Vreemd genoeg heeft het CBS zelf deze cijfers nog niet getweet:
In onze hoofdstad gaat het nog veel harder. Lucky me, ik heb in maart 2014 gekocht. De boel trok toen net een beetje aan. De eerste tenen gingen in het water en makelaars en adviseurs werden weer iets positiever na een paar rotjaren. En nu is de huizenmarkt alweer oververhit. Zo snel kan het gaan.
-0,043%
De excessen zijn ook terug van weggeweest. Niet groot, maar wel heul errug hippp, zullen we maar zeggen:
Intussen roept iedereen alweer bubbel, maar is dat wel zo? Net als aandelenkoersen zijn de huizenprijzen niet los te zien van de rente. Toeval natuurlijk dat de AEX met herbelegd dividend in 2016 met 13,9% bijna net zo hard steeg als de Amsterdamse woningmarkt, maar is dit ook toeval?
Helaas kan ik niet de Nederlandse hypotheekrentes uit Datastream trekken, maar dit is een prima noodoplossing. Gelijktijdig met de uptick in de huizenprijzen vanaf eind 2013 en begin 2014, zet onze rente die duikvlucht in van zeg 2% naar bodem -0,043% vorig jaar.
Wall of worry
Zo heb ik in maart 2014 nog een 25-jarige hypotheek tegen 4,8% afgesloten, maar dit historische koopje bleek al snel nog veel goedkoper te kunnen. Deze lening doet nu minder dan 3%, dacht ik uit mijn hoofd. Met een lagere rente kunt u meer lenen en vandaar die explosief stijgende huizenprijzen.
Het beperkt denk ik het opwaarts potentieel, want rentes lopen op en economische en loongroei blijven achter. Wie weet dat aandelen- en huizenmarkt juist gaan kwakkelen, als de economie echt gaat draaien, er loongroei komt (slecht voor winsten), rente en inflatie aantrekken en centrale banken zich terugtrekken.
De uitdrukkig luidt ook niet voor niets:
A bullmarket has to climb a wall of worry
Anders gezegd, wie nooit risico durft te nemen, verdient ook nooit wat.