Van beleggers
voor beleggers
desktop iconMarkt Monitor

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

Huizenprijzen en hypotheekrente in 2021

Auteur: Jos Koets

In 1994 werd Jos Koets meteen in het diepe gegooid bij een assurantiekantoor. In z’n eerste werkweek vond zijn baas het nodig met vakantie te gaan. Daarna heeft hij in de praktijk het assurantievak geleerd. Koets kocht het bedrijf van z’n werkgever. Nu is hij eigenaar van het eenmansbedrijf Assurantiekantoor Groenoord in ...

Meer over Jos Koets

Recente artikelen van Jos Koets

  1. 20 jan Uw te koop staande woning verhuren: dit zijn de mogelijkheden 10
  2. 06 jan Geen hypotheekrenteaftrek door fout staatssecretaris 18
  3. 30 dec Hypotheekadviseurs spelen makelaar 3

Reacties

35 Posts
Pagina: 1 2 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. swen91 29 december 2020 12:17
    quote:

    Beursverkloot schreef op 29 december 2020 10:48:

    En dan vinden beleggers het vreemd dat bankenaandelen flink achterblijven.. Als je 1,5% rendement kunt maken per jaar (op een lening van 20 jaar) op het uitlenen van kapitaal dan zie ik het somber in voor het verdienmodel op lange termijn.
    Hoezo? De marge die de bank maakt is niet veel minder als bij een rente van 6%.
    Middels de TLTRO kan de bank geld lenen voor -/- 0,4 bij de ECB en dit uitlenen aan u tegen 1,5%. (marge 1,9%).

    Bij een hypotheekrente van 6% en spaarrente van 4% is de marge nagenoeg gelijk.
  2. Stock-King24 29 december 2020 12:24
    Aldus, Jos Koets; Erkend Hypotheek Adviseur... Beetje de slager die zijn eigen vlees keurt, niet echt onafhankelijk en alleen maar belang bij dat de huizenmarkt goed blijft draaien. Er zijn ook genoeg (oa banken) die aangeven dat de markt in 2021 afvlakt en prijzen gaan dalen. Mijn gevoel zegt dat we al die bedrijven die we kunstmatig in leven hebben gehouden sinds maart in Q2/Q3 gaan omvallen (of vrijwillig stoppen) en dat we in tweede helft 2021 werkloosheid zien stijgen en dat consumentenvertrouwen verder onder druk komt te staan. Mijn 'voorspelling' is dat de huizenmarkt in 2021 afvlakt en in 2022 daalt. Kratje bier erop wie er gelijk heeft eind 2021?
  3. JBL_0123 29 december 2020 12:33
    Ik vraag me toch ook af hoe duurzaam deze groei zal zijn. Leuk natuurlijk voor diegene die al een huis bezitten maar jonge, pas afgestudeerde mensen die (voor België althans) 10% a 20% voorschot bij elkaar moeten krijgen en 10% transactiekosten onmiddelijk dienen te betalen, zie ik toch niet zo snel meer gebeuren. We spreken dan over +70k...
    We zullen het zien, ik durf er mijn hand niet voor in het vuur te steken
  4. mrC2 29 december 2020 12:34
    quote:

    swen91 schreef op 29 december 2020 12:17:

    [...]

    Hoezo? De marge die de bank maakt is niet veel minder als bij een rente van 6%.
    Middels de TLTRO kan de bank geld lenen voor -/- 0,4 bij de ECB en dit uitlenen aan u tegen 1,5%. (marge 1,9%).

    Bij een hypotheekrente van 6% en spaarrente van 4% is de marge nagenoeg gelijk.
    Sterker nog het uitgeleende geld is t.o.v. een paar jaar geleden waarschijnlijk met 30% per hypotheek gegroeid omdat de huizen duurder geworden zijn. terwijl de inspanning om het af te sluiten gelijk blijft.
  5. Cloverleaf 29 december 2020 13:38
    Schaarste, schaarste en nog eens schaarste. Huizenmarkt heeft langdurig probleem en de gemiddelde Nederlander (of zijn ouders) die woning kan kopen zwemt in het geld. We zijn enorm vermogend.( gemiddeld genomen) Er schijnt enorm te worden overboden.
    Je betaalt veel voor een huis maar persoonlijk denk ik dat we met alle monetaire verruimende (steun) maatregelen enorme inflatie tegemoet kunnen gaan zien. Wat nu 200.000€ is zou met een tien jaar nog maar de helft in koopkracht kunnen zijn. Ben benieuwd. Verwacht daarom ook dat de rente met een paar jaar gaat stijgen.
    Ik heb mijn rente daarom voor 30 jarig vastgezet en alles opnieuw afgesloten. Verwacht dat huizenprijzen blijven stijgen.
    Ben benieuwd. Het is maar een mening.
  6. Met Effekt 29 december 2020 14:44
    quote:

    Cloverleaf schreef op 29 december 2020 13:38:

    Schaarste, schaarste en nog eens schaarste. Huizenmarkt heeft langdurig probleem en de gemiddelde Nederlander (of zijn ouders) die woning kan kopen zwemt in het geld. We zijn enorm vermogend.( gemiddeld genomen) Er schijnt enorm te worden overboden.
    Je betaalt veel voor een huis maar persoonlijk denk ik dat we met alle monetaire verruimende (steun) maatregelen enorme inflatie tegemoet kunnen gaan zien. Wat nu 200.000€ is zou met een tien jaar nog maar de helft in koopkracht kunnen zijn. Ben benieuwd. Verwacht daarom ook dat de rente met een paar jaar gaat stijgen.
    Ik heb mijn rente daarom voor 30 jarig vastgezet en alles opnieuw afgesloten. Verwacht dat huizenprijzen blijven stijgen.
    Ben benieuwd. Het is maar een mening.
    Als je het financieel nieuws volgt dan weet je dat de rente voorlopig nog laag blijft. Met de huidige schuldenlast heeft ook geen enkel land belang bij een hogere rente.
    Maar vastzetten voor 30 jarig op de huidige rente is een goede keuze, lager dan nul zal de rente niet worden.
    En met de huidige woningbouw volumes, de kleinere gezinnen , de beperking dat meer dan 2 mensen samen een huis mogen huren, enz. enz. zullen huizen schaars blijven en in prijs stijgen.

    Niet liquide vermogen in stenen is vooral goed voor de overheid die belasting over deze (schijn)vermogens heffen. Want het vermogen realiseren kan alleen als je kleiner wilt wonen of verder van de dure stedelijke gebieden. Beiden geen reëele optie.
  7. forum rang 5 Stephanus1987 29 december 2020 14:46
    De huizenmarkt is compleet verrot. Ik spreek regelmatig mensen die er heilig van overtuigd zijn dat de huizenprijs maar blijft stijgen en stijgen. Het kan niet op, 2011 is compleet verdwenen als historisch besef dat het ook weer kan gaan dalen. Inmiddels steken mensen zich door middel van de lage rente in hoge schulden om een woning te kunnen bemachtigen. Gezien de huizenprijs echter zo is gestegen kunnen ze die eengezinswoning die ze eigenlijk nodig hebben niet betalen, een tussenstap wordt dan de oplossing. En wat als dan over 5 jaar de stap moet worden gemaakt naar de gezinswoning en de huizenmarkt in de slob zit.. dan zitten we weer met duizenden mensen met een restschuld. Ondertussen doet de regering niks anders dan middels fiscaal beleid de huizenprijzen te stutten. Ik zou zeggen pas de rekenrente aan dan houd je het in de teugels.
  8. Jos Koets 29 december 2020 15:15
    quote:

    Stock-King24 schreef op 29 december 2020 12:24:

    Aldus, Jos Koets; Erkend Hypotheek Adviseur... Beetje de slager die zijn eigen vlees keurt, niet echt onafhankelijk en alleen maar belang bij dat de huizenmarkt goed blijft draaien. Er zijn ook genoeg (oa banken) die aangeven dat de markt in 2021 afvlakt en prijzen gaan dalen. Mijn gevoel zegt dat we al die bedrijven die we kunstmatig in leven hebben gehouden sinds maart in Q2/Q3 gaan omvallen (of vrijwillig stoppen) en dat we in tweede helft 2021 werkloosheid zien stijgen en dat consumentenvertrouwen verder onder druk komt te staan. Mijn 'voorspelling' is dat de huizenmarkt in 2021 afvlakt en in 2022 daalt. Kratje bier erop wie er gelijk heeft eind 2021?
    Kratje bier staat. Als hypotheekadviseur (voor mijn zaak) hoop ik dat jij gelijk krijg. Dat is beter voor de markt en beter voor de komende jaren. Levert voor mij meer omzet op de komende jaren.

    Succes.
    Gr. Jos
  9. De Pakketbezorger 29 december 2020 15:42
    Mooi om te zien dat er nog mensen zijn die logisch kunnen nadenken in de reacties ipv alleen de headlines volgen (marge vd bank gelijk & meer geld geleend ivm duurdere huizen).

    Daarbij komt dat de hypotheekrente (euribor) wel kan dalen maar dat banken deze daling niet (altijd) meer verwerken in hun hypotheekrente. Neemt niet weg dat verdienmodel van de banken deels onder druk staat maar dat er ook rekening gehouden wordt met minmale marge.
  10. forum rang 6 BultiesBrothers 29 december 2020 16:39
    Hoe zit het met de ontwikkeling van de totale hypotheek schuld (koopsom + rente) voor een huis gedurende de jaren dat de huizen flink zijn gaan stijgen in waarde?. Iemand die bijvoorbeeld in 2013 een huis van 2 ton heeft gekocht met een rentepercentage van 5%, en iemand die datzelfde huis koop in 2020 voor bijvoorbeeld 3.5 ton tegen 1.75% rente. In hoeverre heeft de oude bewoner een voordeel tov van de nieuwe koper?

    Iemand hier die betere inzichten heeft in deze ontwikkeling van de "Totale kosten voor een lening" gedurende de jaren?
  11. info_124 29 december 2020 17:01
    Zolang er VEEL te weinig huizen bij ge /verbouwd worden en er een gierende schaarste blijft bestaan, zullen huizenprijzen omhoog blijven gaan.
    In de vorige (banken) crisis zijn vele bouw(materialen) bedrijven ermee gestopt, bouwvakkers naar andere banen vertrokken of er zelfs niet aan begonnen. Gemeentelijke grondbedrijven hebben alle tijd om de alsnog ingeschatte grondprijzen binnen te halen, dus uit die hoek ook geen daling te verwachten. Ondertussen komt er steeds meer geld van de oudere generaties naar de jongere (starters) toe, dus die paar huizen, die op de markt komen, gaan voor krankjorem prijzen van de hand, en drukken daarmee de huizenprijzen nog verder boven het dak.
    Faillissementen.. vallen tot nu toe gigantisch mee. Te verklaren: waarom een goede leverancier / klant de afgrond indrukken, als het enkel een tijd van "doorzitten" is, en je daarmee een goede relatie overhoudt ?
    Denkend aan Breda: 2013 446 horeca-gelegenheden, in 2019: 568. Er mogen dus best 20% uitvallen. Dat kon wel eens gebeuren. Doch voor de rest zal de economische terugval wel eens heel erg mee kunnen vallen. Brexit komt redelijk op de pootjes terug, velen werken nu thuis ( minder uit te geven, dus houden geld over, minder files) en zorgen voor een uitwaaiering aan huizen-interesse over Nederland ( en daarbuiten).
    Rente blijft laag, want de nationale overheden kunnen zich geen rentes boven de 1% over de nationale staatsschuld veroorloven. Weet u nog: Wilders vluchtte het Catshuis uit voor 1 % aan bezuinigingen. Geen regering kan zich een rente op staatsschuld van .. ach 3 – 5% veroorloven.
  12. pim f 29 december 2020 19:51
    Jos, kun je je licht eens laten schijnen over het begrip 'familiebank'? Ik overweeg een 22 jarige dochter met een appartementje in A'dam op weg te helpen, zij is studente zonder inkomen, maar nu trekt ze haar huur door de plee. Enerzijds is er dus (voorlopig) geen aftrekpost voor de door haar te betalen rente (die ik dus in feite met mijn maandelijkse studiegeld ook betaal), anderzijds kan ze door een koop wel als 35-minner wel de omzetbelasting omzeilen en heeft ze een eerste stap op de propertyladder kunnen zetten...
  13. Atari 29 december 2020 21:29
    Zolang er genoeg beleggers zijn die alles opkopen en er aanbod is van genoeg gratis geld gaat de woningmarkt verder oplopen. Ik zie beleggers tegenwoordig massaal reguliere hypotheken pakken voor verhuur. Als de banken en overheid deze groep zou aanpakken zou de start er in 2021 meer aanbod hebben. Alleen al dit jaar heb ik van de steeds groter wordende groep de vastgoedbelegger gezien hoe makkelijk het is om je oude woning te houden voor verhuur zonder verhuur hypotheken. Er zijn geen controles of wat dan ook. Je tweede en derde woning kan je ook nog aankopen met een reguliere hypotheek. Als je dan ook nog kamertje gaat verhuren aan Oost Europeanen via uitzendbureaus lach je jezelf kapot. Met gratis geld flinke huur inkomsten en ook nog hypotheken met NHG. De overheid en banken liggen op 1 oor. En de starter betaald de rekening. Nee prijzen gaan ook in 2021 door het dak. Markt wordt verziekt door beleggers en gratis geld. Beleggers worden niet het veld uit geslagen met de huidige regelgeving.
  14. Leuk_en_aardig 29 december 2020 21:33
    quote:

    BultiesBrothers schreef op 29 december 2020 16:39:

    Hoe zit het met de ontwikkeling van de totale hypotheek schuld (koopsom + rente) voor een huis gedurende de jaren dat de huizen flink zijn gaan stijgen in waarde?. Iemand die bijvoorbeeld in 2013 een huis van 2 ton heeft gekocht met een rentepercentage van 5%, en iemand die datzelfde huis koop in 2020 voor bijvoorbeeld 3.5 ton tegen 1.75% rente. In hoeverre heeft de oude bewoner een voordeel tov van de nieuwe koper?

    Iemand hier die betere inzichten heeft in deze ontwikkeling van de "Totale kosten voor een lening" gedurende de jaren?

    200k *5%= E10.000 rente per jaar
    350k*1,75%= E6100 rente per jaar
    Aanname: beiden aflossingsvrij

    2e geval is dus gunstiger.

    Bewijs mi de directe correlatie tussen huizenprijs en rente.
35 Posts
Pagina: 1 2 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links