Van beleggers
voor beleggers
desktop iconMarkt Monitor

Inloggen

  • Geen account? Registreren

Wachtwoord vergeten?

NHG versus GHF

Auteur: Jos Koets

In 1994 werd Jos Koets meteen in het diepe gegooid bij een assurantiekantoor. In z’n eerste werkweek vond zijn baas het nodig met vakantie te gaan. Daarna heeft hij in de praktijk het assurantievak geleerd. Koets kocht het bedrijf van z’n werkgever. Nu is hij eigenaar van het eenmansbedrijf Assurantiekantoor Groenoord in ...

Meer over Jos Koets

Recente artikelen van Jos Koets

  1. 07 sep Er moet iets veranderen aan de werkwijze van diverse makelaars 14
  2. 27 aug Online reviews zijn belangrijk geworden in de huizenmarkt 4
  3. 06 aug Stijgen de gemiddelde huizenprijzen naar €500.000? 51

Reacties

5 Posts
| Omlaag ↓
  1. janalbert 23 juni 2011 15:49
    wat een opgeklopte onzin Jos! Woorden als chaos klinken me sensatiebelust.
    Als de NHG een maximum hanteert om te garanderen wat hoger ligt dan de GHF nog langer toestaat, dan geldt natuurlijk de laagste van de twee.
    Als een individuele bank of een groep van banken een bepaalde grens niet wil overschreiden, wie zegt dan dat je dat zou kunnen afdwingen 'omdat je er NHG voor zou kunnen krijgen'? Volgens mij is er helemaal geen probleem.
  2. Jos Koets 23 juni 2011 16:57
    quote:

    janalbert schreef op 23 juni 2011 15:49:


    wat een opgeklopte onzin Jos! Woorden als chaos klinken me sensatiebelust.
    Als de NHG een maximum hanteert om te garanderen wat hoger ligt dan de GHF nog langer toestaat, dan geldt natuurlijk de laagste van de twee.
    Als een individuele bank of een groep van banken een bepaalde grens niet wil overschreiden, wie zegt dan dat je dat zou kunnen afdwingen 'omdat je er NHG voor zou kunnen krijgen'? Volgens mij is er helemaal geen probleem.



    Lees mijn uitgebreide versie eens. Misschien denk je er dan anders over. NVB houdt geen rekening met de eerdere uitspraak van minister de Jager.


    www.homefinance.nl/algemeen/onderzoek...


    www.homefinance.nl/algemeen/blog/nvb-...

    Gr. Jos
  3. [verwijderd] 3 augustus 2011 15:56
    Wellicht is Chaos enigszins overtrokken, maar de effecten van de nieuwe GHF normen zijn direct merkbaar op de 'werkvloer'. In mijn praktijk melden zich vaak klanten die een huis willen aankopen EN verbouwen. Eigen middelen zijn niet voldoende voorhanden.

    Het door Jos uitgewerkte voorbeeld is correct. De nieuwe Loan to Value norm leidt ertoe dat mensen de verbouwing niet meer geheel kunnen financieren. Er zal dus eigen geld op tafel moeten komen.
    En dat zijn mensen niet gewend.

    De NVM schreeuwt zeer snel van de daken dat 'de negatieve spiraal is doorbroken'. Ik denk dat de groep kopers die nu afziet van koop omdat ze geen verbouwing kunnen doen, die 'vooruitgang' snel zal afremmen.


5 Posts
|Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord

Onderwerpen: hypotheken

Dagelijkse nieuwsbrief

Ja, ik wil elke dag de laatste kooptips en analyses van verschillende aandelen ontvangen.

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links