Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
NHG versus GHF
Categorie: Overig , Column
Door
op woensdag 22 juni 2011
Views: 7.938
Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate
Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!
Als je een huis op € 4.400 niet koopt omdat dit niet meegefinancierd kan worden, moet je jezelf afvragen of het wel verstandig is, ipv. dat er naar de regels word gekeken.
100% mee eens Peter. AB'tje. Huidige ontwikkelingen zijn bedoeld als zelfbescherming voor kopers (en bezitters), maar uiteraard ook voor de bancaire sector.
wat een opgeklopte onzin Jos! Woorden als chaos klinken me sensatiebelust. Als de NHG een maximum hanteert om te garanderen wat hoger ligt dan de GHF nog langer toestaat, dan geldt natuurlijk de laagste van de twee. Als een individuele bank of een groep van banken een bepaalde grens niet wil overschreiden, wie zegt dan dat je dat zou kunnen afdwingen 'omdat je er NHG voor zou kunnen krijgen'? Volgens mij is er helemaal geen probleem.
janalbert schreef op 23 juni 2011 15:49 :
wat een opgeklopte onzin Jos! Woorden als chaos klinken me sensatiebelust.
Als de NHG een maximum hanteert om te garanderen wat hoger ligt dan de GHF nog langer toestaat, dan geldt natuurlijk de laagste van de twee.
Als een individuele bank of een groep van banken een bepaalde grens niet wil overschreiden, wie zegt dan dat je dat zou kunnen afdwingen 'omdat je er NHG voor zou kunnen krijgen'? Volgens mij is er helemaal geen probleem.
Lees mijn uitgebreide versie eens. Misschien denk je er dan anders over. NVB houdt geen rekening met de eerdere uitspraak van minister de Jager. www.homefinance.nl/algemeen/onderzoek... www.homefinance.nl/algemeen/blog/nvb-... Gr. Jos
Wellicht is Chaos enigszins overtrokken, maar de effecten van de nieuwe GHF normen zijn direct merkbaar op de 'werkvloer'. In mijn praktijk melden zich vaak klanten die een huis willen aankopen EN verbouwen. Eigen middelen zijn niet voldoende voorhanden. Het door Jos uitgewerkte voorbeeld is correct. De nieuwe Loan to Value norm leidt ertoe dat mensen de verbouwing niet meer geheel kunnen financieren. Er zal dus eigen geld op tafel moeten komen. En dat zijn mensen niet gewend. De NVM schreeuwt zeer snel van de daken dat 'de negatieve spiraal is doorbroken'. Ik denk dat de groep kopers die nu afziet van koop omdat ze geen verbouwing kunnen doen, die 'vooruitgang' snel zal afremmen.
Aantal posts per pagina:
20
50
100