh® van OHV Institutional Asset Management. Hij is sinds 1991 werkzaam in de financiële wereld en zijn expertise ligt vooral op het gebied van trackers. Hij werkte eerder onder meer bij Flow Traders als senior ETF trader en bij...

Meer over Michael Mooijer

Recente artikelen van Michael Mooijer

  1. 07 okt Tracker Tips: beleggen in de nieuwe Chinese economie
  2. 30 sep Tracker Tips: een zeldzame ETF 5
  3. 27 sep Tracker Tips: klimaatgericht in opkomende markten

Gerelateerd

Reacties

7 Posts
| Omlaag ↓
  1. bergen333 7 juni 2021 16:45
    ZPD3: De weging van een aandeel is gemaximeerd op 3%. Weging Exxon Mobil 3,19%

    ZPD6: De weging van een aandeel is beperkt tot maximaal 4%. Weging Exxon Mobil 4,24%

    Zpd9: Voor de Europese variant geldt een wegingslimiet van 5%. Weging Deutsche Post 6,18%, en nog 4 boven de 5%.

    Duidelijk!
  2. buy&hold-style 7 juni 2021 19:04
    Bedankt voor het artikel. Zo'n stuk wordt nog waartdevoller als er ook wordt stil gestaan bij evt dividenlekkage bij dergelijke ETFs, dat is zeker bij dividend-etfs relevant. Dit zijn, meen ik, allemaal in Ierland gevestigde etfs, Ierse ETF’s betalen een belastingpercentage van 15% aan de Amerikaanse overheid over de dividenden ontvangen van Amerikaanse aandelen in hun portefeuille. Die is helaas niet te verrekenen in NL.
    Dus stel: dividend van de US ETF is 3% -> dan ontvang je in NL 2,55%. Dat ' kost' je dus 0,45%. Dat is hoger dan de lopende kosten (TER) van 0,35%. In totaal kost deze ETF je dus 0,8%!
    Dan zijn er betere, in NL gevestigde, alternatieven die de dividendbelasting wel kunnen verrekenen en zelfs een lagere TER hebben. Ik beleg daarom enkel in NL gevestigde ETFs of indexfondsen.
  3. Paulio 7 juni 2021 19:26
    quote:

    buy&hold-style schreef op 7 juni 2021 19:04:


    Bedankt voor het artikel. Zo'n stuk wordt nog waartdevoller als er ook wordt stil gestaan bij evt dividenlekkage bij dergelijke ETFs, dat is zeker bij dividend-etfs relevant. Dit zijn, meen ik, allemaal in Ierland gevestigde etfs, Ierse ETF’s betalen een belastingpercentage van 15% aan de Amerikaanse overheid over de dividenden ontvangen van Amerikaanse aandelen in hun portefeuille. Die is helaas niet te verrekenen in NL.
    Dus stel: dividend van de US ETF is 3% -> dan ontvang je in NL 2,55%. Dat ' kost' je dus 0,45%. Dat is hoger dan de lopende kosten (TER) van 0,35%. In totaal kost deze ETF je dus 0,8%!
    Dan zijn er betere, in NL gevestigde, alternatieven die de dividendbelasting wel kunnen verrekenen en zelfs een lagere TER hebben. Ik beleg daarom enkel in NL gevestigde ETFs of indexfondsen.



    Interessante toevoeging! Heb je voorbeelden van die betere alternatieven? Ik ben geinteresseerd!
  4. buy&hold-style 7 juni 2021 20:08
    Jazeker, ik beleg zelf in Northern Trust ESG indexfondsen, die zijn via de grootbanken (ABN AMRO, ING en Rabobank) verkrijgbaar en kennen geen dividendlek (maken gebruik van de NL belastingverdragen). De lopende kosten van dit indexfonds zijn 0,15%. let op: dit is een indexfonds, dat koop je via je broker, en de uitvoering van de order duurt 2 dagen (net als bij een beleggingsfonds). De transactiekosten zijn 0 bij mijn broker (ABN)

    Meesman biedt deze Northern Trust fondsen ook aan, onder eigen label. Ook hebben ze een fonds samengesteld waarin zowel de ontwikkelde markten, de opkomende markten als de small caps vertegenwoordigd zijn. Dit heet het Meesman Indexfonds Aandelen Wereldwijd Totaal.

    Deze Northern Trust fondsen kunnen dividendlekkage voorkomen en sluiten daarnaast bedrijven uit op basis van ESG selectiecriteria.

    Wil je een hoog dividend ETF dan is dit mi de beste: Northern Trust High Dividend NL0014040149

    Er zijn alternatieven, zoals de VanEck Vectors Global Equal Weight NL0009690221

    Het belangrijkste is om op te letten dat de ETF (of het indexfonds) in NL is gevestigd, dan kan het gebruik maken van de NL belastingverdragen, houdt het zelf wel 15% dividendbelasting is - maar die kun je verrekenen in je aangifte.

    Als je zoekt op dvidendlekkage ETF wordt dit op meerder sites uitgelegd.

    Ik volg zelf de 'Financieel onafhankelijk blog' , de auteur daarvan evalueert periodiek alle ETF opties in NL. Even googlen, want linken mag meen ik niet volgen het huisregelement van onze onvolprezen IEX site.

  5. Paulio 8 juni 2021 09:38
    quote:

    buy&hold-style schreef op 7 juni 2021 20:08:


    Jazeker, ik beleg zelf in Northern Trust ESG indexfondsen, die zijn via de grootbanken (ABN AMRO, ING en Rabobank) verkrijgbaar en kennen geen dividendlek (maken gebruik van de NL belastingverdragen). De lopende kosten van dit indexfonds zijn 0,15%. let op: dit is een indexfonds, dat koop je via je broker, en de uitvoering van de order duurt 2 dagen (net als bij een beleggingsfonds). De transactiekosten zijn 0 bij mijn broker (ABN)

    Meesman biedt deze Northern Trust fondsen ook aan, onder eigen label. Ook hebben ze een fonds samengesteld waarin zowel de ontwikkelde markten, de opkomende markten als de small caps vertegenwoordigd zijn. Dit heet het Meesman Indexfonds Aandelen Wereldwijd Totaal.

    Deze Northern Trust fondsen kunnen dividendlekkage voorkomen en sluiten daarnaast bedrijven uit op basis van ESG selectiecriteria.

    Wil je een hoog dividend ETF dan is dit mi de beste: Northern Trust High Dividend NL0014040149

    Er zijn alternatieven, zoals de VanEck Vectors Global Equal Weight NL0009690221

    Het belangrijkste is om op te letten dat de ETF (of het indexfonds) in NL is gevestigd, dan kan het gebruik maken van de NL belastingverdragen, houdt het zelf wel 15% dividendbelasting is - maar die kun je verrekenen in je aangifte.

    Als je zoekt op dvidendlekkage ETF wordt dit op meerder sites uitgelegd.

    Ik volg zelf de 'Financieel onafhankelijk blog' , de auteur daarvan evalueert periodiek alle ETF opties in NL. Even googlen, want linken mag meen ik niet volgen het huisregelement van onze onvolprezen IEX site.






    Zeer bedankt, wordt gewaardeerd!!
  6. forum rang 6 'belegger'' 11 juni 2021 20:06
    quote:

    buy&hold-style schreef op 7 juni 2021 20:08:


    Jazeker, ik beleg zelf in Northern Trust ESG indexfondsen, die zijn via de grootbanken (ABN AMRO, ING en Rabobank) verkrijgbaar en kennen geen dividendlek (maken gebruik van de NL belastingverdragen). De lopende kosten van dit indexfonds zijn 0,15%. let op: dit is een indexfonds, dat koop je via je broker, en de uitvoering van de order duurt 2 dagen (net als bij een beleggingsfonds). De transactiekosten zijn 0 bij mijn broker (ABN)

    Meesman biedt deze Northern Trust fondsen ook aan, onder eigen label. Ook hebben ze een fonds samengesteld waarin zowel de ontwikkelde markten, de opkomende markten als de small caps vertegenwoordigd zijn. Dit heet het Meesman Indexfonds Aandelen Wereldwijd Totaal.

    Deze Northern Trust fondsen kunnen dividendlekkage voorkomen en sluiten daarnaast bedrijven uit op basis van ESG selectiecriteria.

    Wil je een hoog dividend ETF dan is dit mi de beste: Northern Trust High Dividend NL0014040149

    Er zijn alternatieven, zoals de VanEck Vectors Global Equal Weight NL0009690221

    Het belangrijkste is om op te letten dat de ETF (of het indexfonds) in NL is gevestigd, dan kan het gebruik maken van de NL belastingverdragen, houdt het zelf wel 15% dividendbelasting is - maar die kun je verrekenen in je aangifte.

    Als je zoekt op dvidendlekkage ETF wordt dit op meerder sites uitgelegd.

    Ik volg zelf de 'Financieel onafhankelijk blog' , de auteur daarvan evalueert periodiek alle ETF opties in NL. Even googlen, want linken mag meen ik niet volgen het huisregelement van onze onvolprezen IEX site.


    Zie verder bijvoorbeeld:


    (1) VanEck Vectors Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (NL0011683594)
    (2) VanEck Vectors Global Real Estate UCITS ETF (NL0009690239)
    (3) Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld (NL0011309349)

    Het gaat om de status van fiscale beleggingsinstelling (FBI). Als eerste check kun je zoeken naar ISIN-codes beginnend met NL.

    Northern Trust kan 1% uitstapvergoeding rekenen, al schijnt dat in de praktijk niet te gebeuren.

    Actiam rekent 0,08% kosten, maar sluit in tegenstelling tot Northern Trust 20% uit op basis van ESG.

    Als bronvermelding plaats ik juist vaak links, vind ik wel zo netjes. Of doel je op mogelijk concurrerende websites?
7 Posts
|Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links

Dagelijkse nieuwsbrief

Ja, ik wil elke dag de laatste kooptips en analyses van verschillende aandelen ontvangen.