Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Home  /  Artikelen  /  Uitnodiging voor Klaas Knot

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

Uitnodiging voor Klaas Knot

Categorie: Overig, Column
Door
op
Views: 14.528

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!

 

Auteur: Jos Koets

In 1994 werd Jos Koets meteen in het diepe gegooid bij een assurantiekantoor. In z’n eerste werkweek vond zijn baas het nodig met vakantie te gaan. Daarna heeft hij in de praktijk het assurantievak geleerd. Koets kocht het bedrijf van z’n werkgever. Nu is hij eigenaar van het eenmansbedrijf Assurantiekantoor Groenoord in ...

Meer over Jos Koets

Recente artikelen van Jos Koets

  1. 12 apr De gekte op de woningmarkt is terug 4
  2. 29 mrt Aflossingsvrije hypotheken op de helling 8
  3. 08 mrt Lager energielabel betekent lagere maximale hypotheek, maar er is een addertje 4

Reacties

96 Posts
Pagina: 1 2 3 4 5 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. Peter_H 13 januari 2012 10:05
    Het enige wat ik lees is dat het te lenen bedrag omlaag gaat en dat dat slecht is voor de huidige woningmarkt. Dat dit negatief is voor alle huidige huizenbezitters begrijp ik, maar om daarom nou maar de starters met onbetaalbare hypotheken op te zadelen ontgaat me een beetje...

    De toekomst zal alleen maar lastiger worden: pensioenen die opdrogen, meer en meer flexwerk, duurdere kinderopvang, duurdere zorg, minder zekerheden, hogere belastingen. Het netto bedrag wat de gemiddelde burger over zal houden zal alleen maar meer onder druk komen te staan.

    Knot weet dit ook, en hij geeft aan dat mensen eigenlijk zich niet meer zo diep in de schulden moeten steken. Dat valt hem te prijzen, want was het verwijt nou inzake de IceSave zaak niet dat men de burger niet gewaarschuwd had?

    Men kan altijd nog voor annuiteit kiezen als maatstaf, dat lijkt me op zich wel wenselijker. Maar dan wel in combinatie met maximaal het bedrag van de executiewaarde, en de eis dat er bijgestort wordt als bijv. de WOZ waarde onder de 100% van de hypotheekschuld komt. Alleen dan gaan de starters het redden ben ik bang...
  5. vlieman 13 januari 2012 10:40
    Het voorstel van Knot doorvoeren, waarmee de huizenprijzen dus tot 23% kunnen dalen (of meer, want hierin zijn de effecten van de verplichte eigen inbreng niet meegerekend), omdat mensen niet meer hypotheek kunnen krijgen, is dat dan de oplossing? Enkel en alleen om te voorkomen dat starters geen onbetaalbare hypootheken aangaan? Laten we niet vergeten dat de huidige situatie juist beter betaalbaar wordt voor starters. Dat heeft diezelfde DNB in een bulletin op 29-12 nog benadrukt: www.dnb.nl/nieuws/nieuwsoverzicht-en-...
    Dat er iets moet veranderen is duidelijk, maar ben het eens met Jos dat dit voorstel te rigoreus is. Met alle mogelijke gevolgen vandien, want de economische schade van dergelijke huizenprijzendalingen beperkt zich echt niet alleen tot de huizenbezitters.
  6. [verwijderd] 13 januari 2012 10:52
    Beste Jos,
    Je schrijft: "Zeven jaar geleden kon iemand nog zes keer het inkomen aan hypotheek krijgen. Op het ogenblik is dit beperkt tot gemiddeld 4,5 keer."
    Snap je nu zelf nog niet dat zelfs 4,5x te veel is en dat er o.a. daardoor gigantische problemen zijn ontstaan.
    Er moet wat gebeuren, de pijn moet een keer genomen worden, hoe dan ook.
    Makelaars bekijken het nog steeds door de "rozebrillenglazen" van de afgelopen tientallen jaren; hebben er kennelijk totaal geen weet van hoe de ratio's lagen toen de woningmarkt nog op een gezonde manier in elkaar stak (en de hypotheekmakelaar nog uitgevonden moest worden).
    Vroeger was zelfs 4,5x onmogelijk; bij 2,5-3x jaarinkomen hield het wel zo'n beetje op en er moest 15% spaargeld op tafel gelegd worden.
    Welliswaar kreeg je enkele jaren een aflopende overheidssubsidie op premiewoningen; de rente daarentegen schommelde tussen de 7 en 11,5%.
    Je had er alles voor over om dit bedrag te sparen om maar een huis te kunnen kopen... geen mobieltjes, niet 3x vakantie per jaar, geen 2 auto's, etc.
    In 1969 verdiende ik als gezinshoofd (vaste baan; vrouwen "werkten" toen nog niet; hadden/namen de tijd om de kinderen een goede opvoeding te geven) iets meer dan 10.000,- gld bruto per jaar en was daardoor net/krap in staat om een nieuw rijtjeshuis in een plattelandsgemeente te kopen voor 24.000,- gld v.o.n.
    Het huis was kaal, (wel behang, keuken en douche); met een tafel, 4 stoelen en een bed zijn we begonnen; was niet erg we hadden een eigen huis en al het ander kwam later wel, in elk geval een paar jaar niet op vakantie gaan.
    Ik moest wel 15% eigen geld storten hetgeen ik gelukkig van mijn vader kon lenen.......de hypotheek was lineair, dus elk half jaar veel rente (wisselde van 7,0 tot 11,5%) over de uitstaande restsom betalen alsmede een vast aflossingsbedrag....
    "Vroeger" en "nu" zijn niet vergelijkbaar?....ja, klopt wel een beetje, destijds was er geen sprake van een "bubbel" (huizenprijsbubbel en inmiddels ook een credietbubbel)........
  7. [verwijderd] 13 januari 2012 10:52
    Buiten het zicht van je huizenkopende stelletje gaat er jaarlijks voor hun tweeën €10.000,- per jaar aan zorg uit. Hebben ze 2 kindertjes dan wordt dat €20.000,-. Niet via hun premie maar "achter hun rug om", georganiseerd door de staat. Bij 40% belastingaftrek is dat elk jaar de waarde in rente van €50.000,- En als de rente 3,33% is kan je zo dus van €1.500.000,- (1,5 miljoen) aan hypotheekwaarde betalen uit de zorgkosten voor dat gezinnetje.
    Zeg maar wat je liever hebt! Wat wil je dat de staat voor je betaalt. Een duur dak boven je hoofd of duur gesleutel aan je vergangkelijke lijf?
  10. [verwijderd] 13 januari 2012 11:46
    Men is bezig met de perfecte storm te creëren op de huizenmarkt. De banken willen geen hypotheken verstrekken, deels omdat ze geld nodig hebben maar ook omdat de prijsontwikkeling van huizen met alle politieke onzekerheid de komende jaren eigenlijk alleen maar kan dalen. Het is nu wel het domste moment om de hypotheekmarkt keihard aan te pakken, maar het gebeurt waarschijnlijk wel. De komende tien jaar krijgen we zakkende huizenprijzen met grote onzekerheid bij kopers en verkopers. Ook bij starters die straks wel kunnen kopen maar niet in verliesgevende stenen willen investeren.
  11. Wij Rosario 13 januari 2012 11:56
    quote:

    Supermario77 schreef op 13 januari 2012 10:09:

    Wordt echt moe van deze proefballonnetjes elke keer.. Wordt gewoon tijd dat DNB, AFM, stichting WEW en politiek nu eindelijk is een keer gezamenlijk beleid gaan maken gericht op de lange termijn....
    het wordt tijd dat deze instanties afgeschaft worden. Dit kan al een deel van de rente aftrek kosten dekken.

    Trouwens ik blijf tegen lenen door particulieren. Het is erg slecht voor de vrijheid van de burger. Verder ondermijnt het het financiële systeem.
  13. Wij Rosario 13 januari 2012 12:01
    quote:

    esprit se schreef op 13 januari 2012 10:52:

    Beste Jos,
    Je schrijft: "Zeven jaar geleden kon iemand nog zes keer het inkomen aan hypotheek krijgen. Op het ogenblik is dit beperkt tot gemiddeld 4,5 keer."
    Snap je nu zelf nog niet dat zelfs 4,5x te veel is en dat er o.a. daardoor gigantische problemen zijn ontstaan.

    Jos wil dit niet snappen want de hypotheken negotie betaalt zijn existeren. Dat is zijn goede recht maar hij helpt wel mee heel veel mensen hun fysieke en economische vrijheid af te nemen hetgeen verwerpelijk is.
  14. [verwijderd] 13 januari 2012 12:04
    inderdaad Jos ,het slaat aan alle kanten door

    je bent jong 20 jaarsalaris is 20.000 en een beetje koopt een appartement van € 92.000 ,brengt € 10.000 eigen geld in ,je gaat banksparen 10 jaar vast en bent verzekerd bij overlijden van € 100.000 en de nettomaandlast inclusief service kosten van de woning en 50 % aflossing en orv € 320,00 en toch krijg je geen hypotheek .

    dit is de realiteit anno 2012 ,je kan natuurlijk in je gehuurde kamer blijven zitten van € 450,00 ,maar de vraag blijft van de persoon in kwestie of de er dan geen zorgplicht is vanuit de overheid of woningbouw vereniging want er is domweg niks beschikbaar .
  16. mrC2 13 januari 2012 12:25
    Laten we het maar doorvoeren.
    De huizenprijzen zullen iets dalen 10% maar als ook de huurwaarde forfait wordt afgeschaft en de overdrachtsbelasting naar 0.5% daalt maakt het eigenlijk allemaal niet uit.
    Wel jammer voor de banken want die zullen dan niet meer zulke hoge hypotheken verstrekken die ook nog eens simpeler worden. Het hele spaargroei circus kan meteen op de schop.
    Maar niet langer treuzelen want alle ideeen komen op hetzelfde neer de aftrek verdwijnt.
  17. hans123 13 januari 2012 12:28
    dit is zeuren in de marge .het gaat om het idee dat je je hypotheek schuld langzaam terug brengt
    en als je niet genoeg te besteden hebt moet je een goedkoper huis kopen
    anders op de wachtlijst voor een veel te goedkope huurwoning
    misschien gaan we
    voortaan al iets eerder verantwoordelijk met geld om
  18. [verwijderd] 13 januari 2012 12:56
    Waar Dhr. Knot zich terecht zorgen over maakt is de gigantisch hoge schuld onder Partikulieren i.h.a. en dan met name de huizenbezitters.
    Deze schuld is net zo hoog als die van Spanje en dat zegt toch wel wat. Als een hypotheekverstrekker een hypotheek aanbiedt die 4,5x hoger ligt dan iemands inkomen moet sowieso worden verboden.
    Misdadig toch zeker. Leuk in Gouden tijden maar het ziet er naaruit dat we die voorlopig achter ons hebben liggen.
    Het verschil met Spanje zit ´m in de werkeloosheid die bij ons gelukkig een stuk minder is. Maar dat kan snel veranderen want dat pappen en nathouden van landen als Ierland, Griekenland en wat nog volgt gaat uiteraard nooit goed.
    Dat die afschaffing niet van vandaag op morgen kan gebeuren heeft Dhr. Knot ook terecht aangegeven.
    Als dan iemand een opmerking maakt over de hoge Huurprijzen dan wil ik hier over opmerken dat als het hele prijsniveau omlaag gaat de Huurprijzen ook zullen dalen.
    Dus Klaas Knot neemt wel verantwoordelijkheid waar Wellink het keer op keer heeft laten afweten.
    En let wel in landen als Duitsland en België hebben ze de problemen van Nederland niet! Daar zijn de huizen betaalbaar en zit er gewoon nog Rek in de huishouding van de mensen. Rek die er in Nederland zo langzamerhand uit is.
  19. bert pit 13 januari 2012 13:57
    Klaas Knot komt uit een ondernemersgezin. Het voordeel daarvan is, dat hij geleerd heeft hoe je met geld moet omgaan. Daarnaast spreekt hij zich uit over problemen en gaat hij daar wat aan doen.

    Dat is op de korte termijn wellicht bedreigend voor mensen met een te hoge hypotheek, maar op de lange termijn veiliger voor een gezonde marktsituatie. Want daarover zijn we het met zijn allen wel eens denk ik: op dit moment is de huizen markt ongezond.
96 Posts
Pagina: 1 2 3 4 5 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Onderwerpen:

Laatste beursnieuws

  1. 24 apr IBM neemt HashiCorp over
  2. 24 apr Meta overtreft verwachtingen
  3. 24 apr Beursupdate: AEX op Wall Street
  4. 24 apr Wall Street vlak gesloten
  5. 24 apr Olieprijs lager gesloten
  6. 24 apr Wall Street koerst af op vlak slot
  7. 24 apr Obligatie: Nederland wil tot 2,5 miljard euro ophalen
  8. 24 apr Europese beurzen lager gesloten
  9. 24 apr Hein Brand herbenoemd als commissaris Wereldhave
  10. 24 apr ASML verwelkomt nieuwe CEO

IEX Premium: Meest gelezen

  1. Premium

    Analyse en Advies 11 apr

    Is Just Eat Takeaway ondergewaardeerd?
  2. Premium

    Analyse en Advies 16 apr

    Ingaan of niet op het bod op de Rabobank Certificaten?
  3. Premium

    Vooruitblik 14 apr

    Vooruitblik: aftrap cijferseizoen, einde bankenfeestje en CVC naar het Damrak
  4. Premium

    Analyse en Advies 12 apr

    Vooruitblik eerstekwartaalcijfers ASML
  5. Premium

    Analyse en Advies 17 apr

    Orderintake ASML doet even pijn, maar verandert dit iets aan de beleggingscase?

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links